Где взять справку пенсионеру о доходах для кредита

Опубликовано: 23.06.2025

Чтобы получить в кредитно-финансовом учреждении заемные средства на определенный срок, гражданин должен подтвердить свою платежеспособность. Иными словами, потенциальный заемщик должен доказать, что у него есть стабильный заработок необходимого размера, который выплачивается регулярно, то есть ежемесячно.

С целью получения кредита в банке данный факт подтверждается соответствующим документом – справкой о доходах, оформляемой и предоставляемой работодателем заявителя, то есть плательщиком заработной платы.

Где взять справку о доходах для кредита?

Для оформления кредита в банке заемщик-физлицо должен доказать, что он способен своевременно и полностью погашать свои финансовые обязательства.

Банк кредитор вправе потребовать у заявителя справку о получаемых доходах. Такие сведения могут понадобиться кредитно-финансовому учреждению для следующих важных целей:

Оценить платежеспособность потенциального заемщика, то есть понять, сможет ли он в назначенный срок выплатить полученную сумму кредита с начисленными процентами.
Определить максимальный размер займа, который банк смог бы предоставить данному гражданину, а также максимальный срок его выдачи. Для этой цели нужно учесть величину и регулярность заработка, получаемого заемщиком.

Банк запрашивает у потенциального заемщика документальное подтверждение имеющихся доходов, чтобы заранее убедиться в целесообразности предоставления кредита.

Без справки, доказывающей официальную заработную плату, у заявителя могут возникнуть сложности с одобрением его кредитной заявки.

Чтобы оформить документ, подтверждающий получение заработка за конкретный интервал времени, физическоге лицо обращается к своим налоговым агентам, то есть источникам имеющихся доходов. Как правило, это могут быть следующие источники:

работодатель (при наличии официального трудового договора), выплачивающий заработную плату;
ПФР (для пенсионеров);
администрация ВУЗа (для студента, получающего стипендию);
брокер фондового рынка – налоговый агент в отношении доходов, получаемых клиентом по ценным бумагам;
прочие структуры, которые выплачивают доходы физическим лицам и удерживают с них соответствующий НДФЛ.

Чтобы подтвердить заработки от всех имеющихся источников, заемщик вправе обратиться к каждому из плательщиков (работодателей и т.д.) с просьбой о выдаче надлежащей справки.

Плательщик не может отклонить соответствующее заявление физлица – получателя дохода. Справка, доказывающая заработок, оформляется и предоставляется заявителю не позднее 3 (трех) дней, отсчитываемых со дня получения адресатом указанного заявления.

Для получения сведений по месту работы о размере заработной платы заявление пишется по такому образцу.

За какой период оформляется для подачи в банк?

Период времени, за который банк просит у потенциального заемщика документальное подтверждение доходов, может ощутимо различаться.

Продолжительность данного интервала зависит от политики конкретного кредитно-финансового учреждения, а также от специфики самого кредита (его вида, суммы, срока погашения, требований к заемщику и предоставляемому обеспечению). Зачастую справки оформляются за 3 (три), 6 (шесть) или 12 (двенадцать) последних месяцев.

Краткосрочный банковский заем, который выдается в небольшой сумме на потребительские нужды, нередко предусматривает подтверждение заработка за 3-6 прошедших месяцев. Долгосрочная ипотечная ссуда, предоставляемая на покупку жилья, обычно предполагает оформление справки за интервал, составляющий 12 последних месяцев.

В любом случае гражданин-заемщик вправе получить документальное подтверждение собственных доходов за любой необходимый период времени. Нужное количество месяцев (лет), за которое подтверждается заработок, физлицо указывает в своем заявлении, поданном плательщику выплат.

Соответственно, плательщик не вправе отказать гражданину заявителю в предоставлении запрашиваемых сведений. В трехдневный срок необходимая справка оформляется и передается заявителю. Затем документ передается в банк (это следует сделать на протяжении тридцати дней с момента получения данной справки). Если заявитель не передаст бланк банку в тридцатидневный срок, подтверждающий документ придется переделывать (с учетом нового месяца, ставшего последним в периоде).

Правила оформления

Документ, доказывающий наличие и размер заработной платы, составляется на бумажном носителе. Как вариант, можно подготовить электронную копию справки.

Можно оформить бланк в свободной форме, но чаще всего используется типовой бланк.

Если доходы подтверждаются за какой-либо интервал минувшего 2020 года, соответствующий документ нужно оформить на бланке 2-НДФЛ, действовавшем ранее.

Если нужно доказать заработок за любой промежуток времени 2021 года, справка составляется по новому шаблону, действующему с 01.01.2021 согласно Приказу ФНС РФ № ЕД-7-11/753@ от 15.10.2020 (Приложение 4).

Так или иначе, документальное подтверждение начисляемых доходов и уплачиваемых налогов всегда включает такие сведения:

Реквизиты работодателя или другого плательщика. Иными словами, нужно показать сведения о субъекте, выступающем налоговым агентом.
Реквизиты работника. Заполняются данные в соответствии с установленной формой.
Суммы налогооблагаемого заработка, выплачиваемого физическому лицу.
Налоговые вычеты, оформленные и предоставленные работнику.
Общая величина дохода, общий размер налога.

Выводы

При составлении справки за 2021 год, необходимой для получения банковского кредита, следует соблюдать правила Приказа ФНС РФ № ЕД-7-11/753@ от 15.10.2020. Если нужно подтвердить заработок, полученный в 2020 году, используется форма 2-НДФЛ.

Кроме того, возможно оформление бланка в свободном виде. В каком именно виде должна быть оформлена справка, лучше уточнить в самом банке.

Чтобы оформить подтверждающий документ, физлицо подает надлежащее заявление своему работодателю или иному плательщику выплат. В трехдневный срок справка составляется и предоставляется заявителю. Впоследствии она передается банку-кредитору на протяжении 30 (тридцати) дней.

Документ оформляется за тот период, который необходим банку для оценки платежеспособности заявителя ссуды.

Справки о доходах могут понадобиться в любом возрасте. Например, для того, чтобы взять кредит, оформить субсидию, подать документы на опекунство или оформить визу. Если человек работает, то такую справку может дать работодатель, а если нет?

Куда обратиться пенсионеру, чтобы получить справку о доходах?

Справка о доходах выдается лично заявителю. Получить ее можно, обратившись в Пенсионный фонд, Налоговую службу, либо банк, в котором у человека есть расчетный счет. Важно четко понимать для каких целей нужна справка и за какой период времени (три месяца, полгода, год).

В современных реалиях приходить и стоять в очередях не обязательно. Получить такую услугу можно и в электронном виде через личный кабинет на сайте Госуслуги, а также на сайтах Налоговой службы или в Пенсионного фонда РФ.

Если вы не хотите терять время в очередях, но при этом предпочитаете получать услуги лично, то самым удобным для вас способом получения справки о доходах будет обращение в многофункциональный центр (МФЦ). Для этого вам необходимо будет подготовить все необходимые документы, сдать их, и в назначенное время прийти за запрашиваемым документов.

В чем же отличие между справками о доходах, выдаваемых разными органами и какие документы нужны для их получения?

Справка о размере пенсии

Человек, вышедший на пенсию может подтвердить свой доход справкой о размере начисленной пенсии. Для этого нужно обратиться в Пенсионный фонд (лично либо через Интернет) и к заявлению приложить следующие документы: паспорт, СНИЛС. В течение двух дней вы сможете забрать запрашиваемый документ.
Справка о доходах физического лица

Кредитные организации, органы опеки и иные структуры зачастую запрашивают именно справку из налоговой поскольку в ней отражаются все доходы и отчисления. Если пенсионер является работником организации, то ему понадобится справка 2-НДФЛ. Для ее получения можно обратиться как непосредственно к работодателю, так и в налоговую службу. Для получения справки в налоговой вам потребуется только паспорт.

Немного сложнее обстоит дело с подтверждением доходов, если компания, в которой вы работали, закрылась. Тогда, при обращении в налоговую нужно будет дополнительно указать ИНН компании и также предъявить паспорт для удостоверения личности.

Подтверждение дохода от ведения предпринимательской деятельности

Если необходимо подтвердить доходы, получаемые от ведения бизнеса, то пакет документов, который необходимо будет подать в налоговую службу, будет разным в зависимости от системы налогообложения.

При общей и упрощенной системе необходимо подготовить еще один (третий) экземпляр декларации. В данном случае декларация с отметкой налоговой службы и будет являться подтверждением дохода. А вот при едином налоге на вмененный доход подтвердить свою финансовую обеспеченность можно только через обращение в банк. Также вместо справки о доходах можно использовать копию кассовой книги.

Если подтвердить доходы нужно индивидуальному предпринимателю с общей системой налогообложения, то в этом случае необходимо подготовить три экземпляра декларации по форме 3-НДФЛ. Один экземпляр декларации с отметкой о принятии налоговой службой и будет документом, подтверждающим доходы. Для того, чтобы в налоговой у вас приняли декларацию, к ней необходимо приложить паспорт гражданина РФ, ИНН и свидетельство о присвоении статуса индивидуального предпринимателя.

Банковские выписки и справки

Для определенных целей, таких как, например, оформление визы, единственным принимаемым посольством документом о подтверждении дохода является выписка о состоянии лицевого счета. Кроме этой, банк, по заявлению клиента, может предоставить довольно широкий перечень выписок и справок: по начисленным процентам и по вкладу, о доступном остатке на счетах и картах, о выплачиваемых алиментах и пенсиях. Для получения таких справок в банке достаточно предъявить Паспорт РФ.

Если пенсионеру нужно взять кредит и показать свою платежеспособность, то он также может заполнить справку по форме банка. В ней указываются все данные человека и все виды доходов. Например, человек получает доход от сдачи квартиры в аренду или продажи овощей с приусадебного хозяйства.

Справка о доходах семьи

Если доход одного человека не достаточен для реализации цели (например, получения кредита или визы), то можно запросить справку о доходах семьи. Ее можно получить в органах социальной защиты. Для этого нужно будет подготовить пакет документов, включающий в себя: справку о составе семьи, справки о доходах родителей, справки о доходах детей.

Когда справка о доходах не нужна?

Чтобы взять кредит в том же банке, в котором у вас хранятся сбережения или открыт зарплатный счет, то никакие справки не потребуются. Сотрудники банка, принимающие решение о выдаче кредита, итак видят ваши доходы во внутренней системе. Выдача кредита в том же банке, в котором у вас хранятся денежные средства обычно происходит быстрее, чем в других банках и на более выгодных условиях.

В целом, получить справку о доходах довольно просто и быстро. Сделать это можно как обратившись лично, так и через Интернет. Если все же у вас возникают сложности, вы всегда можете обратиться за помощью к родным или в организацию, которая помогает оформлять необходимые документы на социальное обслуживание.

Находящемуся на заслуженном отдыхе гражданину документ может понадобиться для одобрения кредита или установления опекунства. Форма справки о доходах, особенности оформления и содержащаяся в ней информация зависят от типа пенсии. Услуга по выдаче бесплатна для всех групп получателей пособия.

Что такое справка о доходах

Это финансовый отчет, показывающий размер денежных поступлений конкретному физическому лицу. Им может быть выписка из Пенсионного фонда России, налоговая декларация, банковский отчет и др. Основная информация, содержащаяся в этой бумаге, – величина дохода гражданина за указанный интервал (месяц, квартал или год). Дополнительно могут быть указаны данные об отчислении НДФЛ.

Топ-10 продуктов, которые помогут защитить легкие от коронавируса
Куриные сердечки рецепт
Растушевка бровей

Зачем пенсионеру подтверждать свой доход

Получение кредита. Шанс на одобрение заявки и и процентная ставка зависят от размера дохода и его подтверждения. Часто банки дают форму документа с дополнительными полями для нужной информации. Такая справка о подтверждении доходов пенсионера сложнее, чем стандартные варианты, но типовую форму менеджер может не принять. Детали нужно уточнить у менеджера конкретного банк.
Оформление субсидии. Региональным законодательством установлен нижний предел бюджета, при котором гражданин может получать дотации от государства (например, на оплату услуг ЖКХ).
При выезде за границу. Бумага необходима для получения шенгенской визы и пр.
Вместо пенсионного удостоверения. Корочки были упразднены с 2015 года, но их функции может выполнять справка о доходах пенсионера. Предъявляя бумагу, можно получать скидки в магазинах и другие льготы, положенные по закону.

Как получить справку о доходах пенсионеру

Место получения документа зависит от категории получателя выплат:

Неработающий пенсионер по возрасту, инвалидности или потере кормильца.
Работающий получатель пенсии тех же направлений.
Военный пенсионер.
Индивидуальный предприниматель, занятых бизнесом на заслуженном отдыхе.

Вне зависимости от типа обеспечения и наличия работы, пенсионер может иметь другие источники денег:

Плата за жилье, сданное в аренду. Справкой является документация для налоговой инспекции.
Прибыль от продажи недвижимости. Аналогично предыдущему пункту.
Дивиденды по акциям и другим ценным бумагам. Подтверждением будет выписка с банковского счета о перечислении средств.
Поступления из негосударственных пенсионных фондов. Отчет о доходах выдается самим НПФ.

Неработающему пенсионеру

Справку о размере пенсии оформляет ПФР. Заявку на подготовку этой бумаги можно подать обратившись лично, с помощью доверенного лица, через интернет-сервисы и др. В зависимости от выбранного варианта меняется место получения документа.

При личном обращении

Напишите заявление и подготовьте пакет документов.
Подайте их в Территориальное отделение Пенсионного фонда России.
Дождитесь рассмотрения запроса (на это уходит 2 рабочих дня) и получите готовую справку в ПФР.

Паспорт.
Копия пенсионного удостоверения (если не истек срок действия).
Свидетельство со страховым номером индивидуального лицевого счета (СНИЛС).

Фамилия, имя, отчество пенсионера.
Дата и место рождения.
Номер СНИЛС.
Адрес регистрации.
Тип назначенного пенсионного обеспечения.
Просьба предоставить отчет о размере пенсии.
Дата составления.

Через МФЦ

Получение по шагам:

Обратитесь в Многофункциональный центр с пакетом документов (состав есть в предыдущем пункте). В заявлении укажите удобный способ информирования о готовности, например, по телефону.
Ждите сообщения. Сведения о доходах пенсионера в печатном будут готовы за 5 рабочих дней. Когда выписка поступит на адрес МФЦ, сотрудники свяжутся с заявителем и сообщат ему об этом.
Предъявите паспорт и получите справку.

На сайте Госуслуг

Сервисом могут пользоваться только зарегистрированные граждане (проще всего это сделать через МФЦ). Процедура получения:

Зайдите на сайт госуслуг по своему логину и паролю, подтвердите личность с помощью смс-сообщения.
Пройдите в раздел «Пенсии» и нажмите на ссылку «Получить выписку о размере».
Заполните поля открывшегося окна, а также – введите удобное место получения.
Дождитесь рассмотрения заявления (на это может уйти до 5 дней). О готовности бумаги пенсионеру сообщат по телефону или электронной почте.
Получите сведения о доходах в территориальном отделении ПФР или многофункциональном центре (в зависимости от указанного в заявлении).

Перевод на карту Сбербанка через смс с помощью Мобильного банка, USSD-команды или короткого номера
Что такое тирамису - пошаговые рецепты приготовления десерта или торта в домашних условиях с фото
Трудовой стаж для пенсии - минимальный для мужчин и женщин в России, баллы и особые условия

Работающему пенсионеру

У этих граждан есть минимум два источника поступления средств – пенсионные перечисления и заработная плата. Для каждого вида прибыли нужен отдельный документ. Затем цифры суммируются. При ряде случаев (например, при подаче заявки на субсидию), предоставление только одной справки, рассматривается, как попытка уменьшить доход. Такое правонарушение влечет штраф.

Справка о зарплате

Обратитесь к бухгалтеру по месту работы. Иногда нужен паспорт (например, если организация большая). Заявления во всех случаях не требуется, а выдача сведений о размере дохода является обязанностью работодателя.
Ждите результат. У бухгалтерии есть 3 дня, чтобы подготовить напечатанную справку 2-НДФЛ.
Получите напечатанный документ там же.

Справка о доходах работника-пенсионера действует 30 суток, кроме даты она содержит:

Денежные поступления гражданина за определенный период.
Удержанный НДФЛ.
Налоговые вычеты (если были).

Справка о пенсии

Процедура оформления зависит от типа начислений:

Пенсионер по возрасту, инвалидности или потере кормильца может получить справку через госуслуги, МФЦ, ПФР.
Военный пенсионером должен обратиться в комиссариат.

Военному:

Напишите заявление в городской или районный военный комиссариат, через который идет начисление пенсии. Кроме стандартной информации (фамилии, имени, отчества, даты рождения и пр.) укажите номер военного билета.
Подайте заявление.
Дождитесь его рассмотрения.
Подойдите в военкомат для получения документа.

Предпринимателю

Процедура получения сведений о доходах пенсионера, занимающегося бизнесом, зависит от используемой им системы налогообложения:

Общая. Подготовьте еще один (третий) экземпляр декларации.
Упрощенная. Аналогично предыдущему. Дополнительно предприниматель может использовать заверенную копию книги доходов-расходов.
Единый налог на вмененный доход. Альтернативой справки для бизнесмена будут выписки из банка о поступлениях денег на счет. Можно вести кассовую книгу и предоставлять ее копию.

Получение сведений о доходах для ИП с общей системой налогообложения:

Подготовьте 3 экземпляра декларации 3-НДФЛ (образец бланка возьмите в налоговой инспекции или скачайте с интернет-ресурса ФНС).
Соберите пакет документов.
Подайте их в налоговую инспекцию по месту регистрации. Проследите, чтобы на всех экземплярах стояли отметки о принятии.
Используйте одну из оставшихся деклараций, как документ, подтверждающий доходы. При рассмотрении заявки на кредит банки требуют данные за последние 6 месяцев. Вместо единого годового отчета индивидуальный предприниматель может подготовить отдельные сведения по кварталам.

В пакет документов, которые предпринимателю нужно подавать в налоговую инспекцию вместе с декларацией 3-НДФЛ, входят:

Паспорт гражданина России (предъявляется лично).
Индивидуальный номер налогоплательщика.
Свидетельство о присвоении статуса индивидуального предпринимателя.

Видео

Что такое справка о доходах

Сталкиваться с необходимостью предоставления справки о доходах приходится практически каждому гражданину нашей страны. Исключением являются только несовершеннолетние люди, официально нигде не работающие. Справка о доходах включает в себя данные об официально полученных гражданином денежных средствах за какой-то конкретный период времени. Чаще всего справки выдаются либо за полгода, либо за год.Итак, где можно взять справку о доходах:

Работающие граждане могут взять справку о своем доходе у работодателя, написав заявление и отдав его в бухгалтерию (шаг 5). На рассмотрение заявления обычно уходит от одного до трех рабочих дней.
Доходы пенсионера подтвердит справка о размере пенсии , которую без проблем выдаст Пенсионный фонд (шаг 3). А также справка об установленных социальных выплатах и их размере (шаг 4). Ее также можно получить на сайте ПФР, в МФЦ или отделении социальной защиты по месту жительства.
Индивидуальные предприниматели могут подтвердить свой доход, предоставив в необходимое место декларацию за прошедший год. Важно , чтобы на декларации стояла печать местной налоговой службы, подтверждающая то, что она ею была принята и доход официален. Правда, в случае с необходимостью получения кредита, банки неохотно идут на сотрудничество с индивидуальными предпринимателями, так как, считается, что их доход непостоянен.

Ознакомьтесь со случаями, в которых пенсионеру необходимо подтверждать доход

Выход на пенсию радует абсолютно каждого человека и не удивительно, что новоиспеченные пенсионеры беспокоятся о своем статусе, возможностях и обязанностях. Постоянный и фиксированный доход в виде пенсии у них уже есть, но, практически всегда его не хватает.Многие пенсионеры продолжают официально работать в организациях, которые их приняли еще до выхода на пенсию. К счастью, руководители компаний часто отдают предпочтение опытному работнику, пусть и в возрасте, нежели молодому выпускнику из университета.Другие люди пенсионного возраста работают не официально и также получают доход. Рано или поздно жизнь сложится так, что представителям обеих категорий придется подтверждать свой доход. Это может потребоваться, если:

Пенсионер хочет получить гражданство РФ. Предоставление справки о доходах для получения гражданства - обязательное условие. Причем она должна иметь вид 2-НДФЛ для трудоустроенных лиц, 3-НДФЛ для самозанятого населения. ВАЖНО! Для получения гражданства не подходит справка о доходах в свободной форме, так как, форма 2, 3 - НДФЛ содержит информацию не только о получаемых доходах, но и о размере уплаченных налогов.
Пенсионеру необходимо взять кредит. Ни один банк не предоставит кредит человеку преклонного возраста, не будучи уверенным, что тот сможет его погасить. Причем доход в виде пенсии не считается приемлемым источником дохода, так как не всегда превышает или немного превышает размер прожиточного минимума в стране. Здесь также подойдут вышеуказанные формы справок подтверждения дохода. Некоторые банки принимают и справки в свободной форме, но требуют дополнительного подтверждения трудоустройства.

Получите справку о размере пенсии

Подтверждением дохода человека пенсионного возраста является справка о размере пенсии. Для ее получения вам нужно написать заявку на выдачу документа. Подать ее вы можете несколькими способами:

Обратившись лично в Пенсионный Фонд России (ПФР) . С собой возьмите паспорт и свидетельство обязательного пенсионного страхования. Непосредственно при обращении объясните специалисту, что вам нужна справка о размере пенсии и для чего она понадобилась. Сотрудник ПФР сам заполнит заявление, вам останется лишь подписать его.
Через многофункциональный центр (МФЦ) . Ситуация аналогичная с подачей заявки в Пенсионный Фонд. Обратитесь в ближайший МФЦ, предоставьте паспорт и свидетельство пенсионного страхования, специалист заполнит заявление, а вы подпишите.
На сайте Пенсионного Фонда. Зайдите на сайт . Для входа в личный кабинет вам понадобится логин и пароль, используемый на сайте gosuslugi. Если вы еще не зарегистрированы, то для начала пройдите специальный кейс . Далее, в разделе «Пенсии» найдите строку «Получить справку (выписку) о размере пенсии». Заполните необходимые поля и отправьте запрос.

Вне зависимости от того, каким способом вы подали заявку, заветную справку вам обязаны выдать уже на следующий рабочий день (не забудьте взять паспорт). Конечно же, если вы обратились не в предпраздничные дни. В таком случае, справка будет выдана на следующий рабочий после праздников день. Данная услуга является бесплатной. Примечание: вы также можете получить справку с помощью законного представителя. В данном случае понадобятся документы, подтверждающие личность вашего представителя и нотариальная доверенность.

Получите справку о социальных выплатах

Получив статус пенсионера и попав в категорию граждан, которым положены социальные выплаты, вы можете заказать справку об их наличии и размере. Сделать это не трудно. Одним из более удобных способов получить эту информацию является сайт ПФР . Зайдите в личный кабинет и в графе «Социальные выплаты» найдите строку «Заказать справку об установленных социальных выплатах». Нажмите на нее и запрос на получение справки отправится автоматически. Далее появится поле, в него нужно ввести адрес электронной почты. Тогда вы сможете получить на нее уведомление о том, что справка готова и ее можно идти получать в Пенсионный Фонд.Если вы не дружите с интернетом и помочь вам некому, то оформить запрос на выдачу справки можно следующими способами:

Пойти в отделение социальной защиты по месту жительства самостоятельно и написать заявление на выдачу справки о социальных выплатах.
Оформить заявление через МФЦ .

Помимо заявления, нужно иметь при себе оригинал и копию паспорта (первая страница и прописка) и пенсионного удостоверения. Срок выдачи справки, как правило, не превышает одного рабочего дня, при обращении в будни и не предпраздничные дни.

Получите справку с места работы

Если вы официально трудоустроены, то подойдите к секретарю вашей фирмы и узнайте, кто может выдать справку о доходах. Обычно этим вопросом занимается бухгалтерия, но работа каждой компании в отдельности имеет свой порядок и штат сотрудников. Вполне возможно, что в вашем случае нужным человеком и будет секретарь.Скорее всего, вас попросят написать заявление о выдаче справки по форме, предоставленной организацией, что вам и стоит сделать. Срок исполнения вашего запроса не должен превышать пяти рабочих дней. После получения справки, не спешите покидать кабинет и проверьте, чтобы она включала:

Ваши ФИО, с указанием данных паспорта и ИНН.
Сведения о работодателе: полное название, ИНН, КПП и остальные реквизиты.
Информацию о ваших доходах, получаемых ежемесячно, общую сумму доходов и сумму уплаченных налогов.
Печать фирмы, номер и дату регистрации, расшифровку всех подписей руководящих лиц.

Проверьте , чтобы на документе не было никаких исправлений. Срок действия справки - 30 дней с момента ее подписания и выдачи ее вам. Имейте в виду, что вы не обязаны сообщать работодателю для каких целей необходима справка.При неофициальном трудоустройстве, вы также можете обратиться к работодателю, а конкретнее - к лицу, уполномоченному ее выдать. Но будьте готовы к тому, что получите отказ. В очень редких случаях, работодатели идут на встречу сотрудникам и оформляются справки в свободной форме. Процент таких исходов ситуаций очень мал, так как, показывая официально ваш доход, директор показывает и вас как сотрудника, что становится ему совершенно невыгодно.

Работая ИП, подтвердите свой доход одним из следующих способов

Если вы - индивидуальный предприниматель, работающий по общей системе налогообложения (ОСНО) или упрощенной системе налогообложения (УСН), то подтвердить свой доход вам будет не трудно. Вместо справки 2-НДФЛ вы можете использовать свою декларацию (по форме 3-НДФЛ).Для ее получения:1. Заполните декларацию 3-НДФЛ в 3-х экземплярах (пустые бланки можно взять непосредственно в налоговой, а можно воспользоваться специальной программой ).2. Соберите полный комплект документов (паспорт, ИНН и свидетельство о присвоении статуса ИП), подтверждающих статус ИП.3. Обратитесь в отделение налоговой службы по месту жительства (регистрации). Предоставьте декларацию (п.1) сотруднику налоговой инспекции. Проверьте, чтобы он поставил на всех экземплярах отметки о принятии декларации. Один экземпляр остается у сотрудника. Имея на руках два принятых экземпляра, вы можете спокойно отдать один из них для подтверждения дохода. ВАЖНО! Всегда оставляйте одну декларацию для себя. При обращении в налоговую инспекцию, вы можете попросить их поставить штампы о принятии на нужном количестве экземпляров. Являясь предпринимателем на УСН, вы можете использовать свою книгу доходов-расходов в качестве подтверждения своих доходов. Ни в коем случае не отдавайте ее в оригинальном виде. Сделайте копию, заверьте и передайте в нужную организацию. Важно! Имейте в виду, что не всегда банкам достаточно декларации, поданной за прошедший год. Как правило, при получении кредита, требуется подтверждение дохода за последние шесть месяцев. Если декларация была подана раньше этого срока, то ее необходимо обновить. Законом допускается подача декларации двумя способами: по окончанию каждого квартала (в сумме за год их получится четыре) или сразу за год в срок до 30 апреля года, следующего за текущим. Процедуры подачи деклараций обоими способами идентичны, поэтому предоставить актуальное подтверждение дохода не составит труда. Работая по системе уплаты единого налога на вмененный доход (ЕНВД), вы не можете использовать декларацию как справку о доходах. Но подтвердить ваш заработок можно и в таком случае. Для этого существуют два способа. Первый - посредством первичных документов, то есть выписок из банка, отражающих регулярную или разовую оплату за услуги или товар. ВАЖНО! Для предоставления в инстанцию, требующую справку о доходах, на банковской выписке должна стоять печать и подпись лица, выдавшего ее вам.И второй, более трудоемкий, но тоже имеющий право на существование - ведение учета доходов в документальной форме (то есть запись всех поступлений в кассовой книге). Она должна быть введена вами в действие распоряжением и содержать следующую информацию:

Название.
Дату начала ведения, месторасположение (территориально, например, город Москва).
Ваши ФИО, ИНН и регистрационный номер.
Вашу подпись.

Также кассовая книга должна включать в себя:

Название операции (продажа / покупка).
Номер, название и дату документа по операции.
Денежный размер дохода / расхода.

Кассовую книгу также не нужно предоставлять в оригинальном виде, достаточно сделать ее копию и копию распоряжения о вводе в действие и все это заверить.

Соблюдайте закон и спите спокойно

Соблюдайте закон, не будьте доверчивы и не верьте в то, что предоставив ложные сведения, вам за это ничего не будет. Будет и еще как. Сейчас достаточно вбить в поисковике запрос «купить справку о доходах», чтобы получить ссылки на десятки сайтов, предлагающих данную услугу. Также существует множество специализированных организаций, убеждающих людей в том, что их услуги законны. Вы должны понимать, что заплатив приличную сумму денег за незаконную справку, вы не только зря опустошите свой бюджет, но рискуете понести наказание. За предоставление липовой справки 2-НДФЛ человеку грозит арест до шести месяцев, ограничение свободы сроком до 2-4-х лет или лишение свободы до 4-х лет. Прежде чем переступить закон, подумайте: а стоит ли это того?К тому же, шанс на то, что такая справка все же вам чем-то поможет, крайне минимален. Сотрудники налоговой инспекции вправе проверить все ваши данные о доходах в любое время и раскрыть факт мошенничества. Крупные банки также не оставят этот факт без внимания, так как все документы, которые подают люди с целью получения кредита, проходят серьезную проверку. При возникновении сомнений, они могут запросить дополнительные документы, подтверждающие ваше трудоустройство.

На основании опыта специалистов HelpCase могу и хочу всем помочь кейсом «Как найти работу мужчине старше 50 лет» . Он хоть и короткий, выглядит просто и незатейливо, но прочтите – полезно! Ведь признаемся себе, что мало кто из нас читает инструкцию от любой техники, а уж тем более следует ей. Видимо, поэтому она часто и не работает.

Справка 2-НДФЛ – основное подтверждение платежеспособности физического лица. Она является обязательной для получения ряда услуг как государственного, так и коммерческого характера. Где можно получить этот документ?

Где взять справку 2-НДФЛ?

Официально трудоустроенные лица могут получить справку у работодателя. Также можно скачать ее с сайта ФНС.

Для неработающих лиц способ получения 2-НДФЛ определяется их статусом. Студенты могут взять ее в деканате, лица, состоящие на учете по безработице – в Центре занятости. У лиц пенсионного возраста декларация, как правило, не запрашивается, но при надобности она может быть взята в органе налоговой в соответствии с местом жительства.

Для чего нужна справка 2-НДФЛ?

Справка может быть нужна налоговым агентам, физическим лицам, индивидуальным предпринимателям, а также пенсионерам.

Налоговый агент – это субъект, который выплачивает гражданам определенную сумму с налогообложением. От агентов требуется подача информации об уплаченных налогах в налоговую службу именно по форме 2-НДФЛ.

СПРАВКА! Налоговые агенты – все работодатели, работающие на территории страны. В их обязанности входит исчисление, удержание и выплата налогов всем работникам с предоставлением отчетности.

Для физических лиц бумага является отражением дохода, соответственно, она нужна во всех случаях, когда его нужно подтвердить. К таковым относится оформление кредита, расчеты за отпуска, больничные, выходные, расчеты пенсионных начислений и оформление различных пособий.

В таких же случаях справка нужна индивидуальным предпринимателям. Если ИП одновременно работает по найму, справка может быть запрошена у работодателя.

Пенсионерам 2-НДФЛ требуется для оформления кредита либо различных субсидий. Запрашивать справку могут лишь те лица, которые получают выплаты из НПФ.

В основном справка 2-НДФЛ нужна в следующих случаях:

Оформление кредита и ипотеки. Чаще всего банки требуют подтверждение дохода.
Увольнение. При оформлении на новую работу работодатель может требовать декларацию с прошлой.
Для вычета. Может потребоваться предоставление справки в налоговую с целью подтверждения правильности начислений и получения конкретных вычетов.
Устройство на работу. 2-НДФЛ требуется бухгалтерии, чтобы она увидела, какие вычеты у сотрудника были на предыдущем месте. Это будет влиять на дальнейшие вычеты с дохода.
В социальную защиту. Документ нужен для получения различных пособий.
В детский сад и школу. В данном случае справка нужна для того, чтобы при невысоком доходе ребенку предоставлялись некоторые льготы, к примеру бесплатное питание.
Для получения гражданства и визы. Справка является подтверждением того, что претендент сможет обеспечить себя и членов семьи.
В суд. Требуется для разбирательств относительно трудовых споров.
Декрет. Прежде чем идти в декретный отпуск, женщине требуется предоставить справку за последние два года, чтобы оформить и выплатить пособие.

Что это за справка вообще?

Форма справки 2-НДФЛ утверждена на законодательном уровне. Этот документ содержит всю нужную информацию относительно налогоплательщика и налогового агента, размера доходов и удержанного налога. Он включает в себя такие разделы:

информация о налоговом агенте;
информация о физическом лице, которое получает доход;
доходы, которые подлежат обложению по налоговой ставке;
данные о стандартных, социальных, имущественных налоговых вычетах;
общая величина прибыли и налога.

Справка может требоваться как в личных целях, так и в качестве формы отчетности перед налоговыми структурами.

Самый простой способ получить 2-НДФЛ

Наиболее простым способом считается получение справки через личный кабинет на сайте ФНС. Все справки, предоставленные работодателем о гражданине, сотрудники налоговой загружают именно сюда. Найти справки можно в разделе «Мои налоги».

Где заказать и сделать справку 2-НДФЛ работающему?

Статья 62 ТК РФ гласит, что работодатель обязан выдавать информацию о доходе сотрудников, в частности и справки 2-НДФЛ. Обязанность оформлять справки возлагается на работодателя, поскольку в соответствии со ст. 116 НК РФ он является налоговым агентом.

Ввиду этого получить справку для трудоустроенного лица очень просто. Достаточно обратиться к работодателю. Он обязан на протяжении трех дней выдать справку, не уточняя, зачем она нужна сотруднику.

ВАЖНО! Если работодатель не выполнит свои обязательства относительно справки, по жалобе сотрудника на него могут быть возложены санкции. Для должностных лиц величина штрафа составляет до 5 тысяч рублей, для предприятия – до 50 тысяч. Возможно даже приостановление работы организации.

Как получить справку 2-НДФЛ у работодателя?

Чтобы получить справку по месту работы, нужно посетить бухгалтерию организации и написать в произвольной форме заявление на имя директора. По закону работодатель обязан выдать справку в течение трех дней. Если этого не происходит, человек имеет право подать жалобу в инспекцию труда, а если это не поможет, то и в прокуратуру.

ВАЖНО! Налоговая документация должна храниться на предприятии в течение четырех лет. По окончании этого срока работодатель может отказать в выдаче справки.

Когда возможно получение 2-НДФЛ в налоговой?

Предоставление справок 2-НДФЛ физическим лицам не входит в обязанности налоговых сотрудников, о чем говорит ст. 32 НК РФ. Однако если вам нужна справка о доходах, которые вы получали на прошлой работе в уже не существующей компании, то представить эти данные могут лишь налоговики.

Физическому лицу для этого нужно подать письменный запрос в налоговый орган в соответствии с местом учета бывшего работодателя. Налоговики должны предоставить информацию о доходах на базе информации, которая была получена ранее от бывшего работодателя, ведь он обязан ежегодно предоставлять справки 2-НФДЛ на каждого из сотрудников не позже 1 апреля года, который следует за текущим (пункт 2 ст. 230 НК РФ). Для ситуаций, когда компания ликвидируется, в частности в ходе преобразования, сроки могут отличаться, но ликвидируемые организации перед полным закрытием обязаны сдавать 2-НДФЛ.

Получение 2-НДФЛ через личный кабинет на сайте ФНС

Очень простой способ получить справку – скачать ее через личный кабинет на сайте ФНС. Предварительно для этого требуется регистрация. Этот процесс предполагает три нехитрых шага:

Авторизация в личном кабинете налогоплательщика.
Открыть раздел со сведениями о справках по форме 2-НДФЛ.
Найти и выгрузить справку от налогового агента, которая вам нужна.

Как скачать справку 2-НДФЛ на сайте налоговой?

Ранее сайт налоговой давал возможность лишь просматривать справки, сегодня же их можно скачать. Справка может быть загружена в формате pdf и .xml с подписанием усиленной квалифицированной электронной подписью ФНС России.

В формате pdf подпись встроена в сам документ, для формата xml это отдельный .p7s файл. При необходимости лицо может проверить подлинность обоих вариантов.

Где взять справку 2-НДФЛ неработающему?

Если физическое лицо нетрудоустроено, получить справку можно такими способами:

В каждом случае нужно писать заявление по форме, которая рекомендуется выдающим справку органом. В других случаях по причине отсутствия налогового агента по месту требования предъявляются документы, являющиеся подтверждением невозможности предоставить справку. Таким образом, тем, кто не работает, прежде чем отправляться куда-то за справкой, нужно понять источники получения своих доходов и то, являются ли они индивидуальными предпринимателями.

Как проверить свои справки 2-НДФЛ?

Посмотреть свои справки можно на сайте ФНС. Для этого нужно зарегистрироваться, посетив с паспортом любую налоговую инспекцию, где вы получите логин и пароль. Также возможна авторизация через Госуслуги.

Необходимо зайти в личный кабинет.
Открыть раздел «Налог на доходы ФЛ и страховые взносы».
Выбрать пункт «Сведения о справках по форме 2-НДФЛ».

Тут можно просто посмотреть справки или скачать их с электронной подписью.

Особенности заполнения справки 2-НДФЛ

В зависимости от того, куда будет предоставляться справка, она может заполняться различными способами. Наиболее часто ее готовят бухгалтеры, которые либо трудоустроены в компании, являющейся налоговым агентом, либо работают с ИП по договору. В некоторых случаях справка может быть заполнена самим предпринимателем либо руководителем небольшой организации. Для этого существуют программы и онлайн-ресурсы, позволяющие максимально сэкономить время.

Также 2-НДФЛ может быть заполнена самостоятельно. Это может вызвать ряд затруднений у лица, незнакомого со всеми тонкостями, но на самом деле все просто. Бланк декларации можно загрузить с официального сайта налоговой. Рассмотрим некоторые особенности заполнения документа.

Начинать заполнять декларации нужно с проставления даты. В шапке также указывается код ИФНС.
В первом разделе указывается наименование юрлица. Вписывается контактный телефон, ИНН, код ОКТМО. Также тут имеется поле о реорганизации либо ликвидации компании. Оно заполняется предприятиями-правопреемниками, оформляющими отчетность для налоговых структур вместо ликвидированной компании.
Во втором разделе должны быть указаны данные о физическом лице, доход и налоги которого отображает справка: Ф. И. О., гражданство, дата рождения, код налогоплательщика.
В разделах 3 и 4 указываются все источники доходов, подлежащие налогообложению. Тут также можно видеть поля для вычетов. Вычеты сопровождаются документами, удостоверяющими их законность.
Раздел 5 – итоговый. Он содержит расчет удержанного и перечисленного налога с учетом общей величины дохода с вычетами.
Последний блок должен содержать информацию о заполняющем декларацию лице. Если это сам налоговый агент, ставится единица, если представитель – двойка. Нужно указать Ф. И. О того, кто оформлял документ и его реквизиты, поставить подпись. После этого можно подавать справку туда, куда нужно.

Возможные трудности

Чтобы избежать возможных проблем, получив справку, обязательно проверьте такие строки:

Признак. Это обязательное поле, позволяющее определить тип справки. Цифра 1 должна быть поставлена в том случае, если справка отображает информацию о доходе и взимаемом с него налоге. Цифра 2 ставится, если доход получен, но доход не был удержан. Если справка оформляется для работника, получившего зарплату с отчислением налога, то независимо от целей получения ставится цифра 1.
Код страны. Обязательная графа, где указывается гражданство. Порядок налогообложения для резидентов и нерезидентов РФ отличается. Для россиян в графе код указывается «643».
Код региона. Тут указывается регион, в бюджет которого отчисляется налог. Он соответствует регистрации физлица. Код региона можно узнать по двум первым цифрам ИНН.
Код налогового вычета. Может отличаться, к примеру при наличии у лица несовершеннолетних детей.
Раздел 5. В нем отображается доход и его размер, полученный физлицом за отчетный период. Налоговая база указывается в качестве разницы между прибылью и вычетами.

Если в справке была допущена ошибка, к примеру предоставлена налоговая декларация, в налоговую должна быть подана корректировка 2-НДФЛ. Ее форма аналогична стандартной декларации, отличается только поле «номер корректировки». При подаче справки в первый раз ставится номер «00», если корректировка подается впервые – «01» и так далее.

ВАЖНО! Лучше заметить наличие недостоверной информации до того, как это сделают налоговики. В этом случае можно избежать штрафа.

Справка 2-НДФЛ – важный документ, который необходим во всех случаях, когда требуется подтверждение дохода гражданина. При ее отсутствии многие услуги могут быть недоступны. Получить этот документ достаточно просто. Это можно сделать через работодателя или сайт ФНС в режиме онлайн.

Читайте также: