Какие требования закона 224 фз и внутренних документов банка применяются к работникам инсайдерам

Опубликовано: 26.12.2024

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО "Сбербанк-АСТ". Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

Программа разработана совместно с АО "Сбербанк-АСТ". Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Обзор документа

Типовой порядок доступа к инсайдерской информации, охраны ее конфиденциальности и контроля за соблюдением требований Федерального закона N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (утв. Ассоциацией российских банков 15 февраля 2011 г.)

1. Общие положения

1.1. Настоящий Порядок разработан в соответствии с требованиями Федерального закона от 27.07.2010 N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - Федеральный закон), и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации для урегулирования отношений, связанных с установлением, изменением и прекращением порядка доступа к инсайдерской информации, охраной ее конфиденциальности и контролем за соблюдением требований Федерального закона.

1.2. Порядок направлен на регулирование использования инсайдерской информации и включает в себя:

- определение инсайдерской информации и инсайдера;

- порядок использования инсайдерской информации;

- правила охраны конфиденциальности инсайдерской информации от неправомерного использования.

1.3. Требования настоящего Порядка должны учитываться при разработке внутренних документов дочерних организаций, в которых Банк является учредителем или акционером в случае, если такая дочерняя организация является субъектом исполнения Федерального закона.

2. Определения

2. Определения, используемые в настоящем Порядке:

2.1. Инсайдерская информация - точная и конкретная информация, которая не была распространена или предоставлена (в том числе сведения, составляющие коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) и иную охраняемую законом тайну), распространение или предоставление которой может оказать существенное влияние на цены финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров (в том числе сведения, касающиеся одного или нескольких эмитентов эмиссионных ценных бумаг (далее - эмитент), одной или нескольких управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов (далее - управляющая компания), одного или нескольких хозяйствующих субъектов, указанных в п. 2 ст. 4 Федерального закона, либо одного или нескольких финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров) и которая относится к информации, включенной в соответствующий перечень инсайдерской информации, указанный в ст. 3 Федерального закона.

2.2. Товары - вещи, за исключением ценных бумаг, которые допущены к торговле на организованных торгах на территории Российской Федерации или в отношении которых подана заявка о допуске к торговле на указанных торгах.

2.3. Инсайдер - лицо, которое имеет доступ к Инсайдерской информации.

2.4. Банк - (название банка)

2.5. Общедоступная информация - общеизвестные сведения и иная информация, доступ к которой не ограничен.

2.6. Перечень Инсайдерской информации - категории информации, относящиеся к Инсайдерской информации Банка.

2.7. Финансовый инструмент - ценная бумага или производный финансовый инструмент, определяемый в соответствии с Федеральным законом от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".

3. Инсайдерская информация банка

3.1. В соответствии с требованиями Федерального закона Банк разрабатывает Перечень Инсайдерской информации.

3.2. Перечень Инсайдерской информации составляется в соответствии с нормативным правовым актом федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков, содержащим исчерпывающий перечень Инсайдерской информации. Перечень Инсайдерской информации утверждается организационно-распорядительным документом Банка и подлежит раскрытию в сети "Интернет" на официальном сайте Банка.

3.3. К Инсайдерской информации не относятся:

3.3.1. сведения, ставшие доступными неограниченном кругу лиц, в том числе в результате их распространения;

3.3.2. осуществленные на основе общедоступной информации исследования, прогнозы и оценки в отношении финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, а также рекомендации и (или) предложения об осуществлении операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами.

3.4. Информация, незаконно раскрытая или опубликованная в средствах массовой информации, не является Инсайдерской информацией с момента такого раскрытия.

4. Инсайдеры

4.1. К Инсайдерам Банка, в соответствии с требованиями Федерального закона относятся:

4.1.1. члены Совета Директоров (Наблюдательного совета) Банка;

4.1.2. Президент (Председатель Правления) Банка;

4.1.3. заместители Президента (Председателя Правления) Банка;

4.1.4. члены коллегиального исполнительного органа Банка (Правления Банка);

4.1.5. члены ревизионной комиссии Банка;

4.1.6. лица, имеющие доступ к Инсайдерской информации Банка на основании заключенных договоров, в том числе:

- внешние аудиторы Банка (аудиторские организации);

- оценщики Банка (юридические лица, с которыми оценщики заключили трудовые договоры);

- профессиональные участники рынка ценных бумаг;

4.1.7. информационные агентства, осуществляющие раскрытие или представление информации Банка.

4.1.9. физические лица, имеющие доступ к Инсайдерской информации Банка на основе трудовых и (или) гражданско-правовых договоров, заключенных с ними.

4.1.10. лица, которые владеют не менее чем 25 процентами голосов в высшем органе управления Банка, а также лица, которые в силу владения акциями (долями) в уставном капитале Банка имеют доступ к Инсайдерской информации на основании федеральных законов или учредительных документов.

4.2. Банк ведет список своих Инсайдеров на основании категорий лиц, указанных в пункте 4.1. настоящего Порядка. Порядок ведения списка Инсайдеров определяется внутренними документами Банка (в случае, если список Инсайдеров утверждается организационно-распорядительным документом - указать его название).

4.3. Информация о включении в список и исключении из списка Инсайдеров Банка доводится только до лиц, включенных в указанный список, а также до организаторов торговли, через которых Банк совершает операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами в порядке, установленном федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков.

4.4. Информация, указанная в пункте 4.3. настоящего Порядка передается в федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков по его требованию.

4.5. Инсайдеры Банка, получившие уведомления о включении в список Инсайдеров Банка, обязаны направлять уведомления в Банк и федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков о совершенных ими операциях с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которых касается Инсайдерская информация Банка, к которой они имеют доступ. Уведомления Инсайдеров Банка направляются в порядке и сроки, определенные нормативным правовым актом федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.

5. Запрет на использование инсайдерской информации

5.1. Запрещается использование Инсайдерской информации:

- для осуществления операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которых касается Инсайдерская информация, за свой счет или за счет третьего лица, за исключением совершения операций в рамках исполнения обязательства по покупке или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, срок исполнения которого наступил, если такое обязательство возникло в результате операции, совершенной до того, как лицу стала известна Инсайдерская информация;

- путем передачи ее другому лицу, за исключением случаев передачи этой информации лицу, включенному в список Инсайдеров, в связи с исполнением обязанностей, установленных федеральными законами, либо в связи с исполнением трудовых обязанностей или исполнением договора;

- путем дачи рекомендаций третьим лицам, обязывания или побуждения их иным образом к приобретению или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров.

6. Порядок доступа к инсайдерской информации

6.1. Доступ Инсайдеров Банка к определенной Инсайдерской информации Банка осуществляется на основании заключенных с ними трудовых и (или) гражданско-правовых договоров.

6.2. Доступ работников Банка к Инсайдерской информации Банка и его клиентов осуществляется в рамках внутренних нормативных документов Банка.

6.3. Доступ к определенной Инсайдерской информации лицам, не являющимся Инсайдерами Банка, оформляется на основании заявления _____________________ (указать подразделение Банка), с указанием обоснования необходимости получения конкретной информации, необходимости копирования с применением технических средств указанной информации, а также необходимости раскрытия информации третьим лицам с указанием третьих лиц, в адрес которых планируется раскрытие.

6.4. По итогам рассмотрения заявления, указанного в пункте 6.3. настоящего Порядка, не позднее ___ (указать срок) дней с момента его получения принимается решение о допуске или отказе в допуске лица к запрашиваемой им информации, о чем уведомляется лицо, направившее заявление.

7. Правила охраны конфиденциальности инсайдерской информации.

7.1. Требование настоящего Порядка подлежат исполнению всеми Инсайдерами Банка, а также работниками Банка.

7.2. Лица, имеющие доступ к Инсайдерской информации, а также лица, получившие доступ к Инсайдерской информации в соответствии с п. 6.3. Порядка, обязаны:

обеспечивать сохранение конфиденциальности Инсайдерской информации в соответствии с внутренними нормативными актами Банка;

при утрате статуса лица, имеющего доступ к Инсайдерской информации, передать Банку имеющиеся в его распоряжении носители информации, содержащие Инсайдерскую информацию;

немедленно сообщать своему непосредственному руководителю или лицу, его замещающему, об утрате или недостаче документов, файлов, содержащих Инсайдерскую информацию, ключей от сейфов (хранилища), пропусков, паролей или при обнаружении несанкционированного доступа к инсайдерской информации и т.п.

7.3. Банк обеспечивает необходимые организационные и технические условия для соблюдения лицами, имеющими доступ к Инсайдерской информации, установленного режима конфиденциальности.

7.4. Банк вправе вводить специальные процедуры, направленные на охрану конфиденциальности Инсайдерской информации от неправомерного использования, для обеспечения соблюдений Порядка доступа к Инсайдерской информации, в том числе путем исключения неправомерного доступа к Инсайдерской информации Инсайдерами Банка, указанными в п. 4.1. настоящего Порядка; повышения уровня доверия к Банку со стороны его клиентов и партнеров.

7.5. Контроль за соблюдением требований настоящего Порядка, Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов осуществляет _______________ (название подразделения банка или должность сотрудника ), который подотчетен Совету Директоров (Наблюдательному совету) Банка.

7.6. Банк по законному мотивированному требованию органа государственной власти, иного государственного органа, органа местного самоуправления предоставляет им на безвозмездной основе Инсайдерскую информацию. Мотивированное требование должно быть подписано уполномоченным должностным лицом, содержать указание цели и правового основания затребования информации и срок предоставления этой информации.

7.7. Работники Банка обязаны доводить до сведения непосредственного руководителя, а также Департамента безопасности Банка и сотрудника или руководителя подразделения, указанного в пункте 7.5. настоящего Порядка, любые факты, которые им стали известны:

- об Инсайдерской информации Банка, которая не подлежит раскрытию им в соответствии с их должностными обязанностями, но стала им известна, в том числе от клиентов Банка или иных лиц;

- о неправомерном использовании, в том числе использовании в собственных интересах работников Банка, Инсайдеров Банка и их родственников Инсайдерской информации Банка, клиентов и партнеров Банка.

8. Ответственность за разглашение инсайдерской информации

8.1. Лица, нарушившие требования настоящего Порядка, несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

8.2. Если в результате изменения законодательных и нормативных правовых актов Российской Федерации отдельные пункты настоящего Порядка вступают с ним в противоречие, эти пункты утрачивают силу. До момента внесения изменений в настоящий Порядок работники Банка и иные лица, указанные в настоящем Порядке руководствуются законодательными и нормативно-правовыми актами Российской Федерации.

Типовой порядок доступа к инсайдерской информации, охраны ее конфиденциальности и контроля за соблюдением требований Федерального закона N 224-ФЗ "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (утв. Ассоциацией российских банков 15 февраля 2011 г.)

Текст порядка размещен на сайте Ассоциации Российских Банков в Internet (http://www.arb.ru)

Обзор документа

АРБ разработала типовой порядок доступа к инсайдерской информации и охраны ее конфиденциальности.

К инсайдерской информации относятся точные и конкретные нераскрытые сведения, распространение или предоставление которых может существенно повлиять на цены финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров.

Ее перечень должен соответствовать установленному ФСФР России. Он утверждается организационно-распорядительным документом банка и публикуется в Интернете.

Незаконно раскрытая или опубликованная в СМИ информация не является инсайдерской с момента такого раскрытия.

Запрещается использовать инсайдерскую информацию для осуществления операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и товарами, которых она касается, и давать рекомендации по их приобретению (продаже). Недопустимо передавать ее другим лицам.

Инсайдеры допускаются к определенной информации на основании заключенных трудовых и гражданско-правовых договоров.

К такой информации могут быть допущены лица, не являющиеся инсайдерами, на основании заявления. В нем должна быть обоснована необходимость получения конкретных сведений, раскрытия их третьим лицам.

Банк «Открытие» — универсальный банк с диверсифицированной
структурой бизнеса, входит в список системно значимых кредитных организаций,
утвержденный Центральным Банком Российской Федерации.

ПАО Банк «ФК Открытие» (далее — Банк) вправе запросить у инсайдеров Банка, включенных в список инсайдеров Банка на основании статьи 4 Федерального закона от 27.07.2010 N 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Закон 224-ФЗ), информацию о совершенных ими от своего имени и за свой счет операциях с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которых касается инсайдерская информация Банка, к которой они имеют доступ (далее — Информация, Запрос).

Инсайдеры Банка в порядке, предусмотренном статьей 10 Закона 224-ФЗ, обязаны направлять в Банк Информацию о совершенных ими от своего имени и за свой счет операциях с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которых касается Инсайдерская информация Банка, к которой они имеют доступ, в указанный в Запросе срок, который должен быть не менее 10 (десяти) рабочих дней со дня получения инсайдером Банка Запроса, в порядке, установленном нормативным актом Банка России. 1

Инсайдеры Банка как эмитента (лица, указанного в части 1 статьи 10 Закона 224-ФЗ), при получении Запроса должны направлять Информацию об операциях с ценными бумагами, эмитированными Банком, которые допущены к организованным торгам или в отношении них подана заявка о допуске к организованным торгам.

