Можно ли наследовать накопительную пенсию мужа после его смерти

Традиционно в нашем обществе мужчины зарабатывают больше, чем женщины. Сейчас, в эпоху глобализации, это неравенство медленно, но устраняется, поскольку представительницы «слабого пола» практически не имеют ограничений по выбору профессии и построению карьеры.

В то же время женщины старшего поколения не имели подобных возможностей. И даже с выходом на пенсию они все равно во многом финансово зависят от мужа, поскольку размер его материального обеспечения по старости оказывается намного большим, чем у жены.

Бесплатно по России

В этой связи иногда смерть супруга означает не только личностное горе от потери близкого человека, но и серьезное ухудшение материального положения, поскольку оказывается так, что прожить на свою небольшую пенсию оставшаяся одна женщина попросту не может.

Данная ситуация является довольно распространенной, поэтому у многих женщин возникает вопрос относительно того, можно ли перейти на пенсию мужа в случае смерти последнего. Ответ на него содержится в этой статье далее.

Переходит ли пенсионная выплата супруге

Говоря о возможности женщины претендовать на пенсию своего умершего супруга, следует отметить, что понятие «переход на пенсию мужа после его смерти» является лишь обывательским расхожим выражением. Действующее российское законодательство не содержит такого термина и, тем более, не регулирует порядок его осуществления.

То, что называют переходом на пенсионное обеспечение мужа, с точки зрения закона является оформлением пенсии по потере кормильца.

Действующее законодательство устанавливает три формы пенсионного назначения, основанием для начисления которых является смерть материально обеспечивающего лица.

Страховая

Страховая выплата выплачивается в том случае, если муж имел определенный стаж работы. При этом его трудовая деятельность должна носить официальный характер, то есть трудоустройство происходить в строгом соответствии с нормами Трудового кодекса РФ. При этом каких-либо жестких требований к продолжительности самого страхового стажа не имеется.

Социальная

Социальная пенсия по утрате кормильца выплачивается в том случае, когда умерший гражданин вовсе не осуществлял трудовую деятельность.

В стаж включаются периоды только официального трудоустройства. Осуществление трудовой деятельности без надлежащего оформления не засчитываются в период для назначения пенсии.

Государственная

Этот вид материального обеспечения выплачивается иждивенцам умершего кормильца, который являлся военнослужащим или сотрудником структур, приравненных к армии. Также на государственную пенсию могут претендовать лица, находившиеся на обеспечении государственного служащего.

В каких случаях супруга получать пенсию умершего мужа

Оформление данного вида пенсионного обеспечения не происходит автоматически. Для этого у супруги должны быть определенные основания.

Их следует рассмотреть подробнее.

  1. Доказанный факт нетрудоспособности. Для получения данного вида пенсии, супруга должна сама иметь статус пенсионерки, который присвоен ей по возрасту либо по инвалидности. Если женщина имеет иные источники доходов, кроме пенсии, то в переходе на пенсию мужа ей будет отказано.
  1. Отказ от собственной пенсии. Получать одновременно свою пенсию и выплаты по утрате кормильца супруга умершего не сможет. Ей в обязательном порядке необходимо выбрать, какой вид пенсионного обеспечения она будет получать в дальнейшем.
  1. Нахождение на иждивении у супруга. Следует отметить, что рассчитывать на данный вид обеспечения могут только супруги, которые находились в официально зарегистрированном в органах ЗАГС браке. При этом имеет также значение факт материального обеспечения мужем своей жены.

Как рассчитать сумму, которую может получать вдова

Понятие «переход на пенсию мужа» является в корне неверным еще и в этом плане, что под ним ошибочно понимается то, что вдова сможет получать выплаты ее супруга в полном объеме. На самом деле это не так. Выплаты, положенные вдове, будут меньше, чем получал ее умерший муж.

Следует отметить, что размер выплат супруге будет зависеть от многих факторов, как то:

  • размер заработной платы мужа и его страховой стаж, так как именно от этих факторов и зависит размер пенсионного обеспечения;
  • количество иждивенцев, кроме жены;
  • относился ли супруг к числу военнослужащих или иных лиц, имеющих право на государственное пенсионное обеспечение.

На практике переход на пенсию мужа может быть оправдан только в том случае, если пенсия покойного супруга была действительно велика. Если же размер его пенсионного обеспечения не сильно отличался от выплат, положенных супруге, то может получиться так, что пенсия после перехода будет даже меньше.

Таким образом, расчет суммы, на которую сможет претендовать вдова, во многом зависит от индивидуальных факторов. В этой связи за дополнительными разъяснениями рекомендуется обращаться к сотрудникам государственного пенсионного фонда.

Отдельно следует отметить возможность получения накопительной пенсии мужа супругой. Это возможно лишь в том случае, если гражданин участвовал в ее формировании, однако умер до того момента, как достиг пенсионного возраста.

В этом случае пенсионные накопления становятся частью наследственной массы. Если не имеется завещания, то в соответствии с положениями Гражданского кодекса РФ претендовать на них смогут наследники первой очереди, в числе которых, кроме супруги, еще дети и родители наследодателя, между которыми они будет поделены в равных долях.

Как перейти на пенсию умершего супруга пенсионера

Как было сказано ранее, соответствующая выплата не назначается женщине автоматически, лишь по факту смерти супруга. Для переоформления ей следует обратиться в соответствующие государственные органы с предоставлением пакета документов, подтверждающих ее право.

Сбор документов

Перед тем, как обращаться с заявлением за назначением соответствующей пенсии, вдова должна собрать необходимые бумаги, среди которых:

  • паспорт или иной документ, идентифицирующий личность заявителя;
  • свидетельство, подтверждающее факт смерти супруга либо соответствующее судебное решение;
  • свидетельство о заключении брака;
  • документ, подтверждающий, что женщина является пенсионеркой;
  • ИНН;
  • СНИЛС (при наличии);
  • трудовая книжка умершего кормильца.

Кроме этого, в зависимости от обстоятельств, могут потребоваться и иные документы, как то: военный билет, свидетельства о рождении детей, справка о составе семьи и так далее.

Куда обращаться

За назначением обеспечения гражданке необходимо обращаться в пенсионный фонд по месту жительства. Кроме этого, существует возможность подачи документов через многофункциональные центры, что намного удобнее для заявителей.

Если умерший супруг был военным пенсионером или получал пенсию по линии ведомства, где проходил службу, приравненную к армейской, то за назначением обеспечения его жене нужно обращаться в соответствующие органы.

Следует отметить, что за назначением пенсии по факту смерти кормильца необходимо обратиться в течение 6 мес. после этой даты.

Если у супруги есть дополнительные льготы, то сохраняются ли они

При переходе на пенсию мужа, а, корректнее говоря, при оформлении выплат по потере кормильца супруга должна отказаться от предыдущей формы своего материального обеспечения.

К примеру, если она получала выплаты по инвалидности, то в дальнейшем рассчитывать на них она не может. Однако за ней в полном объеме сохраняются иные льготы нематериального характера, которые положены ей как лицу с ограниченными возможностями здоровья.

Переход на пенсию мужа не всегда является оправданным, поскольку, по сути, под ним следует понимать оформление выплат по потере кормильца. Однако если у умершего супруга был достойный размер обеспечения, то данный шаг позволит улучшить материальное положение вдовы.

Полезное видео

Предлагаем посмотреть интересное видео по теме статьи:

Утрата близкого человека ставит перед его родней ряд организационных вопросов, особое место среди которых занимают наследственные.

Если умерший участвовал в программе пенсионного накопительного страхования, члены его семьи имеют право получить накопительную часть пенсии после смерти родственника. Данная правовая норма прописана в статье 1183 Гражданского Кодекса РФ. В ней говорится, что на положенные наследодателю, но не полученные им при жизни выплаты могут претендовать его родственники.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону 8 (800) 350-29-87 . Это быстро и бесплатно !

Общие положения

Юридической гарантией правопреемства накопительной пенсии является п.12 ст.9 Федерального закона №173 «О трудовых пенсиях в Российской Федерации», в котором указано, как расходуются средства с индивидуального лицевого счета застрахованного лица после его смерти.

Сбережения не подлежат передаче заинтересованным лицам, если умерший владелец пенсии хотя бы раз получал ее с начисленной накопительной частью.

В остальных случаях деньги будут выплачены гражданам, имеющим право на наследование средств по заявлению (договору) или по закону.

Судьбу своей накопительной пенсии держатель выплат имеет право определить при жизни. Наследующих пенсию граждан он может назначить во время заключения договора с негосударственным пенсионным фондом об обязательном пенсионном страховании (ОПС).

В один из его пунктов предлагается вписать правопреемников и положенные им доли накоплений. Также распорядительным документом в отношении материальных активов покойного служит его заявление, написанное в отделении пенсионного фонда по месту жительства. В нем наследодатель оговаривает, кто и в каком размере получит деньги после его смерти.

В договор или заявление могут быть внесены любые граждане по усмотрению владельца пенсии.

На что имеют право родственники?

Если накопления застрахованного лица распределяются по закону, жена получит их полностью (в случае отсутствия других правопреемников), либо в равных долях с прочими наследниками первой очереди. Если усопший определил правопреемников при жизни, то супруга станет обладательницей наследства только в том случае, когда она указана в договоре об ОПС или в заявлении мужа о распределении средств. Подробнее о том, можно ли получить накопительную часть пенсии умершего родственника, можно узнать тут.

О наличии распорядительного документа или праве наследования по закону супругу умершего, как и других претендентов на его наследство, обязан уведомить тот фонд, в котором накапливались средства застрахованного лица.

Если пенсия покойного аккумулировались в Пенсионном фонде России (ПФР), то извещение правопреемников осуществляется заказным письмом с уведомлением о вручении не позднее 10 дней со дня получения документа, содержащего сведения о смерти наследодателя.

Если финансы хранились в негосударственном пенсионном фонде (НПФ), то его представители обязаны уведомить правопреемников, указанных в договоре (заявлении), о возможности получить сумму, учтенную на счете накопительной пенсии умершего. Это делается не позднее, чем через два месяца после получения фондом информации о смерти клиента.

В случае, когда распорядительного документа в отношении накоплений нет, НПФ информирует родственников усопшего о возможности наследования не позднее 15 рабочих дней со дня получения документов, содержащих сведения о наличии правопреемников по закону.

Вышеуказанные сроки и обязательства прописаны в Постановлениях Правительствах РФ №710 (действует в случае, когда умерший гражданин инвестировал пенсионные средств в НПФ) и №711 (работает, когда накопления сберегались в ПФР). Данные нормативные акты регулируют весь процесс получения накоплений усопшего правопреемниками. Условия наследования финансов в обоих постановлениях обозначены абсолютно аналогичные.

Для получения данных ей необходимо будет предоставить в фонд свой паспорт, СНИЛС умершего, свидетельство о смерти. При наличии этих документов вдове сообщат: где хранятся средства супруга, в каком размере и может ли она претендовать на эти деньги.

Законодательные акты, которые должны быть соблюдены

Чтобы вдова стала правопреемницей усопшего, должен быть соблюден ряд законодательных норм. Получить накопительную часть пенсии покойного супруга она сможет, если:

  • умершее застрахованное лицо являлось участником программы обязательного пенсионного страхования и скопило средства на персональном счете;
  • муж гражданки умер до того, как вступил в пенсионный возраст;
  • если наследодатель достиг пенсионного возраста, но накопительных выплат не получал.

Правительственными постановлениями №710 и №711 регламентированы случаи, в которых супруга покойного владельца накоплений не сможет наследовать деньги с его накопительного счета. Ей будет отказано в выплате, если:

  1. В договоре об ОПС или в заявлении о распределении средств умерший муж не указал жену в качестве правопреемницы.
  2. Женщина подала заявление о выплате средств пенсионных накоплений по истечении отведенного законом срока.

Как получить денежные средства после смерти супруга: пошаговая инструкция

Если соблюдены все условия, указанные в ПП № 710 и ПП № 711, то супруга умершего обладает правом наследования (правопреемства). Чтобы его реализовать, необходимо четко придерживаться следующих инструкций при получении средств.

Сроки обращения

Чтобы заявить о своих претензиях на выплату пенсионных накоплений умершего мужа, у вдовы есть шесть месяцев. В этот предусмотренный законом срок гражданка должна написать соответствующее заявление в ПФР или НПФ и приложить к нему установленный пакет документов. День приема такого заявления пенсионным фондом будет считаться датой обращения за наследством. Если жена покойного отправит бумаги по почте, то день обращения установят по почтовому штемпелю.

Подробнее о том, как получить эти средства и пройти процедуру наследования, можно узнать тут.

Документы и написание заявления

Приложение №2 к правительственным постановлениям №710 и №711 является бланком заявления, которое вдова усопшего должна подать в учреждение, где аккумулировалась накопительная часть пенсии ее покойного супруга. Его заполнение является обязательной частью процедуры наследования средств застрахованного лица. Отклоняться от формы заявления, установленной законом, нельзя. Документ в обязательном порядке должен содержать следующие сведения:

  1. Название подразделения ПФР или НПФ, в котором держатель средств хранил свои пенсионные накопления.
  2. Основание для наступления права преемственности (договор об ОПС, заявление в пенсионный фонд о распределении средств или правопреемство по закону).
  3. Личные данные:

Заявление вдова обязательно подкрепляет оригиналами или заверенными копиями следующих документов:

  • документа, удостоверяющего личность, возраст и место регистрации вдовы наследодателя;
  • свидетельства о смерти застрахованного лица (при его наличии);
  • страхового свидетельства ОПС держателя накоплений;
  • свидетельства о заключении брака (оно предоставляется в том случае, если гражданка претендует на пенсию умершего мужа по закону).

Вдова наследодателя может воспользоваться при оформлении получения выплаты услугами законных представителей. В этом случае потребуется представить в официальные инстанции документы, удостоверяющие личность и подтверждающие законность деятельности людей, которым супруга умершего делегирует свои полномочия.

Более детально о том, как происходит наследование накопительной части пенсии умершего, что для этого необходимо и каковы нюансы оформления, можно узнать в этом материале, а подробнее о том, как получить накопительную часть пенсии умершего человека, можно узнать тут.

Куда обращаться?

Оформить получение выплаты накопительной части пенсии умершего мужа можно, обратившись в любое территориальное подразделение ПФР или в контору НПФ, в котором аккумулировались сбережения застрахованного лица.

Сроки рассмотрения

Заявление супруги покойного застрахованного лица о выплате накоплений после поступления в пенсионный фонд проходит ряд процедур. В течение пяти рабочих дней с момента подачи документов территориальный орган ПФР или НПФ проверяет правильность их оформления и соответствие указанных сведений действительности.

Также в этот срок в учреждении копируют бумаги и возвращают их подлинники вдове наследодателя. После чего обратившемуся лицу выдается расписка-уведомление о регистрации заявления.

Когда документы переданы в работу, пенсионный фонд проверяет, указана ли супруга покойного в качестве правопреемницы в его договоре об обязательном пенсионном страховании или в заявлении о распределении средств. Если усопший не оставил распорядительных документов, управляющая компания устанавливает факт пребывания своего клиента в браке с женщиной, претендующей на получение его накоплений.

Положены ли выплаты обратившейся гражданке и в каком размере, пенсионный фонд определяет не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем, в котором истек срок, установленный для обращения правопреемников с заявлениями в ПФР или НПФ. О решении вдову обязаны известить письменно.

Порядок расчета и выплаты

Вдова наследодателя получает положенную ей часть накоплений мужа (или всю пенсию целиком) не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором было принято решение о выплате. Деньги перечисляются одной суммой (подробнее о том, какая сумма положена, можно узнать тут). По желанию правопреемницы их могут выплатить наличными из кассы пенсионного фонда, перевести денежным переводом через почтовое отделение связи или направить на банковский счет заявительницы.

Повод для обращения в суд

Вопросы правопреемства в отношении накопительной пенсии умершего застрахованного лица его вдова может решить через суд. Это допустимо в случае, если женщина не успела в течение шести месяцев обратиться в ПФР или НПФ с заявлением о выплате пенсионных накоплений мужа. Чтобы суд принял решение в пользу истицы, причины просрочки при подаче документов в пенсионный фонд должны быть очень вескими.

Например: длительное лечение в стационаре, уход за лежачим больным, нахождение за пределами РФ и так далее.

Можно ли отказаться от денег?

Супруга наследодателя не обязана становится его правопреемницей. Если женщина не собирается получать пенсионные накопления умершего мужа, ей нужно написать заявление об отказе в ПФР или НПФ. Бланк этого заявления является приложением №3 к правительственным постановлениям №710 и №711. Заполняется оно по тем же правилам, что и заявление на выплату накоплений покойного.

В случае отказа вдовы от накоплений мужа причитающаяся ей доля выплат будет пропорционально распределена между другими правопреемниками. Таким образом женщина может отказаться от своей доли средств, например, в пользу детей покойного или других его родственников.

Важно знать

Юридическая процедура получения накопительной пенсии покойного мужа имеет ряд особенностей, на которые необходимо обратить внимание во избежание возникновения сложностей и накладок.

  • Претендовать на накопления мужа может только вдова гражданина, рожденного в 1967 году и позже. У рожденных ранее этой даты средств в накопительном фонде нет. Исключение составляют те случаи, когда человек формировал данный вид пенсии за счет личных средств.
  • Бланк заявления на получение накопительной пенсии покойного супруга или на отказ от нее можно скачать в интернете или получить в территориальном подразделении пенсионного фонда.
  • В течение шести месяцев с момента кончины супруга женщина может изменить свое решение в отношении накопительной части его пенсии. Например, если она сначала отказалась от выплат, а потом решила заявить о своих правах на финансы мужа, то к рассмотрению будет принято заявление с более поздним сроком подачи в пенсионный фонд.
  • Если женщина восстанавливала срок для обращения с заявлением о выплате средств в суде, то направленные ею в пенсионный фонд документы будут рассматриваться не пять дней, а десять.

При условии соблюдения всех законодательных норм процесс правопреемства не вызовет организационных трудностей. При оформлении претензий на накопительную часть пенсии умершего мужа вдова должна учитывать сроки подачи документов, предоставлять в пенсионный фонд достоверную информацию, опираться на законодательную базу в принятии любого решения.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему - позвоните прямо сейчас:

8 (800) 350-29-87 (Москва)
8 (800) 350-29-87 (Санкт-Петербург)

Продолжая тему завещания пенсионных накоплений , расскажем о том, кто и как может получить такие накопления после смерти гражданина.

Умерший при жизни определил правопреемников

Если гражданин заранее позаботился о том, кому перейдут его пенсионные накопления, и написал соответствующее заявление в ПФР/НПФ, то получив информацию о смерти этого гражданина, отделение ПФР (НПФ) должно уведомить правопреемников о том, что они могут получить средства пенсионных накоплений умершего застрахованного лица.

Уведомить правопреемников должны:

- в течение 10 календарных дней со дня получения из органа ЗАГС информации о смерти, если уведомление направляет ПФР;

- в течение 2-х месяцев со дня получения из органа ЗАГС информации о смерти, если уведомление направляет НПФ.

Умерший при жизни не назначил правопреемников

В этом случае пенсионные накопления выплатят по закону в порядке очередности.

К правопреемникам первой очереди относятся дети (в том числе усыновленные), супруг (супруга) и родители (усыновители). Если правопреемников первой очереди нет, пенсионные накопления перейдут к правопреемникам второй очереди: братьям, сестрам, дедушкам, бабушкам, внукам.

Родственникам одной очереди пенсионные накопления выплачиваются в равных долях. Отметим, что если на формирование накопительной пенсии был направлен материнский капитал (его часть), и эти средства на момент смерти женщины не были ей выплачены, то их могут получить лишь:

- отец (усыновитель) ребенка, в связи с рождением (усыновлением) которого возникло право на материнский капитал;

- несовершеннолетние дети умершей женщины,

- ее совершеннолетние дети, обучающиеся по очной форме, – до окончания такого обучения, но не позже чем до достижения ими 23 лет.

В каких случаях правопреемникам могут быть выплачены пенсионные накопления

По общему правилу правопреемники могут претендовать на накопительную пенсию умершего, если он скончался:

- или до назначения ему накопительной пенсии и/или срочной пенсионной выплаты либо до корректировки этой пенсии и выплаты;

- или после назначения ему срочной пенсионной выплаты. Тогда правопреемники вправе получить невыплаченный остаток пенсионных накоплений.

Если же гражданин умер после назначения ему накопительной пенсии, то получить невыплаченный ему остаток правопреемники не смогут.

Для получения пенсионных накоплений надо написать заявление

Для этого нужно обратиться с заявлением о выплате пенсионных накоплений, учтенных в специальной части индивидуального лицевого счета умершего лица:

- в любое отделение ПФР, если накопления находятся в Пенсионном фонде. В этом случае вам понадобится заполнить форму заявления, приведенную в Приложении № 2 к Правилам, утв. Постановлением Правительства РФ от 30.07.2014 N 711;

- в конкретный НПФ, если накопления находятся в нем. Форму заявления вы найдете в Приложении № 2 к Правилам, утв. Постановлением Правительства РФ от 30.07.2014 N 710.

Подать заявление нужно до истечения 6 месяцев со дня смерти гражданина. При пропуске этого срока восстановить его можно будет только через суд.

К заявлению необходимо приложить копии следующих документов:

- вашего паспорта или другого документа, удостоверяющий личность;

- документов, подтверждающих родство с умершим (например, свидетельство о заключении брака). Эти документы понадобятся для законных правопреемников, то есть когда умерший при жизни не написал заявления о распределении накопительной пенсии;

- свидетельства о смерти застрахованного лица (при наличии);

- карточки СНИЛС умершего либо документа из территориального органа ПФР, в котором указан этот СНИЛС.

В некоторых случаях могут понадобиться и другие документы.

Если с заявлением вы обратитесь лично, то при себе необходимо иметь оригиналы вышеперечисленных документов. Если же подавать заявление вы решили по почте (заказным письмом с уведомлением о вручении), то придется все прилагаемые копии заверять у нотариуса.

Обратите внимание, что если вам неизвестно, где размещены пенсионные накопления умершего и у вас нет доступа к его профилю на Госуслугах, то вы можете письменно обратиться в орган Пенсионный фонд с просьбой предоставить выписку из лицевого счета покойного. В ней будет указаны и сумма накоплений и фонд, в котором они находятся. Для такого обращения понадобятся паспорт, документы, подтверждающие родство, и свидетельство о смерти.

Подав заявление и документы, не забудьте получить расписку

Расписка (уведомление о регистрации заявления) подтверждает факт того, что с заявлением и приложенным к нему документам все в порядке. В противном случае вас попросят забрать весь пакет обратно либо вышлют его назад по почте. При этом будут письменно указаны причины возврата и даны необходимые разъяснения.

Такая расписка выдается или направляется по почте в течение 5 рабочих дней со дня получения заявления.

Теперь остается только ждать

Решение о выплате либо об отказе будет вынесено не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем, в котором истек 6-месячный срок, отведенного для обращения правопреемников с заявлениями. Например, 6 месяцев истекают 23.09.2019. Значит последним днем, когда фонд может вынести решение, будет 31.10.2019.

О принятом решении ПФР/НПФ сообщит вам, направив копию соответствующего документа не позднее 5 рабочих дней после принятия этого решения.

Перечень случаев, когда фонд может принять отказное решение, закрытый. В частности, к таким случаям относится:

- подача заявления за пределами установленного срока;

- подача заявления правопреемниками по закону второй очереди при наличии заявлений от правопреемников первой очереди.

Получение пенсионных накоплений умершего

Если фонд принял положительное решение, то деньги будут выплачены правопреемникам не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором фонд принял решение о выплате. Получается, что фонд должен выплатить накопления правопреемникам умершего гражданина примерно через 8 месяцев со дня его смерти.

Унаследованные пенсионные накопления и налоги

Важно отметить, что суммы пенсионных накоплений, выплачиваемые правопреемникам, НДФЛ не облагаются.

Краткое содержание:


Некоторые коллеги до сих пор дают неверные ответы на вопросы граждан о праве на получение накопительной части пенсии умершего родственника.

Самое главное: накопительная часть пенсии НЕ входит в состав наследственной массы, НЕ принимается подачей заявления нотариусу.

Как обстоят дела на самом деле

Юристы, дающие совет для получения накопительной части пенсии умершего родственника подать заявление нотариусу, фактически лишают граждан права эту накопительную часть получить.

Вот пример из практики.

К адвокату обратилась гр. Е. за юридической помощью в получении накопительной части пенсии умершего отца.

До этого Е. получила консультацию юриста, уверившего ее, что накопительная часть пенсии входит в состав наследства и, поскольку она приняла наследство после отца, постольку УПФР, отказав ей в выплате, нарушает закон.

Юрист написал исковое заявление, Е. обратилась с иском в суд и в предварительном заседании с ужасом поняла, что юрист ошибся.

Е. обратилась к адвокату Вечерскому, который разъяснил, что для получения накопительной части пенсии умершего отца необходимо обращаться не к нотариусу, а в любое отделение УПФР на территории России, но до истечения 6 месяцев после смерти застрахованного.

Адвокат выслушал и дотошно расспросил Е., в результате чего выяснил, что в течение 2-х последних месяцев до истечения срока обращения в УПФР истец Е. находилась в длительной командировке в другом регионе России, что является уважительной причиной для восстановления пропущенного срока подачи заявления (еще раз внимание! НИКАК НЕ связано с принятием наследства).

Адвокат вступил в дело, подал измененное исковое заявление, требования Е. о выплате накопительной части пенсии в размере 120 000,00 руб. было судом удовлетворено (дело № 2-438/2017 рассматривалось в Красногвардейском районном суде Санкт-Петербурга).

Почему накопительная часть пенсии не входит в наследство?

Итак, почему же накопительная часть пенсии не входит в состав наследственного имущества?

Понятие «наследники» по закону или по завещанию к спорам о праве на получение пенсионных накоплений не применяется, законодателем упоминаются «правопреемники».

Само понятие правопреемник содержится в части 6 статьи 7 Федерального закона от 28.12.2013 N 424-ФЗ (ред. от 03.10.2018) «О накопительной пенсии» (далее – Закон), кто является правопреемником, разъясняется в части 7 статьи 7 Закона. Это его дети, в том числе усыновленные, супруга (супруг), родители (усыновители), братья, сестры, дедушки, бабушки и внуки независимо от возраста и состояния трудоспособности, в следующей последовательности:

1) в первую очередь – детям, в том числе усыновленным, супруге (супругу) и родителям (усыновителям);
2) во вторую очередь – братьям, сестрам, дедушкам, бабушкам и внукам.

То есть, при наличии живых правопреемников первой очереди наследники других очередей, а также наследники по праву представления или по основанию наследственной трансмиссии права на получение накопительной части пенсии умершего не имеют.

Также завещание имущества иным лицам, не перечисленным в первой очереди правопреемников, не лишает правопреемников права на накопительную часть пенсии застрахованного.

Застрахованное лицо вправе определить подачей заявления конкретных правопреемников как из числа перечисленных родственников, так и совершенно других лиц (ч. 6 ст. 7 закона).

Требование на получение накопительной части пенсии после умершего заявлять необходимо подачей заявления в любое Управление ПФР на территории России, а НЕ подачей заявления нотариусу (что подтверждается пунктом 16 Административного регламента, утв. Приказом Минтруда России от 23.10.2017 N 742 н).

В статье 5 Федерального закона от 24.07.2002 N 111-ФЗ (ред. от 03.08.2018) «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации» четко указано:

Средства пенсионных накоплений являются собственностью Российской Федерации, не подлежат изъятию в бюджеты всех уровней, не могут являться предметом залога или иного обеспечения обязательств собственника указанных средств и субъектов отношений по формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, а также других участников процесса инвестирования средств пенсионных накоплений.

То, что накопительная часть пенсии является собственностью государства, подтверждено определениями Конституционного Суда Российской Федерации: от 27 сентября 2018 г. N 2375-О, от 28.06.2018 № 1559-О.

Таким образом, Заявление на выплату средств пенсионных накоплений необходимо подать в течение 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица, при этом своевременное принятие наследства по любому из оснований (по завещанию или по закону) НЕ означает одновременного заявления права на такие пенсионные выплаты.

Сроки. В соответствии с п. 3 ст. 38 ФЗ «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации», выплата правопреемникам умершего застрахованного лица осуществляется при условии обращения за указанной выплатой в Пенсионный фонд Российской Федерации в течение шести месяцев со дня смерти застрахованного лица.

Имеется обширная судебная практика, отказов в восстановлении пропущенного срока на подачу заявления в УПФР со ссылкой на принятие наследства заявлением нотариусу (см. апелляционное определение Санкт-Петербургского городского суда от 18.10.2017 N 33-22399/2017 по делу N 2-2820/2017).

Срок обращения за выплатой правопреемникам умершего застрахованного лица может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника умершего застрахованного лица, пропустившего установленный срок. Восстановление указанного срока зависит от усмотрения суда, которое по общему правилу, обусловлено наличием или отсутствием исключительных обстоятельств, связанных с личностью правопреемника, повлекших пропуск названного срока («Обзор законодательства и судебной практики Верховного Суда РФ за третий квартал 2008 года», утвержденный Постановлением Президиума Верховного Суда РФ от 05.12.2008 г.). Какого-либо перечня уважительных причин, дающих суду право восстановить пропущенный срок, законодательство не содержит. Суд оценивает такие причины по аналогии с оценкой доказательств по своему внутреннему убеждению.

Поскольку накопительная часть пенсии не входит в состав наследства, постольку, по моему мнению, на нее может претендовать как наследник, не принявший наследство либо отказавшийся от наследства, так и недостойный наследник.

Вы теряли право на накопительную часть пенсии, обратившись не в УПФР, а к нотариусу?

Проголосуйте, чтобы увидеть результаты

Так и потерял, не смог(ла) получить

Я сразу обратился(лась) в УПФР и все получил(а)

Я заранее подал заявление, указав правопреемников

Законодательными актами РФ четко регламентирован порядок наследования пенсионных накоплений застрахованных граждан после их смерти. С 1 января 2015 года вступили в силу новые Правила выплат наследникам (правопреемникам) средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица.

Наследоваться могут накопительная пенсия и добровольные пенсионные начисления в Негосударственный пенсионный фонд (далее — НПФ).

Накопительная пенсия

Накопительная пенсия представляет собой ежемесячную пожизненную денежную выплату гражданам, которая состоит из пенсионных накоплений застрахованного лица.

Наследуемая накопительная пенсия состоит из:

  • сумм, которые работодатель ежемесячно удерживает из заработной платы сотрудника и перечисляет их на его индивидуальный лицевой счет пенсионных накоплений;
  • сумм инвестиционного дохода от размещения этих денежных средств.

Находятся указанные средства в Пенсионном фонде России (далее — ПФР) или в Негосударственном пенсионном фонде (далее — НПФ).

С первого января 2009 года у граждан, которые добровольно вступили в программу государственного софинансирования, из отчислений добровольных страховых взносов формируется накопительная пенсия.

Наследованию подлежат средства накопительной пенсии застрахованного лица, учтенные в специальной части его индивидуального лицевого счета, которые не были назначены ему до наступления его смерти. Другими словами, наследовать указанные пенсионные накопления возможно только в случае, если человек не дожил до пенсионного возраста или, выйдя на пенсию, не успел их получить. Если гражданину назначили накопительную пенсию, и он хотя бы один раз ее получил, то все оставшиеся средства на лицевом счете наследованию не подлежат.

Сложнее обстоит дело с наследованием накопительной пенсии, которая находится в НПФ. Существует два варианта наследования таких выплат: по договору негосударственного пенсионного обеспечения (далее — НПО или ДПО) и по договору обязательного пенсионного страхования (далее — ОПС).

При наследовании по договору НПО или ДПО необходимо брать к руководству общие правила, прописанные в главе V ГК «Наследственное право», так как специальных нормативных актов по данному вопросу пока не разработано. Наследственным имуществом здесь выступают имущественные права и обязанности, предусмотренные условиями каждого конкретного договора. Такие договора могут быть переоформлены на наследника (правопреемника) или он может заявить о требовании выкупной суммы по нему. В любом случае для оформления наследственных сделок сначала нужно получить в нотариальной конторе свидетельство о праве наследования, которое и будет служить основанием для их совершения.

Лица, имеющие право на наследование накопительной пенсии

Наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии, средства которой учтены в специальной части индивидуального лицевого счета умершего лица, могут быть наследники (правопреемники) по заявлению или наследники (правопреемники) по закону.

Наследниками (правопреемниками) по заявлению являются лица, которых умерший по своей воле и желанию еще при жизни указал в заявлении, оставленном в Пенсионном фонде по месту жительства. Это заявление представляет собой распорядительный документ наследодателя по распределению накопительных средств между наследниками (правопреемниками) и содержит конкретное указание, кому и какие доли пенсионных накоплений перейдут в случае его смерти.

Наследниками (правопреемниками) по закону являются лица, указанные в п. 6 ст. 16 Закона о трудовых пенсиях, а именно — родственники умершего наследодателя, которым произведут выплату накопленных пенсионных средств независимо от их возраста и трудоспособности, но согласно очередности.

Что касается наследования накопительной пенсии, переведенной в НПФ по договору ОПС, то наследников указывают в отдельном пункте такого договора. Если правопреемников несколько, то также указываются их доли в наследственных средствах. Это не является обязательным условием договора, поэтому в случае отсутствия конкретных лиц, право наследования приобретают наследники по закону.

Срок предъявления требований о наследовании накопительной пенсии

Для наследования накопительной пенсии законодательством установлены определенные сроки.

В соответствии с п. 1 и 2 ст. 1183 ГК РФ, суммы накопительной пенсии могут быть выплачены членам семьи умершего лица, которые совместно с ним проживали, а также его нетрудоспособные иждивенцы независимо от факта проживания с кормильцем. Свои требования указанные лица должны предъявить не позднее четырех месяцев со дня смерти наследодателя. Такие правила применяются, когда при жизни застрахованного лица была установлена единовременная выплата, но не получена из-за его смерти.

В любом случае, выплата накопительных средств Пенсионный фонд будет производиться только по истечении шести месяцев после даты смерти застрахованного лица.

Восстановление пропущенного срока предъявления требований о наследовании накопительной пенсии

При пропуске указанного срока наследник (правопреемник) имеет право обратиться в суд с иском о восстановлении пропущенного им срока, установленного для подачи в Пенсионный фонд заявления о выплате накопительных пенсионных средств умершего лица. Но для начала наследнику (правопреемнику) нужно написать заявление о выплате накопительной пенсии, отнести его в Пенсионный фонд и получить письменный отказ в получении указанной выплаты по причине пропуска шестимесячного срока, установленного для подачи заявления.

В суд представляются доказательства того, что срок пропущен по уважительной причине. Если наследник (правопреемник) в своем иске ссылается на неосведомленность о возможном получении принадлежащих покойному выплат, то ему нужно указать конкретную причину этого, например, отсутствие уведомления из Пенсионного фонда. В судебной практике чаще всего восстанавливают пропущенные сроки в случаях, когда наследниками (правопреемниками) являются несовершеннолетние дети умершего лица.

Процедура наследования накопительной пенсии

После истечения срока для подачи наследником (правопреемником) заявления, независимо от того, подано заявление о распределении средств пенсионных накоплений умершим застрахованным лицом или нет, территориальное управление Пенсионного фонда в течение месяца осуществляет следующие действия:

  • проверку соответствия лиц, подавших заявление о выплате, кругу наследников (правопреемников), которых указал в своем заявлении о распределении накоплений умерший гражданин;
  • при отсутствии заявления о распределении накоплений — проверку соответствия лиц, подавших заявление на выплату, кругу наследников (факт и степень родства с умершим лицом), имеющих право по закону на получение указанных выплат;
  • выносит решение об отказе в выплате накопительных пенсионных средств:
    • если лица, подавшие заявление о выплате, не будут относиться к наследникам (правопреемникам);
    • будут относиться к наследникам второй очереди при наличии наследников первой очереди;
    • ими будет пропущен срок для подачи заявления, не восстановленный в суде;
  • определяет доли наследников (правопреемников) при наследовании:
    • при отсутствии заявления о распределении пенсионных накоплений устанавливает равные доли между наследниками (правопреемниками) по закону;
    • при отсутствии в заявлении о распределении накопительных средств долевого распределения между указанными в нем наследниками (правопреемниками) по заявлению устанавливает им равные доли;
    • при отказе одного из наследников (правопреемников) от причитающейся ему доли, распределяет ее между другими наследниками (правопреемниками) по закону;
  • определяет общую сумму накопительных пенсионных средств умершего лица, которая подлежит распределению между наследниками (правопреемниками):
    • рассчитывает суммы для выплат каждому из обратившихся лиц соответственно их долям;
    • выносит решение об их выплате;
  • определяет сумму оставшихся накоплений для их перечисления в резервный фонд по обязательному пенсионному страхованию (при наличии для этого оснований).

Порядок обращения правопреемников за получением выплаты

Для получения наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии умершего застрахованного лица, они должны не позднее шести месяцев со дня смерти такого лица обратиться в территориальное управление Пенсионного фонда по месту жительства умершего с заявлением о выдаче им указанной выплаты.

В заявлении должно быть обязательно указано, каким способом наследники (правопреемники) хотят получить наследственные средства.

После получения такого заявления пенсионный орган тщательно проверяет наличие всех необходимых документов, которые к нему прилагаются. Проверка осуществляется 5 рабочих дней, после чего заявителям о наследовании выдается или высылается по почте расписка-уведомление и возвращаются все оригиналы поданных документов.

Аналогично осуществляется подача заявления в НПФ.

Порядок осуществления выплат

Выплата наследникам (правопреемникам) суммы накопительных пенсионных средств, которые были учтены в специальной части индивидуального лицевого счета их умершего родственника, осуществляется до 20 числа месяца, следующего за месяцем, в котором было принято решение о такой выплате. Копию решения о выплате или отказе в выплате Пенсионный фонд передает наследователям не позднее пяти рабочих дней после принятия соответствующего решения.

При заключении договора с НПФ, как правило, эта процедура четко прописывается. Все зависит от того, по какой пенсионной схеме заключался договор — пожизненной или срочной.

Необходимые документы

При оформлении наследования к поданному заявлению о выплате накопительных пенсионных выплат правопреемники должны приложить следующие документы:

  • паспорт или иной документ, удостоверяющий личность наследника (правопреемника), его возраст и место жительства;
  • для законных представителей указанных лиц:
    • документ, удостоверяющий их личность;
    • документ, подтверждающий их законные полномочия;
  • для наследователей (правопреемников) по закону — документы, подтверждающие их родство с умершим лицом:
    • для его детей и родителей — свидетельство о рождении детей и умершего лица соответственно;
    • для супруга — свидетельство о заключении брака;
    • для усыновленных детей — свидетельство об усыновлении;
  • свидетельство о смерти застрахованного лица;
  • страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования умершего.

В случае отказа одного из наследников (правопреемников) от получения причитающейся ему доли, ему необходимо подать в Пенсионный фонд соответствующее заявление. А в случае если был пропущен наследниками (правопреемниками) срок подачи заявления о выплате накопительной пенсии умершего, подается судебное решение о его восстановлении.

Заключение

  • Накопительная пенсия застрахованного лица, которая учтена в специальной части его индивидуального лицевого счета, подлежит наследованию после смерти указанного лица.
  • Наследниками (правопреемниками) накопительной пенсии умершего лица могут выступать наследники (правопреемники) по заявлению или наследники (правопреемники) по закону.
  • Сроки предъявления требований о выплате накопительной пенсии умершего лица разнятся, но не превышают шесть месяцев со дня смерти застрахованного лица.
  • Восстановление пропущенного срока для предъявления требования о выплате возможно только в судебном порядке.

В соответствии с новыми Правилами выплат, суммы накопительных пенсионных средств умершего застрахованного лица выплачиваются наследникам (правопреемникам) до 20 числа месяца, следующего за месяцем, в котором было принято решение о такой выплате.

Учитывая тот факт, что муж гражданки М. умер 25 декабря 2014 года, заявление подано ею в установленный законодательством срок, Пенсионный фонд обязан до 25 июля 2015 года принять решение о выплате, а выплату осуществить до 20 августа 2015 года.

Читайте также: