Гефест негосударственный пенсионный фонд рейтинг

Сводка по фонду

По капиталу

По активам

Фонд в сравнении с топ 10 фондов за 2019 год.

Накопления и резервы

Средний процент прироста песионых накоплений за всё время работы равен 13% , резервов 8%. Фонд занимает 25 место по пенсионым накоплениям и 35 место по резервам на 2019 год.

Накопления и резервы на графике

Доходность

В 2019 году фонд по доходу занял 2 место среди других фондов. По размеру активов 37. По количеству участников 37.

Доходность пенсионных резервов до выплаты вознаграждения

Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений до выплаты вознаграждения

Фонд в сравнении с топ 10 фондов за 2019 год.

Обязательства

В 2019 году фонд выплатил 45 936 т. руб. пенсий по ОПС и НПО. И занял 39 место среди других фондов по выплатам НПО, и 20 место по выплатам ОПС.

НПО - Обязательства по договорам негосударственного пенсионного обеспечения.
ОПС - Обязательства по договорам об обязательном пенсионном страхованиию.

Сумма выплат по ОПС и НПО по годам

Застрахованные лица и участники

Количество участников в 2019 году было 6 425. Фонд по этому показателю занимает 37 место среди других фондов.

Количество участников фонда по годам

1 используются данные бухгалтерской (финансовой) отчетности негосударственного пенсионного фонда, утвержденной Положением Банка России от 28.12.2017 №527-П ""Отраслевой стандарт бухгалтерского учета ""Порядок составления бухгалтерской (финансовой) отчетности негосударственных пенсионных фондов"";

2 используются данные отчета формы по ОКУД 0420255 ""Отчет о деятельности по обязательному пенсионному страхованию"", утвержденного Указанием Банка России от 27.11.2017 №4623-У ""О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности о деятельности, в том числе требованиях к отчетности по обязательному пенсионному страхованию, негосударственных пенсионных фондов""

3 используются данные отчета формы по ОКУД 0420254 ""Отчет о деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению"", утвержденного Указанием Банка России от 27.11.2017 №4623-У ""О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности о деятельности, в том числе требованиях к отчетности по обязательному пенсионному страхованию, негосударственных пенсионных фондов"".

4 Сведения о доходности пенсионных накоплений и пенсионных резервов представлены на 12 декабря 2019 года.

Отзывы (0)

Оставьте ваш отзыв, он очень важен для других пользователей.

Ещё никто не оставил отзыв, вы будете первым.

НПФ «Гефест» – история

Создан он был 7 октября 1993 года, как фонд работников горно-металлургической промышленности. Основание было инициировано акционерами Объединенной Металлургической Компанией (ОМК). С самого начала своей деятельности фонд предоставлял работникам указанной сферы программы негосударственного пенсионного обеспечения, как дополнительной пенсии к государственной. В середине 2000 гг. данный НПФ получил лицензию на право заниматься деятельностью по обязательному пенсионному страхованию.

13 февраля 2015 года состоялась реорганизация НКО в АО НПФ “Гефест”.

Главными акционерами (вкладчиками) фонда являются:

• ЗАО “Объединенная металлургическая компания”
• ОАО “Выксунский металлургический завод”
• ОАО “Чусовский металлургический завод”
• ОАО “Трубодеталь”
• ОАО “Благовещенский арматурный завод”

НПФ “Гефест” имеет в лице работников вышеперечисленных организаций своих клиентов по обязательному пенсионному страхованию и негосударственному пенсионному обеспечению. На практике является их корпоративным НПФ. Корпоративные программы, созданные на базе данных предприятий, имеют двухступенчатую пенсионную систему:

Базовая часть — паритетное участие работников и работодателей.

Мотивационная часть — формируется за счёт и по инициативе работодателей, с целью мотивации своих сотрудников.

Так же НПФ “Гефест” имеет пенсионные программы для юридических и физических лиц.

НПФ «Гефест» — показатели деятельности

Основные показатели деятельности фонда:

• Общее количество застрахованных лиц по данным на 31.12.2014 года составляет 35 077 человек.
• Сумма средств пенсионных накоплений, находящихся под управлением НПФ “Гефест” на 01.01.2014 года — 2036321,06 тысяч рублей.
• Сумма средств собственного имущества — 2548622 тысячи рублей.
• Пенсионные резервы — 287660 тысяч рублей.

Инвестиционная политика фонда.

НПФ “Гефест” Придерживается умеренно-консервативной стратегии инвестирования средств, которая ориентированна на достижение оптимального соотношения доходности и надежности финансовых инструментов.

Управляющие компании фонда:

• ЗАО “Металлинвесттраст”
• ЗАО “Управляющая компания “Аналитический центр”.

Диверсификация инвестиционного портфеля НПФ “Гефест”:

Доходность НПФ “Гефест”

На 30.09.2015 года по данным регулятора, из расчета % к среднему счёту доходность НПФ “Гефест” составляет — 17%. Данных от самого фонда нет.

Из вышеприведенных показателей видно, что фонд весьма не стабилен в своей инвестиционной деятельности. Доходность как совокупная так и в разрезе по годам ниже средней по рынку. Зачастую в разы ниже уровня инфляции. Хранить свои пенсионные сбережения в данном НПФ не имеет ни какой экономической выгоды. Так как за текущий период накопления не только не приносят дохода, но и обесцениваются по средствам инфляции.

НПФ «Гефест» — надежность

Это весьма негативный критерий в работе данного НПФ. Ещё раз напоминаю, что в период регрессии экономики и финансового кризиса, основополагающим показателем в выборе пенсионного фонда для Вашей НЧП, должна являться надежность фонда. НПФ “Гефест” не стабильный и не надёжный фонд. Перевод в него пенсионных накоплений может закончится неблагоприятной ситуацией.

НПФ «Гефест» — сайт

НПФ “Гефест” имеет официальный сайт , на котором предоставлены все рабочие материалы фонда.

• Пенсионный калькулятор по НКО и ОПС;
• Личный кабинет, для клиентов фонда;
• Контакты;
• Вопрос-ответ (онлайн консультант);
• Документы и отчётность, в электронном виде для клиентов фонда.

А на сегодня все! Помните, что текущий год заканчивается и стоит поторопиться в своём выборе управляющей компании для своей НЧП, но делать выбор стоит осознанно, опираясь на цифры и показатели работы фондов, а не благозвучные обещания. Помните, когда наступают тяжёлые, первое, что рассыпается в пыль это громкие призывы и обещания. Делайте свой выбор осознано, обоснованно и конструктивно. Иначе рискуете, проснувшись ранним утром, включив новости, обнаружить, что Ваш пенсионный фонд попал в чёрной список и приказал своим пенсионерам “долго жить”.

Информация о фонде

• Полное название организации (наименование НПФ): Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Гефест»
• Статус в 2020 году: Активен - Действующая лицензия
• № лицензии: 12/2

Зарегистрированный в сентябре 1993-го года негосударственный пенсионный фонд Гефест в 2013-м году отметил своё двадцатилетие. Изначально фонд позиционировал себя, как ПФ для работников горно-металлургической промышленности, первые выплаты которым начались в 1995-м году. С 2004-го года фонд работает на розничном пенсионном рынке. В настоящее время собственное имущество фонда превышает 1,5 млрд. рублей, а количество действующих клиентов преодолело отметку в 40 тысяч человек.

Присоединенные фонды

Нет присоединённых фондов

Реквизиты

ОГРН 1157700001964
ИНН 7705519077
КПП 770501001
Дата регистрации 13.02.2015
Место регистрации г. Москва
Банковские реквизиты в ПAO "Сбербанк России" г. Москва: БИК 044525225
К/сч 30101810400000000225
Р/сч 40701810838000000924 (Пенсионные накопления)
Р/сч 40701810538000000923 (Пенсионные резервы)
Р/сч 40701810938000000921 (Уставная деятельность)
Банковские реквизиты в ПАО АКБ «Металлинвестбанк», г. Москва БИК 044525176
К/сч 30101810300000000176
Р/сч 40701810200010000004 (Уставная деятельность)
Банковские реквизиты в АО «Газпромбанк», г. Москва БИК 044525823
К/сч 30101810200000000823
Р/сч 40701810900000001871 (Уставная деятельность)
ОКПО 29920891
ОКВЭД 66.02; 66.03.9
Лицензия № 12/2 от 26 апреля 2004 г. выдана Инспекцией НПФ при Министерстве труда и социального развития РФ
Единоличный исполнительный орган Масюк Ирина Борисовна - Президент, действует на основании Устава

Контакты

Официальный сайт НПФ Гефест

На сайте вас ждёт ряд сервисов, вроде личного кабинета и пенсионных калькуляторов, а также множество отчётов и официальных документов. Присутствует раздел с популярными вопросами и ответами на них.

Эл. почта

Адрес

Фактический адрес: 115184, г. Москва, Озерковская набережная, дом 28, строение 1.
Юридический адрес: 115184, г. Москва, Озерковская набережная, д. 28, стр. 1.

Телефон горячей линии

Активы фонда (тыс. рублей): 4016046.04

Статистика по НПО (негосударственному пенсионному обеспечению) на 01.01.2020

• Совокупный объём пенсионных резервов (тыс. рублей): 480383.84
• Общее количество участников (человек): 6425
• Участников, получающих пенсию (человек): 1873
• Совокупный объём пенсий выплаченных по НПО (тыс. рублей): 15497.15

Статистика по ОПС (обязательному пенсионному страхованию) на 01.01.2020

• Пенсионные накопления (тыс. рублей, рыночная стоимость): 3355813.70
• Количество застрахованных лиц (человек): 30334
• Участников, получающих пенсию по ОПС (человек): 1454
• Объем выплат пенсий по ОПС (тыс. рублей): 30439.25

Доходность пенсионных накоплений

Актуальная доходность

За минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду.

• Доходность размещения средств пенсионных резервов (НПО): 13.03%
• Доходность инвестирования средств пенсионных накоплений (ОПС): 12.88%

График доходности

Данные о доходности НПФ Гефест в 2020 году (по данным на 01.01.2020), включая информацию за предыдущие 10 лет в сравнении с доходностью ПФР (ВЭБ):

Сравнительная таблица доходности

Рейтинги финансовой надежности НПФ:

• РА Эксперт: отозван
• НРА: информация отсутствует

Место в отчетности ЦБ РФ за 2019-й год:

• По объёму накоплений: 25 место
• По количеству застрахованных лиц ОПС: 27 место
• По доходности: 2 место

Личный кабинет НПФ Гефест: узнать свои накопления

Чтобы войти в личный кабинет НПФ Гефест перейдите по ссылке: https://npf-gefest.ru/

Отзывы клиентов

У вас есть вопросы по работе негосударственного пенсионного фонда Гефест? Задавайте их в комментарии. Также если вы являетесь клиентом фонда, напишите свое мнение — стоит ли в него вступать и с какими проблемами можно столкнуться.

Адреса офисов: филиалы и представительства

МОСКВА
115184, г. Москва, Озерковская набережная, дом 28, строение 1.
Тел.: + 7 (495) 730-05-97
ЧЕЛЯБИНСК
454091, ул. Цвиллинга, д.46, оф.106
Тел.: +7(351)265-16-69
СТАРЫЙ ОСКОЛ
309511, м-н Олимпийский, д.62
Тел.: +7(472)533-51-44
БЕЛГОРОД
308000, Народный бульвар, д.79
Тел.: +7(472)232-70-02

В настоящий момент реалии жизни постоянно изменяются, и людям также необходимо меняться. Люди уже умеют зарабатывать деньги, приобретать жилье, оплачивать учебу своих детей и медицинские услуги, финансово поддерживать собственных родителей. Они умеют вкладывать финансовые средства в банковские и другие финансовые организации, и умело использовать свои средства.

Теперь необходимо учиться сохранению своих доходов после выхода на заслуженный отдых. Негосударственный пенсионный фонд «Гефест» поможет сохранить достойный уровень жизни и на пенсии.

Официальный сайт НПФ «Гефест»

Адрес официального сайта фонда http://www.npfgefest.ru/. Здесь представлены некоторые сервисы, такие как личный кабинет и калькулятор пенсионного пособия, большое количество отчетов и официальной документации. Пользователи смогут найти на портале ответы на свои вопросы.

Доходность

Рейтинг надежности

Как вступить?

Любой человек, кроме пенсии от государственной власти, имеет возможность на получение и негосударственное пенсионного пособия после получения права на пенсионное обеспечение от государства.

Это можно сделать, став участников НПФ.

Для этого надо предпринять такие действия:

1. Пойти в ближайшее отделение Фонда с паспортом, идентификационным кодом, свидетельством обязательного страхования пенсионера.
2. Осуществить выбор подходящей схемы пенсионного обеспечения.
3. Осуществить заключение договора с фондом Гефест.

Вкладчик сможет самостоятельно определить сумму взносов, общее время и периодичность внесения средств. Сотрудники фонда смогут определить величину взносов, высчитать сумму пенсионного пособия и выбрать оптимальные условия формирования пенсионного пособия. Сумма негосударственного пенсионного пособия будет зависеть от сумы и продолжительности оплаты взносов.

Именные счета пенсионеров могут наследоваться, кроме пожизненных пенсионных пособий.
Размер пенсионного пособия Фонд рассчитывает, учитывая размер накопленных средств и полученного дохода.

Инвестиционный доход начисляется и на сумму взносов, и на полученный доход за все время действия договора.

Личный кабинет

Чтобы получить доступ к Личному кабинету, необходимо подать запрос на сайте фонда, соблюдая следующие условия:

• наличие вступившего в силу договора обязательного страхования пенсионера;
• наличие открытого пенсионером счета накопительной части трудового пенсионного пособия и (или) открытого счета негосударственного пенсионного пособия;
• согласия на обработку персональных данных.

Возможности

В Личном кабинете вкладчик может сверить и получить такую информацию:

• выписку из пенсионного счета;
• реквизиты договора;
• ФИО, день рождения;
• адрес проживания, адрес для получения почты и телефонный номер;
• СНИЛС;
• размер и дату поступления накопленных средств;
• сумму и дату выплаты накоплений;
• размер и день начисления дохода;
• размер остатка на счете пенсионера.

Как узнать свои накопления?

Узнать накопления можно, выполнив вход в Личный кабинет, к которому предоставляется доступ после подачи соответствующего запроса на официальной странице фонда.

Телефон горячей линии НПФ «Гефест»

При возникновении вопросов по работе Фонда можно обратиться по телефону горячей линии +7(495) 730-05-97.

Выписка ЕГРЮЛ с ЭЦП ФНС

Финансовая (Бухгалтерская) отчетность за 2019 г.

О компании:
АО "НПФ "ГЕФЕСТ" ИНН 7705519077, ОГРН 1157700001964 зарегистрировано 13.02.2015 в регионе Москва по адресу: 115184, г Москва, набережная Озерковская, дом 28 СТРОЕНИЕ 1. Статус: Действующее. Размер Уставного Капитала 150 000 000,00 руб. читать далее.

Руководителем организации является: Президент - Масюк Ирина Борисовна, ИНН 771400002946. У организации 1 Учредитель. Основным направлением деятельности является "деятельность негосударственных пенсионных фондов". На 01.01.2020 в АО "НПФ "ГЕФЕСТ" числится 29 сотрудников.

В Реестре недобросовестных поставщиков: не числится. У АО "НПФ "ГЕФЕСТ" зарегистрировано судебных процессов: 2 (в качестве "Ответчика"), 0 (в качестве "Истца"), Официальный сайт АО "НПФ "ГЕФЕСТ" – не указан. E-mail АО "НПФ "ГЕФЕСТ" - gefe. . Контакты (телефон) АО "НПФ "ГЕФЕСТ" - 8(91. .

Дополнительные ОКВЭД

Цель обработки персональных данных:

- на обязательное социальное страхование на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством: 305 219,45 руб. ↓ -0.04 млн. (344 006,59 руб. за 2018 г.)

- на обязательное пенсионное страхование, зачисляемые в Пенсионный фонд Российской Федерации: 6 747 803,25 руб. ↑ +0.82 млн. (5 928 890,75 руб. за 2018 г.)

- на обязательное медицинское страхование работающего населения, зачисляемые в бюджет Федерального фонда обязательного медицинского страхования: 2 127 886,59 руб. ↑ +0.39 млн. (1 740 381,94 руб. за 2018 г.)

Товарные знаки

Больше информации об организации - в Премиум доступе

Организация не разместила контактные данные
и информацию о деятельности.

АО "НПФ "ГЕФЕСТ" ИНН 7705519077
(аффилированность ? )

Описание деятельности компании:

АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "НЕГОСУДАРСТВЕННЫЙ ПЕНСИОННЫЙ ФОНД "ГЕФЕСТ", краткое наименование: АО "НПФ "ГЕФЕСТ". Действует с 13.02.2015, присвоены: ИНН 7705519077, КПП 770501001, ОГРН 1157700001964, ОКПО 29920891, основной ОКВЭД - "деятельность негосударственных пенсионных фондов". Работает по 1 направлению. Имеет 1 лицензию. Организация насчитывает 2 филиала. Учреждённых компаний: 0, Представительств: 0, Управляемых: 0. Всего связанных с АО "НПФ "ГЕФЕСТ" 2 компании. Состоит в реестре Малого среднего бизнеса как Малое предприятие. История компании представлена на странице Лента изменений. Отзывов по компании - нет. Финансовая отчетность АО "НПФ "ГЕФЕСТ" - отсутствует.

Получите Базу Клиентов с КОНТАКТАМИ онлайн!
на ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Как правильно проверить контрагентов ?
Узнай на ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС!

Как получить клиентов
с помощью портала ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС

Компании КОНКУРЕНТЫ. Всего найдено: 128
В регионе Москва с ОКВЭД 65.30.
Разместить рекламу по всем компаниям

Внимание: Перед осуществлением безналичного платежа на расчетный счет любой организации (ООО, ЗАО, АО), рекомендуем проверять расчетные счета компании на блокировку ФНС. Совершая перевод на заблокированный счет, Вы рискуете не получить оплаченный товар/услугу и потерять денежные средства.

Проверка на блокировку расчетного счета организации доступна
в Премиум доступе

Информация

Высшим должностным лицам субъектов РФ:
- определить в границах соответствующего субъекта территории, на которых предусматривается реализация комплекса ограничительных и иных мероприятий, направленных на обеспечение санитарно-эпидемиологического благополучия населения, в том числе в условиях введения режима повышенной готовности, чрезвычайной ситуации;
- приостановить (ограничить) деятельность находящихся на соответствующей территории отдельных организаций независимо от организационно-правовой формы и формы собственности, а также индивидуальных предпринимателей;
- установить особый порядок передвижения на соответствующей территории лиц и транспортных средств, за исключением транспортных средств, осуществляющих межрегиональные перевозки.

Настоящий указ не распространяется на следующие организации (работодателей и их работников):
- непрерывно действующие организации;
- медицинские и аптечные организации;
- организации, обеспечивающие население продуктами питания и товарами первой необходимости;
- организации, выполняющие неотложные работы в условиях чрезвычайной ситуации и (или) при возникновении угрозы распространения заболевания, представляющего опасность для окружающих, в иных случаях, ставящих под угрозу жизнь, здоровье или нормальные жизненные условия населения;
- организации, осуществляющие неотложные ремонтные и погрузочно-разгрузочные работы;
- организации, предоставляющие финансовые услуги в части неотложных функций (в первую очередь услуги по расчетам и платежам);
- иные организации, определенные решениями высшего исполнительного органа государственной власти субъекта РФ.

Указ может распространяться на системообразующие, а также научные и образовательные организации по согласованию с Правительством РФ.

Федеральным государственным органам, органам управления государственными внебюджетными фондами, государственным органам субъектов РФ и органам местного самоуправления, организациям, осуществляющим производство и выпуск средств массовой информации, определить численность служащих и работников, обеспечивающих с 4 по 30 апреля 2020 г. включительно функционирование этих органов и организаций.

Настоящий указ вступает в силу со дня его официального опубликования.

Информация

Утвержден
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 3 апреля 2020 г. N 434

ПЕРЕЧЕНЬ
ОТРАСЛЕЙ РОССИЙСКОЙ ЭКОНОМИКИ, В НАИБОЛЬШЕЙ СТЕПЕНИ ПОСТРАДАВШИХ В УСЛОВИЯХ УХУДШЕНИЯ СИТУАЦИИ В РЕЗУЛЬТАТЕ РАСПРОСТРАНЕНИЯ НОВОЙ КОРОНАВИРУСНОЙ ИНФЕКЦИИ

И З М Е Н Е Н И Я,
которые вносятся в постановление
Правительства Российской Федерации от 3 апреля 2020 г. № 434

Подпишитесь на наши новости

Негосударственные пенсионные фонды постепенно становятся всё более востребованными в нашей стране. Люди начали действительно заботиться о своей старости и думать о том, как будут обеспечивать себя после выхода на пенсию. НПФ позволяют получить дополнительный доход в старости. Но важно выбрать надежный и доходный фонд, чтобы ваши деньги преумножались.

Рейтинг НПФ по объемам накоплений и количеству клиентов

Количество накоплений средств граждан на счетах НПФ прямо свидетельствует об уровне доверия к фонду. 10 крупнейших НПФ занимают более 90% рынка, при этом ТОП-3 контролируют больше половины рынка. Это:

• Сбербанк – 639 млрд рублей (22,13% рынка);
• Газфонд Пенсионные накопления – 567 млрд рублей (19,63%);
• Открытие – 519 млрд рублей (17,97%).
• Остальные позиции занимают такие НПФ:
• ВТБ Пенсионный фонд – 260,3 млрд рублей;
• Сафмар – 260,3 млрд рублей;
• Будущее – 259,4 млрд рублей;
• Эволюция – 172,9 млрд рублей;
• Большой – 47,7 млрд рублей;
• Национальный НПФ – 24,5 млрд рублей;
• Социум – 22,8 млрд рублей.

По количеству застрахованных клиентов первенство также держит Сбербанк – у него 8,7 млн человек (23,54% от общего количества), затем идет Открытие (7 млн клиентов, или 18,94%), а замыкает тройку лидеров Газфонд (6,4 млн). Затем в порядке убывания расположены НПФ Будущее, Сафмар, ВТБ, Эволюция, Большой, Национальный НПФ и Социум.

Рейтинг по надежности от РА Эксперт

Однако количество средств в управлении и количество клиентов не свидетельствуют о том, что фонд надежный или доходный. Рейтинговые агентства оценивают фонды по эффективности управления активами, защищенности вложений и прочим критериям.

• НПФ Сбербанка;
• Эволюция;
• Газфонд Пенсионные Накопления;
• ВТБ Пенсионный фонд.

Рейтинг ruAA+ получил только один фонд – Национальный НПФ.

Рейтинг надежности ЦБ РФ

• Сбербанк;
• ВТБ Пенсионный фонд;
• Газфонд;
• Эволюция;
• Альянс;
• Алмазная осень;
• Сургутнефтегаз;
• Ренессанс Пенсия;
• Социум;
• Открытие.

Рейтинг по доходности

Доходность НПФ сравнивается с доходностью Пенсионного фонда России (управление пенсионных накоплений ПФР занимается ВЭБ). По итогам 2019 года доходность ПРФ составила 8,7%, за полгода 2020 года – уже 7,34%. Инфляция за тот же период – 3%.

В 2019 году лучшие результаты инвестирования пенсионных средств показали следующие фонды:

• Телеком-Союз – 15,48% (причем в 2018 году этот фонд показал рекордную антидоходность: –16,81%);
• Гефест – 12,16%;
• Сургутнефтегаз – 12,12%;
• Ханты-Мансийский НПФ – 10,94%;
• Волга-Капитал – 10,81%;
• Аквилон – 10,75%;
• Первый промышленный альянс – 10,72%;
• Ростех – 10,6%;
• Федерация – 10,5%;
• Согласие – 10,42%;
• Эволюция – 10,36%;
• Открытие – 10,33%.

За первое полугодие 2020 года в лидерах доходности НПФ оказались следующие фонды:

• Ростех – 9,81%;
• Альянс – 9,08%;
• Магнит – 8,99%;
• Социум – 8,91%;
• Стройкомплекс – 8,9%;
• Транснефть – 8,75%;
• Алмазная осень – 8,55%;
• Эволюция – 8,43%;
• Большой – 8,2%;
• Атомфонд – 8,09%.

Для сравнения: самые крупные НПФ (Сбербанк, ВТБ и Газфонд) в 2020 году получили доходность 6,53%, 7,16% и 4,06% соответственно.

Следовательно, и на этом рынке будущие пенсионеры сталкивают с дилеммой: выбрать доходные, но менее надежные фонды, или вложить средства в надежные крупные НПФ, но при этом недополучить значительную часть прибыли.

Закончил в 2001 году СПбГЭУ по направлению «Бухучет и анализ». Работал с 2009 по 2016 год в банке Санкт-Петербург. В данный момент занимается юридической практикой.

Статистика по доходности

Самые доходные фонды

1. Телеком-Союз АО НПФ показала рекорд среди НПФ по доходности в 2019 году: 15,48% годовых. Управляющая компания практикует достаточно агрессивную стратегию инвестирования, вкладываясь не только в низкодоходные надежные активы (облигации и «защитные» активы), но также и в акции, ПИФы, ETF. Такая стратегия не всегда приносит Телеком-Союзу хорошую доходность или вообще прибыль, но в 2019 году она дала рекордные плоды.
2. Гефест АО НПФ за последний 2019 год добился 12,16% годовых. Вкупе со стабильной исторической доходностью это — отличный результат.
3. Сургутнефтегаз АО НПФ вышла на рынок в 2014 году, но молодой игрок уже показал неплохие результаты: в 2019 году фонд закрепился на третьем месте среди рекордсменов по доходности, обеспечив вкладчикам 12,12% годовых.
4. Хорошей доходностью в 2019 году обладал Ханты-Мансийский АО НПФ: на уровне 10,94% годовых. Средняя историческая доходность пусть и не рекордная, но, по крайней мере, средняя по сегменту негосударственных пенсионных фондов: 7,37% годовых.
5. Наконец, очень доходным в перспективе ближайших лет можно назвать Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова АО НПФ: в совокупности за двенадцать лет усредненная годовая доходность составила 13,46% %, и это несмотря на два кризиса и реформы, через которые прошла страна на рубеже десятилетия. В 2019 году управляющая компания сделала уверенные 9,33% % годовых.

Необходимо подчеркнуть: в сфере инвестирования не может быть никаких предсказаний, а все результаты за предыдущие года не гарантируют рост капитала в будущем. Об этом писал еще Питер Линч, самый успешный управляющий паевым фондом в США второй половины 20-го века. Сделать правильные выводы о прибыльности фонда и его надежности можно только в том случае, если проведен фундаментальный анализ его документов: отчетности, состава портфеля, возможностей для льготного налогообложения, скорости и качества реагирования во время кризисных ситуаций, доступное ему обеспечение (страховое или иное).

Самые надежные НПФ

1. Стоит обратить внимание на уже упомянутый Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова АО НПФ: подчеркнем, что средняя историческая доходность за 12 лет в размере 13,46% годовых — это рекорд среди всех негосударственных фондов. В 2008 году он смог увеличить капитал вкладчиков на 50,29%, тогда как остальные теряли половину и более от всех вложений.
2. Отличную статистику последние 5 лет показывает Гефест АО НПФ: средняя годовая доходность составила 11% годовых. Однако в кризисный 2008-й год УК допустила падение капитала вкладчиков на -71,26%, пускай оно даже и было отыграно спустя всего пару лет. В совокупности можно сказать, что фонд показывает отличную доходность в период роста, но в кризисные моменты может неправильно направлять средства.
3. Телеком-Союз АО НПФ показал рекордный рост среди всех НПФ в 2019 году, но назвать надежным едва возможно: в относительно спокойном 2018 году случилась просадка на -16,81%, а в кризисный 2008-й падение составило -33,20%.
4. Хорошо защищены активы Национального АО НПФ: в то время, когда 2008-й разорял фонды, УК допустила падение всего на -0,03%. При этом историческая доходность более чем достаточная для консервативного инвестирования: в среднем 8,57% годовых за последние 12 лет. В 2019 году рост составил 9,49% годовых.

Отдельно отметим еще два фонда: Профессиональный АО НПФ и Доверие АО ОНПФ. Оба фонда не только не допустили просадку в 2008 году, но даже увеличили капитал вкладчиков на 0,13-1,20%; показали схожие результаты по итогам 2019 года — 7,28-7,31% годовых; всегда реагируют на последние экономические события, в связи с чем не допускают просадок и даже еще больше увеличивают доходность.

Стоит отметить, что Доверие АО ОНПФ практикует умеренную стратегию инвестирования, совсем не боясь вложений в акции, паи и ETF ; напротив, Профессиональный АО НПФ в гораздо большей степени консервативен, предпочитая облигации и металлы.

Благодаря этому средняя историческая доходность у Доверия выше: 8,73% годовых против 6,5% годовых у Профессионального АО НПФ. Несмотря на отличающиеся стратегии, оба фонда можно назвать надежными исходя из их многолетней статистики.

Как выбрать НПФ

Если готовность к рискам низкая, подойдут надежные НПФ с консервативной линией или обеспечением со стороны учредителя фонда, если НПФ приходится ему дочерним предприятием. В список таких фондов мы внесли:

• Профессиональный АО НПФ;
• Национальный АО НПФ;
• Сбербанк АО НПФ;
• ВТБ Пенсионный Фонд АО НПФ;
• ГАЗФОНД пенсионные накопления;
• Открытие АО НПФ.

Если к определенному риску и возможных в будущем просадкам вкладчик готов, то есть все шансы обеспечить себе двукратный или даже более рост благосостояния: высокий риск компенсируется высокой доходностью. Такие фонды содержат в своем портфеле не только российские государственные и еврооблигации, но также муниципальные и корпоративные (более рискованные) облигации, акции, паи, ETF и совсем немного защитных активов — драгоценные металлы и компании, их производящие.

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов с высокой отдачей и более высоким риском выглядит так:

1. Доверие АО ОНПФ;
2. Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова АО НПФ;
3. Гефест АО НПФ;
4. Сургутнефтегаз АО НПФ;
5. Телеком-Союз АО НПФ;
6. Аквилон ОАО МНПФ.

Но изучения одной только доходности в исторической перспективе недостаточно. Процедура выбора и анализа фонда должна включать в себя следующие этапы:

Рассматривая возможные альтернативы, нужно заметить, что проценты по вкладу в любом российском банке с 2014 года по настоящее время упали со средних 7% годовых до 4% годовых. Инвестирование в облигации же стало выгодным только в последнее время в связи с падением ключевой ставки: с 2014 по 2018 год средняя доходность корпоративных и государственных облигаций составляла 5,5-6,5% годовых. На данный момент эффективная ставка увеличилась до среднего значения в 8% годовых.

Из всего вышеперечисленного можно сделать вывод, что управляющие компании очень грамотно инвестировали средства вкладчиков, за счет чего добилась доходности выше среднерыночной.

Читайте также:

  
• Совершенствование системы социальной защиты пенсионеров
  
• Государственное учреждение управление пенсионного фонда по г каменке
  
• Информационное обеспечение отделения пенсионного фонда
  
• Пенсионеры в америке как живут пенсионеры в сша майами
  
• Ограбили и убили пенсионеров