Инсайдеры Банка как кредитной организации и профессионального участника рынка ценных бумаг (лица, указанного в части 3 статьи 10 Закона 224-ФЗ), имеющего доступ к инсайдерской информации лиц, указанных в пунктах 1, 3, 4 статьи 4 Закона 224-ФЗ, при получении Запроса должны направлять Информацию об операциях со следующими финансовыми инструментами. 2

Инсайдер Банка должен предоставить Банку ответ на Запрос в форме электронного документа одним из следующих способов по выбору инсайдера Банка:

— посредством использования программно-технических средств и информационно-телекоммуникационной сети «Интернет»

— на электронном носителе информации (компакт-диск, флэш-накопитель) нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении вместе с сопроводительным письмом на бумажном носителе

Ответ на Запрос на электронном носителе информации (компакт-диск, флэш-накопитель) должен предоставляться инсайдером вместе с сопроводительным письмом на бумажном носителе. При предоставлении ответа на Запрос указанным способом, инсайдер должен предоставить ответ на Запрос в виде файла с одним из следующих расширений по выбору инсайдера: «.dbf», «.xls», «.xlsx», «.txt», «.csv».

Ответ на Запрос в форме электронного документа должен быть подписан электронной подписью инсайдера — физического лица или уполномоченного им лица, руководителя инсайдера — юридического лица или уполномоченного им лица.

В случае наличия обстоятельств, препятствующих исполнению инсайдером Банка — физическим лицом Запроса в форме электронного документа одним из способов, указанных выше, инсайдер Банка — физическое лицо должен предоставить Банку ответ на Запрос на бумажном носителе по его выбору нарочным или заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Если запрашиваемая Банком Информация относится к операциям (договорам), которые инсайдером не совершались (не заключались) в период, за который в соответствии с Запросом должна быть предоставлена Информация, инсайдер должен в ответе на Запрос предоставить сведения об отсутствии фактов совершения (заключения) операций (договоров).

Инсайдерам запрещается использование инсайдерской информации и (или) манипулирование рынком.

Запрещается использование инсайдерской информации:

Для осуществления операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которых касается инсайдерская информация, за свой счет или за счет третьего лица, за исключением совершения операций в рамках исполнения обязательства по покупке или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, срок исполнения которого наступил, если такое обязательство возникло в результате операции, совершенной до того, как лицу стала известна инсайдерская информация
Путем передачи ее другому лицу, за исключением случаев передачи этой информации лицу, включенному в список инсайдеров, в связи с исполнением обязанностей, установленных федеральными законами, либо в связи с исполнением трудовых обязанностей или исполнением договора
Путем дачи рекомендаций третьим лицам, обвязывания или побуждения их иным образом к приобретению или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров
Передача инсайдерской информации для ее опубликования редакции средства массовой информации, ее главному редактору, журналисту и иному ее работнику, а также ее опубликование в средстве массовой информации не освобождают от ответственности за незаконное получение, использование, разглашение сведений, составляющих государственную, налоговую, коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) и иную охраняемую законом тайну, и от соблюдения обязанности по раскрытию или предоставлению инсайдерской информации

Ответственность за неправомерное использование инсайдерской информации и (или) манипулирование рынком:

Инсайдеры Банка несут ответственность за неправомерное использование инсайдерской информации и (или) манипулирование рынком и могут быть привлечены к дисциплинарной, административной, уголовной или гражданско-правовой ответственности в соответствии законодательством Российской Федерации и условиями договоров с Банком
К ответственности могут также быть привлечены и иные лица, не являющиеся инсайдерами Банка, но распространяющие инсайдерскую информацию Банка или совершающие операции с ценными бумагами, эмитированными Банком, с неправомерным использованием инсайдерской информации
Любое лицо, распространившее ложные сведения, не несет ответственности за манипулирование рынком, если указанное лицо не знало или не должно было знать, что распространенные сведения являются ложными
Любое лицо, использовавшее инсайдерскую информацию, не несет ответственности за неправомерное использование инсайдерской информации, если указанное лицо не знало и не должно было знать, что такая информация является инсайдерской
Лица, допустившие: несанкционированное распространение инсайдерской информации, совершение сделок с неправомерным использованием инсайдерской информации или иное неправомерное использование инсайдерской информации, несут ответственность перед Банком за их виновные действия/бездействие. Банк вправе потребовать от лиц, виновных в неправомерном использовании и/или распространении инсайдерской информации, возмещения убытков, причиненных Банку их неправомерными действиями/бездействием

Обо всех ставших Вам известными случаях неправомерного использования инсайдерской информации ПАО Банк «ФК Открытие» и/или манипулирования рынком просим незамедлительно сообщить по адресу: [email protected]

2 Информация направляется только в отношении ценных бумаг, допущенных к организованным торгам или в отношении которых подана заявка о допуске к организованным торгам, которых касается инсайдерская информация доступная инсайдеру согласно полученному им уведомлению о включении лица с список инсайдеров Банка. Также предоставляется информация о заключении договоров, которые являются производными финансовыми инструментами и цена которых зависит от указанных ценных бумаг.

О требованиях Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ
«О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации
и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Президенту
Ассоциации российских банков
Г.А. Тосуняну

Уважаемый Гарегин Ашотович!

ФСФР России рассмотрела Ваше обращение от 25.04.2011 исх. № А-01/5-296 (далее - обращение), и в пределах компетенции, установленной Положением о Федеральной службе по финансовым рынкам, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2004 № 317, сообщает следующее.

1. В отношении вопросов, поставленных в обращении в отношении требований Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Закон № 224-ФЗ) (нумерация пунктов в настоящем письме дана в соответствии с обращением).

1.1. Согласно пункту 1 части 1 статьи 9 Закона № 224-ФЗ юридические лица, указанные в пунктах 1 - 8, 11 и 12 статьи 4 Закона № 224-ФЗ, органы и организации, указанные в пункте 9 статьи 4 Закона № 224-ФЗ, Банк России обязаны вести список инсайдеров. Дополнительных требований в части поставленного в обращении вопроса Закон № 224-ФЗ не содержит. ФСФР России полагает, что статьей 9 Закона № 224-ФЗ предусмотрено ведение одного списка инсайдеров юридическим лицом независимо от наличия нескольких оснований, в силу которых у лица возникла обязанность вести список инсайдеров. По мнению ФСФР России, список инсайдеров может быть структурирован в соответствии с вышеуказанными основаниями.

1.2. Само по себе включение лица в список инсайдеров не влечёт запрет на совершение сделок с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами. Согласно пункту 1 части 1 статьи 6 Закона № 224-ФЗ запрещается использование инсайдерской информации для осуществления операций с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которых касается инсайдерская информация, за свой счет или за счет третьего лица, за исключением совершения операций в рамках исполнения обязательства по покупке или продаже финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, срок исполнения которого наступил, если такое обязательство возникло в результате операции, совершенной до того, как лицу стала известна инсайдерская информация. Как следует из приведенной нормы, законодательный запрет, сформулированный в ней, относится к использованию инсайдерской информации для их совершения, причём адресован любым лицам, а не только включенным в список инсайдеров.

1.3. Лица, подлежащие включению в список инсайдеров юридических лиц, органов и организаций, указанных в пункте 9 статьи 4 Закона № 224-ФЗ, Банка России перечислены в нормах частей 2-4 статьи 9 Закона № 224-ФЗ. Нормы статьи 4 Закона № 224-ФЗ используют формулировку «лица, имеющие доступ», что, по мнению ФСФР России, означает наличие у таких лиц фактического, а не потенциального доступа к инсайдерской информации.

1.4. Включение в список инсайдеров, как указано выше, происходит на основе норм Закона № 224-ФЗ, которым процедура оспаривания факта включения в список инсайдеров не предусмотрена.

1.5. Норма пункта 13 статьи 4 Закона № 224-ФЗ не содержит оговорок относительно трудовых договоров, содержащих положение о коммерческой тайне; соответственно данное обстоятельство не влияет на включение лица в список инсайдеров при наличии установленных оснований. Согласно пункту 2 части 1 статьи 9 Закона № 224-ФЗ, юридические лица, указанные в пунктах 1-8, 11 и 12 статьи 4 Закона № 224-ФЗ, органы и организации, указанные в пункте 9 статьи 4 Закона № 224-ФЗ, Банк России обязаны уведомлять в порядке, установленном нормативным правовым актом федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков, лиц, включенных в список инсайдеров, об их включении в такой список и исключении из него, информировать указанных лиц о требованиях Закона № 224-ФЗ. Упомянутым нормативным правовым актом является приказ ФСФР России от 21.01.2011 № 11-3/пз-н «Об утверждении Положения о порядке уведомления лиц об их включении в список инсайдеров и исключении из такого списка, Положения о передаче списков инсайдеров

организаторам торговли, через которых совершаются операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товаром, Положения о порядке и сроках направления уведомлений инсайдерами о совершенных ими операциях».

1.6. Согласно пункту 5 статьи 4 Закона № 224-ФЗ к инсайдерам относятся лица, имеющие доступ к инсайдерской информации лиц, указанных в пунктах 1 - 4 Закона № 224-ФЗ, на основании договоров, заключенных с соответствующими лицами, в том числе аудиторы (аудиторские организации), оценщики (юридические лица, с которыми оценщики заключили трудовые договоры), профессиональные участники рынка ценных бумаг, кредитные организации, страховые организации. Следовательно, в случае заключения лицом, указанным в пунктах 1 - 4 Закона № 224-ФЗ, с другим лицом договора, на основании которого последний получает доступ к инсайдерской информации первого, последний (контрагент) становится инсайдером первого.

1.7. Учитывая вступление в силу норм статьи 9 Закона № 224-ФЗ по истечении одного года после дня официального опубликования Закона № 224-ФЗ, по мнению ФСФР России, исполнение обязанностей, предусмотренных статьей 10 Закона № 224-ФЗ, должно осуществляться с 31.07.2011.

1.8. Исполнение инсайдерами обязанности по уведомлению о совершенных операциях, согласно статье 10 Закона № 224-ФЗ не ставится в зависимость от условий их осуществления (в том числе, от описанного в обращении случая осуществления операции). Установленный ФСФР России в соответствии с указанной статьей порядок направления уведомлений инсайдерами о совершенных ими операциях (приказ ФСФР России от 21.01.2011 № 11-3/пз-н) не предусматривает каких-либо исключений из общего правила.

1.10. Вопрос о действиях, которые необходимо предпринять при приеме на работу сотрудника, который получает правовой статус инсайдера, выходит за пределы компетенции ФСФР России. Вместе с тем, считаем необходимым отметить в этой связи, что на основании пункта 2 части первой статьи 6 Закона № 224-ФЗ передавать такому лицу инсайдерскую информацию до заключения с ним соответствующего договора, включения в список инсайдеров и уведомления о включении в такой список, не допускается.

1.11. Согласно пункту 5 статьи 4 Закона № 224-ФЗ к инсайдерам относятся лица, имеющие доступ к инсайдерской информации лиц, указанных в пунктах 1 - 4 статьи 4 Закона № 224-ФЗ, на основании договоров, заключенных с соответствующими лицами, в том числе аудиторы (аудиторские организации), оценщики (юридические лица, с которыми оценщики заключили трудовые договоры), профессиональные участники рынка ценных бумаг, кредитные организации, страховые организации. В случае если какое-либо лицо располагает инсайдерской информацией лиц, указанных в пунктах 1-4 статьи 4 Закона № 224-ФЗ, на основании договора, который признан незаключенным, то оно, по мнению ФСФР России, является инсайдером. С утратой обоих названных условий (доступ к инсайдерской информации, в том числе её наличие, и договор как основание такого доступа) утрачивается и правовой статус инсайдера.

1.12. Функции и полномочия ФСФР России в связи с Законом № 224-ФЗ изложены, в числе прочего, в главе 3 Закона № 224-ФЗ.

Ответственность органов власти, в том числе федерального органа исполнительной власти в области финансового рынка, за неправомерное распространение полученной от третьих лиц информации предусмотрена законодательством Российской Федерации. При этом на основании части второй статьи 3 и пункта 9 статьи 4 Закона № 224-ФЗ, ФСФР России является инсайдером, инсайдерская информация которого образуется, в том числе, из инсайдерской информации, полученной от третьих лиц. Таким образом, на ФСФР России в полной мере распространяются нормы части третьей статьи 6 Закона № 224-ФЗ об ответственности за незаконное получение, использование, разглашение сведений, составляющих государственную, налоговую, коммерческую, служебную, банковскую тайну, тайну связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств) и иную охраняемую законом тайну.

2. В отношении вопросов, поставленных в обращении в отношении требований приказа ФСФР России от 21.01.2011 № 11-3/пз-н «Об утверждении Положения о порядке уведомления лиц об их включении в список инсайдеров и исключении из такого списка, Положения о передаче списков инсайдеров организаторам торговли, через которых совершаются операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товаром, Положения о порядке и сроках направления уведомлений инсайдерами о совершенных ими операциях»:

2.1. Согласно пункту 2.2 Положения № 11-3/пз-н, уведомление о включении лица в список инсайдеров или исключении из него передается юридическими лицами, определенными в части 1 статьи 9 Закона № 224-ФЗ (далее - Организация) под роспись непосредственно лицу, включенному в список инсайдеров Организации, или направляется на последний из известных Организации адресов указанного лица способом, позволяющим подтвердить факт получения данного уведомления таким лицом. Уведомление в бумажной форме должно быть подписано уполномоченным лицом и скреплено печатью Организации. Уведомление, содержащее более одного листа, должно быть сшито, а листы уведомления - пронумерованы. Перечисленные в обращении способы уведомления допустимы, если позволяют подтвердить факт получения уведомления лицом, включенным в список инсайдеров Организации.

Вместе с тем, обращаем внимание, что использование последнего из перечисленных в обращении способов без участия третьего лица (провайдера), находящегося в российской юрисдикции и независимого как от Организации, так и от адресата уведомления, который мог бы подтвердить факт и время отправки и получения такого уведомления, адрес электронной почты, с которого оно было направлено, и адрес, на который получено, а также факт и время отправки обратного сообщения, подтверждающего факт получения уведомления по соответствующему адресу электронной почты, несет в себе повышенные риски для обеих сторон, которые можно было бы исключить, отказавшись от указанного способа. Кроме того, дополнительным риском использования указанного способа направления уведомлений является то, что этот способ не может гарантировать исключение несанкционированного доступа третьих лиц к адресу электронной почты лица, которому предназначалось уведомление.

2.2. Способ фиксации факта неполучения уведомления, направленного в соответствии с требованиями, предусмотренными в пункте 2 части первой статьи 9 Закона № 224-ФЗ, по обстоятельствам, не зависящим от Организации, Законом № 224-ФЗ и Положением о порядке и сроках направления уведомлений инсайдерами о совершенных ими операциях, утвержденным приказом ФСФР России от 21.01.2011 № 11 -3/пз-н, не определен.

2.3. Согласно пункту 2.7 Положения № 11-3/пз-н, если уведомление, направленное Организацией по последнему из известных ей адресов лица, внесенного в список инсайдеров, не было получено указанным лицом по обстоятельствам, не зависящим от Организации, Организация направляет уведомление о таком факте федеральному органу исполнительной власти в области финансовых рынков в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты, когда организация узнала о соответствующем факте. ФСФР России полагает, что Организация должна предпринять предусмотренные Законом № 224-ФЗ и вышеуказанным Положением меры по уведомлению лица, внесенного в список инсайдеров, и в случае неполучения указанным лицом по обстоятельствам, не зависящим от Организации, направлять уведомление о таком факте в ФСФР России.

2.4. Согласно пункту 2.1 Положения № 11-3/пз-н, Организация обязана уведомить лицо, включенное в список инсайдеров данной организации или исключенное из данного списка, не позднее 1 (одного) рабочего дня с даты включения данного лица в список инсайдеров или исключения данного лица из указанного списка соответственно. Нарушение порядка уведомления является нарушением подпункта 2 части 1 статьи 9 Закона № 224-ФЗ и вышеуказанной нормы Положения № 11-3/пз-н. В целях устранения нарушения Организации должна незамедлительно предпринять меры по направлению (вручению) соответствующего уведомления.

2.5. Норма пункта 2.8 Положения № 11-3/пз-н не оговаривает возможные способы хранения информации о направленных уведомлениях в Организации. Рекомендации по способу хранения такой информации содержатся в ответе на вопрос 1.9.

2.6. По мнению ФСФР России, при исполнении пункта 2.4 Положения о передаче списков инсайдеров организаторам торговли, через которых совершаются операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товаром, утвержденного приказом ФСФР России от 21 января 2011 г. № 11-3/пз-н, следует указывать финансовые инструменты, иностранную валюту и (или) товар со степенью детализации, позволяющей однозначно идентифицировать соответствующий финансовый инструмент, иностранную валюту и (или) товар. По информации, полученной ФСФР России от ЗАО «ФБ ММВБ» и ОАО «РТС», указанные организаторы торговли в настоящее время разрабатывают способ передачи организациями списков инсайдеров, предусматривающий подготовку и направление таких списков в электронной форме (форме электронного документа с ЭЦП) с указанием кода ISIN в отношении ценных бумаг.

2.7, 2.9, 2.10. Отмечаем, что в устанавливающие передачу письменного согласия на обработку персональных данных нормы Положения о передаче списков инсайдеров организаторам торговли, через которых совершаются операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товаром, утвержденного приказом ФСФР России от 21 января 2011 г. № 11-3/пз-н, планируется внесение изменений в связи с признанием того, что в рассматриваемом случае обработка персональных данных осуществляется на основании Закона № 224-ФЗ и в силу статьи 6 Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» не требует согласия субъекта персональных данных.

2.8. В соответствии с пунктом 6 Положения о передаче списков инсайдеров организаторам торговли, через которых совершаются операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товаром, утвержденного приказом ФСФР России от 21 января 2011 г. № 11-3/пз-н, в случае внесения изменений в список инсайдеров юридические лица должны передать соответствующим организаторам торговли вносимые в список инсайдеров изменения и новую редакцию списка инсайдеров с внесенными изменениями

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ

от 20 декабря 2012 года N 12-ДП-10/54171

1. В соответствии с частью 2 статьи 1 Федерального закона предметом регулирования Федерального закона являются отношения, связанные с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, которые допущены к торговле на организованных торгах на территории Российской Федерации, и (или) с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, в отношении которых подана заявка о допуске к торговле на указанных торгах, с финансовыми инструментами, цена которых зависит от финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, допущенных к торговле на организованных торгах, и (или) с финансовыми инструментами, цена которых зависит от финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, в отношении которых подана заявка о допуске к торговле на указанных торгах.

В соответствии с пунктом 2 статьи 4 Федерального закона и подпунктом 3 пункта 1.1 Перечня информации, относящейся к инсайдерской информации лиц, указанных в пунктах 1-4, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона "О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации", утвержденного приказом ФСФР России от 12.05.2011 N 11-18/пз-н, к инсайдерам относятся в том числе хозяйствующие субъекты, включенные в предусмотренный статьей 23 Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции" реестр и занимающие доминирующее положение в географических границах Российской Федерации на рынке определенного товара, который допущен к торговле на организованных торгах на территории Российской Федерации или в отношении которого подана заявка о допуске к торговле на указанных торгах.

Таким образом, эмитенты, ценные бумаги которых не допущены к торговле на организованных торгах на территории Российской Федерации, а также в отношении которых не подана заявка о допуске к торговле на указанных торгах, не являются инсайдерами по критерию, установленному в пункте 1 статьи 4 Федерального закона.

Хозяйствующие субъекты, включенные в предусмотренный статьей 23 Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции" реестр и занимающие доминирующее положение в географических границах Российской Федерации на рынке товара, не допущенного к торговле на организованных торгах на территории Российской Федерации, а также в отношении которого не подана заявка о допуске к торговле на указанных торгах, не являются инсайдерами по критерию, установленному в пункте 2 статьи 4 Федерального закона.

На основании изложенного на лица, указанные в третьем и четвертом абзацах настоящего пункта, не распространяются требования, установленные Федеральным законом, в том числе требование ведения списков инсайдеров.

2. В соответствии с пунктом 5 статьи 4 Федерального закона в список инсайдеров юридических лиц, указанных в пунктах 1-4 статьи 4 Федерального закона, включаются лица, имеющие доступ к инсайдерской информации лиц, указанных в пунктах 1-4 настоящей статьи, на основании договоров, заключенных с соответствующими лицами, в том числе аудиторы (аудиторские организации), оценщики (юридические лица, с которыми оценщики заключили трудовые договоры), профессиональные участники рынка ценных бумаг, кредитные организации, страховые организации.

На основании изложенного включение лица в список инсайдеров юридических лиц, указанных в пунктах 1-4 статьи 4 Федерального закона, на основании пункта 5 статьи 4 Федерального закона является правомерным в случае, если указанное лицо имеет доступ к документам и информации, предусмотренным собственными перечнями инсайдерской информации юридических лиц, указанных в пунктах 1-4 статьи 4 Федерального закона, в силу заключенного договора.

Таким образом, лицо является инсайдером по критерию, указанному в пункте 5 статьи 4 Федерального закона, только в случае сочетания всех следующих условий:

- наличие у лица заключенного договора с юридическим лицом, указанным в пунктах 1-4 статьи 4 Федерального закона, предусматривающего доступ к инсайдерской информации указанного юридического лица;

- наличие у лица фактического доступа к информации юридических лиц, указанных в пунктах 1-4 статьи 4 Федерального закона, отнесенной к инсайдерской в соответствии с собственными перечнями инсайдерской информации таких юридических лиц.

При этом фактический доступ означает как непосредственный доступ к документам, содержащим инсайдерскую информацию, так и доступ к их носителям (бумажным, электронным, базам данных, информационным системам, компьютерным сетям и иным носителям).

Таким образом, при отнесении лиц к инсайдерам организации по критериям, указанным в пунктах 5, 13 статьи 4 Федерального закона, организации необходимо исходить из наличия заключенных с такими лицами договоров, а также их фактического доступа к инсайдерской информации организации, определенной собственным перечнем инсайдерской информации.

Физические лица являются инсайдерами по критерию, установленному в пункте 8 статьи 4 Федерального закона, при наличии фактического доступа к информации о направлении добровольного, обязательного или конкурирующего предложения о приобретении акций в соответствии с законодательством Российской Федерации об акционерных обществах.

По критериям, указанным в пункте 7 статьи 4 Федерального закона, к инсайдерам относятся члены совета директоров (наблюдательного совета), члены коллегиального исполнительного органа, лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа (в том числе управляющая организация, управляющий либо временный единоличный исполнительный орган), члены ревизионной комиссии юридических лиц, указанных в пунктах 1-6, 8, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона, управляющих организаций. Тем самым норма пункта 7 статьи 4 Федерального закона не использует формулировки "имеющие доступ" применительно к лицам, перечисленным в указанном пункте.

Учитывая широкие полномочия членов совета директоров организации-инсайдера и их возможности влиять на действия ее работников, имеющих доступ к инсайдерской информации, отсутствие у этих членов совета директоров фактического доступа к инсайдерской информации, не закрепленное запретами и ограничениями, содержащимися в ее внутренних нормативных актах, таких как порядок доступа к инсайдерской информации и правила охраны ее конфиденциальности, которые предусмотрены в пункте 1 статьи 11 Федерального закона, не может являться достаточным основанием их невключения в список инсайдеров организации.

На членов совета директоров, являющихся нерезидентами, распространяются в полном объеме установленные статьей 6 Федерального закона ограничения на использование инсайдерской информации в отношении финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, допущенных к обращению на территории Российской Федерации.

3. Законодательством Российской Федерации напрямую не урегулирован порядок доведения до сведения лиц, включенных в список инсайдеров юридических лиц, информации о появлении/прекращении дополнительных оснований для отнесения их к инсайдерам таких юридических лиц.

По мнению ФСФР России, инсайдер, получивший уведомление о включении его в список инсайдеров, должен однозначно понимать причину включения в такой список.

Включение организации в соответствии с пунктом 5 статьи 4 Федерального закона в список инсайдеров иного юридического лица является дополнительным основанием для отнесения лиц, указанных в пунктах 7, 13 статьи 4 Федерального закона, к инсайдерам организации.

Таким образом, по мнению ФСФР России, в целях наиболее полного соблюдения требований законодательства Российской Федерации о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком при появлении/прекращении у лица, включенного в список инсайдеров юридического лица, дополнительного/ранее существовавшего основания для включения в такой список, ФСФР России рекомендует в каждом таком случае уведомить данное лицо о появлении/прекращении у него дополнительного/ранее существовавшего основания для включения в список инсайдеров.

4. При определении порядка действий в случае, когда физическому лицу, включенному в список инсайдеров организации по критерию, установленному в пункте 13 статьи 4 Федерального закона, предоставляется отпуск, организации следует исходить из наличия/отсутствия у данного физического лица доступа к инсайдерской информации организации, учитывая момент, когда такая информация утратит/утратила статус инсайдерской, в том числе в результате ее распространения.

5. Лицо, оспаривающее включение/неисключение без достаточных на то оснований в/из списка инсайдеров юридического лица, вправе обжаловать такие действия/бездействие указанного юридического лица посредством в том числе направления соответствующего письменного обращения в адрес указанного юридического лица и (или) в судебном порядке.

По мнению ФСФР России, обязанности, связанные с включением лица в список инсайдеров, возникают только в случае правомерного включения в указанный список.

Следовательно, если лицо, правомерно включенное в список инсайдеров и полагающее, что оно неправомерно включено в указанный список, не исполняет обязанности, предусмотренные законодательством Российской Федерации для лиц, включенных в список инсайдеров, данное лицо несет ответственность, предусмотренную законодательством Российской Федерации за неисполнение обязанностей, связанных с включением в список инсайдеров.

Вместе с тем ФСФР России рекомендует не прекращать исполнение обязанностей, предусмотренных в статьях 9-10 Федерального закона, до получения уведомления об исключении из списка инсайдеров, в том числе по решению суда.

6. Законодательством Российской Федерации не установлен порядок ведения списка инсайдеров, в том числе порядок внесения изменений в такой список, а также состав отражаемой в нем информации. Состав содержащихся в списке инсайдеров сведений, а также порядок ведения данного списка инсайдер определяет самостоятельно.

Вместе с тем, по мнению ФСФР России, содержащаяся в списке инсайдеров информация должна позволять однозначно идентифицировать лицо, включенное в такой список.

7. По мнению ФСФР России, юридические лица, указанные в пунктах 1-8, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона, обязаны передавать в порядке, установленном Положением о передаче списков инсайдеров организаторам торговли, через которых совершаются операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товаром, утвержденным приказом ФСФР России от 21.01.2011 N 11-3/пз-н, список инсайдеров тем организаторам торговли, через которых совершаются операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товаром, к инсайдерской информации о которых такие юридические лица имеют доступ.

При этом обязанность по передаче списков инсайдеров, предусмотренная пунктом 3 части 1 статьи 9 Федерального закона, распространяется на указанных выше юридических лиц вне зависимости от того, являются ли данные лица непосредственными участниками торгов или нет.

8. Исходя из содержания частей 1-4 статьи 10 Федерального закона, инсайдеры, включенные в список инсайдеров юридических лиц, указанных в пунктах 1-3, 5 статьи 4 Федерального закона, обязаны уведомлять указанных юридических лиц, а также федеральный орган исполнительной власти в области финансовых рынков об осуществленных ими операциях с инструментами, в отношении которых они являются инсайдерами.

Форма уведомления о совершении инсайдером операции с финансовым инструментом, иностранной валютой и (или) товаром, предусмотренная в приложении к Положению о порядке и сроках направления уведомлений инсайдерами о совершенных ими операциях, утвержденному приказом ФСФР России от 21.01.2011 N 11-3/пз-н, носит рекомендательный характер. Следовательно, лицо, направляющее указанное уведомление, вправе указать в нем и иные сведения о совершенных им операциях, например, перечень финансовых инструментов, реквизиты договоров и так далее.

9. Исходя из предмета регулирования Федерального закона, изложенного в части 2 статьи 1 Федерального закона, на инсайдеров не распространяется обязанность уведомлять об операциях с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товаром, которые не допущены к торговле на организованных торгах на территории Российской Федерации.

На инсайдеров-нерезидентов, являющихся инсайдерами в соответствии со статьей 4 Федерального закона, распространяются в полном объеме все требования Федерального закона, в том числе установленные статьей 6 Федерального закона ограничения на использование инсайдерской информации в отношении финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, допущенных к торговле на организованных торгах на территории Российской Федерации.

Обязанность по уведомлению об осуществленных операциях с финансовыми инструментами, иностранной валютой и(или) товарами распространяется на инсайдеров-нерезидентов в общем порядке.

Федеральным законом исполнение обязанностей, установленных в статьях 9-11 Федерального закона, возложено непосредственно на самих инсайдеров, в том числе инсайдеров-нерезидентов, и Федеральный закон не предусматривает в таких случаях применение института доверенности.

10. Согласно части 2 статьи 1 Федерального закона предметом регулирования Федерального закона являются помимо прочего отношения, связанные с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, в отношении которых подана заявка о допуске к торговле на организованных торгах на территории Российской Федерации, а также с финансовыми инструментами, цена которых зависит от финансовых инструментов, иностранной валюты и (или) товаров, в отношении которых подана заявка о допуске к торговле на указанных торгах.

К манипулированию рынком в период включения фондовой биржей ценных бумаг в котировальный список (от момента подачи заявки о допуске к торгам и до начала торгов), по мнению ФСФР России, следует относить действия, указанные в пункте 1 части 1 статьи 5 Федерального закона.

- содержащаяся в реестре поданных организатору торговли участниками торгов заявок на совершение сделок с ценными бумагами, иностранной валютой, определенным товаром или на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, за исключением информации, предоставляемой участникам торгов в соответствии с правилами проведения торгов (биржевой торговли) организатора торговли;

- содержащаяся в реестре зарегистрированных организатором торговли сделок с ценными бумагами, иностранной валютой, определенным товаром или сделок, являющихся производными финансовыми инструментами, за исключением информации, предоставляемой участникам торгов в соответствии с правилами проведения торгов (биржевой торговли) организатора торговли;

- содержащаяся в представленных фондовой бирже отчетах о внебиржевых сделках с ценными бумагами;

- содержащаяся в реестре внебиржевых сделок с ценными бумагами, ведение которого осуществляется фондовой биржей, за исключением информации, представляемой фондовой биржей лицу, совершившему сделки с ценными бумагами, в форме выписки из реестра о совершенных указанным лицом внебиржевых сделках;

- содержащаяся в реестре внебиржевых сделок с биржевым товаром, ведение которого осуществляется товарной биржей, за исключением информации, представляемой товарной биржей лицу, совершившему соответствующие сделки, в форме выписки из реестра о совершенных указанным лицом внебиржевых сделках.

Пунктом 2 части 1 статьи 6 Федерального закона установлен запрет на передачу инсайдерской информации другому лицу, за исключением случаев передачи этой информации лицу, включенному в список инсайдеров, в связи с исполнением обязанностей, установленных федеральными законами, либо в связи с исполнением трудовых обязанностей или исполнением договора.

Вместе с тем, согласно части 5 статьи 10 Федерального закона информация о совершенных инсайдерами операциях с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами должна быть раскрыта организатором торговли, у которого обращаются эти финансовые инструменты, иностранная валюта и (или) товары, по требованию указанных инсайдеров.

Однако, по мнению ФСФР России, основанием для исполнения организатором торгов обязанности, предусмотренной частью 5 статьи 10 Федерального закона, является требование только непосредственно самого лица, совершившего операции с финансовыми инструментами, иностранной валютой и (или) товарами, но не инсайдера, в списке инсайдеров которого значится указанное выше лицо.

12. Нормы части 1 статьи 9 и статьи 10 Федерального закона устанавливают обязанности юридических лиц, указанных в пунктах 1-8, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона, органов и организаций, указанных в пункте 9 статьи 4 Федерального закона, Банка России, а нормы пункта 2 статьи 11 Федерального закона устанавливают механизм контроля исполнения данных обязанностей.

В связи с изложенным ФСФР России полагает, что при исполнении вышеназванных норм Федерального закона должны быть предприняты меры, предотвращающие конфликт (противоречие) интересов.

По мнению ФСФР России, конфликт интересов исключается, если подразделение (должностное лицо) выполняет контрольную функцию в соответствии со статьей 11 Федерального закона как самостоятельную функцию (вне отношений зависимости, подчиненности подразделению или должностному лицу, выполняющему, в числе прочего, требования статьи 9 Федерального закона).

Вместе с тем Федеральным законом не установлена обязанность юридических лиц, указанных в пунктах 1-8, 11 и 12 статьи 4 Федерального закона, органов и организаций, указанных в пункте 9 статьи 4 Федерального закона, Банка России, создать отдельное структурное подразделение или назначить специальное должностное лицо, ответственное за осуществление обязанностей, указанных в пункте 1 статьи 9 и статье 10 Федерального закона.

Электронный текст документа
подготовлен ЗАО "Кодекс" и сверен по:

Финансовый институт развития в жилищной сфере

Универсальный ипотечно-строительный банк

Центр информационной поддержки ДОМ.РФ

Единая информационная система жилищного строительства.

Развитие цивилизованного рынка арендного жилья и инвестиций в объекты недвижимости

Федеральный брокер по недвижимости

Цифровая платформа для поиска недвижимости и проведения сделок

Управление жилой и коммерческой недвижимостью

Управление паевыми инвестиционными фондами

Ипотечные облигации с поручительством ДОМ.РФ

Создание высокотехнологичных сервисов для цифровой трансформации жилищной сферы

Облигации на финансирование инфраструктуры

Ипотека на свой дом по ставке 6,5%

Льготная программа на строящиеся индивидуальные дома

Meet up Big Data 28 мая

Как большие данные приводят к большим деньгам

Обслуживание кредитов

01.01.2021 функции по сервисному обслуживанию закладных АО «ДОМ.РФ» переданы из Банка ВТБ (ПАО) в АО «Банк ДОМ.РФ».

О компании

ДОМ.РФ — финансовый институт развития в жилищной сфере.
Создан в 1997 году постановлением Правительства РФ для содействия проведению жилищной политики.

Компания развивает направления, которые позволяют создавать выгодные условия покупки жилья, формировать цивилизованный рынок аренды и развивать городскую среду.

По схеме эскроу в России построено уже 180 тыс. квартир в многоэтажках

Ипотека

Минстрой России и ДОМ.РФ занимаются развитием рынка ипотеки в рамках приоритетного проекта «Ипотека и арендное жилье». Цель проекта — улучшение жилищных условий граждан России путем обеспечения высоких темпов ввода жилья и стимулирования спроса на него.

Аренда для жизни

ДОМ.РФ занимается созданием современных стандартов цивилизованного рынка арендного жилья по поручению Президента РФ Владимира Владимировича Путина, которое он дал на Госсовете в мае 2016 года.

Городская среда

Комплексные работы по развитию городской среды в России ведутся в соответствии с поручениями Президента, поручениями Председателя Правительства по итогам форума «Городское развитие и совершенствование качества городской среды» в сентябре 2016 года, а также в соответствии со «Стандартом комплексного развития территорий», разработанным ДОМ.РФ, КБ Стрелка, при участии Минстроя России.

Реализация земли и объектов

ДОМ.РФ вовлекает в оборот неиспользуемые участки, находящиеся в федеральной собственности, по механизмам, предусмотренным 161 Федеральным законом.

Все ответы о жилье

Спроси.дом.рф – ваш проводник в мире жилья. Здесь вы найдете подробную информацию по любым жилищным вопросам и сможете бесплатно проконсультироваться с экспертами ДОМ.РФ.

Аналитика рынка

Комплексные исследования рынка ипотеки и жилья. Мы отслеживаем ключевые показатели, активность участников и прогнозируем развитие рынка.

ДОМ.РФ проводит предварительную оценку рынка ипотечного кредитования за недели до выхода официальной статистики ЦБ.

Анализ развития конкурентной среды на рынке ипотечного кредитования на 14 мая 2021 г.

Конкурентный анализ — 2021 г.

Обзор рынка многоквартирного жилищного строительства Российской Федерации. Апрель 2021

Жилищное строительство — 2021 г.

Оформите заявку

Мы свяжемся с вами в ближайшее время

Добавляйте понравившиеся объекты залоговой недвижимости в заявку.

Выберите не менее 5 объектов.

Я даю согласие АО «ДОМ.РФ», адрес 125009, г. Москва, ул. Воздвиженка, д. 10 (далее – Агент), а также банкам-партнерам и другим контрагентам Агента (далее – Партнер/Партнеры):

На обработку всех моих персональных данных, указанных в заявке, любыми способами, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение, обработку моих персональных данных с помощью автоматизированных систем, посредством включения их в электронные базы данных, а также неавтоматизированным способом, в целях продвижения Агентом и/или Партнером товаров, работ и услуг, получения мной информации, касающейся продуктов и услуг Агента и/или Партнеров.

На получение от Агента или Партнера на мой номер телефона, указанный в настоящей заявке, СМС-сообщений и/или звонков с информацией рекламного характера об услугах АО «ДОМ.РФ», АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) (их правопреемников, а также их надлежащим образом уполномоченных представителей), Партнеров, в том числе путем осуществления прямых контактов с помощью средств связи. Согласен (-на) с тем, что Агент и Партнеры не несут ответственности за ущерб, убытки, расходы, а также иные негативные последствия, которые могут возникнуть у меня в случае, если информация в СМС-сообщении и/или звонке, направленная Агентом или Партнером на мой номер мобильного телефона, указанный в настоящей заявке, станет известна третьим лицам.

Указанное согласие дано на срок 15 лет или до момента отзыва мной данного согласия. Я могу отозвать указанное согласие, предоставив Агенту и Партнерам заявление в простой письменной форме, после отзыва обработка моих персональных данных должна быть прекращена Агентом и Партнерами.

при первоначальном взносе 30%, срок — 15 лет.

Обязательное страхование недвижимости, личное — по желанию (при отсутствии ставка повышается). Доход подтверждается справкой 2-НДФЛ.

Федеральный закон от 24.07.2008 № 161-ФЗ «О содействии развитию жилищного строительства» регулирует отношения между Единым институтом развития в жилищной сфере, органами государственной власти и местного управления и физическими и юридическими лицами.

Закон направлен на формирование рынка доступного жилья, развитие жилищного строительства, объектов инженерной, социальной и транспортной инфраструктуры, инфраструктурной связи. Содействует развитию производства строительных материалов, конструкций для жилищного строительства, а также созданию парков, технопарков, бизнес-инкубаторов для создания безопасной и благоприятной среды для жизнедеятельности людей.

161-ФЗ устанавливает для ДОМ.РФ полномочия агента Российской Федерации по вовлечению в оборот и распоряжению земельными участками и объектами недвижимого имущества, которые находятся в федеральной собственности и не используются.

Читайте также: