Сбербанк украли пенсию с карты

Украли деньги с карты Сбербанка: что делать

Как можно украсть деньги:

Применение фишинга. Правонарушитель отправляет держателю карты письмо или смс-сообщение. В нём находится вирусная программа, которая активируется, когда человек открывает сообщение. Зайдя на перенаправленный сайт, клиент может попрощаться со своими данными, так как они становятся известными мошенникам. Как правило, это логин и личный пароль пользователя от интернет-банкинга.
Использование скимминга. Это устройство (скиммер) крадёт данные с магнитной ленты пластиковой карты. Также с его помощью легко узнать ПИН код. Злоумышленники закрепляют его на банкомате, а затем по собранным данным изготавливают дубликат карты. После этого совершают покупки за счёт клиента.

В интернете много историй о том, что держатели пластиковых карт становятся жертвами мошенников. Иногда деньги бывают списаны по совершенно другим причинам, например вследствие сбоя или технической ошибки. В таком случае, клиент имеет полное право на возврат денежных средств. Потому что списанные деньги были сняты незаконно.

Если произошёл сбой в терминале или банкомате, то ситуацию легко решить. Держателю карты даже не нужно обращаться в банковское учреждение. Потому что фактически, деньги остаются на счёте, но пока все операции не проверят, они будут заблокированы. После окончания рабочего дня, банк, к которому относится терминал, получает отчёт. Затем проверяются операции за день, если они успешные, то происходит списание денежных средств. Процедура, как правило, занимает 3-4 рабочих дня.

Важно. То есть, если клиент сомневается в оплате, прошла она или нет, списаны средства или нет, в течение нескольких дней ситуация разрешится сама.

Но ни один финансовый инструмент не является совершенным, поэтому слепо доверять ему не стоит. Если клиент сталкивается со списанием, которое он не подтвердил, нужно сразу же позвонить в Сбербанк и начать решать вопрос. Опытные люди советуют не сидеть сложа руки и ждать возврат, а идти и разбираться.

Работник банка должен объяснить порядок действий, если человек подозревает, что с его карты украли деньги. Обязательно требуются письменные доказательства проведённой операции (чек, фото с терминала).

Банк может рассматривать дело на протяжении 180 дней. Это максимальный срок исполнения заявки.

Если человек обнаруживает факт постоянных списаний, то он должен оставить письменную заявку на возврат средств. Но, если списания, подтверждены введённым ПИН кодом, то они под статью «возврат» не подпадают. За них несёт ответственность клиент.

Примерно в половине случаев, успех сопутствует тем, кто быстро обращается в банк со своей проблемой. Тогда шансы на возврат средств увеличиваются. Правильным будет включить функцию СМС оповещения. Это просто и удобно, клиенту приходит сообщение о любом движении финансовых потоков на его карте.

Со списаниями онлайн всё сложнее, так как трудно доказать, что вещи купил мошенник, а не клиент. Процедура по возврату аналогичная, которая начинается с подачи заявления. Но есть нюанс. Не все банки принимают эти заявления. Нужно внимательно читать договор с банком, где этот вопрос освещается.

Важно. В тех случаях, когда клиент не пользуется картой на протяжении долгого времени, лучшим решением будет заблокировать счёт, который к ней привязан.

Советы потерпевшим

Если с карты клиенты несанкционированно списаны деньги, то нужно предпринять следующие шаги:

Для начала нужно перестать паниковать, а лучше сесть и вспомнить, какие это могли быть траты. Сбербанк ничего не делает просто так, деньги могли уйти в счёт оплаты смс-оповещения, на обслуживание карты, или же списаны деньги за покупку, которая была совершена некоторое время назад.
С помощью оператора банка заблокировать свою карту.
Написать заявление, чтобы банк вернул деньги.
Когда пропадает крупная сумма денег, можно привлечь правоохранительные органы. Для этого составляется заявление, и относится в отделение полиции. Таким образом, можно активизировать работу банка по поиску пропавших средств. Заводится уголовное дело. К нему прилагается видео, изъятое из банкомата, где видно, что деньги снимал не владелец карты.
Когда банк отказывает в содействии, человек имеет право обратиться в суд. Если сделка признаётся незаконной, то деньги клиенту возвращают.

Если деньги украли злоумышленники

В этом случае порядок действий таков:

Сделать звонок в банк и провести блокировку.
Проверить суммы, возможно, их списание связано с автоплатежом или деятельностью судебных приставов.

Прийти в отделение Сбербанка с целью подать письменное заявление на возврат средств. Также нужно разобраться, как такое могло произойти. Нужно тщательно изучить договор, который заключен с банком. Особенно те пункты, которые оговаривают сложившиеся ситуации. Если оператор отказывается принимать заявление, клиент может предупредить о своём намерении обратиться в суд. Обычно, после этого заявления принимают. Очень хорошо, если у человека есть доказательство несанкционированного снятия денег. Например, если карта была украдена, к заявлению прилагается копия документа о пропаже. Оригинал документа сохраняется в полиции. После того как заведено уголовное дело (с этой даты), клиент не имеет отношения к тратам, которые осуществляются по карте.

В случае отрицательного ответа от банка, нужно получить от него отказ в письменной форме и пойти:

в полицию, чтобы она разобралась с действиями банка;
прокуратуру для составления искового заявления.

Своровать денежные средства в наше время виртуальных платежей преступникам легко. Среди похищенных сумм мелькают очень значительные. Если клиенту предстоит снять много денег, лучше посетить отделение сберкассы. Не нужно давать лишний шанс злоумышленникам узнать данные карты.

Денежные средства сняты банкоматом

Это может быть техническая ошибка, вызванная сбоем операционной системы. Банкомат отдаёт пластиковую карту, но деньги клиент не получает. К тому же, ему приходит уведомление о том, что они сняты. Такая ситуация требует быстрого реагирования со стороны клиента:

оставить заявление в банке;
ждать, пока запрос удовлетворят.

Конечно же, если сбой подтверждается, то деньги быстро возвращают владельцу. Приходит СМС оповещение о том, что счёт изменился. Если этого не произошло, нужно идти в полицию.

Кроме сбоя аппарата, возможно ситуация скримминга. Когда мошенники получают данные карты через специальное устройство. В таком случае, клиент проделывает те же действия, что были описаны выше.

Заявив о краже, клиент запускает расследование, которым занимается служба безопасности банка. С помощью видео она устанавливает факт кражи. Если она доказана, то банк должен вернуть деньги владельцу.

Действия судебных приставов

находить должников, подавая запрос в банк;
замораживать счета;
удерживать деньги со счёта.

Они тесно сотрудничают с главным банком страны. По решению суда с любого типа карты может идти списание, независимо от мнения держателя. Узнать за что были сняты деньги, можно в отделении банка или в службе приставов. Если такую информацию не предоставляют, нужно писать письменное заявление. Оно может быть на рассмотрении в течение недели.

Сейчас есть официальный сайт, где можно узнать о состоянии своих долгов. Как правило, после постановления суда, сотрудник имеет право давать разрешение на списание средств с карты должника. Иногда это происходит настолько быстро, что клиент не понимает, почему с его карты уходят такие суммы.

Причины списания финансовых средств

несвоевременно оплаченные штрафы;
неоплаченные алименты;
кредит.

Приставы имеют право списывать суммы штрафов с карточного счёта, не уведомляя держателей карт. Бывает, происходит двойное списание суммы, тогда нужно обращаться к тому, кто ведёт дело, писать заявление на возврат средств.

Списание банком

Зачастую деньги списывают в счёт кредитной структуры. В таком случае, нужно обязательно разобраться по какой причине сняли деньги. Банк не имеет права переводить всю зарплату клиента в счёт погашения долга. Допускается снятие 50% от поступаемых сумм. Но, все деньги списываются автоматически. Этот пункт есть в договоре, заключённым между банком и клиентом. Прежде всего, это касается тех людей, которые вообще не выплачивают долги по кредиту.

На работе человек может переоформить заработную плату и получать её наличными, или на карту другого банка.

Социальные сети

Очень часто бесплатные подписки через некоторое время становятся платными. Клиент может просто забыть о том, что он подключен к услуге. Лучшим решением будет не оставлять данные своей карты при оформлении подписки. Такие суммы банк точно не вернёт, потому что они произошли по вине клиента.

Как вернуть деньги, украденные с карты Сбербанка

Вернуть деньги, которые были несанкционированно переведены через банк онлайн, практически невозможно. Потому что факт кражи трудно доказать. Поэтому нужно защищать свой компьютер от вирусных программ, бдительно относиться к новым письмам, не переходить по незнакомым ссылкам. Если клиенту приходит письмо с заманчивым предложением, лучше зайти на официальную страницу Сбербанка, и удостовериться, что это правда. Когда клиента просят открыть свои личные данные, то зачастую это действия мошенников.

Прежде чем вернуть деньги, нужно еще доказать, что их украли. А это непросто. Для начала нужно:

Подать письменное заявление в банк.
Отнести заявление в полицию.

Важно. Сделать это следует как можно скорее, иначе могут пройти сроки, отведённые для таких случаев.

Вернуть деньги реальней, если произошла техническая ошибка со стороны банка. В течение 2-4 дней банк решает этот вопрос. Но, если хищение серьёзное, то решение вопроса усложняется. Но положительный исход возможен, если будет доказано, что к несанкционированному снятию клиент не имеет отношения.

Чтобы обезопасит свои денежные средства, клиент может застраховать карту от основных рисков. Тогда в случае мошеннических действий, можно рассчитывать на компенсацию.

Доброго дня! Сбербанк вернул деньги, которые украли мошенники. Если мошенники, каким то образом сделали перевод, оплату вашими деньгами, пытайтесь вернуть их до последнего. Краткая инструкция к действию. Если вы сообщили, мошенникам данные карты и они списали деньги, нужно проверить в личном кабинете в каком статусе находится платеж "Обрабатывается банком" или проведен "Проведен". Если статус "Обрабатывается банком", то шансы увеличиваются, потому что деньги еще в банке. Паралельно нужно звонить в банк, и сообщить о том что произошло, блокируйте карту и требуйте остановить транзакцию, объясняйте, что статус операции "Обрабатывается банком", требуйте руководство. Оператор вам не поможет, он направит вас в полицию. Третьим шагом не теряя времени, нужно бежать в отделение банка в котором открыта карта. Рассказывать всю историю сотрудникам отделения, требовать остановить транзакцию, писать заявление о мошеннических действиях, брать выписку по счету и подтверждение о том, что карта открыта в данном отделении банка и только с этими бумажками идти в полицию. Мне вернули деньги! Огромная благодарность Сбербанку и сотрудникам, которые принимали в этом участие. Более подробно в заявлении.

Мне в отделении ПАО Сбербанка России № 000 по договору 000 была открыта кредитная карта № 000 сроком действия до 0000. с привязкой к счету 000.

В 2019 г., с подачи и настоятельных уговоров сотрудника банка (сотрудник звонил по телефону и настоятельно рекомендовал увеличить лимит по кредитной карте, пока есть такая возможность, на случай если, что то понадобиться) лимит по карте был увеличен до 100000.00 руб.

03.06.2020 г. в 13:53 ч. мне поступил телефонный звонок с номера 900, звонившая девушка представилась оператором ПАО Сбербанк и спросила есть ли у меня родственники в Тульской области, на что я ответила, что нет. После чего девушка представившаяся сотрудницей ПАО Сбербанк сообщила мне, что кто-то пытается войти в мой личный кабинет с целью получения кредита на мое имя и списания денежных средств с моих карт, далее сотрудница сообщила, что сейчас со мной свяжется сотрудник ПАО Сбербанк из службы безопасности Фролов Алексей Викторович. Через минуту со мной связался мужчина представился, Фроловым Алексеем Викторовичем, сотрудником службы безопасности ПАО Сбербанк. Звонок был совершен с номера 8-495-317-49-90. Фролов А.В. подтвердил, то что кто то пытается войти в мой личный кабинет, оформить кредит и списать денежные средства с моих карт. Он попросил с целью приостановления операций по оформлению кредита и списания денежных средств с моих карт, сообщить информацию по двум моим картам открытым в ПАО Сбербанк, после чего он неоднократно связывал меня с роботом, который требовал назвать все цифры, которые придут мне в смс-оповещениях. Напуганная происходящим я сообщала роботу данные по двум картам и коды из сообщений. После разговора с роботом мне снова перезванивал Фролов А.В. и давал инструкцию по дальнейшим действиям с целью остановки действий мошенников и блокировки операций производимых мошенниками. По его инструкции, я вошла в свой личный кабинет и выбрала «Кредиты», далее мне нужно было оставить заявку на оформление кредита на сумму 250000.00 руб. сроком на 3 г. 6 мес. Фроло А.В. объяснил эти действия необходимыми, для того что бы банк отклонил данную заявку и таким образом мошенники не смогут самостоятельно оформить от моего имени кредит и списать с моих карт денежные средства. Я проделала все манипуляции по инструкции Фролова А.В., после чего он мне сказал, подождать некоторое время и он еще раз со мной свяжется и подтвердит, что все операции отклонены. Через некоторое время мне опять позвонила с номера 900 девушка, представилась сотрудником ПАО Сбербанка и сообщила, что все операции по оформлению кредитов и все операции по моим картам отклонены. Успокоенная сотрудниками банка, что все операции отклонены, я позвонила своей дочери, с целью поделиться, как ПАО Сбербанк заботится о нас, на что от своей дочери я услышала, что скорее всего это мошенники, что срочно нужно самостоятельно перезванивать в банк на номер 900 и сообщать о мошеннических действиях и приостановке всех операций по моим картам. Я позвонила по номеру 900, сотрудник банка сообщил мне о списании с моей кредитной карты № 000 суммы в размере 95000.00 руб. на карту открытую в Tinkov Card2Card MOSCOW RUS, на мои просьбы отклонить перевод денежных средств, блокировки операции сотрудник банка намеренно дезинформировал меня.

Сотрудник банка сообщил, что платеж отменить нельзя и мне нужно идти в полицию. Единственное, что сотрудник банка сделал это заблокировал все мои карты. Сотрудники вашего банка не сообщили мне, что прежде, чем идти в полицию, нужно прийти в отделение банка сообщить о мошенничестве и получить выписки и документы по карте (по счету) подтверждающие данное мошенническое списание, потому что полиция не принимает заявление без этих документов. Таким образом банк намеренно вводит в заблуждение своих клиентов и затягивает время. На поход в полицию 03.06.2020 г. я потратила больше двух часов.

03.06.2020 г. около 17:00 я со своей дочерью пришла в отделение ПАО Сбербанка России № 000 находящегося по адресу: 000 и сообщила заведующей ВСП, всю вышеперечисленную информацию. Попросила помощи в написании заявления по данному факту мошенничества и запросила все выписки, справки по данной мошеннической операции для подачи в полицию заявления, на что ваши сотрудники сообщили, что заявление они сейчас составят и отправят по внутренним каналам связи (чем опять ввели меня в заблуждение с целью оттягивания времени по подаче мной данного заявления) и что выписка по заблокированной карте можно получить только на третий день после текущего дня. На мои требования предоставить мне хоть какие-то документы для подачи заявления в полицию, ваши сотрудники предприняли какие-то действия и случайно выяснили, что данный мошеннический платеж на 95 000,00 руб. произведенный неизвестному, сомнительному, подозрительному получателю Tinkov Card2Card MOSCOW RUS не прошел транзакцию (или авторизацию в вашем банке) и деньги еще находятся в ПАО Сбербанк, что подтверждалось справкой по операции с статусом «Обрабатывается банком».

До 18:30 (окончание работы отделения банка) я, моя дочь и сотрудники отделения банка, предприняли массу усилий, для того что бы ПАО Сбербанк отозвал, отменил, заблокировал данный платеж в связи с тем, что деньги списаны мошенническим путем (были совершены звонки сотрудниками отделения банка в вышестоящим сотрудникам, сотрудниками отделения производилась переписка с вашими сотрудниками об остановке авторизации, я неоднократно звонила сотрудникам банка с теми же просьбами к сотрудникам вашего банка по номеру 900) но вашим банком не было предпринято никаких действий для остановки транзакции данного мошеннического перевода, в связи с чем моя дочь и сотрудники отделения, была вынуждены звонить в Тинькофф банк, в который производилось данное списание, с просьбами приостановить поступление денег мошенникам, с просьбами, как то отследить и затормозить данный платеж (обращения 000 от 03.06.2020 г. и 000 от 03.06.2020 г.) на, что сотрудники Тинькофф банка сообщили следующее, что скорее всего данная операция совершена через какую то платформу в которой Тинькофф банк является посредником и платеж скорее всего совершен с карты Сбербанка на карту стороннего, третьего (на данный момент неизвестного) банка.

По окончании работы отделения банка (18:30) мне так и не были предоставлены документы, выписки, справки по данной мошеннической операции для подачи заявления в полицию, что всем вашим службам сообщено о данном мошенническом платеже и что его должны отозвать и что, скорее всего, подавать заявление в полицию не потребуется, потому что деньги вернуться на карту и в случае чего я смогу подойти в любой день и получить данные документы. Так же руководитель ВСП заверила, что будет держать меня и мою дочь в курсе происходящего. Для этого она и моя дочь обменялись контактными телефонами (дочь оставила свой контактный номер тел. 000 поскольку я перенервничала и очень плохо себя чувствую).

04.06.2020 г. в период с 8:00 по 14:32 данная операция по мошенническому списанию денежных средств с кредитной карты №000 в размере 95000.00 руб. находилась в статусе «Обрабатывается банком». Моя дочь, не дождавшись звонка 000, самостоятельно связалась с ней по номеру 0000. Моя дочь сообщила, что данная операция по прежнему находится в статусе «Обрабатывается банком», на что 000 сообщила, что все хорошо, что сотрудники работают и платеж должен быть заблокирован (отозван).

В районе 14:00 я и моя дочь подошли в отделения банка, где 000, так же заверила, что сотрудники банка работают и все должно быть хорошо и выдала нужные документы для подачи заявления в полицию. После чего я направилась в полицию, где и написала заявление о данном происшествии и мошеннических действиях (копия заявления прилагается).

04.06.2020 г. в период с 14:32 по 18:00 (отслеживаемый статус операции в личном кабинете клиента) статус операции поменялся с «Обрабатывается банком» на статус «Исполнена». В связи с чем моя дочь незамедлительно связалась с руководителем ВСП 0000 и сообщила об изменении статуса платежа.

На основании вышеизложенного выходит, что ПАО Сбербанк не проверил данный сомнительный перевод в размере 95000.00 с кредитной карты № 000 сомнительному, подозрительному получателю Tinkov Card2Card MOSCOW RUS не удостоверился во избежание мошенничества и не убедился, что операция совершена мною, что банк обязан делать и делает в случае сомнительного платежа (в случае сомнительного платежа банк звонит и подтверждает мной совершен платеж. До этого случая сотрудники банка неоднократно звонили и подтверждали платежи)

Транзакция и списание суммы из Сбербанка России в размере 95000.00 руб. по данному платежу произошли больше чем через сутки, то есть 04.06.2020 г. после 14:32, что подтверждается «Справкой по операции» выданной руководителем ВСП 000 04.06.2020 г. в 14:32 (копия справки прилагается).

Завершение платежа и списание денег произошли, после того, как я неоднократно сообщила всеми возможными путями (неоднократное обращение по телефону к сотрудникам банка с просьбами приостановить, заблокировать, отозвать и т.д., в связи с мошенническими действиями, платеж, посещение мною отделения банка) а также обращений сотрудников отделения банка по остановлению авторизации данной операции по списанию мошенникам 95000.00 руб. Однако по неизвестным мне причинам сотрудники банка так и не отозвали, не остановили перевод денежных средств и не предприняли ни каких действий.

Я, неработающая пенсионерка 1954 г. рождения, дополнительного дохода у меня нет, живу я на одну пенсию и для меня сумма в 95000.00 является значительной и неподъемной.

Требую разобраться в данной ситуации и вернуть не законно списанную сумму в следствии мошеннических действий в размере 95000.00 руб. на счет 000.

На днях СМИ сообщили о массовых жалобах клиентов Сбербанка на хищение денег в платежных терминалах. Суть мошеннической схемы оказалась проста: злоумышленник выбирал платежную операцию, указывал реквизиты и отходил от устройства. В этот момент на экране появлялось уведомление с просьбой вставить карту и ввести пин-код. Если в течение 90 секунд следующий клиент вставлял карту и заполнял поле пин-кода, у него списывались средства по предыдущему запросу.

Совокупный ущерб от этой мошеннической схемы пока не оценен. Но одно ясно: клиенты Сбербанка снова оказались не защищены от действий злоумышленников. Ранее глава кредитной организации Герман Греф признал, что около 3-4% попыток денежных краж с карт Сбербанка оказываются успешны. Выходит, что 3,68 млн клиентов банка потенциально могут стать жертвами мошенников и потерять свои деньги.

Предугадать возможное хищение средств практически невозможно. Но по закону украденную сумму может возместить банк. Объясняем, как вернуть похищенные деньги, если вы клиент Сбербанка.

Что делать в первые часы после кражи?

Как только вы получили сообщение о подтверждении денежного перевода, которого не совершали, или в банкомате с вашего счета списали деньги в пользу чужого платежа, сразу же сообщите об этом по номеру 900 и заблокируйте карту. Закон «О национальной платежной системе» требует предупредить банк о несанкционированном списании средств в течение суток.

Если вы заметили кражу позднее, то шансы на компенсацию от банка становятся меньше. Но они все же есть.

Поэтому в любом случае направляйтесь в ближайшее отделение Сбербанка, где составьте заявление об опротестовании несанкционированной операции. Вдобавок можете направить заявление о краже в полицию. Рекомендуем сделать копии обеих бумаг на случай судебного разбирательства.

Что в это время будет делать банк?

После вашего обращения банк начнет выяснять, где и во сколько была совершена транзакция. В первую очередь кредитная организация, не воспользовался ли картой без вашего ведома кто-то из родственников.

Далее банк начнет проверку возможных нарушений безопасности в использовании карты. Если специалисты Сбербанка выяснят, что вы передавали реквизиты карты третьим лицам, хранили карту рядом с наличными или документами, а также вводили пин-код в интернете, то в возврате денег вам наверняка будет отказано.

Гарантированно получить компенсацию можно только в одном случае: если после несанкционированной операции вам не поступало никакого уведомления о списании средств (ни по СМС, ни через электронную почту, ни в интернет-банкинге). Дело в том, что Сбербанк обязан сообщать клиентам о совершении любых операций по карте, используя прописанный в договоре способ информирования.

Однако ускорить проверку заявления можно самостоятельно, собрав ряд доказательств вашей непричастности к операции по карте. Если стало известно, что деньги были сняты за границей, сделайте копии страниц загранпаспорта, что докажет ваше отсутствие в указанной стране. Также можете запросить распечатку телефонных звонков у мобильного оператора, где будет указано время СМС-уведомления о снятии денег (или его отсутствия) и звонка в банк с просьбой о блокировке карты. Затем попробуйте собрать показания свидетелей (коллег по работе, друзей и прочих), которые подтвердят ваше конкретное местонахождение в момент несанкционированной операции.

А если банк отказал в компенсации украденных денег?

Единственный способ отстоять свою правоту – обратиться в суд.

Составьте исковое заявление с собранными доказательствами вашей непричастности к пропаже средств с карты и подайте его в суд по месту жительства. Скорее всего, представители банка на первом же заседании попросят перенести разбирательство в суд по месту нахождения ответчика, ссылаясь на пункт договора с банком. Это решение будет играть не в пользу истца, поскольку в предложенном Сбербанком суде, юристы, вероятнее всего, будут чувствовать себя очень уверенно, ведь они знают местных судей.

Если суд удовлетворит просьбу ответчика и перенаправит дело, вы можете подать частную жалобу в городской суд со ссылками на следующие законные основания:

Пункт 2 ст.17 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей»;
Статья 29. Подсудность по выбору истца. Гражданский процессуальный кодекс Российской Федерации;
Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 1994 года №7.

Вышеуказанные постановления подтверждают возможность проведения судопроизводства в суде по месту жительства или месту нахождения отделения организации ответчика. Также в соответствии с пунктом 1 ст. 16 закона «О защите прав потребителей» можно оспорить указанное банком в договоре место судебных разбирательств:

«Условия договора, ущемляющие права потребителя по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей, признаются недействительными».

Дальнейший успех дела зависит от профессионализма юриста и упорства заявителя.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Среда, 26.08.2015, 08:12:05

Сегодня это достаточно распространенный вид мошенничества. Какие виды мошенничества с банковскими картами бывают?

Сегодня это достаточно распространенный вид мошенничества. Какие виды мошенничества с банковскими картами бывают? >>>

Есть несколько способов, при помощи которых преступники получают доступ к реквизитам банковских карт – номеру, сроку действия, имени владельца, PIN-коду и CVV2-коду.

Кардинг – способ мошенничества, при котором реквизиты банковской карты похищаются после взлома персонального компьютера владельца банковской карты или платежных сервисов, которыми он пользуется. Поэтому стоит внимательно относиться к антивирусному программному обеспечению, которое установлено на компьютере, особенно если с него совершаются покупки в интернет-магазинах и другие электронные расчеты.

Фишинг – еще один популярный способ мошенничества. Суть его заключается в том, что преступники создают сайты-двойники популярных сервисов, социальных сетей и даже банков, отправляют от их имени сообщения и уведомления, например, о победе в лотерее, пытаясь таким образом привлечь пользователя к онлайн-активности на поддельных сайтах, созданных для кражи персональных данных. Преступникам не обязательно красть реквизиты банковской карты, хватит логина и пароля к аккаунту в социальной сети, который «привязан» к банковской карте.

Скимминг — способ мошенничества, при котором используется инструмент (скиммер) для считывания магнитной дорожки банковской карты, установленный в банкомат. Защититься от него практически невозможно.

Есть и другие способы мошенничества с банковскими картами. Однако не стоит забывать, что часто владельцы банковских карт лишаются своих зарплат, пенсий и сбережений по невнимательности или наивности, теряя или оставляя на виду банковские карты и реквизиты к ним.

Можно ли обезопасить себя от кражи денег с банковской карты?

На 100% обезопасить расчеты по карте нельзя. Однако у банков есть универсальные рекомендации, при соблюдении которых риск кражи денег сводится к минимуму. В соответствии с этими рекомендациями:

- нельзя передавать банковскую карту и PIN-код от нее третьим лицам;

- нельзя записывать PIN-код на банковской карте (его лучше запомнить);

- нельзя передавать реквизиты карты по телефону, за исключением случая обращения в банк (в этом случае сотрудники не должны спрашивать у вас PIN-код);

- нельзя оставлять карту на видном месте, где она может быть доступна третьими лицам, а лучше все время носить с собой, периодически проверяя ее наличие;

- необходимо использовать услугу SMS-информирования о движении денежных средств по карте;

- закрывать рукой клавиатуру банкомата во время его использования;

- использовать для совершения электронных расчетов только защищенные соединения;

- при расчетах по карте не подписывать чек, в котором не прописана сумма покупки;

- незамедлительно сообщить в службу поддержки банка, если карта потеряна, похищена или с нее были сняты денежные средства без согласия владельца.

Если эти рекомендации строго соблюдаются, то даже в случае хищения средств банк вернет владельцу карты деньги.

Украли деньги с карты – что делать?

Если со счета владельца карты произошло несанкционированное списание денежных средств, то следует незамедлительно (не позднее следующего дня) обратиться с заявлением в банк, в котором сообщить о пропаже денег и запросить распечатку движения денежных средств.Одновременно следует подать заявление в полицию с просьбой провести проверку в порядке ст. 144 УПК РФ и решить вопрос о возбуждении уголовного дела по факту хищения денежных средств. В заявлении желательно отразить:

- передавалась ли карта посторонним лицам;

- где использовалась банковская карта (банкоматы, сервисы, интернет магазины и т. д.);

- при каких обстоятельствах было обнаружено хищение;

- иные сведения, которые связаны с хищением.

При проведении проверки заявления прежде всего будет устанавливаться, каким образом стал возможным доступ к денежным средствам на счете.

Кто возместит украденные деньги??

Федеральный закон N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» устанавливает ряд гарантий для владельцев банковских карт. Главная из которых – это возврат денег, списанных без согласия клиента. Чтобы возместить списанные средства, владелец карты должен обратиться с заявлением не позднее дня, следующего за днем, когда он получил уведомление о несанкционированной транзакции (ч. 12 ст. 9 ФЗ N 161).

Банк также вернет деньги, если об операции по списанию денежных средств со счета клиента, совершенной без его согласия, клиент не был проинформирован установленным законом и договором способом.

При этом банк может быть освобожден от обязанности возмещать деньги на счете, если докажет, что клиент нарушил порядок использования электронного средства платежа, что повлекло совершение операции без согласия клиента (ч. 15 ст. 9), например, потерял карту и не сообщил банку о необходимости ее блокировки.

Часто именно по этому вопросу между банком и клиентов, с карты которого были списаны деньги, возникают конфликты. Банк может настаивать, что клиент нарушил правила пользования картой, а значит сам должен нести ответственность за потерю денежных средств.

В этом случае владельцу банковской карты целесообразно подать заявление в полицию с просьбой провести проверку в порядке ст.144 УПК РФ и решить вопрос о возбуждении уголовного дела. В заявлении в полицию в этом случае стоит сделать акцент на том, что хищение произошло без участия владельца карты и не связано с нарушением правил пользования банковской картой, которые установлены банком. К заявлению стоит приложить письменный отказ банка возместить деньги . Если вернуть деньги через банк не получится, но полиция найдет преступников, похитивших деньги, то рамках уголовного дела потерпевший вправе предъявить к ним гражданский иск и взыскать деньги через суд (ст. 42 УПК РФ).

Правозащитные методики «Гражданское достоинство» – Санкт-Петербургская РОО «Региональный центр по соблюдению прав потребителей»:

Подпишитесь на нашу новостную рассылку, чтобы первыми получать самые интересные новости пенсионной системы в России, статьи по вопросам законодательства и права, информацию о благотворительных и социальных программах, обзор культурных, спортивных, зарубежных и других новостей.

Содержание

Где и как могут украсть ваши деньги
- Украли карту Сбербанка физически
- Кража данных по интернету
- Как с карты могут украсть деньги в банкомате
- Кража денег с карты Сбер через телефон
Страхование карт, как необходимая мера предосторожности
Если украли деньги с карты Сбербанка: что делать
Советы: как избежать хищения средств с карты
Важно знать! Если украли деньги с карты Сбербанка
Как воруют деньги с пластиковых карт (видео)

О том, что карту нужно заблокировать в случае ее пропажи, знают, наверное, все. Что делать если с карты уже сняли средства? Как доказать факт кражи и можно ли вернуть деньги? В этой статье мы постарались собрать всю самую актуальную информацию о том, как себя вести, если с карты Сбербанка украли деньги.

Если у вас чудесным образом исчезла энная сумма средств со счета карты, в первую очередь, убедитесь в том, что это не штраф, не арест судебных приставов, не оплата за обслуживание и тому подобное. Если вы уверены, что ничего подобного произойти не может, то подумайте где вы пользовались картой Сбербанка последний раз.

Где и как могут украсть ваши деньги

Украли карту Сбербанка физически

Если воры украли вашу карту, они могут снять с нее деньги, расплатиться в магазине – особенно, если знают PIN-код. Именно поэтому крайне неосмотрительно писать пин-код на карте или хранить на бумажке в кошельке, в заметках смартфона. Но даже если этих сведений у мошенника нет, он найдет возможность вывести деньги. Есть сервисы для оплаты средств с помощью кода CV2: например оплата картой услуг мобильного оператора МТС.

Кража данных по интернету

Чтобы украсть ваши деньги через интернет, мошенники используют:

Спам, вирусы или фишинговые сайты. Ваша информация о номерах карт, паролях, идентификаторах, PIN-кодах будет получена мошенниками. Поэтому скачивание в социальных сетях, переходы на сомнительные интернет-ресурсы чреваты негативными последствиями, о чем неоднократно предупреждает Сбербанк пользователей системы интернет-банкинга и мобильного приложения Сбербанк Онлайн.
Фальшивые анкеты. Клиента просят зарегистрироваться в программе лояльности или получить скидку, заполнив анкету.
Отправка писем якобы от банка с требованием предоставить пароли и иные данные (номер карты, секретный код, пароли для онлайн-банка и т.п.)
Перенаправления. Клиент нажимает на ссылку, а попадает на фальшивую странницу Сбербанка, где ему предлагают авторизоваться.

Как с карты могут украсть деньги в банкомате

Есть два метода кражи денег непосредственно при использовании банкоматов Сбербанка и не только:

Скимминг. На банкомат или терминал помещаются специальное устройстве, чтобы узнать какой вы вводите пин и считать информацию по магнитной ленте карты. На основании данных делается дубликат вашей карты и снимаются ваши деньги.
Шимминг. Более усовершенствованный вариант скимминга, работает по аналогичному принципу.

Не путайте сбои в работе банкомата с воровством: очень часто после запроса выдачи наличных, банкомат просто не выдает деньги, а с карты сумма списывают. Это может сопровождаться не столько мошенническими действиями, сколько сбоем в работе оборудования.

Поэтому сразу звоните в Сбербанк, чтобы вам вернули списанную сумму: если все происходило в родном отделении банка, то процесс будет быстрее: происходит инкассация, пересчёт наличности в кассетах, выявление излишка, определение операции с ошибкой, возврат средств на карту клиента.

Кража денег с карты Сбер через телефон

Существует еще один тип мошенничества, который сегодня тоже очень распространен: клиент не получает СМС о снятии средств, а впоследствии обнаруживает, что со счета сняты деньги. При расследовании выясняется, что они были переведены на его телефон, подключенный к карточке, а с него – на иной номер телефона. Это связано с подделкой или получением обновленной СИМ-карты телефона и отключении симки клиента, как устаревшей.

Очень часто мошенники звонят вам с авито и хотят 'забронировать' покупку, просят назвать номер телефона, реквизиты карты, просят прислать им код, который якобы нужен для подтверждения вам перевода.

Никогда никому не сообщайте никаких кодов!Кроме номера 900, не отвечайте ни на какие смс и звонки от 'лица' Сбербанка!

Как защитить свои деньги на карте: меры безопасности

Перечислим методы защиты ваших кровных. Выполняйте их неукоснительно, чтобы не пришлось потом горько жалеть:

Никогда и никому не сообщайте свой Пин-код, номер пароля входа в Сбербанк Онлайн и другие конфеденциальные данные.
Не расплачивайтесь картой в незнакомых вам магазинах, если сомневаетесь.Не снимайте деньги в банкоматах в темное время суток, в отдаленных местах.
Также не стоит снимать деньги в сомнительных торговых точках, в уличных банкоматах и терминалах, где нет охраны или в местах большого скопления народа.
Прежде чем вставить карту в картоприемник, убедитесь, что в нем нет каких-либо незнакомых, дополнительных устройств.
Не выпускайте кредитную карту из рук и не давайте ее кассирам, официантам и т.д.
Подключите услугу Мобильный банк, чтобы быть в курсе всех транзакций по карте.
Немедленно блокировать карту Сбербанка при малейшем подозрении на мошеннические действия посторонних лиц.
Завести отдельную виртуальную карту Сбербанка – чтобы расплачиваться ей в интернете и не держите на ней много денег.
Вам стоит присмотреться к страховой программе Сбербанка, которая поможет вам сохранить свои средства:

Страхование карт, как необходимая мера предосторожности

Страхование карты — единственная на сегодня возможность не бояться злоумышленных действий и защитить свои деньги, чтобы потом не переживать если карта украдена в следствие действий мошенников. Стоимость полиса варьируется в зависимости от размера покрытия и может составлять от 700 до 3,5 тысяч рублей:

Если вы постоянно держите большую сумму средств или карта кредитная, то страховка защити вас от таких случаев, как:

Кражи карты, PIN-кода и снятия денег.
Использования карты посторонним лицом.
Фишинга и шимминга.
Кража наличных, после получение клиентом их в банкомате/кассе отделения Сбербанка.
Технические сбои или механические неполадки в банкоматах/терминалах Сбербанка, которые привели к порче карты или утрате средств.
Если карта пришла в негодность по вине банка.

Страхование карты Сбербанка надежный способ вернуть ваши украденные деньги!

Если украли деньги с карты Сбербанка: что делать?

Инструкция – что делать если деньги с карты исчезли:

Заблокировать свою карту – через Сбербанк Онлайн: найдите в списке карт свою карту и в меню карты нажмите заблокировать.
Можно заблокировать, позвонив по телефону службы поддержки Сбербанка, который указан на обратной стороне вашей карты - 8 800 555 5550. Телефон круглосуточный, бесплатный для звонков из любого региона РФ. Но оператор может потребовать от вас назвать кодовое слово, которое не все владельцы карт помнят.
Если вы находитесь в самом отделении, вам еще проще – сразу пишете заявление.
Так или иначе, сразу обращайтесь в отделение Сбербанка с заявкой о несогласии с проведенной транзакцией.
Также незамедлительно позвонить в службу поддержки и сообщить о случившемся, чтобы зафиксировать момент кражи средств со счёта.
Уточните детали операции в колл-центре Сбербанка.
Сразу после этого, нужно ехать в банк и писать заявление, в котором указать все обстоятельства случившегося – специалисты Сбербанка должны будут принять ваше обращение, выдать вам его номер и отправить полученную информацию на проверку.
Продублируйте свое соообщение везде: на официальном сайте Сбербанка, через форму обратной связи.
Незамедлительно бегите в полицию.

Добиться положительного ответа по заявке практически невозможно, но попробовать стоит! Чем раньше вы отреагируете, тем больше у вас шансов на успех!

Можно ли вернуть деньги, похищенные с карты Сбербанка?

Вопрос, сможете ли вы доказать банку свою непричастность и подтвердить кражу с карты средств в независимости от способа, остается открытым.

Советы: как избежать хищения средств с карты?

Никому не давайте даже мельком свою банковскую карту и ее реквизиты!
Никогда не подтверждайте по SMS операций, которых вы не совершали.
Если вы подозреваете, что с вашим личным кабинетом что-то не так, транзакции внезапным образом прерываются, вас выкидывает из личного кабинета, приходится вводить пароли для входа – скорее всего ваш компьютер заражен троянским вирусом или другим

Важно знать! Если украли деньги с карты Сбербанка

Помните, что бывали случае функционирования полностью мошеннических банкоматов-подделок, которые собирали деньги клиентов Сбербанка.поэтому звоните по круглосуточному телефону 8 800 555 55 00

Позвонив в Центр Сбербанка, клиент получает возможность:

Получить консультацию у оператора.
Использовать автоматизированную систему без обращения к специалистам колл-центра.
Воспользоваться голосовым меню в автоматизированном режиме – IVR.

Ответственность за кражу денег с карты на банке, к сожалению, не лежит – поэтому Сбербанк может вам ответить, что не обязан отвечать за действия мошенников. Поэтому банк может обвинить вас в пренебрежении основными правилами для защиты конфиденциальной информации и денег.

Даже во время проведения интернет-операций вы несете за карту ответственность, как и за кусок пластика.Помните что банковские специалисты всегда предупреждают о том, что они не имеют права просить держателя карты сообщать любые сведения о карте – PIN-коды или коды подтверждения операции.

Как воруют деньги с пластиковых карт (видео)

Чтобы окончательно убедить вас, что жертвой кражи денег с карты может стать каждый, посмотрите видео (или наберите в поисковике фразу мошенники сняли деньги с карты Сбербанка, что делать – масштабы воистину поражают!):

Читайте также: