Анкета физического лица негосударственного пенсионного фонда

Не всегда в компании приходят трудоустраиваться граждане, обладающие всеми нужными документами. Иногда работодатель выясняет, что отсутствует страховое свидетельство, называемое СНИЛС.

На основании этого документа осуществляется перечисление страховых взносов на будущую пенсию гражданина. Поэтому руководитель компании вынужден самостоятельно заботиться о получении данного свидетельства путем передачи представителям ПФ правильно заполненной анкеты по форме АДВ-1.

Бесплатно по России

Общая информация об АДВ 1

Документ представлен анкетой, которая заполняется на наемного специалиста, если у него при трудоустройстве отсутствует СНИЛС. Документация формируется лично гражданином или сотрудниками кадровой службы предприятия.

Отправляется анкета в Пенсионный фонд, поэтому предварительно с сайта данной организации скачивается пустой бланк, который можно получить при личном посещении отделения учреждения.

В документ включаются личные сведения о гражданине, который прошел собеседование и планирует работать на фирме. Допускается во время заполнения пользоваться шариковой ручкой, но применяются исключительно печатные буквы. Наиболее часто анкета формируется на компьютере.

Для чего нужна анкета

Если у трудоустраиваемого гражданина отсутствует страховое свидетельство, то по ФЗ №27 за работодателем закрепляется обязательство по подаче анкеты на его получение. Если в компанию приходит новый специалист, который ранее не трудился официально, поэтому им никогда не оформлялся СНИЛС, то персонифицированные сведения о гражданине отправляются представителям ПФ непосредственным работодателем.

На основании анкеты АДВ-1 формируется и выдается страховое свидетельство. В законодательстве строго закреплены сроки, в течение которых руководитель предприятия обязан передавать анкету работникам ПФ за новых специалистов. На это дается 14 дней с момента подписания договора.

При этом не имеет значения, подписано ли между директором компании и сотрудником трудовое соглашение, договор ГПХ или человек будет трудиться всего несколько дней. Такие требования приводятся в Приказе Минздравсоцразвития №987н.

Общие правила формирования

Обычно документ заполняется представителями кадровой службы предприятия. Для этого учитываются пункты Приложения №2 к Постановлению ПФР №2п.

К основным правилам процедуры относится:

используется исключительно строго унифицированный бланк, поэтому запрещено применение свободной формы;
скачать бланк АВД-1, обновленный в 2020 году, можно на сайте ПФ;
заполняется документация от руки с помощью шариковой ручки или с применением компьютера;
если выбирается ручное заполнение, то допускается пользоваться разными цветами, кроме красного или зеленого;
информация в анкету переносится из официальных документов, принадлежащих застрахованному лицу, причем к ним относится паспорт, а также разные выписки или справки;
при отправке грамотно заполненной анкеты в ПФ, все формы персонального учета группируются по отдельным пакетам, причем в одном пакете не должно присутствовать больше 200 документов;
для каждого пакета формируется сопроводительная опись, для чего применяется форма АДВ-6-1.

Пошаговая инструкция по заполнению и образец

Если заполнением документа занимается представитель кадровой службы предприятия, то он должен разобраться в правилах данного процесса.

Для грамотного формирования формы АДВ-1 выполняются последовательные действия:

вносятся личные сведения о новом сотруднике, для чего указывается его ФИО, дата рождения и пол;
сведения для заполнения формы берутся исключительно из официальной документации, полученной от специалиста, поэтому данные должны совпадать с информацией из паспорта;
указывается место рождения, приведенное в паспорте, причем вписывается не только город, но и область, район и страна;
выбирается гражданство нового наемного специалиста;
прописывается место прописки и адрес фактического места проживания гражданина;
указываются контактные данные, представленные номером телефона и адресом электронной почты;
вносятся реквизиты паспорта, причем допускается пользоваться другими документами, удостоверяющими личность;
правильно сформированная анкета застрахованного лица подписывается непосредственным работником, если отсутствуют серьезные причины для выполнения данного процесса директором предприятия;
в конце ставится дата составления, после чего документация передается представителям ПФ, причем к ней прикладывается сопроводительная опись.

Разобраться в правилах формирования бланка АДВ-1 может любой наемный специалист. Если будут внесены ложные или неверные сведения, то это приведет к негативным последствиям. Средства, перечисляемые в виде страховых взносов за работника, не будут накапливаться на его индивидуальном счете. Поэтому придется проводить проверку и составлять новую анкету.

Полезное видео

Об обновленный формах учета можно подробнее узнать из видео:

Заключение

Если у нового работника отсутствует СНИЛС, то работодателю придется самостоятельно заниматься оформлением данной документации. Для этого заполняется специальная форма АДВ-1, которую можно скачать на сайте ПФ. Заверяется документация новым сотрудником, но в крайних случаях допускается выполнения процесса работодателем.

ИНСТРУКЦИЯ по заполнению АНКЕТЫ ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА

«ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»

Анкета физического лица (далее – Анкета) должна быть заполнена разборчиво, без исправлений и помарок. Все поля заполняются согласно содержащимся в них указаниям.

Заполненная Анкета обязательно подписывается Вами в поле, отмеченном символом «√».

Раздел «Категория»

«Вкладчик» - выбирается в случае, если Вы заключаете (заключили) с Фондом Договор о негосударственном пенсионном обеспечении (далее – договор НПО);

«Застрахованное лицо» - выбирается в случае, если Вы заключаете (заключили) с Фондом Договор об обязательном пенсионном страховании (далее – договор ОПС);

«Участник» - выбирается в случае, если Вы являетесь лицом, которому в соответствии с заключенным между Вкладчиком и Фондом договором НПО должны производиться или производятся выплаты негосударственной пенсии;

«Правопреемник» - выбирается в случае, если Вы являетесь лицом, которому в соответствии с законодательством Российской Федерации:

- Фонд будет обязан выполнить обязательства по договору НПО в случае смерти Участника,

- Фонд будет обязан выплатить средства пенсионных накоплений умершего застрахованного лица;

«Представитель Вкладчика-юридического лица» - выбирается в случае, если Вы являетесь лицом, которое действует от имени и по поручению Вкладчика-юридического лица на основании доверенности или иного документа, или в силу закона. При этом в Анкете заполняются только Разделы 1 - 6 согласно содержащимся в них указаниям;

«Представитель Вкладчика-физического лица, застрахованного лица, участника или правопреемника» - выбирается в случае, если Вы являетесь лицом, которое действует от имени и по поручению Вкладчика-физического лица/ застрахованного лица/ участника/ правопреемника на основании доверенности или иного документа, или в силу закона. При этом в Анкете заполняются только Разделы 1 - 6 согласно содержащимся в них указаниям;

«Бенефициарный владелец физического лица» - выбирается в случае, если Вами заполняется Анкета на бенефициарного владельца. При этом в Анкете на бенефициарного владельца заполняются только Разделы 1 - 6 согласно содержащимся в них указаниям.

- пункты 1.1 - 1.14 заполняются на основании действующего документа, удостоверяющего личность;

- пункт 1.15 – заполняется при отличии от значений, указанных в пунктах 1.13 и 1.14;

- пункты 1.16, 1.17 заполняются при наличии соответствующего свидетельства;

- пункт 1.18: мобильный номер телефона рекомендуем указывать в обязательном порядке для оперативного обеспечения связи с Вами. При заполнении иного номера телефона (рабочий, домашний) обязательно укажите телефонный код города.

- заполняется, если Вы являетесь иностранным лицом или лицом без гражданства и проживаете на территории Российской Федерации, в ином случае оставьте данные пункты незаполненными.

- заполняется только в том случае, если Вы являетесь индивидуальным предпринимателем, заключившим Договор НПО в интересах своих работников, в ином случае оставьте данные пункты незаполненными.

- заполняется в случае, если Анкета подписывается Вашим уполномоченным представителем, действующим на основании доверенности или иного документа, или в силу закона, с указанием реквизитов документа, подтверждающего законность представителя. При этом обязательно должна быть предоставлена Анкета на соответствующего представителя.

- пункт 5.1: Публичное должностное лицо (ПДЛ) - любое лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию или предоставляющее какую-либо публичную услугу. В случае Вашей принадлежности к указанным ниже категориям ПДЛ, необходимо поставить отметку в поле «Да», указав при этом полное наименование должности, занимаемой Вами в течение последних 12 месяцев, а также источник происхождения денежных средств (пп. 5.1.1, 5.1.2).

Для определения Вашей принадлежности к ПДЛ можете воспользоваться следующим справочником должностей ПДЛ:

Иностранное публичное должностное лицо (ИПДЛ) – любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, или лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе для публичного ведомства или государственного предприятия, либо лицо, ранее занимавшее публичную должность, с момента сложения полномочий которого прошло менее 1 года.

К данной категории могут быть отнесены следующие граждане иностранных государств:

Главы государств (в том числе правящие королевские династии) или правительств

Министры, их заместители и помощники

Высшие правительственные чиновники

Должностные лица судебных органов власти «последней инстанции» (Верховный, Конституционный суд), на решение которых не подается апелляция

Государственный прокурор и его заместители

Высшие военные чиновники

Руководители и члены Советов директоров Национальных Банков;

Члены Парламента или иного законодательного органа

Руководители политических партий

К международным публичным должностным лицам (МПДЛ) относятся граждане Российской Федерации или иностранных государств, являющихся должностными лицами публичных международных организаций и обличенных общественным доверием. В частности, к ним относятся руководители и заместители международных публичных организаций (ООН, ОЭСР, ОПЕК, Олимпийский комитет, Всемирный Банк, Европарламента, Международные судебные организации - Суд по правам человека, Гаагский трибунал и др.), уполномоченные такими организациями действовать от их имени.

К российским публичным должностным лицам (РПДЛ) могут быть отнесены следующие граждане Российской Федерации:

Президент Российской Федерации

Председатель Правительства Российской Федерации;

Первый заместитель Председателя Правительства Российской Федерации;

Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации - полномочный представитель Президента Российской Федерации в федеральном округе

Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации

Заместитель Председателя Правительства Российской Федерации - Руководитель Аппарата Правительства Российской Федерации

Министр Российской Федерации - полномочный представитель Президента Российской Федерации в федеральном округе

Министр Российской Федерации - Руководитель Аппарата Правительства Российской Федерации

Чрезвычайный и Полномочный Посол Российской Федерации (в иностранном государстве)

Постоянный представитель (представитель, постоянный наблюдатель) Российской Федерации при международной организации (в иностранном государстве)

Председатель Совета Федерации Федерального Собрания

Первый заместитель, заместитель Председателя Совета Федерации Федерального Собрания

Председатель, заместитель председателя комитета (комиссии) Совета Федерации Федерального Собрания

Член комитета (комиссии) Совета Федерации Федерального Собрания

Председатель Государственной Думы Федерального Собрания

Первый заместитель, заместитель Председателя Государственной Думы Федерального Собрания

Председатель, заместитель председателя комитета (комиссии) Государственной Думы Федерального Собрания

Председатель подкомитета комитета Государственной Думы Федерального Собрания

Член комитета (комиссии) Государственной Думы Федерального Собрания

Председатель Конституционного Суда Российской Федерации

Заместитель Председателя Конституционного Суда Российской Федерации

Судья - секретарь Конституционного Суда Российской Федерации

Судья Конституционного Суда Российской Федерации

Председатель Верховного Суда Российской Федерации

Первый заместитель, заместитель Председателя Верховного Суда Российской Федерации

Судья Верховного Суда Российской Федерации

Председатель Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации

Первый заместитель, заместитель Председателя Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации

Судья Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации

Генеральный прокурор Российской Федерации

Председатель Следственного комитета Российской Федерации

Секретарь Совета Безопасности Российской Федерации

Уполномоченный по правам человека

Руководитель высшего государственного органа исполнительной власти субъекта Российской Федерации

Председатель Счетной палаты

Заместитель Председателя Счетной палаты

Аудитор Счетной палаты

Председатель Центральной избирательной комиссии Российской Федерации

Заместитель Председателя Центральной избирательной комиссии Российской Федерации

Секретарь Центральной избирательной комиссии Российской Федерации

Член Центральной избирательной комиссии Российской Федерации (замещающий должность на постоянной основе)

Председатель федерального суда

Заместитель Председателя федерального суда

Судья федерального суда

Генеральный директор Судебного департамента при Верховном Суде Российской Федерации

Руководитель, заместитель руководителя, член правления государственной корпорации и иных организаций, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов

Иные должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации

- пункт 5.2: в случае если Вы являетесь супругом или близким родственником ПДЛ, указанного в пункте 5.1, необходимо поставить отметку в поле «Да», указав при этом Вашу степень родства, фамилию, имя, отчество (если имеется) родственника и полное наименование занимаемой им должности (пп. 5.2.1 - 5.2.3).

- обязательно ответьте (поставьте отметку) на указанный в разделе вопрос.

Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое имеет возможность контролировать действия клиента. Бенефициарным владельцем клиента - физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо:

- при отсутствии бенефициарного владельца отметьте поле «Нет»;

- в случае если Вы имеете бенефициарного владельца – физическое лицо, которое имеет возможность контролировать Ваши действия, осуществляемые в рамках обслуживания в Фонде, либо существенно влиять на принятие решений, связанных с обслуживанием в Фонде, необходимо поставить отметку в поле «Да». При ответе «Да» обязательно должна быть предоставлена Анкета на соответствующего бенефициарного владельца.

- пункт 8.1: выбирается (ставится отметка) один из предлагаемых вариантов. При выборе варианта необходимо учитывать вид заключаемого (заключенного) договора: договор ОПС и/ или договор НПО.

- пункт 8.2: выбирается (ставится отметка) один из предлагаемых вариантов. При выборе варианта необходимо учитывать следующее:

«Краткосрочный» - выбирается в случае, если условиями договора НПО предусмотрен короткий срок (до 12 месяцев) исполнения Фондом обязательств по договору НПО, в ином случае выбирается «Долгосрочный».

- пункт 8.3: самостоятельно оцените Ваше финансовое положение, выбрав (ставится отметка) один из предлагаемых вариантов. При выборе варианта, например, можно учитывать следующее:

«Нестабильное» выбирается в случае, если арбитражным судом признано обоснованным заявление о признании гражданина банкротом, в ином случае выбирается «Стабильное».

- пункт 8.4: самостоятельно оцените Вашу деловую репутацию, выбрав (ставится отметка) один из предлагаемых вариантов. При выборе варианта, например, можно учитывать следующее:

«Отрицательная» выбирается в случае, если арбитражным судом признано обоснованным заявление о признании гражданина банкротом, в ином случае выбирается «Положительная».

- пункт 8.5: выбирается (ставится отметка) один из предлагаемых вариантов. При выборе варианта необходимо учитывать следующее:

«Отсутствует» - выбирается в случае, если Вы не осуществляете коммерческую деятельность (не являетесь индивидуальным предпринимателем);

«Получение прибыли от реализации товаров, выполнения работ, оказания услуг» - выбирается в случае, если Вы являетесь индивидуальным предпринимателем;

«Иное (указать)» - укажите альтернативный вариант Вашей финансово-хозяйственной деятельности, при отличии от вариантов, указанных в пункте 8.5.

- пункт 8.6: выбирается (ставится отметка) один или несколько из предлагаемых вариантов. При выборе вариантов необходимо учитывать следующее:

«Доход по основному месту работы, включая доход от работы по совместительству» - выбирается в случае, если основным источником поступления денежных средств в Фонд являются Ваша заработная плата и/ или отчисления работодателя;

«Личные накопления» - выбирается в случае, если основным источником поступления денежных средств в Фонд не является заработная плата (например, доход от недвижимости, доход от операций с денежными средствами на финансовом рынке);

«Иное (указать)» - укажите альтернативный источник происхождения денежных средств, при отличии от вариантов, указанных в пункте 8.6.

Вопросы негосударственного пенсионного обеспечения

Как я могу заключить с Фондом договор негосударственного пенсионного обеспечения?

Вы можете заключить с АО «НПФ «Транснефть» договор негосударственного пенсионного обеспечения Участника (далее - Договор НПО) одним из следующих способов:

1. Договор можно заключить лично обратившись в офис АО «НПФ «Транснефть» по адресу г. Москва, ул. Щипок, д. 5/7, стр. 2,3. При себе необходимо иметь следующие документы:

- документ, удостоверяющий личность (паспорт);

- документ, подтверждающий регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета (страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования или уведомление о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета (АДИ-РЕГ);

- свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации (ИНН) (при его наличии).

2. Договор можно заключить путем направления в адрес Фонда (115054, г. Москва, ул. Щипок, д. 5/7, стр. 2,3) заявления на имя Генерального директора АО «НПФ «Транснефть» с просьбой заключить договор негосударственного пенсионного обеспечения по выбранной Вами схеме, приложив следующие документы:

- копию паспорта (копию страницы, содержащей информацию о ФИО, дате и месте рождения, номере и серии паспорта, дате выдачи, наименовании органа, выдавшего документ, и месте жительства), заверенную надлежащим образом;

- копию документа, подтверждающего регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета (страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования или уведомления о регистрации в системе индивидуального (персонифицированного) учета (АДИ-РЕГ);

- копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации (ИНН) (при его наличии), заверенную надлежащим образом;

Копии документов считаются заверенными надлежащим образом при выполнении одного из следующих условий:

- документы заверены нотариусом или иными лицами в порядке, установленном п. 2 ст. 185.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, ч. 4 ст. 1 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате;

- документы заверены самим Клиентом путем проставления на них собственноручной подписи (при направлении почтовым отправлением).

Фонд подготовит и направит в Ваш адрес проект Договора НПО (2 экземпляра). Вам будет необходимо ознакомиться с Договором НПО и после подписания направить в адрес Фонда. После получения Фондом обоих экземпляров Договора НПО, подписанных с Вашей стороны, Ваш экземпляр, оформленный со стороны Фонда, будет направлен заказным письмом в Ваш адрес.

В случае возникновения вопросов Вы можете обратиться в Фонд в отдел по работе с обращениями граждан по телефонам: 8 (499) 799-89-50, 8 (800) 700-95-29.

Как получить информацию о состоянии моих именных пенсионных счетов?

Согласно п. 1 ст. 14 Федерального закона от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» Фонд обязан бесплатно предоставлять один раз в год вкладчикам и участникам по их обращению способом, указанным ими при обращении, информацию о состоянии их пенсионных счетов в течение 10 дней со дня обращения.

Для этого необходимо лично обратиться в АО «НПФ «Транснефть» либо направить заявление по почте на имя Генерального директора АО «НПФ «Транснефть» Андреевой Ольги Викторовны в адрес Фонда: 115054, г. Москва, ул. Щипок, д. 5/7, стр. 2,3. В заявлении необходимо указать Ваши ФИО, номер и дату Договора НПО.

Рекомендуемая форма заявления размещена на сайте АО «НПФ «Транснефть» http://www.npf-transneft.ru/voluntary/document/ .

В случае возникновения вопросов вы можете обратиться в Фонд в отдел по работе с обращениями граждан по телефонам: 8 (499) 799-89-50, 8 (800) 700-95-29.

Как расторгнуть договор негосударственного пенсионного обеспечения?

При расторжении договора негосударственного пенсионного обеспечения (далее – Договор НПО) Вкладчику-физическому лицу выплачивается выкупная сумма, рассчитанная в соответствии с условиями пенсионной схемы, выбранной в рамках Договора НПО. Для расторжения Договора НПО необходимо обратиться в АО «НПФ «Транснефть» с заявлением на имя Генерального директора АО «НПФ «Транснефть», направив его по адресу: 115054, г. Москва, ул. Щипок, д.5/7 стр. 2, 3. В соответствии с Пенсионными правилами выплата выкупной суммы производится в течение трех месяцев с момента регистрации Фондом заявления о расторжении Вкладчиком (Участником) пенсионного договора. Вкладчик-физическое лицо, решивший расторгнуть Договор НПО, должен письменно известить об этом Фонд не позднее чем за месяц до предполагаемой даты расторжения.

В случае предоставления справок, выданных налоговым органом, подтверждающих неполучение суммы социального налогового вычета с пенсионных взносов, уплаченных в соответствии с Договором НПО с 2007 года по год, предшествующий текущему году, не будет удерживаться налог на доходы физических лиц (13%).

С инвестиционного дохода, распределенного на Ваш именной пенсионный счет, налог на доходы физических лиц удерживается в любом случае.

В случае возникновения вопросов вы можете обратиться в Отдел по работе с обращениями граждан по телефонам: 8 (499) 799-89-50, 8 (800) 700-95-29.

Мне прислали запрос об обновлении данных и Анкету физического лица (сведения). Настоящим сообщаю, что мои персональные данные не изменились.

Могу ли я не направлять Анкету и документы в адрес Фонда?

В соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон) обновление информации о своих Клиентах Фонд осуществляет на основании представленных Клиентом оригиналов или надлежащим образом заверенных копий документов.

Таким образом, предоставленной Вами информации об отсутствии изменений в Ваших идентификационных данных недостаточно для исполнения вышеуказанного требования Закона.

Учитывая изложенное, Вам необходимо направить заполненную и подписанную собственноручно Анкету физического лица (сведения) (далее – Анкета) и следующие документы:

Копии документов считаются заверенными надлежащим образом, если:

- документы заверены отделом кадров Вкладчика, или иным структурным подразделением (работником), уполномоченным заверять указанные документы;

- документы заверены самим Клиентом путем проставления на них собственноручной подписи (при направлении почтовым отправлением);

- документы поступили в Фонд с электронной почты Клиента, указанной в Анкете Клиента и/или в Базе данных Фонда.

Заполненную и подписанную Анкету, а также заверенные надлежащим образом копии документов необходимо направить в Фонд по адресу: 115054, г. Москва, ул. Щипок, д. 5/7, стр. 2,3.

Я заключил с Фондом договор негосударственного пенсионного обеспечении и самостоятельно перечисляю пенсионные взносы в соответствии с условиями договора. Предусмотрено ли правопреемство по моему договору?

Правопреемство предусмотрено в договорах негосударственного пенсионного обеспечения, в которых выбраны следующие пенсионные схемы:

Схема № 1 – предусматривается правопреемство как до, так и после назначения негосударственной пенсии в соответствии с условиями раздела 10 Пенсионных правил только для Вкладчиков - физических лиц.

Схема № 2 – предусматривается правопреемство в соответствии с условиями раздела 10 Пенсионных правил в период до момента назначения негосударственной пенсии только для Вкладчиков - физических лиц.

Схема № 7 – предусматривается правопреемство в соответствии с условиями раздела 10 Пенсионных правил только в части средств, сформированных на именном пенсионном счете, открытом в рамках индивидуального пенсионного договора, как в период накопления, так и в период выплаты, за исключением Участников, которым назначена пожизненная корпоративная негосударственная пенсия с долевым участием (негосударственная пенсия).

Куда обратиться за назначением корпоративной негосударственной пенсии?

Для назначения корпоративной негосударственной пенсии необходимо обратиться в Комиссию по организации корпоративного негосударственного пенсионного обеспечения работников по месту Вашей работы в любое время после наступления пенсионных оснований и дополнительных пенсионных оснований, указанных в разделе 8 Пенсионных правил Фонда .

В случае возникновения вопросов Вы можете обратиться в Отдел пенсионных выплат по телефонам: 8 (499) 799-85-78, 8 (800) 700-95-29.

В какие сроки перечисляется корпоративная и/или негосударственная пенсия?

В соответствии с разделом 9 Пенсионных правил Фонда, пенсионные выплаты корпоративной негосударственной пенсии осуществляются Фондом ежемесячно с 20 по 31 число текущего месяца, пенсионные выплаты негосударственной пенсии осуществляются Фондом с 20 по 31 число текущего месяца с периодичностью определенной Участником (в конце каждого периода выплат). После поступления корпоративной и/или негосударственной пенсии в банк, распределение денежных средств на лицевой счет пенсионера может производиться банком в течение нескольких дней.

Почему на банковский счет поступает корпоративная и/или негосударственная пенсия меньше указанного размера?

В соответствии с п.2 статьи 213.1 Налогового Кодекса Российской Федерации с корпоративной и/или негосударственной пенсии, назначаемой за счет средств Вкладчика-работодателя, удерживается и перечисляется в Федеральный бюджет налог на доходы физических лиц в размере 13% от суммы начисляемой корпоративной и/или негосударственной пенсии.

Налогом на доходы физических лиц не облагаются суммы негосударственных пенсий, выплачиваемых по договорам негосударственного пенсионного обеспечения, заключенным физическими лицами, и назначаемых за счет средств, внесенных Участником (Вкладчиком в свою пользу) в Фонд.

Согласно ст. 218 Налогового кодекса РФ на основании заявления о предоставлении стандартного налогового вычета и документов, подтверждающих право на его получение, возможно предоставление Фондом стандартного налогового вычета.

Куда обратиться за продлением выплаты срочной корпоративной пенсии по инвалидности или по случаю потери кормильца?

Для продления периода выплат срочной корпоративной пенсии по инвалидности или по случаю потери кормильца необходимо предоставить в Комиссию по организации корпоративного негосударственного обеспечения работников по месту Вашей работы или по месту работы умершего кормильца, копию документа, подтверждающего назначение трудовой пенсии на новый срок.

В соответствии с Пенсионными правилами Фонда назначение корпоративной пенсии осуществляется Фондом после поступления распорядительного письма Вкладчика о наступлении у Участника права на получение корпоративной пенсии.

Как изменить реквизиты для перечисления корпоративной или негосударственной пенсии?

Для изменения платежных реквизитов для перечисления пенсии, необходимо обратиться в Фонд с заявлением с указанием новых реквизитов банка (ИНН, БИК, корреспондентский счет, расчетный счет), номера лицевого счета, копию паспорта, копию 1 и 2 страниц сберегательной книжки или копию договора на открытие лицевого счета.

Обратиться с заявлением можно одним из следующих способов:

• лично в офис АО «НПФ «Транснефть», через законного представителя или доверенное лицо (при наличии доверенности) по адресу: г. Москва, ул. Щипок, д. 5/7, стр. 2,3. Часы работы: Пн-Чт с 09.00 – до 18.00 и Пт с 09.00 – 16.45;

• направить заявление по почте в адрес Фонда: 115054, г. Москва, ул. Щипок, д. 5/7, стр. 2,3.Заявление необходимо направить почтовым отправлением в адрес Фонда: 115054, г. Москва, ул. Щипок, дом 5/7, стр. 2,3.

Наследуется ли моя корпоративная и/или негосударственная пенсия?

В соответствии с Пенсионными правилами Фонда порядок перехода прав и обязанностей умершего Участника к правопреемнику определяются пенсионной схемой, в рамках которой заключен пенсионный договор.

Каков размер индексации корпоративных пенсий в 2019 году?

По итогам финансового года Фонд имеет право индексировать или изменять размер негосударственной пенсии Участников в сторону ее увеличения в зависимости от результатов актуарного оценивания пенсионных обязательств Фонда с учетом распределенного дохода от размещения средств пенсионных резервов прошедшего финансового года.

С 01 марта 2020 г. была произведена индексация размера негосударственных (корпоративных негосударственных) пенсий, выплачиваемых пожизненно (за исключением пожизненных пенсий, выплачиваемых по пенсионной схеме №7), в сторону увеличения тем пенсионерам, у которых пенсионные основания наступили в период до 01 января 2020 г. на 1,04%

Как уведомить Фонд об изменении персональных данных?

При изменении персональных данных необходимо направить в адрес АО «НПФ «Транснефть» письменное Заявление с указанием новых данных. К заявлению необходимо приложить копии паспорта и (или) других документов, подтверждающих изменение персональных данных. Образец заявления .

Универсальные документы

Карточка физического лица(образец заполнения)
Заявление о внесении изменений в персональные данные

Обязательное пенсионное страхование

Карточка застрахованного лица
Согласие на обработку персональных данных при заключении и/или исполнении договора об обязательном пенсионном страховании(Образец заполнения)
Согласие правопреемника/законного представителя правопреемника/доверенного лица на обработку персональных данных при исполнении договора негосударственного пенсионного обеспечения и/или договора об обязательном пенсионном страховании
Договор об обязательном пенсионном страховании
Договор об обязательном пенсионном страховании для клиентов с просроченным паспортом
Заявление застрахованного лица о назначении правопреемников
Заявление правопреемника о выплате(Образец заполнения)
Реквизиты застрахованного лица для выплаты накопительной пенсии, единовременной выплаты и срочной пенсионной выплаты
Заявление застрахованного лица о назначении срочной пенсионной выплаты(Образец заполнения)
Заявление о назначении накопительной пенсии(Образец заполнения)
Заявление о досрочном переходе из НПФ в НПФ
Заявление о переходе из НПФ в НПФ
Заявление о досрочном переходе из ПФР в НПФ
Заявление о переходе из ПФР в НПФ

Негосударственное пенсионное обеспечение

Согласие на обработку персональных данных при заключении и/или исполнении договора негосударственного пенсионного обеспечения(Образец заполнения)
Согласие правопреемника/законного представителя правопреемника/доверенного лица на обработку персональных данных при исполнении договора негосударственного пенсионного обеспечения и/или договора об обязательном пенсионном страховании
Договор негосударственного пенсионного обеспечения в свою пользу для пенсионного плана «Доходный»
Договор негосударственного пенсионного обеспечения в свою пользу для пенсионного плана «Доходный Плюс»
Договор негосударственного пенсионного обеспечения в свою пользу для пенсионного плана «Лёгкий старт»
Договор негосударственного пенсионного обеспечения в свою пользу для пенсионного плана «Пенсия Плюс»
Договор негосударственного пенсионного обеспечения в свою пользу для пенсионного плана «Европейский стандарт»
Договор негосударственного пенсионного обеспечения в свою пользу для пенсионного плана «Премиальный статус»
Договор негосударственного пенсионного обеспечения в свою пользу для клиентов с просроченным паспортом
Заявление об изменении реквизитов направления выплат
Заявление о назначении правопреемников в отношении пенсионной суммы, учтенной на корпоративном именном пенсионном счете
Заявление о назначении правопреемников
Распоряжение о приостановлении выплат
Договор о назначении и выплате негосударственной пенсии с именного счета для клиентов НПФ «Регионфонд» (схема
Договор о назначении и выплате негосударственных пенсий с именного счета для клиентов НПФ «Регионфонд» (схема 4)
Заявление о предоставлении стандартных налоговых вычетов
Заявление о выплате выкупной суммы правопреемнику
Заявления о выплате негосударственной пенсии
Соглашение о выплатах негосударственной пенсии со сроком менее 5 лет
Соглашение о выплатах негосударственной пенсии со сроком 5 и более лет
Заявление о расторжении договора НПО
Заявление о предоставлении налогового вычета через работодателя
Заявление на перечисление взносов с заработной платы через работодателя
Анкета самосертификации физического лица (для определения иностранного налогового резидентства)
Анкета самосертификации юридического лица (для определения иностранного налогового резидентства)
Подтверждение физического лица об отсутствии статуса налогового резидентства в иностранном государстве

Пресс-центр
Раскрытие информации
Тендеры

Частным лицам

Личный кабинет
Индивидуальные пенсионные планы
Обязательное пенсионное страхование
Софинансирование
Материнский капитал
Подать заявление
Журнал

Компаниям

Личный кабинет
Корпоративные пенсионные программы
Этапы внедрения программы

О фонде

Как работает фонд
Портфель
Инвестиционная деятельность
Реорганизация
Руководство
Команда
Контакты

Справка

Информация о структуре и составе акционеров фонда, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится АО НПФ «САФМАР», соответствует информации, направленной 09.10.2020 в Банк России для размещения на официальном сайте Банка России.

АО НПФ «САФМАР» использует cookie (файлы с данными о прошлых посещениях сайта) для персонализации сервисов, удобства и безопасности пользователей. Вы можете запретить сохранение cookie в настройках своего браузера.

АО НПФ «САФМАР» входит в холдинг ПАО «САФМАР Финансовые инвестиции». ПАО «САФМАР Финансовые инвестиции» – часть промышленно-финансовой группы «САФМАР».

Оформляете накопительную пенсию в НПФ? Узнайте, какие документы для этого потребуются. Подробно рассказали об этом в нашем Пенсионном блоге.

Любой человек, заключивший договор об обязательном пенсионном страховании (ОПС) с Негосударственным Пенсионным Фондом (НПФ), при достижении пенсионного возраста (55 лет для женщин и 60 лет для мужчин [кроме отдельных категорий граждан в соответствии с Федеральным законом «О накопительной пенсии» № 424-ФЗ от 28 декабря 2013 г.]) и при наличии средств пенсионных накоплений, в том числе сформированных за счет взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений, на его индивидуальном пенсионном счёте может обратиться в этот НПФ за назначением накопительной пенсии. В этой статье мы расскажем, как оформить накопительную пенсию в НПФ и какие документы для этого требуются.

За счёт средств пенсионных накоплений, сформированных Вами в Фонде, могут быть осуществлены следующие виды выплат:

• Единовременная выплата средств пенсионных накоплений:

1) выплачивается если Вы, по достижению пенсионного возраста, не приобрели право на получение накопительной пенсии в соответствии с условиями статьи 6 Федерального закона от 28.12.2013 N 424-ФЗ «О накопительной пенсии» (далее- ФЗ «О накопительной пенсии»;
2) если Ваша накопительная пенсия, рассчитанная в соответствии со статьи 7 ФЗ «О накопительной пенсии», в случае ее назначения составит 5 и менее процентов по отношению к сумме страховой пенсии по старости и накопительной пенсии. (Учитывается также фиксированная выплата к страховой пенсии по старости и коэффициент ее повышения).

• Накопительная пенсия (выплаты осуществляются ежемесячно и пожизненно);

• Срочная пенсионная выплата (выплачивается ежемесячно в течение определенного срока, но не менее 10 лет, при условии формирования средств пенсионных накоплений за счёт дополнительных страховых взносов, дополнительных взносов работодателя, средств государственной поддержки формирования пенсионных накоплений, за счет средств (части средств) материнского (семейного) капитала, а также за счет дохода от инвестирования вышеперечисленных средств.

Как оформить накопительную пенсию или срочную пенсионную выплату

Для того чтобы оформить накопительную пенсию или срочную пенсионную выплату, необходимо обратиться в Фонд (Лично или по почте РФ) с Заявлением о назначении соответствующего вида выплат (формы заявления размещены на официальном сайте Фонда). Формы заявлений, перечень прилагаемых к ним документов, а также порядок обращения за указанными пенсиями устанавливается законодательно.

При личном обращении застрахованному лицу необходимо:

• заполнить соответствующее Заявление о назначении пенсии;

• предоставить оригинал удостоверения личности (например, паспорт гражданина РФ) с обязательными сведениями об адресе проживания;

• предоставить оригинал СНИЛС;

• предоставить справку из ПФР о наличии (об отсутствии) условий для назначения накопительной пенсии (сроком действия не более 1 месяца с момента выдачи Пенсионным фондом) по форме утвержденной Министерством труда и социальной защиты. Если такая справка будет отсутствовать у обратившегося, то НПФ сам запросит данные сведения у ОПФР по месту жительства ЗЛ;

• предоставить банковские реквизиты для перечисления пенсии.

Если клиент обращается в НПФ не лично, а посредством отправки документов «Почтой России» заказным письмом в адрес Фонда, то подпись в Заявлении и прилагаемые к нему копии документов, а именно копия паспорта гражданина и копия СНИЛС, – заверяются нотариально.

Оформить накопительную пенсию в НПФ можно до назначения страховой

До вступления в силу изменений в пенсионном законодательстве от 01 января 2019 года, граждане, обращались сначала за страховой пенсией (в ПФР), затем за накопительной (в НПФ или ПФР). С 01 января 2019 года к оформлению накопительной пенсии применяются те же требования, что и при назначении страховой, за исключением общих условий для пенсионного возраста [возраст выхода на страховую пенсию закреплен Приложением 6 к Федеральному закону "О страховых пенсиях" №350-ФЗ от 03 октября 2018 г.].

Право на накопительную пенсию в 2019 году имеют, по общему правилу, граждане, достигшие возраста 55 лет и 60 лет (для женщин и для мужчин, соответственно), а также лица, имеющие право на досрочное назначение страховой пенсии по старости, при соблюдении условий, дающих право на ее досрочное назначение.

Для назначения накопительной пенсии (пожизненной или срочной) необходимо выполнение одновременно двух условий:

• наличие необходимого количества лет страхового стажа (определено законодательно на момент выхода на пенсию, в 2019 году – 10 лет);

• наличие необходимого минимального количества пенсионных баллов (величины индивидуального пенсионного коэффициента (в 2019 году – 16,2).

По факту обращения застрахованного лица с заявлением о назначении накопительной пенсии или срочной пенсионной выплаты и получении от ПФР информации о наличии оснований для назначения накопительной пенсии, Фонд принимает решение о назначении соответствующего вида выплат. Если какие-то из условий, кроме возраста не выполнены (ПФР предоставил информацию о недостаточности стажа или баллов), то НПФ выносит застрахованному лицу Решение об отказе в выплате с указанием причины отказа в назначении пенсии. Основания приобретения и порядок реализации права застрахованных лиц на накопительную пенсию устанавливаются Федеральным законом 424-ФЗ "О накопительной пенсии". Порядок осуществления срочной пенсионной выплаты Федеральным законом «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений» № 360-ФЗ от 30.11.2011.

Фонд принимает Решение о выплате (или мотивированный отказ) в течении 10 дней с даты получения всех необходимых Фонду документов (в том числе информации из ПФР о соблюдении условий для назначения страховой пенсии по старости). Копия решения направляется обратившемуся застрахованному лицу. Выплаты накопительной пенсии или срочной пенсионной выплаты производятся не позднее 30 дней с момента вынесения вышеупомянутого Решения Фондом.

Как оформить единовременную выплату пенсионных накоплений

За счёт средств пенсионных накоплений, сформированных клиентом в Фонде, может быть осуществлена единовременная выплата пенсионных накоплений. Её оформление аналогично процессу обращения застрахованного лица за накопительной пенсией – при достижении пенсионного возраста по прежним правилам (55 лет для женщин и 60 лет для мужчин), кроме отдельных категорий граждан в соответствии с Федеральным законом «О накопительной пенсии» № 424-ФЗ, должен обратиться в тот фонд, в котором формируются его пенсионные накопления.

Порядок обращения за назначением единовременной выплаты аналогичен порядку обращения за накопительной пенсии. Выплата осуществляется только при соблюдении условий:

• если по достижению возраста (55 – женщины, 60 – мужчины) гражданин не приобрел право на получение накопительной пенсии в соответствии со статьей 6 Федерального закона от 28 декабря 2013 года N 424-ФЗ "О накопительной пенсии";

• если размер рассчитанной накопительной пенсии (ст. 7 ФЗ «О накопительной пенсии») составил 5% и менее по отношению к сумме страховой пенсии по старости и накопительной пенсии. При этом учитывается также фиксированная выплата к страховой пенсии по старости и коэффициент ее повышения.

Следует иметь в виду, что граждане, которым ранее была установлена накопительная пенсия, не могут получить единовременную выплату. Граждане, которые получили средства пенсионных накоплений в виде единовременной выплаты и у которых в дальнейшем осуществлялись дополнительные перечисления средств пенсионных накоплений (взносов) вправе вновь обратиться за такой выплатой не ранее чем через пять лет со дня предыдущего обращения.

Читайте также: