Пенсионная карточка белинвестбанка проценты

С каждым годом все больше пенсионеров хотят получать свои выплаты на карту, а не стоять в очереди за деньгами в почтовом отделении или банке. Особенно актуально это стало во время коронавируса. FINANCE.TUT.BY выяснил, где можно выпустить пенсионные карты полностью удаленно (без единого посещения банка), какие по ним есть преимущества и сколько они стоят.

Фото: Вадим Замировский, TUT.BY

Сейчас пенсионные карты выпускают в 10 белорусских банках, почти везде — бесплатно. Исключение составляют Беларусбанк и Белинвестбанк (пакет услуг «Лучшие годы») и Приорбанк.

Выпустить «пластик» полностью удаленно можно в МТБанке, Идея Банке, Приорбанке (если проживаете в областном городе — бесплатная доставка) и Банке Дабрабыт (в тех городах, где есть отделения банка).

Доставка карты после ее оформления в отделении предусмотрена в Белагропромбанке, БПС-Сбербанке. В остальных случаях в банк придется приходить 2 раза — для оформления и получения «пластика».

Стоит сказать, что если вы впервые открываете пенсионную карточку и хотите получать на нее пенсию, то отдельно об этом сообщать никуда не нужно — просто укажите этот пункт при оформлении карты, и банк сам передаст нужные сведения в ФСЗН. Если у вас уже есть пенсионная карта, то это тоже не обозначает, что сменить банк вы не можете: просто уточните, достаточно ли для перевода пенсии на новый счет заявления в банке или нужно сообщать об этом в органы соцзащиты.

Правда, не все пенсионные карты предназначены для получения пенсий — например, в Банке БелВЭБ такой «пластик» дает скидки в аптеках и магазинах, высокий процент на остаток по счету, а вот пенсию на нее прислать вам нельзя.

Основные «фишки» пенсионных карт

В зависимости от банка в одной карте может быть представлено сразу несколько полезностей.

кешбэк или скидки в аптеках, оптиках, продуктовых магазинах, магазинах с товарами для дачников (в каждом банке свои варианты);
начисление процента на остаток (чаще всего банки предлагают максимально возможные 3% годовых);
бесплатное СМС-оповещение о зачислении пенсии на карту;
возможность снимать наличные в любых банкоматах без комиссии;
специфические бонусы, например, помощь по поиску лекарств и запись к врачам, скидки на страховые полисы.

Стоимость, срок действия

Белагропромбанк,
Mastercard Unembossed «Моцная картка» в пакете «Забота»

Скидки 50% по программе лояльности «Моцная картка», кешбэк 2% за покупки в аптеках и прод. магазинах по МСС-кодам 5912, 5499, 5331, 5411, 5311.

Кроме того, в рамках акции после оформления карты первые 3 месяца на счет будут зачисляться подарочные 10 BYN.

Бесплатное СМС-оповещение о зачислении пенсии на карточку.

Карту можно оформить онлайн, но тогда придется прийти в банк для получения или наоборот — заказать «пластик» в офисе банка и оформить доставку. Бесплатная доставка возможна только по Минску, в другие города — 20 BYN.

Бесплатно на 5 лет

Беларусбанк,
БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro в рамках клуба «Бархат»

Кешбэк в аптеках Беларуси — 2,5% (МСС-код 5912), в крупных сетевых магазинах — 3%, по операциям в ЕРИП — 1%, а также кешбэк до 12% в категории «Здоровье» (медцентры, лаборатории, аптеки и др.). За покупку билетов БЖД — 3%.

Скидка 15% на оформлении полиса страхования.

Для заказа карты можно оставить заявку онлайн (на сайте, по телефону, в интернет-банкинге), но для оформления и в последующем получения карты нужно обращаться в офис банка. Как правило, «пластик» изготавливается в течение 7−10 дней.

До 23 октября можно оформить карту за 2 BYN (онлайн) или за 2.50 BYN (в банке).

Срок действия — 3 года.

Банк БелВЭБ,
Mastercard World «Дива» в пакете услуг для пенсионеров «Движение»

Начисляется акционный кешбэк до 10%, в аптеках и магазинах оптики — 3% (MCC-коды 5912, 8043); при расчетах за детские товары, товары для животных, товары для сада и огорода, при покупке билетов в театры, галереи и кинотеатры — 2% (5641, 5945, 5995, 5971, 7832, 0780, 5193, 5261); в продуктовых магазинах — 1,5% (5411); в остальных категориях — 1,2%.

По карте начисляется до 3% годовых на остаток.

Карту может оформить человек, достигший пенсионного возраста, но получать на нее пенсию нет возможности.

Для заказа и получения «пластика» нужно приходить в банк.

Бесплатно на 3 года.

Белгазпромбанк

Если в отделе социальной защиты есть договор с банком, то можно получать пенсию на карту — Visa Cashalot или MasterCard World (пенсионную).

Для заказа нужно обратиться в банк, оформляется 5−7 рабочих дней. Visa Cashalot неименная выдается сразу.

Белинвестбанк,
Пенсионная карта БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro и в пакете «Лучшие годы»

Скидки в аптеках, медицинских центрах и прод. магазинах, а также скидки до 50% по программе лояльности «Моцная картка».

Бесплатная услуга «СМС-оповещение» на приходные операции. Бесплатный выпуск одной дополнительной карты.

На карту в пакете «Лучшие годы» в том числе начисляется 2% на остаток по счету, кешбэк 3% — в категории «Здоровье», 2% — в категориях «Продукты» и «Путешествия», 1% — в других категориях по программе лояльности «Bib-Bonus». Скидка 15% на оформлении полиса страхования.

Можно снимать наличные в любых банкоматах страны без комиссии.

Для заказа карты можно оставить заявку онлайн (на сайте, по телефону, в интернет-банкинге), но для оформления и в последующем получения карты нужно обращаться в офис банка.

БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro — бесплатно на 5 лет. В пакете «Лучшие годы» — 0.65 BYN в месяц, срок действия — 3 года.

БПС-Сбербанк,
MasterCard Standard Пенсионная

По карте начисляется до 3% годовых на остаток. Бесплатная услуга «SMS-оповещение» на все операции.

Карту можно заказать только в отделении банка, но есть бесплатная доставка: в будние дни с 9:00 до 18:00. В Минске и областных центрах — 1 день, в районных — до 2 дней.

Бесплатно на 3 года

Банк Дабрабыт,
Mastercard Standard в пакете «Пенсионный»

По карте начисляется до 3% годовых на остаток. Кешбэк 2% в категориях «аптеки», «транспорт», «развлечение и отдых», а также по программе лояльности «Кола». Снятие наличных во всех банкоматах страны без комиссии и бесплатная услуга «SMS-оповещение» по всем операциям.

В тех городах, где есть отделение банка, можно заказать карту онлайн — курьер приедет к вам, оформит все документы и выдаст карту. Если отделения нет, то оформить карту придется лично в ближайшем городе, где есть отделение.

Бесплатно на 3 года

МТБанк,
MasterСard World «Для себя»

Кешбэк 1% за любые покупки, в том числе за оплату мобильной связи и коммунальных услуг в ЕРИП. Снятие наличных во всех банкоматах страны без комиссии.

Карту можно оформить онлайн и заказать доставку, но только в областные города. Если вы живете в другом месте, необходимо будет прийти в офис банка. Пенсия выплачивается 21 числа каждого месяца.

Бесплатно на 3 года

Paritetbank,
Visa Classic Пенсионная карта

По карте начисляется 3% годовых на остаток. Также есть пакет услуг «Оберег для родного», который включает консьерж-сервис (помощь в поиске лекарств, запись к врачу, звонок с проверкой самочувствия, экстренный вызов скорой помощи).

Для оформления и получения карты нужно будет обратиться в отделение банка.

Карту могут выпустить в том числе иностранцы, у которых есть вид на жительство.

Бесплатно на 3 года

Приорбанк,
Visa Classic/MasterCard Standard в рамках пакета услуг «Пенсионный»

По картам начисляется до 3% годовых на остаток свыше 50 BYN в месяц, если сумма будет меньше — 0,01%. Кэшбек до 2%, в зависимости от типа карты. Также действуют скидки по программе «Скидки для вас» и дополнительный кэшбек от KeyCard.

При оформлении карты в пакете услуг «Пенсионный» можно снимать наличные без комиссии до 2000 BYN в месяц в любых банкоматах страны; при расчете на сумму более 50 BYN бесплатно присылаются смс-уведомления (без пакета услуг — смс платные); предоставляются скидки на оформление валютных карт.

В подарок дается дисконтная карта «Заботливая аптека» со скидками 5% на белорусские лекарства, медицинскую технику, изделия медицинского назначения, БАДы и косметику.

Через контакт-центр можно назначить время посещения отделения для оформления пенсионного счета. Возможна доставка готовой карточки курьером в Минск, Витебск, Могилев, Гомель, Брест и Гродно.

При оформлении до 1 ноября 2020 года пенсионная карточка Mastercard выпускается бесплатно, а в подарок клиент получит набор полотенец.

Стоимость выпуски карточки без пакета услуг стоит 5 BYN за весь срок обслуживания. Срок действия — 4 года.

Начисление процентов на остаток денежных средств на счете в размере 3% годовых.

Бесплатное СМС-оповещение о приходных операциях.

Для заказа карты можно оставить заявку онлайн (на сайте, по телефону, в интернет-банкинге) с доставкой на дом или через контакт-центр можно назначить время посещения отделения.

Срок действия - 3 года.

Название банка, карта. Стоимость, срок действия

Возможности

Белагропромбанк,
Mastercard Unembossed «Моцная картка» в пакете «Забота».

Бесплатно на 5 лет.

Кроме того, в рамках акции после оформления карты первые 3 месяца на счет будут зачисляться подарочные 10 BYN.

Бесплатное СМС-оповещение о зачислении пенсии на карточку.

Беларусбанк,
БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro в рамках клуба «Бархат».

До 23 октября можно оформить карту за 2 BYN (онлайн) или за 2.50 BYN (в банке).

Срок действия — 3 года.

Скидка 15% на оформлении полиса страхования.

Бесплатное СМС-оповещение о приходных операциях.

Банк БелВЭБ,
Mastercard World «Дива» в пакете услуг для пенсионеров «Движение».

Бесплатно на 3 года.

По карте начисляется до 3% годовых на остаток.

Карту может оформить человек, достигший пенсионного возраста, но получать на нее пенсию нет возможности.

Для заказа и получения «пластика» нужно приходить в банк.

Белгазпромбанк.

Для заказа нужно обратиться в банк, оформляется 5−7 рабочих дней. Visa Cashalot неименная выдается сразу.

Белинвестбанк,
Пенсионная карта БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro и в пакете «Лучшие годы».

БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro — бесплатно на 5 лет. В пакете «Лучшие годы» — 0.65 BYN в месяц, срок действия — 3 года.

Бесплатная услуга СМС-оповещение на приходные операции. Бесплатный выпуск одной дополнительной карты.

БПС-Сбербанк,
MasterCard Standard Пенсионная.

Бесплатно на 3 года.

По карте начисляется до 3% годовых на остаток. Бесплатная услуга «SMS-оповещение» на все операции.

Банк Дабрабыт,
Mastercard Standard в пакете «Пенсионный».

Бесплатно на 3 года

МТБанк,
MasterСard World «Для себя».

Бесплатно на 3 года.

Paritetbank,
Visa Classic Пенсионная карта.

Бесплатно на 3 года.

Для оформления и получения карты нужно будет обратиться в отделение банка.

Карту могут выпустить в том числе иностранцы, у которых есть вид на жительство.

Приорбанк,
Visa Classic/MasterCard Standard в рамках пакета услуг «Пенсионный».

Стоимость выпуски карточки без пакета услуг стоит 5 BYN за весь срок обслуживания. Срок действия — 4 года.

Идея Банк,
карта "Дрожжи", пенсионный счет также можно подключить к любой другой карте банка

Бесплатно, срок действия - 3 года.

Начисление процентов на остаток денежных средств на счете в размере 3% годовых.

Бесплатное СМС-оповещение о приходных операциях.

Получить пенсионную карту можно в БПС-Сбербанке, Беларусбанке, Белинвестбанке, Белагропромбанке, Идея Банке и Приорбанке.

Например, в БПС-Сбербанке карта к счету «Пенсионный» выпускается бесплатно на срок до 3 лет, а процентный доход по этой карте равен 3% годовых. По желанию клиента возможно удостоверение одного завещательного распоряжения и одной доверенности по счету.

Держатели пенсионных карточек имеют возможность не только снимать наличные деньги в банкоматах и кассах банка , оплачивать по карточке товары и услуги, но и пользоваться полным перечнем услуг по платежным карточкам БПС-Сбербанка, в том числе платить за квартиру, мобильный телефон, получать на карточку проценты по депозитам и т.д.

Оформить пенсионную карточку можно во всех подразделениях банка. При себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность (паспорт), а также пенсионное удостоверение или справку, в случае получения социальной пенсии.

Примерно такие же условия при оформления пенсионных карт действуют и в других банках. Поэтому остановимся подробнее на тех скидках и бонусах, которые предлагают своим клиентам другие банковские учреждения.

Так, чуть меньший процентный доход – в 2% – предлагает по своей «Пенсионной карте» Белинвестбанк . Карта выдается сроком на 5 лет, а оформить ее можно как в любом отделении банка, так и с помощью систем «Интернет-банкинг» и «Мобильный банкинг» без взимания платы в течение срока действия карты.

Возможно подключение к услуге SMS-оповещение на тарифный план «Приходный» — бесплатно, также допустимо оформить одну дополнительную карточку — без взимания платы.

К слову, по этой карте также действует дисконтная и бонусная программа «Моцная картка»: предоставляются скидки в аптеках, медицинских центрах, продовольственных магазинах и многое другое. Также в рамках программы действуют специальные скидки и предложения.

Свои скидки и бонусы имеют и пенсионные карты в рамках пакета «Забота» от Белагропромбанка . Карта Белкарт «Забота» выдается бесплатно. Кроме того, по ней предоставляются скидки в сети аптек «Планета здоровья», кэшбэк от операций безналичной оплаты в организациях торговли и сервиса (продовольственных магазинах и аптеках).

Вторая карта от того же Белагропромбанка – карта MasterCard Unembossed «Моцная картка» – предоставляется сроком на три года и будет стоить для клиента 8 рублей. По ней можно принять участие в программе «Моцная картка», в которой скидки могут достигать до 50% от стоимости товара или услуги, а также получить кэшбэк от операций безналичной оплаты в организациях торговли и сервиса (продовольственных магазинах и аптеках).

Кроме того, новые клиенты-пенсионеры владельцы пакета «Забота» в рамках рекламной акции «С заботой о Вас» Белагропромбанка могут получить подарок от банка на выбор клиента 30.00 белорусских рублей или единовременную квартальную подписку на периодическое издание.

В Беларусбанке также можно получить сразу несколько карт. Первая из них «Для пенсионеров» оформляется бесплатно на срок в 5 лет, а процентный доход по этой карте равен 0,5% годовых.

Также по карте предусмотрены как скидки в рамках дисконтной программы «Ух ты! Скидки!», так и возможность получения вознаграждения (кэшбэк) в размере 3% от покупки билетов на поезда Белорусской железной дороги в рамках программы лояльности «Экспресс».

Вторая карта от Беларусбанка БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro выдается членам Клуба «Бархат» на 3 года. Стоимость выпуска карты 12 рублей при оформлении в кассах банка, 11 рублей – при оформлении посредством Интернет-банкинга , М-банкинга, сайта банка и т.д.

По этой карте можно получить те же бонусы и скидки, как и по первой карте «Для пенсионеров». Также по этой карте предусмотрена возможность возврата денежных средств (кэшбэк) на счет от каждой покупки (платежа) в рамках программы «Ваш бонус» и другие скидки.

Идея Банк по карте «На здоровье» предлагает для пенсионеров большой спектр скидок и бонусов. Например, 5% от суммы всех покупок в любой аптеке Беларуси, а в подарок – договор страхования медицинских расходов сроком на 1 год на сумму 200 рублей, в том числе до 35 рублей на лекарства.

Эта карта от Идея Банка Белкарт-Maestro выдается сроком на 3 года, а ее стоимость составляет 7 рублей 90 копеек. Банк предлагает бесплатное обслуживание карты при зачислении 100 рублей (и более) в месяц на карточку. В ином случае (при сумме, меньшей 100 рублей), обслуживание карты обойдется в 2 рубля в месяц.

Пополнение карточки через систему «Расчёт» происходит с комиссией в 0,5%, а в отделениях Идея Банка – бесплатно.

Если же говорить о Приорбанке , то оформление обычной пенсионной карточки Белкарт Стандарт сроком на 3 года тут происходит бесплатно. Дополнительный доход по счету достигает 3% годовых. Кроме получения дохода, можно еще и экономить на повседневных покупках, т.к при расчетах по пенсионным карточкам банк возвращает денежные средства (кэшбэк) до 2% от стоимости товара или услуги. Т.е. кэшбэк – это своего рода скидка от банка, и она суммируется со скидками от магазинов, аптек и т.д.

Кроме того, в рамках пенсионной программы предоставляется дисконтная карта для сети аптек «Заботливая аптека», которая даёт право на получение 5% скидки на лекарственные средства отечественного производства, медицинскую технику, изделия медицинского назначения, БАДы и косметику.

Пенсионные карты от Приорбанка более высокого сегмента – Visa Electron; Visa Classic и некоторые другие – оформляется сразу на 4 года. Стоимость карты – 5 рублей.

Cкидки в аптеках, медицинских центрах, продовольственных магазинах и многое другое.
Услуга SMS-оповещение (тарифный план "Приходный") - бесплатно
Возможность оформить карточку мгновенного выпуска
Оплата товаров и услуг в магазинах, в том числе через Интернет и за границей
Получение наличных в банкоматах, кассах банка, на почте
24-х часовая поддержка клиента
Ежемесячная выписка с детализацией
Услуги Интернет-банкинг, Мобильный банкинг

Овердрафт - это предоставление кредита на сумму, превышающую остаток денежных средств на счете карточки.
Возможность оформить овердрафт предоставляется держателям основных карточек, выпущенных в рамках карточного продукта «Пенсионная карточка», получателя пенсии в течение не менее 3 полных месяцев до дня предоставления овердрафта, и не старше 67 лет.

Период предоставления овердрафта

365 календарных дней

Лимит предоставляемого овердрафта

5-ти кратный размер пенсии, но не более 1 000 бел.руб. (решение об установлении итоговой суммы лимита овердрафта принимается подразделением банка, в котором оформляется заявление на овердрафт)

Процентная ставка за пользование овердрафтом

2,274*СКО (19,90%) с 01.12.2020

*СКО - ставка по кредиту овернайт. Размер процентной ставки указывается в кредитном договоре в виде переменной годовой процентной ставки, зависящей от ставки по кредиту овернайт.

Овердрафт предоставляется

на «Пенсионную карту»

Порядок начисления процентов за пользование овердрафтом и оплаты задолженности

Проценты за пользование овердрафтом начисляются ежемесячно в последний рабочий день месяца на сумму задолженности по овердрафту и уплачиваются клиентом не позднее 25-го числа месяца, следующего за отчетным.
Проценты за пользование овердрафтом и задолженность по овердрафту погашаются при поступлении денежных средств на счет «Пенсионной карточки».

Белинвестбанк первым из банков Беларуси предлагает Клиентам карточки, участвующие в программе «Моцная картка».

Программа лояльности «Моцная картка» – новое слово в области маркетинга на белорусском рынке. Это коалиционная программа лояльности, которая включает в себя ведущие торговые предприятия Беларуси и фирменные торговые сети белорусских предприятий-производителей. Программа реализуется на базе карточек национальной платежной системы БЕЛКАРТ.

«Моцная картка» позволяет ее владельцу получать скидки в предприятиях-участниках программы лояльности. Теперь Вам не обязательно брать с собой дисконтные карточки всех этих предприятий достаточно взять одну, с логотипом «Моцная картка», получить скидку и расплатиться ей!

На оборотную сторону платежных карточек БЕЛКАРТ-ПРЕМИУМ-Maestro наносится уникальный штрих-код и логотип программы лояльности «Моцная картка». В организациях-участниках программы «Моцная картка» установлены специальные устройства, способные считать штрих-код карточки, в результате чего клиенту предоставляется скидка.

Скидка по «Моцнай картке» предоставляется только в предприятиях-участниках программы лояльности!

Условия, порядок предоставления скидки, а также ее размер определяется каждым предприятием самостоятельно.

Полный список предприятий-участников указан на сайте программы.

Если на двери магазина или на кассе Вы увидите такой стикер, то данное предприятие участвует в программе лояльности и предоставляет скидки держателям карточки «Моцная картка».

Для участия в программе «Моцная картка» необходимо принять условия договора публичной оферты.

Всю информацию о размерах скидок, условиях их предоставления, о предприятиях-участниках и деталях программы лояльности Вы можете узнать на специальном сайте программы лояльности – www.bestcard.by и по телефонам Контакт-центра: (+375 29) 311-99-68 (A1), (+375 33) 359-99-68 (МТС), (+375 17) 336-85-84 (городской).

«Моцная картка» - для лепшых у свеце людзей!

При оплате Ваших обычных покупок в любых магазинах рассчитывайтесь карточкой «Моцная картка» - за безналичные операции по карточке Вам будет начисляться 1 балл за каждые 10 бел.руб.

Учет бонусных баллов ведется в Личном кабинете пользователя на сайте программы лояльности www.bestcard.by. Для участия необходимо зарегистрировать карточку. Бонусные баллы Вы можете поменять на бонусные предложения – специальные скидки от предприятий-участников и другие привилегии, представленные на сайте программы в разделе «Бонусы». Также бонусные баллы дают Вам возможность участвовать в рекламных играх и розыгрышах призов, получать подарки. Заказ бонусных предложений из Личного кабинета на сайте доступен в виде онлайн-заявки и по купонам с штрих-кодами.

Платите карточками «Моцная картка» за все Ваши обычные покупки, и Вы получите шанс украсить Ваш шоппинг новыми впечатлениями!

стоимость обслуживания 0 ₽
начисление процентов на остаток

моментальная выдача карты
технология 3D Secure
чип

СМС-информирование - 40 руб. в мес.;
плата за неразрешенный овердрафт - 36,5% в год;
конвертация - по курсу банка;
разблокировка карты при неправильном вводе ПИН-кода - 50 руб.;
запрос баланса в банкоматах сторонних банков - 15 руб.

Возраст	от 18 лет
Дата актуализации	18.11.2020 15:19

невысокая комиссия за снятие в банкоматах сторонних банков;
начисление процентов на остаток на картсчете;
невысокая стоимость СМС-информирования;
бесплатный выпуск и обслуживание карты

карта участвует в кэшбэк-сервисе платежной системы "Мир"

Предложения месяца

Обзор карты Социальная / Пенсионная от Челябинвестбанка

Банковские карты давно перестали быть чем-то новым — сегодня люди благополучно используют их как для безналичного расчета, так и для снятия наличных, когда это необходимо. Далее подробно рассказано о том, что такое дебетовая карта, каковы ее плюсы и чем она отличается от других продуктов, выпускаемых финансовыми организациями.

Предназначение и особенности

Дебетовая карточка — платежный инструмент, используемый для безналичной оплаты покупок и снятия денег со счета в любой удобный момент. По сути, она является электронным кошельком, которым владелец может воспользоваться когда угодно. Здесь хранятся деньги, принадлежащие именно ему.

Социальная / Пенсионная карта Челябинвестбанка не предполагает использования заемных средств, взятых у банка, внесения платежей и оплаты процентов. Заказать ее может любое физическое лицо, которому уже исполнилось 14 лет.

На оформление продукта не уходит много времени. Соискатель предоставляет банковским сотрудникам два документа — паспорт и заполненную анкету. Справок подтверждающих доход и официальное трудоустройство, не требуется.

На рынке встречается множество привлекательных предложений, заслуживающих рассмотрения. Основные различия обычно заключаются в условиях обслуживания.

На что смотреть при заказе

Перед подачей заявки, выбирая карту Социальная / Пенсионная по условиям, стоит обратить внимание на важные моменты, такие как:

Защита данных. Используется микрочип или магнитная лента. Первый вариант предпочтительнее, так как обеспечивает большую безопасность.
Стоимость годового обслуживания. Стандартные ДК менее затратны, а за премиальные варианты потребители платят в 3–4 раза больше.
Наличие овердрафта. Некоторые карточки выдаются уже с активированной опцией. Нужно изучить порядок начисления процентов, так как оно может быть ежедневным. Если соискателя что-либо не устраивает, лучше просто оформить дополнительную кредитку.
Получение прибыли с остатка средств.
Снятие наличных в банкоматах других ФО. Здесь бывают комиссии, лимиты, и о них нужно узнавать заранее.
Возможность удаленно контролировать движения по карте Социальная / Пенсионная Челябинвестбанка («Мобильный банк», «Личный кабинет», приложения). Это очень удобно, так как клиенту не придется по любому вопросу обращаться непосредственно в офис.

Бесплатное обслуживание и дополнительный доход

получайте доступ к пенсии 24 часа в сутки;

пользуйтесь картой бесплатно;

накапливайте 4% годовых;

кэшбэк 1% с каждой покупки и до 30% на promo.centrinvest.ru;

снимайте наличные без комиссии до 100 000 р. в банкоматах «Центр-инвест»;

Пенсионная карта может быть оформлена при достижении пенсионного возраста или предъявлении документа, подтверждающего статус пенсионера.

Валюта Cчета	рубли РФ
Ежемесячная плата за обслуживание ?	0,00 руб.
СМС-Банк, Интернет-банк	бесплатно
Пополнение Счета Карты ?	бесплатно
Начисление процентов на остаток по счету, годовых ?	4%
Выпуск карты с индивидуальным дизайном	300 руб.

Выдача наличных денежных средств:
в банкоматах и кассах Банка:
в пределах 100 000,00 руб. со Счета ? в месяц	без комиссии
сверх 100 000,00 руб. со Счета ? в месяц	0,5%
в банкоматах и кассах других банков	1,5% (мин. 50,00 руб.)

Оплата товаров и услуг

без комиссии

Плата за операции перевода денежных средств со Счета:
на счета в сторонних банках, при личном обращении в Банк	2,5% (мин. 30,00 руб., макс. 1500,00 руб.)
на счета в сторонних банках, выполненного через Интернет-банк	0,5% (мин. 10,00 руб., макс. 500,00 руб.)
в случае выполнения перевода на карты сторонних банков по номеру карты	1,5% (мин. 40,00 руб.)
в прочих случаях ?	без комиссии

Конверсионные операции

по курсу Банка ?

Вознаграждение (Cash-back) за совершение операций оплаты товаров/услуг
стандартное вознаграждение ?	1%
дополнительное вознаграждение за покупки на promo.centrinvest.ru ?	до 30%

? Размер комиссий указан в рублях РФ. Для счетов в иностранной валюте размер комиссии рассчитывается по курсу ЦБ РФ, действующему в момент отражения комиссии по Счету.

? Взимается в последний день расчетного месяца при наличии хотя бы одной незакрытой карты, привязанной к Счету

? Обработка Банком операций зачисления средств на Счет гарантируется при условии, что валюта операции совпадает с валютой Счета. В противном случае зачисление средств выполняется с соблюдением п. 5.2 Правил обслуживания и пользования банковскими картами ПАО КБ «Центр-инвест» и действующего валютного законодательства РФ.

? Проценты, начисленные на остаток средств по Счету за каждый расчетный месяц, причисляются Банком в дату окончания такого расчетного месяца

? Вне зависимости от количества выпущенных к Счету карт

? Может взиматься дополнительная комиссия за выполнение перевода на стороне банка-эквайера.

? На момент отражения операции по счету, который может не совпадать с моментом совершения операции. Актуальная информация о курсах конверсии Банка доступна на сайте Банка: www.centrinvest.ru

? Возможность бесплатного выпуска дополнительной карты МИР предоставляется согласно «Финансовым условиям выпуска и обслуживания дополнительной карты МИР, выпущенной к продуктам «Пенсионная карта», «Народная карта», «Универсальная карта», «Премиальная карта», «Эксклюзивная карта» для частных лиц»

? Вознаграждение начисляется согласно «Правилам по начислению Cash-back», которые являются неотъемлемой частью настоящих финансовых условий

Во многих кредитных организациях есть специальные предложения для пенсионеров, причем зачастую для получения таких продуктов достаточно просто показать пенсионное удостоверение. Иногда, правда, привилегии действуют только при получении пенсии на карту банка.

Некоторые думают, что получать пенсию возможно только на карту «Сбербанка», потому что это государственный банк, а государство выдаёт пенсии именно через эту кредитную организацию.

Однако пенсионный фонд может осуществлять перевод пенсии и в другие кредитные организации. Для того чтобы перевести пенсию на карту другого банка, иногда даже необязательно самому идти в пенсионный фонд, заявление на перевод можно заполнить непосредственно в отделении банка.

Благодаря наличию переводов с карты на карту, межбанку, переводам через Систему быстрых платежей сейчас не так уж и важно, на какую именно карту будет приходить пенсия, ведь перевести деньги на нужную карточку – это минутное дело. Тем не менее, когда есть возможность получить дополнительные преимущества по пенсионным картам различных банков, почему бы не потратить немного времени на их оформление.

В сегодняшней статье я подобрал пенсионные карты, которые показались мне интересными на данный момент. Жду ваших дополнений в комментариях.

Лучшие пенсионные карты 2020

1 Карта «Мудрость» от «МКБ».

Выпуск и обслуживание пенсионной карты «Мудрость» от «МКБ» бесплатны без каких-либо дополнительных условий. СМС-информирование тоже бесплатно.

По карте «Мудрость» каждый квартал можно выбрать две категории для 5% кэшбэка. Категории периодически меняются, единственное, на постоянной основе среди доступных для выбора категорий пенсионерам предлагаются «Аптеки».

Помимо «Аптек», в третьем квартале любимой можно сделать категорию «ЖКХ» (МСС 4900), «Кафе и рестораны» (MCC 5811, 5812, 5813); «Такси» (MCC 4121); «АЗС» (MCC 5541, 5542, 5983, 5172); «Детские товары» (MCC 5641, 5945, 5970); «Домашние питомцы» (MCC 0742, 5995); «Салоны красоты» (MCC 7230, 7297, 7298). Кэшбэк начисляется баллами, которыми можно компенсировать ранее совершенную покупку в неповышенных категориях от 1000 руб.

Карту «Мудрость» можно бесплатно пополнять с карт других банков через собственные сервисы «МКБ» (важно только убедиться, чтобы эмитент карты-донора не брал комиссию за подобные операции), помимо этого у нее есть бесплатная обналичка в любых сторонних банкоматах, бесплатный исходящий межбанк (переводы по номеру счета), бесплатные исходящие переводы по номеру карты (месячный лимит 20 000 руб.), а также бесплатные переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей.

Для получения карты достаточно просто показать пенсионное удостоверение. Если оформить получение пенсии на карту «Мудрость», то единственной плюшкой будет повышенный процент на остаток. Так без перевода пенсии на ежедневный остаток до 300 000 руб. положено 4% годовых, с переводом — 5% годовых.

2 «Карта пенсионера» от «Московского Индустриального банка» («Варежка»).

Пенсионная карта «Московского Индустриального банка» («Варежка») несколько утратила свою привлекательность, однако даже с учетом недавних изменений она все равно выглядит вполне достойно.

У «Варежки» есть кэшбэк в 3% в супермаркетах и 5% в аптеках (месячный лимит вознаграждения 1000 руб.). Карты, выданные до 01.07.2020, бесплатны без дополнительных условий, а вот у новых карт для бесплатности нужно поддерживать минимальный остаток от 10 000 руб. (иначе плата составит 59 руб./мес.).

При остатке от 50 000 руб. на «Варежке» будет начисляться 4% годовых. Карта умеет стягивать, не берет комиссию за донорство, смс-информирование бесплатно, также есть беслатный межбанк и бесплатная обналичка в сторонних банкоматах ( месячный лимит 15 000 руб./мес.).

Для оформления карты достаточно просто показать пенсионное удостоверение. Получение пенсии на «Варежку» не даст никаких дополнительных преимуществ.

UPD: 25.07.2020
“Московский Индустриальный банк” решил еще немного подрезать кэшбэк по “Варежке”.

С 01.08.2020 появляется уточнение, что в категории «Супермаркеты» (теперь туда, помимо МСС 5411, входит еще и МСС 5499) повышенный кэшбэк в 3% будет начисляться с суммы покупок не более чем в 10 000 руб./мес., для аптек также появился месячный предел трат в 10 000 руб. для выплаты кэшбэка в 5%. На сумму превышения будет действовать стандартная ставка в 1%.

Зато появляется процент на остаток до 50 000 руб. в 3%, на сумму от 50 000 руб. остается 4% годовых.

3 Карта «Тепло» от банка «Восточный».

По дебетовой карте «Тепло» основные преимущества доступны только при фактическом получении пенсии на эту карту, составить соответствующее заявление можно непосредственно в офисе банка.

По дебетовой карте «Тепло» положены 5% кэшбэка за оплату услуг ЖКХ (MCC 4900), за покупки в аптеках (МСС 5122, 5912) и за общественный транспорт (МСС 4111, 4112, 4131, 4214). За оплату услуг ЖКХ из интернет-банка «Восточного» также начисляется повышенное вознаграждение. Месячный лимит вознаграждения — 1000 руб. Кэшбэк начисляется в виде баллов на специальный бонусный счет в течение 5 дней с момента совершения операции. Баллами можно компенсировать полную стоимость ранее совершенных покупок от 500 руб.

В правилах бонусной программы есть упоминание, что доля покупок в повышенных категориях не должна превышать 70% от всех операций. Однако на практике никто это правило не соблюдает, а кэшбэк все равно начисляется.

Выпуск карты стоит 150 руб., обслуживание бесплатно. При поступлении на счет пенсионных выплат банк начислит на бонусный счет 150 баллов (эквивалентны 150 руб.).

Если заказать Tinkoff Black по специальной ссылке и потратить в первый месяц от 5000 руб., то банк подарит 1000 руб. Все подробности в статье.

Храни Деньги! рекомендует:

Смс-информирование у карты платное (со второго месяца) и подключается при этом автоматически, однако его легко отключить на горячей линии или с помощью чата поддержки в интернет-банке.

При регулярном поступлении пенсии на карту «Тепло» на ежедневный остаток от 10 000 до 500 000 руб. положено 6% годовых.

Карта умеет стягивать и сама не берет комиссию за донорство.

4 Карта «Особый Статус» от «АТБ».

Выпуск и обслуживание карты «Особый Статус» от «АТБ» бесплатны без каких-либо дополнительных условий. Карту могут оформить лица, которым уже исполнилось 50 лет:

По карте предусмотрен кэшбэк в 5% за МСС 5122 (Аптеки), 5912 (Аптеки), 5975 (Слуховые аппараты), 5976 (Ортопедические товары), 8043 (Оптика), 8099 (Различные медицинские услуги). Месячный лимит кэшбэка небольшой — 500 руб.

При получении пенсии на карту «Особый Статус» на остаток собственных средств положено 5% годовых, без перечисления пенсии — 3% годовых.

Карта умеет стягивать, не берет комиссию за донорство, правда, есть неприятная комиссия за операции квази-кеш (оплата дорожных чеков, денежных обязательств, оплата лотерейных билетов, игровых фишек в казино). С карты можно снимать наличные без комиссии в любых сторонних банкоматах на территории РФ (дневной лимит 150 000 руб., месячный – 500 000 руб.).

Полный пакет смс-информирования платный, стоит 59 руб., однако его можно не подключать. Перед оформлением карты нужно сказать, что вам нужен бесплатный «обязательный пакет» (на нем тоже приходят сообщения о каждой расходной операции).

5 Пенсионная карта «Россельхозбанка».

В «Россельхозбанке» при предъявлении пенсионного удостоверения можно получить пенсионную карту с бесплатным выпуском и обслуживанием.

По карте предусмотрен кэшбэк в 5% в аптеках, месячный лимит 2000 руб.

На ежедневный остаток от 1000 руб. начисляется 3% годовых. Также по карте можно получить дополнительные 1,5% годовых на минимальный остаток за месяц, если он был выше 75 000 руб.

Карта умеет стягивать, не берет комиссию за донорство, есть бесплатные переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей (месячный лимит 100 000 руб.), бесплатная обналичка в банкоматах банков-партнеров («Альфа-Банка», «Промсвязьбанка», «Росбанка», «Райффайзенбанка»).

6 Пенсионная карта банка «Таврический».

При предъявлении пенсионного удостоверения можно оформить бесплатную пенсионную карту в банке «Таврический».

На ежедневный остаток на пенсионной карте начисляется 5,5% годовых без каких-либо дополнительных условий. У карты есть бесплатная обналичка в сторонних банкоматах (лимит 20 000 руб./мес.), бесплатное смс-информирование, нет комиссии за донорство.

По карте положен кэшбэк в 3,5% бонусами в категориях «Транспорт», «Спорт», «Красота», «Рестораны», «Авто» при сумме покупки от 300 руб. Месячный лимит вознаграждения — 3000 бонусов. Бонусами можно компенсировать 50% стоимости покупки в повышенных категориях.

7 Пенсионная карта «Транскапиталбанка».

В «Транскапиталбанке» есть бесплатная пенсионная карта, для получения которой достаточно показать пенсионное удостоверение.

На ежедневный остаток на пенсионной карте «ТКБ» до 200 000 руб. начисляется 4,5% годовых. Есть бесплатная обналичка в сторонних банкоматах (до 200 000 руб.), с карты можно бесплатно стягивать.

Карты платежной системы Visa (их дают, если не получать пенсию на эту карту) участвуют в бонусной программе «ТКБ-Клуб», согласно которой можно получать 5% кэшбэка баллами в любимой категории (ей может быть «Авто», «Красота», «Развлечения», «Дом и ремонт», «Путешествия»). Стоит отметить, что в повышенные категории у «ТКБ» входит много интересных МСС-кодов, редко встречающихся в программах лояльности других банков. Баллами можно компенсировать покупку от 3000 руб.

8 «Активная» от «Росгосстрах Банка».

У «Росгосстрах Банка» есть бесплатная пенсионная карта «Активная». Формально для ее получения достаточно просто показать пенсионное удостоверение, но на практике требуют именно оформление перевода пенсии, ссылаясь на внутреннее распоряжение:

Карта интересна кэшбэком в 3% за медицинские услуги (МСС 8099 – Практикующие врачи, медицинские услуги, МСС 8021 – Дантисты, ортодонты, МСС 8043 – Оптика, оптические товары и очки). Минимальный ежемесячный безналичный оборот по карте для выплаты кэшбэка — 3000 руб.

С карты можно снимать наличные без комиссии в банкоматах банков-партнеров (Сбербанк, «Открытие», «ВТБ»), комиссии за донорство нет, смс-информирование бесплатно. Есть процент на минимальный остаток за месяц (при остатке от 3000 до 250 000 руб. положено 4% годовых).

9 Пенсионная карта «Промсвязьбанка».

В «Промсвязьбанке» бесплатная пенсионная карта доступна для оформления и без перевода пенсии.

За покупки на АЗС и в аптеках по пенсионной карте «ПСБ» положен кэшбэк 3%, максимум 3000 руб./мес.

При поддержании неснижаемого остатка от 3000,01 руб. (в первом месяце этого условия нет) на ежедневный остаток на пенсионной карте «Промсвязьбанка» начисляется 5% годовых, есть бесплатная обналичка в банкоматах банков-партнеров («Россельхозбанк», «Альфа-Банк»). При фактическом зачислении пенсии появляется бесплатный межбанк (месячный лимит 100 000 руб.). Карта умеет стягивать, но сама берет комиссию за донорство.

Смс-информирование платное, но его можно отключить.

10 Пенсионная карта «Почта Банка».

Для получения привилегий по пенсионной карте «Почта Банка» нужно фактически оформлять перечисление пенсии на эту карту. Выпуск и обслуживание карточки бесплатны.

При наличии покупок на сумму от 10 000 руб./мес. на минимальный остаток за месяц на Сберегательном счете от 50 000 руб. будет начисляться 6% годовых, если покупок меньше — 5% годовых.

По пенсионной карте положен кэшбэк в 3% за покупки в категориях “Ж/д билеты”, “Топливо”, “Аптеки” и 1% на остальные покупки. Вознаграждение начисляется баллами программы «Мультибонус». Месячный лимит 3000 бонусов.

Карта умеет бесплатно стягивать с других карт (при сумме операции от 10 000 руб.), не берет комиссию за донорство, есть бесплатная обналичка в банкоматах группы «ВТБ».

Вывод

Как видите, многие банки предлагают пенсионерам довольно хорошие карты, есть из чего выбрать. Конечно же, для получения максимальной выгоды придётся разобраться в некоторых тонкостях, освоить интернет-банкинг, научиться стягивать с других карт и совершать бесплатные межбанковские переводы. Ничего сложного в этом нет, вполне можно разобраться, было бы желание.

Также стоит отметить, что пенсионные карты имеют платежную систему МИР, а значит по ним можно получать еще дополнительные привилегии, зарегистрировавшись на сайте privetmir.ru. Иногда там бывают очень выгодные акции.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях. Буду признателен за репост:)

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Читайте также: