Как пенсионеру получить карту мир в сбербанке

Опубликовано: 08.05.2025

Платежная система МИР была создана в ответ на угрозы отключения России от обслуживания зарубежных аналогов – MasterCard, Visa и пр. Чтобы обезопасить держателей пластика от возможных проблем были выпущены отечественные кредитки и дебетовые карты МИР. В Сбербанке появилась своя линейка продуктов, предназначенных для использования в РФ и ряде других стран. В статье мы сравним плюсы и минусы карт МИР, Visa и MasterСard. Сопоставим параметры инструментов различных ПС в Сбербанке, рассмотрим, какие программы предлагает тем, у кого есть карта МИР, Сбербанк. Отдельно проанализируем достоинства и недостатки различных видов дебетового пластика.

Отличия продуктов МИР, Visa и MasterСard

Обычно пластиком ПС МИР пользуются бюджетники и военнослужащие. Есть отдельные карты Сбербанка для пенсионеров и тех, кто получает социальные выплаты. Но многие граждане оформляют платежные инструменты по своей инициативе.

На сегодняшний день зарплатные клиенты одного банка по закону имеют право заменить платежный инструмент, выбрать другой банк и другую ПС.

Рассмотрим основные отличия отечественной и зарубежных платежных систем.

Visa относится к американской системе, рассчитанной на операции в долларах и соответствующую конвертацию в валюте США. При этом транзакции можно совершать по всему миру – находясь в какой-то определенной стране или через интернет.
MasterСard также относится к американской ПС, но конвертирование осуществляется уже не через доллары, а через евро. Многие отечественные банки предлагают пластик, выпущенный именно этой системой. Считается, что такие платежные инструменты удобнее использовать для транзакций в Европе и в ряде других стран мира. Сбербанк также эмитирует продукты этой ПС. Они выпускаются с пометкой Maestro.
МИР относится к НСПК России. Транзакции по пластиковым банковским продуктам обрабатываются внутри России. Все финансовые операции осуществляются с привязкой к курсу рубля.

В остальном платежные инструменты похожи по своему описанию и функционалу. С помощью пластика клиенты Сбербанка могут совершать следующие операции:

оплату в пунктах обслуживания и в интернете;
денежные переводы с пластика на счет в банке или другой пластик;
пополнять баланс пластика;
обналичивать деньги в банкоматах и отделениях банка.

У пластика каждого вида могут быть свои ограничения по тем или иным операциям. С ними нужно ознакомиться, чтобы избежать комиссии. Плату за услуги берут банкоматы сторонних кредитно-финансовых организаций. Терминалы Сбербанка и компаний-партнеров выдают наличные без комиссии.

Виды продуктов ПС МИР в Сбербанке

Сбербанк эмитирует несколько видов пластика, каждый из которых дает своему держателю определенные возможности и предусматривает некоторые ограничения.

На сегодняшний день существуют дебетовые карты МИР следующих видов:

классические платежные инструменты;
пластик Gold;
карты Сбербанка для пенсионеров.

Расскажем о каждом варианте подробнее.

Классический пластик

Выпущенная ПС МИР карта Сбербанка может быть выдана любому гражданину, достигшему 14 лет. Пластик оформляется как в рамках зарплатного проекта, так и по инициативе самого физлица.

Обладатель классического платежного инструмента может использовать его следующим образом:

снимать наличные и пополнять счет безналичным переводом и купюрами через банкомат;
приобретать товары и оплачивать услуги в платежных терминалах и в интернете;
отслеживать операции в онлайн-приложении полной и мобильной версии;
автоматически оплачивать налоги, жилищно-коммунальные услуги и сотовую связь;
накапливать и использовать бонусы «Спасибо» для получения скидок у партнеров Сбербанка;
пользоваться сервисом «Копилка».

Классический пластик МИР Сбербанка выдается бесплатно на 5 лет, затем возможен ее перевыпуск. Стоимость обслуживания составляет за первый год 750 рублей, далее – по 450 руб./год.

Пластик МИР Gold Сбербанка

Относится к премиальному классу и подчеркивает высокий социальный статус владельца. Может использоваться для получения зарплаты в том числе и теми, кто трудится в бюджетной сфере (по согласованию с работодателем). Пластик выдается с 18 лет тем, у кого есть постоянная регистрация на территории РФ. Также платежный инструмент может быть предоставлен ребенку в возрасте от 7 лет с привязкой к основной карте (МИР или другой ПС) взрослого родителя, опекуна или родственника.

Держателю пластика Gold доступны следующие возможности:

снятие наличных и пополнение счета денежным переводом или через банкоматы;
оплата покупок и услуг в точках обслуживания и продаж, а также в сети интернет;
получение данных о совершенных финансовых операциях в личном кабинете приложения «Сбербанк онлайн» мобильной и полной версии;
подключение автоматической оплаты налогов и мобильного телефона;
использование программы «Спасибо от Сбербанка»;
дополнительный кэшбэк от ПС МИР от 2 до 10% при соблюдении определенных условий.

Чтобы получать бонусы, нужно совершать в месяц оплату товаров и услуг на сумму свыше 15 тысяч рублей. Баллы начисляются в начале следующего расчетного периода.

Среди плюсов также следует отметить систему повышенной безопасности, которую обеспечивает технология 3D-secure. Золотой банковский продукт также предоставляется сроком на 5 лет с возможностью перевыпуска. Стоимость обслуживания – 3 тыс. руб./год.

Социальная (пенсионная) карта МИР Сбербанка

Представляется гражданам, получающим выплаты из пенсионного фонда. По условиям обслуживания начисляется процент на остаток в размере 3,5% годовых.

У карты МИР Сбербанка для пенсионеров плюсы и минусы свои. Она предоставляет своему держателю следующие возможности:

оплачивать товары и услуги по безналичному расчету через платежные терминалы и онлайн через интернет с помощью технологии MirAccept;
снимать средства в банкоматах Сбербанка и пополнять счет пластика;
отслеживать операции в мобильном приложении и в личном кабинете на сайте банка;
подключать автоматические платежи (ЖКХ, мобильной связи);
накапливать и тратить бонусы в рамках программы лояльности «Спасибо от Сбербанка»;
переводить средства на другие счета (собственные или третьих лиц).

Проценты на остаток начисляются только с учетом использования тех средств, которые поступили на счет в Сбербанке пенсионеру в рамках социальной программы.

Плюсы и минусы продуктов системы МИР

Перечислим основные достоинства и недостатки ПС МИР.

Среди плюсов можно выделить следующие:

бесплатный и быстрый выпуск и перевыпуск пластика;
возможность снятия средств без комиссии в банкоматах Сбербанка и партнерских организаций;
многочисленные банкоматы и офисы в каждом регионе России;
возможность бесконтактной оплаты;
круглосуточная поддержка по короткому номеру 900;
возможность в любое время использовать удобное и простое мобильное приложение Сбербанка, а также личный кабинет на сайте полной версии;
возможность использовать программу лояльности «Спасибо», накапливать и тратить бонусные баллы на покупку товаров и оплату услуг у партнеров банка;
выпуск и обслуживание социального пластика МИР полностью бесплатные;
надежная система защиты данных пластика.

В перспективе банк планирует выпуск также платиновой карты МИР.

Среди минусов отметим следующие:

не все торговые и сервисные учреждения дают возможность использовать бесконтактную оплату по карте МИР Сбербанка;
трудности с оплатой могут возникнуть при совершении покупки через интернет, т. к. на некоторых платежных платформах нет чипа для ввода кодов CSC (CVC2/CVV2);
платное СМС-оповещение;
нельзя использовать пластик за пределами РФ.

По отзывам некоторых держателей пластика, несмотря на постоянное совершенствование системы МИР Сбербанка, все еще могут возникать технические неполадки.

Тарифы Сбербанка

Дебетовые банковские продукты предполагают платные и бесплатные услуги. Рассмотрим их подробнее.

(первый раз плата берется при совершении первой операции, затем – ежегодно в соответствии с датой выпуска пластика)

Первый год 750 руб., далее – по 450 руб.

Оформление дополнительного пластика

Возможно (стоимость обслуживания – 2,5 тыс. руб./год)

Перевыпуск в связи с утерей пластика

Оплата товаров и услуг

Обналичивание денег в банкоматах Сбербанка и партнерских организаций

Комиссия 1% (не менее ста рублей)

Обналичивание денег в банкоматах сторонних организаций

Получение наличных в кассах сторонних банков

Лимит выдачи наличных

150 тыс. руб./сутки,

300 тыс. руб./сутки,

Сутки – 50 тыс. руб./сутки,

Первый месяц без оплаты, начиная со второго – 60 рублей/мес.

Способ получения пластика

Рассмотрим, как оформить пластик. На сегодняшний день есть несколько способов получения платежного инструмента системы МИР в Сбербанке:

в рамках зарплатного или пенсионного и иного социального проекта. Для этого нужно передать данные по платежному инструменту работодателю. Чтобы оформить карту МИР Сбербанка для пенсионеров, нужно обратиться в территориальный орган того региона, в котором вы постоянно зарегистрированы;
в отделении банка. Следует обратиться в любой офис Сбербанка с пакетом необходимых документов. Предстоит заполнить заявление-анкету от руки и дождаться выпуска пластика;
через интернет. Подать заявку на оформление того или иного пластика вы можете на нашем сайте. Для этого нажмите на соответствующую кнопку во вкладке интересующего вас платежного инструмента.

После того, как вам выдали пластик, его необходимо активировать. Для этого есть два способа:

ввести ПИН-код при совершении первой финансовой операции с помощью платежного инструмента;
дождаться автоматической активации – она произойдет в течение суток после выдачи банковского продукта.

Если у вас возникли трудности, обратитесь в службу поддержки.

Что делать, если карта МИР потеряна

Потеря, кража, выход из строя пластика – всегда неприятное событие. Но еще хуже потерять денежные средства, которые есть на счете. Чтобы этого не произошло, пластик нужно заблокировать. Для этого есть два способа:

позвоните в службу поддержки по телефону 900. Если вы находитесь на территории РФ, вы также можете использовать номер 8800?555?5550, а за рубежом – 8 (495) 500?5550. Сообщите оператору о том, что вы не можете пользоваться по той или иной причине пластиком и хотели бы ее заблокировать;
отправьте СМС на номер 900 со словом «БЛОКИРОВКА» и через пробел укажите четыре последние цифры вашего платежного инструмента.

Если на счете остались денежные средства, нужно обратиться в офис банка и написать заявление о выпуске нового пластика с переводом остатка на другой ее счет. Также вы можете получить средства на руки в кассе Сбербанка.

Для перевыпуска вы можете войти в личный кабинет и выбрать нужный раздел. Данные будут переданы в банк. Затем вам поступит информация л том, где и когда вы сможете получить новый пластик.

Платежная система МИР была внедрена в России в 2015 году. До 2020 года планируется перевести все социальные выплаты, в том числе и пенсии граждан, полностью на платежный тип МИР.

Существуют следующие виды карт МИР от Сбербанка:

Дебетовая – выпускается на 3 года на бесплатной основе;
Пенсионная – бесплатная, срок действия 36 месяцев.

Какие банки выпускают банковскую карту МИР?

В настоящее время карту МИР выпускают около 60 российских банков. Получить наличные можно в любом российском банкомате, так как все уже их уже принимают.

Сегодня оформить отечественную социальную карту можно в большинстве банков страны, например:

Сбербанк России;
Банк «Авангард»;
«Открытие»;
УралСиб;
Возрождение;
Газпромбанк;
ВТБ;
ВТБ 24;
Западно-Сибирский коммерческий;
Кубань Кредит;
Московский Индустриальный;
Райффайзенбанк;
Росбанк;
Связь-банк;
Россельхозбанк;
СИАБ;
УралТрансБанк

Правда, большинство банков все еще выпускает карту МИР только дебетового типа. Но Сбербанк обещает начать выпуск кредиток в ближайшем будущем.

Читайте так же:

Социальная карта МИР от Сбербанка

Сегодня Сбербанк России выпускает дебетовые карты МИР:

классические
золотые
моментальные
пенсионные

Предоставляются карты на таких условиях:

выпуск и обслуживание – бесплатно;
срок эксплуатации – 5 лет;
перевыпуск в связи с истечением срока действия — бесплатно, а при утере, краже или порче — 30 рублей;
процент на остаток средств — 3,5%, начисляется раз в квартал (каждые 3 месяца).

Дополнительные преимущества пенсионных карт МИР Сбербанка — возможность подключения бонусной программы «Спасибо». Так при оплате картой банк начисляет 0,5% от суммы чека независимо от того, где была произведена оплата. При расчете картой у партнеров проекта «Спасибо» Сбербанк на бонусный счет можно получить до 20% от суммы чека.

Также владельцы карт МИР могут подключить такую опцию, как Мобильный банкиг и получать смc-уведомления обо всех операциях, производимых с карты и поступлениях на баланс.

Стоимость обслуживания карт МИР

Для пенсионеров карта МИР выпускается и обслуживается бесплатно в течение всего периода действия.

Что касается классической дебетовой карты аналогичного платежного типа, держателю придется заплатить 750 рублей за первые 12 месяцев пользования. В последующие годы цена эксплуатации будет составлять 450 рублей в год.

Если это золотая карта МИР, стоимость годового обслуживания составит 3000 за каждый год (срок действия 5 лет) и 2500, если это дополнительная карта.

Лимиты на снятие наличных с пенсионной карты МИР

Снимать деньги с пенсионной карты МИР можно через банкоматы Сбербанка или других банков и кассы банка. Суточный лимит на снятие наличных через банкомат составляет 150000 рублей, при этом комиссия не взимается, но и превысить данную сумму невозможно.

Чтобы снять с пенсионной карты МИР сумму, превышающую 150000 рублей в течение 24 часов, необходимо обратиться в отделение банка. Предъявите сотруднику паспорт и пластик. будьте готовы заплатить за сумму сверх 150 тыс. рублей комиссию в размере 0,5%.

В месяц без комиссии можно снять наличными до 1,5 млн. рублей.

Как оформить пенсионную карту МИР

Чтобы оформить пенсионную карточку МИР, необходимо лично явиться в любое отделение банка. С собой необходимо принести стандартный набор документов:

гражданский паспорт российского образца;
личное пенсионное удостоверение;
акты из Пенсионного Фонда о размере выплат.

Анкета-заявка заполняется в самом банке в присутствии представителя финансового учреждения. Также можно подать заявку на пенсионную карту МИР дистанционно, заполнив анкету на официальном сайте банка:

Допускается оформление только одной пенсионной карты МИР.

Забрать готовый пластиковый продукт можно в отделении Сбербанка, при себе должен быть не только паспорт РФ, но и СНИЛС, чтобы оформить получении пенсии на эту карту (нужно написать заявление на фирменном бланке банка).

Обязательно ли переходить на карту МИР пенсионерам

Переход на карту мир обязателен только для тех пенсионеров, которые выбрали способ получения пенсии через кредитные организации (банки). При этом если банковская карта ещё не закончила срок действия, пенсия будет на неё зачисляться и дальше. Установлен максимальный период перехода на «Мир» — до 1 июля 2020 года.

При этом заставлять пенсионеров никто не собирается. В случае Вашего отказа от получения пенсии через карту «Мир», т.е. через кредитные учреждения, установленные выплаты по вашему желанию могут зачисляться на счет по вкладу, либо доставляться Почтой России.

Пенсионеры, получающие выплаты через почтовое отделение или на дому, не обязаны переходить на карту «Мир». В этом случае для получателей пенсии ничего не изменится, они будут получать свои выплаты, как и раньше.

Обязательно ли перечислять пенсию на карту МИР

Хочется ещё раз напомнить, каждый пенсионер на свое усмотрение выбирает удобный способ доставки пенсии. Это может быть, как через отделение почтовой связи (на дому или непосредственно в отделении почтовой связи), так и через кредитные организации (на счет по вкладу, на счет банковской карты).

При желании пенсионер может в любое время изменить способ доставки пенсии – поменять банк на почту, почту на банк или один банк на другой. И чтобы это сделать, совсем не обязательно приходить лично в территориальное управление ПФР. Самое удобное – воспользоваться электронными сервисами, и подать заявление дистанционно — через «Личный кабинет гражданина» на сайте ПФР или через портал госуслуг.

Как отказаться от карты МИР пенсионеру

Если есть необходимость в получении пенсионных выплат на карту другого банка (помните, что согласно поправкам к законопроекту 161-ФЗ «О национальной платежной системе», предусмотрен перевод всех выплат бюджетникам на карты МИР), необходимо написать заявление в отделении Сбербанка об отказе от дальнейшего начисления пенсии на указанный пластик. В банке, где вы планируете заказать новую карту МИР, пишется заявление о получении выплат на новый счет.

Плюсы и минусы карты МИР для пенсионеров

Карта Мир от Сбербанка для пенсионеров имеет как свои плюсы, так и минусы. К достоинствам социального пластика относятся:

на остаток средств начисляется 3,5% годовых
отсутствие платы за выпуск и перевыпуск
бесплатное обслуживание в течение всего периода эксплуатации (5 лет)
не подверженность внешним международным экономическим воздействиям (санкциям, блокированию и т.д.)
возможность использования во всех регионах страны, в том числе и в Крыму.

Минусы карты МИР:

возможно выпуска только в одной валюте – российские рубли;
невозможность использовать карту МИР от Сбербанка за границей. Исключение некоторые страны постсоветского пространства, которые уже оборудовали банкоматы возможностью принимать карту национальной платежной системы РФ;
не все банкоматы и терминалы поддерживают новую систему, поэтому прежде, чем снять наличные нужно убедиться, что выбранный банкомат принимает пластик такого типа.

Как заявляют представители ЦБ, платежная система МИР находится еще в процессе доработки и со временем недостатки системы будут устранены.

Карта Сбербанка МИР «Пенсионная» — что это такое

В 2015 году была разработана новая платёжная система Мир. Причиной её создания послужила обстановка вокруг Крыма и санкции, применяемые по отношению к России. Чтобы обеспечить гражданам РФ стабильность безналичных расчётов, была принята данная мера.

Сегодня Мир является альтернативой таким популярным системам, как Виза и Мастеркард. В нашей стране её пользователями являются граждане разных социальных категорий.

Карта Мир для пенсионеров предназначена для выплат государственных пособий. Она функциональна и удобна в эксплуатации.

Мнение эксперта
Ирина Колчина

Эксперт в области банковских карт Сбербанка.

Пластиковая карта Мир Сбербанк для пенсионеров, как и все другие продукты данного финансового учреждения, имеет высокую степень защиты.

Это делает её надёжным инструментом для хранения сбережений. На счёту можно преумножать свои накопления, не опасаясь за их сохранность.

Владельцы карты Мир имеют возможность принимать участие во многих программах Сбербанка.

Как выглядит пенсионная карта МИР от Сбербанка

Её внешний вид почти не отличается от того, как выглядит уже привычная нам Виза или Маэстро. Индивидуальным признаком является логотип Мир на лицевой стороне пластика.

Замена карт Сбербанка на карту МИР пенсионерам

Правительство России приняло Закон, согласно которому все пенсионеры обязаны поменять свои дебетовые карты, предназначенные для зачисления государственных выплат, на карту Мир.

Основание: Требование Федерального закона «О национальной платёжной системе» от 27 июня 2011 №161-ФЗ

Поэтому «Маэстро пенсионная активный возраст», которая была предназначена для обслуживания клиентов данной категории, снята с производства.

Внедрение новшеств всегда вызывает трудности. По этой причине правительство установило продолжительный переходный период.

Если гражданин пользуется карточкой другой платёжной системы, нет необходимости срочно, до истечения срока действия, менять её.

Перейти на карту Мир «Пенсионную» необходимо до 1 июля 2020 года.

Плюсы и минусы пенсионных карт

Сбербанк смог создать простые и при этом удобные карты, которые отлично подойдут пенсионерам. В этом им помогают такие особенности:

Получать пенсию на карту проще, чем наличными – не нужно стоять в очереди в отделении ПФР или ждать почтальона с деньгами. Пенсия сразу же зачислится на вашу карту – ее можно снять или потратить
Картой МИР можно легко оплачивать безналичные покупки в российских магазинах, с помощью нее можно заказывать товары через интернет и оплачивать счета через Сбербанк Онлайн. Там, где МИР не принимают, можно пользоваться карточкой МастерКард
Обслуживание у карты бесплатное, на остаток начисляются небольшие проценты. Держатель может оформить другой продукт Сбербанка (например, вклад), на более выгодных условиях
Сам проект «Активный возраст» – интернет-площадку для современных пенсионеров – считаю хорошей идеей. Здесь можно найти немало полезных советов для более интересной жизни на пенсии. Все курсы и статьи изложены простым и доступным языком
У самого Сбербанка очень много отделений и банкоматов по всей России. Его карта участвует в программе «Спасибо» и получает бонусы за покупки. Среди магазинов, где можно потратить эти бонусы, есть, например, супермаркеты «Пятерочка» и сеть аптек «Радуга»

Однако, у пенсионных карт Сбербанка есть и свои проблемы:

В нашей стране пенсионеры все еще не доверяют банковским картам и обычно используют их для снятия денег и, реже, для оплаты коммунальных платежей через интернет-банк. В то время, как организация позиционирует свои карточки как платежные инструменты
Перевести пенсию можно только на карту МИР. Если вы хотите пользоваться карточкой в другой платежной системе, то ее придется оформлять как дополнительную. По этой причине «Активный возраст», скорее всего, будет популярен только у узкого круга людей

Как получить карту Мир в Сбербанке пенсионеру

Разберёмся, кому положена Карта Мир «Пенсионная».

Она доступна для оформления гражданам, у которых:

возраст 18 лет и старше;
постоянная регистрация на территории России;
право на получение выплат Пенсионного фонда РФ или пособий других социальных органов.

Получить пластик Мир можно в таких случаях:

Пенсия назначается впервые. Предлагается 2 варианта её получения: на карту или на почте.
Переоформить получение выплат с отделения почты на пластик Мир.
Заказать Мир «Пенсионную» после окончания срока действия прежней карточки.

Для получения пенсионной карты в Сбербанке необходимо лично явиться в одно из отделений учреждения. Процесс оформления счёта для пенсионеров прост.

Всё, что нужно сделать — предъявить специалисту банка такие документы:

Паспорт и СНИЛС.
Справку о получении пенсионных выплат.
Заполненную форму заявления на изготовление. Бланк можно получить в банке.

Затем остаётся дождаться назначенной даты и в установленный день явиться в отделение Сбербанка для получения карты.

Получение расчётного продукта Мир для пенсионеров не требует никаких дополнительных затрат. Она выдаётся бесплатно. Для каждого пенсионера допустимо оформление только одной карты МИР.

Как перевести пенсию на карту Сбербанка

Перевод пенсии на пластик Мир осуществляется по месту регистрации. Для этого нужно подать заявление в Сбербанк, МФЦ или ПФР. Его можно подготовить заранее или написать на месте. Бланк заявления доступен для печати на сайте Сбербанка.

Заказать пенсионную карту МИР в Сбербанке Онлайн

Интернет-сервис Сбербанка предлагает множество услуг, в т.ч. по оформлению пенсионного пластика Мир. Для этого на его официальном сайте нужно заполнить заявку.

Если гражданин уже является клиентом данного финансового учреждения, он может сделать это в своём личном кабинете.

Для ввода данных потребуются следующие документы:

паспорт и СНИЛС;
справка о получении пенсионных выплат.

После заполнения соответствующих полей формы следует подтвердить согласие на изготовление карты. Затем нужно дождаться назначенного дня и обратиться в отделение банка для её получения.

Социальная карта Сбербанка Маэстро: виды операций, комиссии

Доступны следующие операции:

получение на карточку любых денежных средств (зарплата, переводы от родственников и любых других людей);
оплата услуг ЖКХ, телефона, интернета, спутникового телевидения;
получение бесплатной выписки в банкомате с информацией о 10 последних операциях;
получение отчетности по движениям средств в банке или по электронной почте.

Через приложение Сбербанк Онлайн доступны следующие действия:

получение реквизитов;
заблаговременная активация соцкарты до ее выдачи;
денежные переводы;
пополнение счета;
оплата услуг ЖКХ;
смена PIN-кода;
блокировка, разблокировка;
досрочный перевыпуск пластика.

Социальная карта Сбербанка Маэстро: комиссии за снятие наличных

До 50 тысяч рублей в день	От 50 тысяч рублей в день
В банкоматах Сбера	0%	—
В кассах Сбера	0%	0,5% от суммы, которая превышает ограничение в 50 тысяч
В банкоматах иных банков	1% от снимаемой суммы (от 100 рублей)	—
В кассах иных банков	1% от снимаемой суммы (от 150 рублей)	—

Как пользоваться картой МИР Сбербанк для пенсионеров

Владелец может использовать пластик Мир «Пенсионную» для снятия денег со счёта. Это несложно, т.к. данная функция доступна во всех банкоматах страны.

Картой также удобно расплачиваться в магазине. Можно поинтересоваться: аппарат на кассе поддерживает бесконтактную оплату или нет. В первом случае, карточку достаточно поднести к устройству и платёж будет произведён, благодаря встроенному чипу. Для оплаты покупок на сумму менее 1 000 рублей введение пароля не требуется.

Во втором случае, пластик следует предъявить кассиру, вставить в устройство и ввести ПИН-код. Это секретный набор цифр, который нужно хранить втайне. Сообщать его нельзя никому, т.к. нередки случаи обмана пожилых людей мошенниками. ПИН-код можно узнать в специальном конверте, который был выдан вместе с пластиком.

Активация

Чтобы получить возможность осуществлять финансовые операции с помощью банковского пластика, её необходимо активировать. Для этого нужно поместить её в картридер банкомата или терминала. Аппарат запросит введение ПИН-кода. Как только это будет сделано, она станет активна.

Продление

Каждые 5 лет необходимо проходить процедуру продления срока обслуживания пенсионного счёта. Соответствующая дата указана на карте. Если это вовремя не сделать, она будет заблокирована. На состоянии счёта это не отразится. Средства останутся в сохранности, но доступ к деньгам будет временно закрыт до замены карты.

Для проведения процедуры продления необходимо явиться в отделение Сбербанка, где открыт счёт. При себе необходимо иметь паспорт, карту и договор. С документами следует обратиться к специалисту.

Банк заранее выпускает замену для пластика, срок использования которого подходит к концу. От владельца счёта потребуется сообщить обо всех произошедших за это время изменениях. Например, смена места жительства и т.п. Если такие изменения произошли, нужно будет заплатить 30 руб. Если всё осталось по-прежнему, услуга предоставляется бесплатно.

Затем нужно подписать новый договор и сдать старую карту. Взамен неё будет выдана новая. Перед использованием, её нужно активировать, как описано выше.

Как отказаться от пенсионной карты Мир Сбербанка

Если гражданин принимает решение об отказе от услуг Сбербанка по обслуживанию его пенсионной карты, он должен подать в отделение заявление с просьбой о закрытии счёта. Затем следует обратиться в другой банк. Здесь нужно подать заявку на открытие нового счёта для зачисления пенсии.

Следует помнить, что в какой бы банк ни обратился гражданин, согласно закону, ему будет выдана пенсионная карточка платёжной системы Мир.

Пенсионеры не могут пользоваться для получения социальных выплат другими картами, но у них остаётся право получать пенсию в отделении почты, в т.ч. с доставкой по месту жительства.

Можно пойти и таким путём:

открыть текущий счёт в банке для зачисления пенсии;
открыть любой не пенсионный карточный счёт в банке;
суммы пенсии переводить с текущего счёта на карточный.

Последний способ трудоёмкий, но он оптимальный для тех, кто привык совершать покупки в зарубежных магазинах при помощи банковской карты. Если в этом необходимости нет, с текущего счёта можно снимать деньги через кассу.

Преимущества карты МИР от Сбербанка для пенсионеров

Платежная система Мир молода и находится в стадии развития. Многое ещё предстоит сделать, чтобы усовершенствовать её. Поэтому карта Мир Сбербанка «Пенсионная» имеет некоторые недостатки. Но у неё есть и преимущества.

Плюсы

В пользу карты Мир выступают следующие показатели:

бесплатное обслуживание;
отсутствие комиссии за выпуск и перевыпуск;
возможность использования на всей территории России, в т.ч. в Крыму;
независимость от иностранных санкций;
государственная поддержка (правительство заинтересовано в быстром развитии данной платёжной системы);
4 степени защиты обеспечивают полную сохранность средств;
участие в акционных программах;
встроенный чип даёт возможность бесконтактных операций в терминалах.

Минусы

Недостатки пенсионной карты Мир:

не все интернет-магазины работают с ней;
ограничения использования за границей;
не все терминалы предоставляют возможность бесконтактных операций;
система Мир работает только с рублями.

Зачем Сбербанку две карты для пенсионеров?

Специальные пенсионные карты у Сбербанка есть уже давно. С 2017 года они выпускаются в национальной платежной системе МИР. Связано это с тем, что переводить социальные и бюджетные выплаты теперь можно только на карточки этой системы. Новые пенсионные карточки в системе МИР пришли на смену старым социальным карточкам, которые выпускались в платежной системе Maestro, и на которые перечислялись и другие соцвыплаты — например, пособия.

Пенсионная карта у Сбербанка, как и у других банков, отличается простыми условиями — у нее бесплатное обслуживание, есть проценты на остаток и отсутствуют лишние дополнительные условиями. Для пенсионного продукта, как и для всех остальных от Сбербанка, действует бонусная программа «Спасибо» — она накапливает баллы, которыми можно оплатить покупки у магазинов-партнеров.

Однако, система МИР еще далека от идеала — она находится в стадии активного развития и расширения. Карточки в ней не везде принимают к оплате, а расплатиться ими за границей не получится. Тем не менее, многие после выхода на пенсию продолжают вести активный образ жизни, в том числе и путешествовать. Для таких людей банк предлагает карту в международной системе МастерКард. У нее также бесплатное обслуживание, но перевести выплаты на нее нельзя.

Обе карты участвуют в программе «Активный возраст» — это своего рода интернет-журнал для пенсионеров. Здесь часто публикуются полезные статьи и советы, а для держателей карточек проводятся обучающие курсы. Также на сайте можно следить за новыми предложениями от партнеров программы «Спасибо» или записаться на медицинскую консультацию. Участие в программе бесплатно.

Подробные условия пенсионных карт Сбербанка изложены в таблице:

Вклады по ставке до 5,63% годовых

Сниженные ставки по ипотеке

Автоплатежи для коммунальных услуг со сниженной комиссией

Бесплатное участие в программе «Активный возраст»

Вклады по ставке до 5,63% годовых

Сниженные ставки по ипотеке

Автоплатежи для коммунальных услуг со сниженной комиссией

Бесплатное участие в программе «Активный возраст»

0,5% — в любых магазинах

до 20% — по спецпредложениям от партнеров банка

Баллами можно оплатить покупки у партнеров программы (Пятерочка, Аптека Радуга, Евросеть и другие.

Отзывы

Мнение держателей о карте в основном положительное. Пользователи оценили удобство бесконтактной оплаты товаров в магазинах. Многие из них упоминают такие плюсы карты, как начисление процентов на остаток и кэшбэк.

Минусы отмечают приверженцы покупок в иностранных интернет-магазинах. При этом плюсом является возможность оплатить товары на Алли-экспресс. Граждане, которые совершают поездки за рубеж, отмечают в качестве недостатка то, что карта Мир в большинстве стран не обслуживается.

Так же читайте о программе лояльности Мир. Это кэшбэк от Сбербанка, начисляемый партнерам платежной системой «Мир».

Проценты на остаток

На пенсионную карту Сбербанк начисляет 3,5% годовых на остаток по счету. Проценты начисляются раз в 3 месяца, точкой отсчета служит дата получения карты.

Например, если карта получена 15 января, то с 16 января на остаток уже будут начисляться проценты. При этом на счет они будут перечислены 15 апреля. Доход будет зависеть от суммы на счете и количества дней в году.

Рассмотрим пример начислений. Карта получена 15 января, на ее счету 30 000 рублей. В 2021 году 365 дней, с 15 января по 15 апреля пройдет 90 дней. Формула расчета выглядит так:

30 000 x (3,5% / 100%) x (90/365) = 262,5 рублей.

Эта сумма процентов, которая будет зачислена на счет по истечении трех месяцев.

Существуют следующие виды карт МИР от Сбербанка:

Дебетовая – выпускается на 3 года на бесплатной основе;
Пенсионная – бесплатная, срок действия 36 месяцев.

Какие банки выпускают банковскую карту МИР?

Сегодня оформить отечественную социальную карту можно в большинстве банков страны, например:

Сбербанк России;
Банк «Авангард»;
«Открытие»;
УралСиб;
Возрождение;
Газпромбанк;
ВТБ;
ВТБ 24;
Западно-Сибирский коммерческий;
Кубань Кредит;
Московский Индустриальный;
Райффайзенбанк;
Росбанк;
Связь-банк;
Россельхозбанк;
СИАБ;
УралТрансБанк

Читайте так же:

Социальная карта МИР от Сбербанка

Сегодня Сбербанк России выпускает дебетовые карты МИР:

классические
золотые
моментальные
пенсионные

Предоставляются карты на таких условиях:

выпуск и обслуживание – бесплатно;
срок эксплуатации – 5 лет;
перевыпуск в связи с истечением срока действия — бесплатно, а при утере, краже или порче — 30 рублей;
процент на остаток средств — 3,5%, начисляется раз в квартал (каждые 3 месяца).

Стоимость обслуживания карт МИР

Для пенсионеров карта МИР выпускается и обслуживается бесплатно в течение всего периода действия.

Лимиты на снятие наличных с пенсионной карты МИР

В месяц без комиссии можно снять наличными до 1,5 млн. рублей.

Как оформить пенсионную карту МИР

гражданский паспорт российского образца;
личное пенсионное удостоверение;
акты из Пенсионного Фонда о размере выплат.

Допускается оформление только одной пенсионной карты МИР.

Обязательно ли переходить на карту МИР пенсионерам

Обязательно ли перечислять пенсию на карту МИР

Как отказаться от карты МИР пенсионеру

Плюсы и минусы карты МИР для пенсионеров

на остаток средств начисляется 3,5% годовых
отсутствие платы за выпуск и перевыпуск
бесплатное обслуживание в течение всего периода эксплуатации (5 лет)
не подверженность внешним международным экономическим воздействиям (санкциям, блокированию и т.д.)
возможность использования во всех регионах страны, в том числе и в Крыму.

Минусы карты МИР:

возможно выпуска только в одной валюте – российские рубли;
невозможность использовать карту МИР от Сбербанка за границей. Исключение некоторые страны постсоветского пространства, которые уже оборудовали банкоматы возможностью принимать карту национальной платежной системы РФ;
не все банкоматы и терминалы поддерживают новую систему, поэтому прежде, чем снять наличные нужно убедиться, что выбранный банкомат принимает пластик такого типа.

Когда наступает время выхода на пенсию, Сбербанка предлагает организовать выпуск пенсионной карты МИР, обеспечивающей повышенный доход в 3,5% на остаток денежной суммы на балансе. Не требуя платы за обслуживание, эмитент предоставляет полноценный банковский сервис с дистанционным обслуживанием, оповещением по приходно-расходным операциям, мобильным банком. Получить пенсионный пластик несложно, но банк потребует предъявить документы, подтверждающие право на использование продуктов для пенсионеров.

Особенности пенсионной карты Сбербанка

Сбербанковский пластик для пенсионеров почти не отличается от других карточных продуктов, выполняя все стандартные функции:

безналичные платежи на кассах, терминалах в магазинах, кафе, местах торговли;
внесение коммунальных платежей;
пополнение карточного счета;
оплата кредитов или кредитных карт;
переводы физлицам по номеру карточки или мобильному телефону;
перечисление по банковским реквизитам.

Помимо традиционного способа оплаты с подтверждением через ввод пинкода, предусмотрен бесконтактный метод. Если покупать суммой меньше 1 тысячи рублей, введение пароля не требуется, оплата происходит через касание считывающего устройства терминала.

Основное назначение пластика – быстрое поступление пенсионных средств получателем государственных отчислений. Помимо пенсионеров по возрасту сбербанковскую карточку выпускают клиенты более молодого возраста старше 18 лет, если им назначены выплаты от ПФР или иных государственных структур.

Что такое Пенсионная карта МИР от Сбербанка

Чтобы получить пенсию на карту МИР, клиент Сбербанка должен передать реквизиты пластика в ПФР. Эмитент готов способствовать согласованию перехода на обслуживание, сокращая период ожидания пластика до 1 недели. О зачислении новой суммы оповестит смс, присланная на номер телефона, указанный в заявлении.

Пластик для получения пенсий может активно использоваться в интернете для оплаты заказов через специальные платежные сервисы или личный кабинет банка.

Для подтверждения платежей через терминал нужно знать четырехзначный пинкод. Для выполнения переводов безналичным образом через интернет предварительно пенсионер подключает мобильный банк и регистрирует аккаунт в Сбербанк Онлайн.
При выполнении расходных операций пенсионеры дополнительно накапливают баллы, недоступные для владельцев обычных дебетовых карт непривилегированного уровня. «Спасибо» начисляют на все расходные операции в размере от 3 процентов. По специальным предложениям партнеры приготовили повышенные бонусы с возвратом на отдельный счет до 30% от израсходованной суммы.

Наибольший интерес у владельцев пластика вызывает возможность заработать дополнительно 3,5% дохода на остаток средств. Процентная ставка, пусть и ненамного увеличивает ежемесячный доход наиболее уязвимой категории граждан.

Как пользоваться пенсионной картой МИР

Чтобы воспользоваться картой, после ее вручения необходимо активировать, выполнив первую операцию через банкомат. Обычно пенсионер в присутствии работника отделения запрашивает, сколько средств на балансе.

Нет никаких существенных ограничений в функционале карточки. Ею можно пользоваться для:

переводов;
снятия наличных;
пополнения баланса;
безналичных операций;
оплаты ЖКХ и т.д.

Чтобы своевременно вносить плату по квитанциям ЖКХ, пополнять баланс мобильного или оплачивать интернет, достаточно при эмиссии подключить мобильный банк и настроить автоплатеж. В назначенный день фиксированная в настройках сумма будет списана со счета.

Как выглядит пенсионная карта

В отличие от классического пластика с неброским серым цветом, получателей пенсионных карт МИР от Сбербанка ждет жизнеутверждающий позитивный дизайн пластикового продукта, на котором нанесена вся необходимая информация.

На лицевую сторону нанесено фото с птичками на белом фоне и зеленой веткой. Также на поверхности пластика есть обозначение логотипа Mir, определяющего сферу применения продукта – данная платежная система работает исключительно в пределах государства и не подходит для путешествия в западные страны или на Восток.

Хотя пластик выглядит нарядно, есть некоторые нарекания к дизайну – наносимые на поверхность цифры номера карточки быстро истираются, что доставляет пенсионерам дополнительную сложность по считыванию собственных реквизитов. За 4-летний период использования проблема стертых цифр возникает даже при аккуратном обращении с карточкой.

Преимущества и недостатки карты

О возможных преимуществах карточки не всегда упоминают менеджеры отделения, оставляя клиентов пенсионного возраста в неведении о возможных начислениях и способах эффективного использования продукта.

Ниже наравне с недостатками собрана информация о наиболее выдающихся параметрах карточки, чтобы получатель пенсии смог быстрее разобраться достоинствах и извлечь максимум из предоставленных эмитентом опций.

К плюсам пенсионного пластика относят: Обзор пенсионной карты МИР от Сбербанка: плюсы и минусы, условия обслуживания

бесплатное обслуживание;
мобильный банк;
оплата онлайн;
подключение автоплатежей;
накопление повышенных бонусов от Сбера (от 3%);
длительный период использования 4 года;
начисление дохода на остаток.

Минусов пластика не так много: минусы

ограниченная РФ география применения;
расчеты исключительно в рублях;
сравнительно низкие лимиты льготного расходования средств (получения наличных в течение дня или месяца);
не всем категориям граждан доступен выпуск выгодного пластика.

Предложений по пенсионному пластику у российских эмитентов не так много, и сбербанковский продукт оптимально соответствует потребностям пенсионера.

Тарифы на обслуживание пенсионной карты

Разобраться в годовых платежах и тарифах по карточке для получателей пенсии несложно – обслуживание полностью бесплатно, а при исполнении операций действуют простые правила:

Бесплатно обналичивают до 50 тысяч рублей в день или 500 тысяч рублей в месяц.
При превышении установленных лимитов комиссия – 0,5% от разницы между снимаемой суммой и верхним ограничением.
При использовании чужих банкоматов комиссионные составят 1,0% от снятия или 100 рублей за транзакцию.

Стоимость досрочного перевыпуска 30 рублей, при плановом обмене – 0 рублей.

При запросе баланса через чужой банкомат взимают плату в 15 рублей. Бесплатно предоставят выписки по 10 операциям или отправят электронно отчеты о расходовании и пополнении по счету.

Подключение смс-уведомления выполняется бесплатно, но сам сервис платный, начиная с 3-го месяца действия услуги. Банк взимает по 30 рублей в день.

Срок действия карты МИР

Раньше все карточки системы МИР обслуживались в течение 5 лет. Сейчас сроки действия пенсионного пластика сокращены до 4 лет. Все равно этот период выше, чем по обычным карточкам, выпущенным с поддержкой международными платежными системами Виза или Мастеркард.

Чтобы организовать перевыпуск, пенсионеру надлежит в последний месяц действия карты (он указан в формате ММ/ГГ на лицевой стороне пластика) обратиться в отделение и сообщить о намерении получить обновленный продукт банка. В течение последнего месяца, указанного на карточке, никаких ограничений в обслуживании не предусмотрено.

Как оформить карту

Чтобы получить карту, понадобится явиться в отделение банка по месту проживания. Заказать выпуск пластика можно, не выходя из дома.

Чтобы оформить карту дистанционным образом, переходят по ссылке со страницы с описанием банковского продукта. При заполнении онлайн-заявки указывают личные данные пенсионера и контактную информацию. Из личного кабинета подать заявку проще, поскольку часть параметров заполняется автоматически. Перед отправкой запроса указывают отделение, где предстоит получить готовый пластик.

После готовности и доставки карточки на указанный номер телефона приходит сообщение с приглашением посетить офис и забрать платежный продукт.

Условия получения карты

Чтобы получить карту, в отделении необходимо предъявить личный документ (российский паспорт) и подтверждающую справку о назначении пенсионных выплат.

Необязательно быть старше 55-60 лет, чтобы оформить карточку пенсионера. Продукт могут давать всем получателям пенсионных отчислений, пособий по линии Пенсионного фонда, а также военным пенсионерам.

При перевыпуске карточки стоит предъявить только паспорт. Никаких иных условий для продления работы с карточкой не предусмотрено.

Требования

Одним из минусов пенсионного пластика считается ограниченный доступ к продукту со стороны клиентов Сбербанка. Для выпуска карточки необходимо отвечать следующим требованиям:

Гражданство России и иных государств, лица без гражданства, если они имеют право на получение пенсионных отчислений.
Совершеннолетний возраст.
Прописка на территории РФ.
Получение пособий, выплат от ПФР, Минобороны, иных силовых ведомств, включая Следственный комитет, прокуратуру, Таможенную службу.

Банк не ограничивает право на выгодный продукт пенсионеров других стран, при условии получения ими выплат и льгот по линии российского фонда.

Почему меняют карты пенсионерам с Маэстро на МИР

Не так давно пожилые граждане чаще пользовались пенсионной картой Маэстро. Именно ее банк предлагал всем обратившимся за выпуском пенсионных выплат. В условиях нарастания внешнеполитической напряженности Сбербанк объявил о том, что переходит на работу с российской платежной системой МИР, предлагая более выгодные условий работы и дополнительные бонусы держателям.

Замена на новый продукт МИР происходила постепенно, по мере истечения срока действия карточек Маэстро. При утере или порче карты пенсионер менял ее на новую, с переходом на обслуживание внутренней платежной системой РФ.

Чем отличается карты Маэстро от МИР

Основное отличие социальной карты МИР для пенсионеров от предыдущего продукта для получения пенсионных выплат и пособий от платежной системы Maestro заключается в невозможности использования пластика за границей и его предназначение для расчетов в рублях.

Разница между двумя платежными системами – в их принадлежности к разным странам. Если для владельцев старых карт есть риск проблем с обслуживанием через международную систему Мастеркард, у клиентов МИР такой опасности не предусмотрено.

Социальный пластик отечественной системы отличается своей надежностью и более длительным периодом действия. Маэстро дает возможность использования во всех мировых державах, не только внутри страны.

Обязательно ли нужно менять карты

По планам Сбербанка резкий отказ от предыдущего пластика с международным обслуживанием не был предусмотрен. По мере завершения действия прежнего срока банк приступал к эмиссии нового продукта, чтобы поменять привязку к обслуживанию системой МИР. Любой пенсионер мог отказаться от Маэстро и ранее.

Последние карточки международной системы Мастеркард планируется изменить на МИР в 2020 году в связи с прекращением срока действия последний выданных в 2017 году карт.

Есть ли альтернатива карте МИР

Тот факт, кто Сбербанк выпускает специальные продукты для пенсионеров, вовсе не ограничивает право лиц пожилого возраста выбирать, как именно получать перечисления пенсионных выплат из бюджета.

Помимо социальных карт для пенсионеров в Сбербанке предусмотрен выпуск обычных классических и привилегированных продуктов. Проблема заключается в необходимости внесения платы за обслуживание любой другой дебетовой карты, когда социальный пластик обеспечивает дополнительными бонусами и повышенным возвратом кешбэк в виде 3% баллов «Спасибо».

Как перейти с карты МИРа на любую другую

Клиент Сбербанка вправе самостоятельно выбирать, куда получать пенсию, по собственному усмотрению, предварительно проконсультировавшись со специалистом отделения.

Чтобы оформить перевод пенсионных отчислений на другую сберкарту, необходимо написать соответствующее заявление и открыть новые реквизиты для согласования транзакций от ПФР. Для уведомления фонда о смене карточного счета необходимо получить из банка выписку с новыми реквизитами и написать заявление.

Помимо всех предоставленных пенсионерам бонусов, при выборе эмитента учитывают высокую надежность Сбербанка, а также его участие к АСВ. Обязательное страхование вкладов распространяет свои гарантии возврата на владельцев карт и сбережений на карточном счету.

Читайте также: