Зачем на ебей снилс

Начиная с весны 2015 года, при регистрации в платёжной системе PayPal гражданам РФ требуется вводить свою личную информацию. И если раньше можно было иметь кошелёк ПэйПал, не проходя идентификации, то сейчас без этого не обойтись. И владельцам счетов в PayPal обязательно указывать паспортные данные для того, чтобы получить доступ ко всем возможностям системы, включая увеличенные лимиты и возможность привязки счетов. В этой статье мы расскажем вам для чего указывать свою личную информацию, достаточно ли безопасно вводить паспортные данные в PayPal и можно ли пользоваться кошельками, не имея паспорта или скрывая настоящие сведения.

Необходимость внесения паспортных данных в PayPal

Ответ на вопрос, почему PayPal требует паспортные данные, довольно простой. Причиной такой ситуации являются изменения законодательства РФ, согласно которым личные данные всех российских владельцев электронных кошельков должны находиться на серверах страны. Закон уже вступил в силу, а его соблюдение проверяется соответствующими службами, включая Роскомнадзор.

У новых пользователей сервис запрашивает личную информацию сразу же при регистрации (см. Особенности верификации в платежной системе PayPal). Тем, кто уже имел электронный кошелёк, эти же сведения пришлось ввести после появления новых законов – независимо от того, интересовало ли их, зачем указывать паспортные данные на PayPal, или нет. Уведомления приходили на электронную почту – хотя и далеко не всем пользователям. Вводить личную информацию пришлось только тем владельцам счетов, которые не прошли идентификацию или были идентифицированы частично.

Процесс регистрации в PayPal

Регистрируя счёт в платёжной системе, теперь требуется ввести не только ФИО, как раньше, но и следующие данные:

номер и серию паспорта;
дату рождения пользователя;
в некоторых случаях ещё и номер ИНН (или СНИЛС, а иногда и информацию о карте медицинского страхования);
адреса: почтовый и e-mail.

До ввода паспортных данных в PayPal владелец электронного кошелька не может пользоваться всеми преимуществами системы. А если не указать информацию в течение 60 дней, техподдержка ПэйПал может заблокировать аккаунт (см. Восстановление пароля в платежной системе PayPal). Хотя система не требует за идентификацию никаких платежей, поэтому воспользоваться этим способом стоит каждому пользователю сервиса, при этом соблюдая определённые требования.

Допускается иметь лишь по одному счёту на человека. Следует указывать только достоверные данные – изменить их в дальнейшем не получится. Попытка изменения информации может привести к блокировке профиля, если система посчитает это мошенничеством.

Отвечая на вопрос, можно ли доверять PayPal номер и серию паспорта, стоит отметить, что надёжность и сохранность информации, а также конфиденциальность всех платежей – одно из главных преимуществ сервиса. Но неправильные сведения, которые могут привести к обману других пользователей платёжной системой ПэйПал, тоже не допускаются.

При этом если владелец электронного кошелька закрывает свой аккаунт, то в течение всего срока удаления (до 180 дней) не имеет права завести новый счёт (см. Можно ли удалить аккаунт в платежной системе PayPal?). Это тоже отвечает на вопрос, зачем PayPal паспортные данные и ИНН. Пользователь не сможет верифицироваться в платёжной системе по тем же документам.

Перед тем как зарегистрироваться в PayPal без паспорта, точнее, попытаться это сделать, следует ознакомиться с правилами сервиса. Задачей проверки информации является предотвращение случаев обмана и мошенничества, например, продажи несоответствующего товара. Поэтому попытки указать неверные сведения могут привести к потере профиля – и даже к невозможности завести другой кошелёк в будущем. И теперь, так как вводить серию и номер паспорта в PayPal стало обязательным, обходить эти требования не стоит. Особенно если пользователь из РФ рассчитывает работать с системой достаточно долго и совершать операции за рубежом.

Команда Taker.im

Крутой иБаер

28 Июл 2020

Почему PayPal требует паспортные данные и ИНН?
Зачем PayPal паспортные данные и ИНН?
Пейпал требует предоставить паспорт (фото, скан, копию). Что делать?

Начнем с того, что процедура добавления персональных данных в свой аккаунт PayPal – добровольная. Если вы хотите пользоваться услугами платежной системы в полном объеме, то вводить данные и можно и нужно. Ничего криминального в этом нет. Ниже как раз поговорим об этом и постараемся ответить на вопрос "Зачем PayPal паспортные данные, ИНН и СНИЛС".

Почему PayPal требует паспортные данные и ИНН?

Начнем с того, то платежная система PayPal имеет свое юридическое соглашение и каждый регистрирующийся в системе пользователь, соглашается с данным соглашением. Без такого соглашения регистрация в PayPal будет просто невозможна.

Пункт 4.1 пользовательского соглашения как раз и регулирует обязанности пользователей предоставлять по требованию PayPal персональную информацию.

Цитата из пользовательского соглашения с PayPal относительно определения процедуры проверки:

"«Проверка» означает проверку личности пользователя в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года и другими применимыми законами и правовыми нормами Российской Федерации;"

Вот поэтому PayPal требует ИНН пользователя, его паспортные данные и СНИЛС.

Кроме юридической стороны вопроса, есть и коммерческая. Если пользователь предоставил в PayPal ИНН, номер паспорта или СНИЛС, то его аккаунт уже будет проверенным. Соответственно, будут увеличены лимиты по аккаунту и в аккаунте появятся возможности принимать платежи в различных валютах (без принудительной конвертации в рубли). Это информация регулируется пунктом 2.9 пользовательского соглашения.

Поэтому, если вы хотите получить доступ ко всем возможностям вашего аккаунтав PayPal, то лучше пройти полную его проверку – необходимо верифицировать свою банковскую карту и/или другие платежные реквизиты, а также предоставить для платежной системы свои персональные данные. Полная инструкция по проверке аккаунта есть в этом официальном документе .

Зачем PayPal паспортные данные и ИНН?

Для регистрации нового аккаунта в PayPal паспортные данные нужно указывать обязательно. Для этого всего лишь требуется заполнить полностью регистрационную форму. Без указания этих данных регистрация просто будет не возможна. Тем не менее, для полной проверки аккаунта, позже, придется предоставить в PayPal и копии документов, подтверждающих личность.

Для ранее созданных аккаунтов, предоставление паспортных данных не является обязательной процедурой. Но такие, непроверенные, аккаунты будут сильно ограничены в своих возможностях.

Пейпал требует предоставить паспорт (фото, скан, копию). Что делать?

Если возникла такая необходимость, вы не хотите получать лишних вопросов от платежной системы и хотите использовать все способы отправки и получения платежей, то, естественно, все запрашиваемые данные нужно предоставить.

Для этого:

В нижнем левом углу страницы обзора своего счета найдите раздел «Подробнее об учетной записи».
Нажмите ПРОВЕРИТЬ ЛИМИТЫ СВОЕГО СЧЕТА.
В открывшемся окне нажмите УВЕЛИЧИТЬ ЛИМИТЫ.

Далее следуйте инструкциям от платежной системы. Полный гайд по верификации аккаунта в PayPal можно посмотреть по этой ссылке .

Месяц назад приходило письмо на мыло от PayPal просили сообщить паспортные данные отправил письмо в корзину .
Сегодня при попытке расплатиться за товар выдало что счет заблокирован, просят ввести паспортные данные, а так же на выбор СНИЛС, ОМС ИЛИ ИНН .
Кто как поступал?

Метки: ebay, paypal, покупки

Комментарии 52

тоже сегодня попросили… ввсел реальный паспорт а вот "снилс" вбил наугад… все прокатило, за товар расплатился:)

У меня не прокатило,

То же так же сделал, "снилс" наугад вбил, прошло. Уже покупал раз пять, нормально.

выслал данные, после предупреждения.
прочти о конфиденциальности на палке, они всё разжевывают.

мне приходило письмо, о том что требуются дополнительные данные. я их заполнил и всё . (они никуда не уйдут, это ведь как счёт в банке )

Pay Pal следит за своей репутацией. Он внимательно относится ко всем сделкам, которые проводят наши сограждане, и если видит что то подозрительное, какую то незаконную активность, то легко блокирует аккаунт.
Любопытно, что вы сделали такого, что у вас просят паспорт?

В Палке, в службе безопасности работают бывшие офицеры Моссада, Израилитяне…

со всех пользователей пей-пела просили дополнительные данные. Но только год либо два назад. Все уже давно все заполнили и пользуются дальше.
Если я не ошибаюсь, это связано с изменениями в таможенном законодательстве

Я года четыре покупаю, а вот подтверждение паспортных данных и "снилс" потребовали пару месяцев назад.

А что по Вашему может случиться, если Вы дадите свои паспортные данные Пей-пэлу? Чего Вы боитесь и что Вам дадут поддельные данные?
Я постоянно куда-то ввожу свои паспортные данные. Без этого сейчас вообще ничего почти купить нельзя в интернете.

Ну во первых они могут попасть в чужие руки,
по печальному опыту знакомых, кому то звонили по кредитам которых не брали, кому то звонили что с родственником несчастье.
А телефон сосед тоже везде вводит, на любом сайте где потребуют, а потом удивляется почему деньги снимают, написано же бесплатно)))
а еще наша налоговая любит ошибаться доказывай потом что не верблюд)

я свой номер телефона тоже не скрываю, у меня он в машине даже с двух сторон он лежит. И единственные нежелательные звонки — это косметические мошенники, которые достают своими приглашениями на "бесплатные" процедуры. Но я знаю, что этим гадам телефон дают реальные люди — мои знакомые (зачем я не знаю).
По поводу кредитов — Вы когда-нибудь кредит брали? Невозможно взять кредит по скану чужого паспорта, даже маленький, есть же законодательство регламентирующее порядок оформления кредита. Если этот порядок нарушен, то Вы никому ничего не должны.
С налоговой Вы вообще ничего не сделаете, им о Вас и так все известно:) Объясняться с ними все равно рано или поздно придется, даже если они ошибутся.
А мошенники, которые звонят и пытаются развести всегда были, есть и будут. Тут головой думать надо и не поддаваться.
Так что Ваши опасения, как мне кажется, слабо обоснованны

Не подскажиш?Продован вернул деньги платил через пейпл.Пишут платёж возмещен на карту.Прошли сутки но карту поступления нет.Написал в пейпл тишена.

я ни разу с возвратом не сталкивалась, но насколько я помню, задержки возможны. Подождите еще денек

3-5 рабочих дней.

Мой скан паспорта даже некоторые поставщики (по работе) требуют для заключения договоров:) Моими паспортными данными давно заполнен весь мир:)

в по поводу снятия денег с телефона — читать надо перед тем, как вводить свой номер. У меня ни разу в жизни ничего не сняли лишнего. Я ежемесячно контролирую все свои выписки по счетам.

Итак, я не знаю, на самом деле, пользуется этим чудищем кто-нибудь вообще. Может этот пост никому и не нужен. Но я искренне надеюсь, что он будет кому-то полезен, и если есть тут люди, попавшиеся на удочку обещаний "лёгких платежей в один клик", наивно полагая, что в России оно тоже так и есть, или просто не знающие обо всем этом ничего и готовые при первой нужде открыть себе аккаунт PayPal. В общем-то, вот оно предупреждение. В заголовке.
Итак, моя история.
Начиналось все вообще-то относительно лайтово. И всё же уже на момент прохождения регистрации в мозг закрался вопрос: "как люди этим блин пользуются и считают это удобным? Особенно популярна эта штука вроде на западе. "
Но всё по порядку.
Итак, решила я зарегистрироваться в палке (это PayPal здесь и далее) по достаточно срочной нужде. Перевести надо было кругленькую сумму ($2000), и в короткие сроки. Итак, сажусь регистрироваться. При регистрации надо ввести паспортные данные. Ну ладно, думаю, безопасность, она такая. Посидела над регистрацией полчасика, вот, готово, всё прекрасно. А, минуточку, я не могу нихрена отправить. Потому что, видите ли, проверку личности они проводят в течении нескольких рабочих дней. По номеру паспорта, видимо, ага.
И карточку оказывается тоже подтвердить надо, каким образом? Они снимают с карточки небольшую сумму и надо написать номер транзакции. Окей, это должно быть быстро. Шарю дальше по правилам. А вот тут интересно! Оказывается, у новых пользователей ещё и ограничение по лимитам операций стоит, даже если первоначальную проверку они уже прошли, нужно ещё. На этом моменте я бросила читать, попросила у получателя реквизиты счета в банке и перевела через старый добрый сбербанк, пусть и пришлось туда тащиться лично, ибо международные переводы через интернет и банкоматы не проводятся, и в очереди посидеть, но в итоге дело было сделано. О палке же забыла (ну на минуту вспомнила, когда наконец получила письмо, где написано что личность мою они проверили и я это таки я) и не думала более.
Но затем пришлось о ней вспомнить. О чем я пожалела очень и очень скоро. Должна была я получить перевод на палку. И, желая снять с нее деньги после его получения, решила наконец верифицировать карту. Это оказалось и правда сравнительно просто и быстро (это с той же регистрацией сравнительно). Окей, ввела код, карта подтверждена, готово. Получаю денюжку, радуюсь, нажимаю снять. А снять может только на банковский счёт! Поскрипывая зубами забираюсь в недра мобильного сбербанка, смотрю номер счёта, с которого карта. Вводим, вводим (циферок этак 20 вручную, не очень удобно). Ууупс, ошибочка, номер не привязан. Что за нахер. Пишу сообщение в поддержку, получаю замечательный ответ: вы должны увеличить лимиты на операции путем подтверждения своей личности! При чем тут лимиты, я вообще без понятия, по ним всего хватало, но это вообще классная идея: непроверенным пользователям не только счёт ограничивать, но и не давать снять деньги. (И переводить их, как оказалось в процессе выяснения, тоже). Сиди то есть и получай баблишко только, не рыпайся. На резонный вопрос, какого хрена я должна ещё что-то подтверждать, если я и так все свои данные ввела при регистрации, ответ был вполне ожидаем: ну так надо, политика сайта такая, ничо не попишешь.
Изрядно побомбив, пришлось увеличивать несчастные лимиты путем загрузки фотографии паспорта и ввода номера ИНН (зачем, спрашивается) в эту несчастную Палку. Благо мои сообщения их видать задолбали и вместо обещанных нескольких рабочих дней подтверждение о проверке личности пришло в считанные минуты. Ну или часы. В любом случае, скоро. Окей, радость, фанфары, конфетти. Всё прекрасно! Вводим опять множество циферок. И получаем всё ту же хрень.
Рыча проклятия, опять я пишу в поддержку мол так и так, чёт ничо не изменилось. В ответ получаю классный ответ: ну мы не знаем, в чем там конкретно у вас проблема, но вообще вот информация по привязке счета: бла-бла, бла-бла, счёт должен быть открыт в российском банке, в РУБЛЯХ. Классненько конечно. То есть я могу держать аккаунт Палки в долларах, привязать долларовую карту, но снять денюжку можно только в рублях. На ставший уже стандартным вопрос "какого хрена" отвечают, ну, мол, не мы такие, жизнь такая, условия ЦБ.
Скрежещу зубами, что ещё остаётся делать.
Ещё и с оплатой покупок через PayPal проблемы были. Но тут непонятно, в чем проблема, чья вина, так что об этом распространяться не буду.
Короче, благо свела судьба со знающим человеком. Говорит, мол, сделай себе второй аккаунт PayPal, нероссийский, с него всё делай и не парься. У меня конечно глаза по пять копеек. А так можно? Опять паспорт, фото паспорта, ИНН? А позволят, с одними-то данными? На что человек удивлённо вопрошает: какой вообще нафиг паспорт?
В общем оказалось что зарегаться в Палке в других странах (не во всех канеш, но там Европа, США) - дело пяти минут. Нужен только имейл ранее не зарегистрированный. Имейл, пароль, всё, как на любых нормальных сайтах. Сделала, прифигела. Окей, думаю, ну с картой всё не может быть так просто. Наверное как у нас подтверждается. Ага, щас. Привязываешь карточку (привязывала правда уже не сбербанк, а также зарубежную) - введите банковские логин и пароль. Ввели? Пару секунд, и. Да, готово, карта ваша, раз логин и пароль совпадают, судя по всему вы и есть пользователь карты. Окей. Чекаю место где должны быть лимиты. Нет никаких лимитов, что это вообще такое? Привязываю банковский счёт. Все так же быстро и просто. Перевела деньги со старого акка пейпал на новый, снять на счёт не составляет никакого труда. Время, правда, - в течение одного рабочего дня, но тут и подождать можно.
Мораль: не тратьте время и нервы, заводите европейский (или США) аккаунт. Ну, если только не собираетесь отправлять и получать платежи исключительно в рублях и не хотите проходить через конвертацию.
Если же у вас есть русский аккаунт пейпал, и вас он не устраивает. Просто заведите второй. Потому что даже чтобы просто закрыть русский аккаунт вам нужно повышать ебучие лимиты.
Спасибо за внимание.
Первый длиннопост, не знаю, насколько хорошо вышло, просто хочется, чтобы люди знали, что в подобных ситуациях делать вообще.

До 2015 года не обязательно было подтверждать в Пэйпал свою личность вводом паспортных данных. Для других платежных систем (Киви, Вебмани, Яндекс Деньги) действовали такие же правила. У анонимов были ограниченные лимиты, но основные операции оставались доступными. Рассмотрим вопрос, почему сейчас в PayPal надо писать паспортные данные.

Почему PayPal надо писать паспортные данные?

Пэйпал просит паспортные данные в связи с изменением законодательства. Новый закон обязывает запрашивать информацию для подтверждения личности владельцев аккаунтов. Таким способом правительство борется с отмыванием денег и контролирует счета граждан, особенно с крупным оборотом.

При заполнении данных потребуется вписать:

ФИО.
Реквизиты (серию и номер удостоверения личности).
Точную дату, когда был выдан документ.

Для участников системы, которые не внесли реквизиты паспорта и не выслали сканы, действуют ограничения.

Не идентифицированным пользователям недоступны такие функции:

Получение и отправка платежей;
Вывод средств любым способом;
Удаление аккаунта.
Открытие валютного кошелька.
Смена информации о привязанных карточках и банковских счетах.

Пребывать в статусе не идентифицированного пользователя можно в течение 60 дней, а затем кошелек блокируется системой. Другие платежные сервисы (Киви, Вебмани) более лояльны, поэтому анонимным участникам системы разрешается оплачивать коммунальные счета или снимать минимальную сумму денег. Но поскольку Пэйпал используется для продажи и покупки товаров на интернет-аукционе, то личности продавцов и покупателей должны быть идентифицированы.

Как показывают отзывы участников системы, часто аккаунт анонима просто блокируется через 3-7 дней якобы за подозрительную активность, и пользователю приходится подтверждать свою личность, высылая сканы паспорта.

Зачем ПайПал нужен ваш СНИЛС и ИНН?

Зачем PayPal требует паспортные данные, мы разобрались. Но почему требуется внести номер ИНН или СНИЛС? По ним налоговая инспекция может отследить любые финансовые операции человека.

Намеренно Пэйпал налоговикам сливать активных пользователей не будет, поскольку платежному сервису невыгодно терять клиентов. Но закон обязывает Пайпал отправлять информацию в налоговую инспекцию о людях, у которых оборот свыше 600 тысяч рублей. Этим пределом объясняются лимиты, установленные во многих платежных системах для частично идентифицированных пользователей.

Самостоятельно инспекторы могут отследить счета участников системы с оборотами, превышающими установленные лимиты. Для этого существуют специальные программы.

Безопасно ли отправлять свои данные?

Недавно зарегистрированных пользователей интересует ответ на вопрос: «PayPal требует паспортные данные — безопасно ли это?». На серверах данные хранятся в зашифрованном виде, они не доступных для других участников системы и для большинства сотрудников. Уровень безопасности такой же высокий, как в банковских организациях и других финансовых учреждениях. Они могут стать доступны мошенникам при взломе системы, но такие прецеденты у Пэйпал практически никогда не случались.

Как зарегистрироваться в системе без паспорта?

Если на счету останутся деньги, то снять их не получится.

Скрыть крупные финансовые операции, проводимые через Пэйпал, не получится, поскольку для доступа к основным функциям сервиса понадобятся паспортные данные. Создать PayPal без паспорта и полноценно им пользоваться не получится.

Полезное видео

Для регистрации в PayPal паспорт нужно вводить на русском языке, не допуская ошибок и сокращений. Без указания личных данных невозможно получить доступ к функционалу платежной системы и создать счет. Рассмотрим, можно ли создать профиль в ПейПал без паспортных данных, безопасно ли вводить их, и зачем системе нужен номер ИНН, СНИЛС.

Необходимость системы в паспорте, ИНН, СНИЛС

Крупные платежи PayPal отслеживаются налоговой службой России. Данные СНИЛС и ИНН используются для отслеживания всех переводов, а паспорт подтверждает личность пользователя. Документы запрашиваются платежной системой в момент регистрации и проверяются службой PayPal.

Важно. Ввод неверной информации или ошибка в номере документов может привести к заморозке личного счета или его блокировке. Это указано в условии использования ПейПал, с которым можно ознакомиться в момент регистрации.

Безопасность подачи паспорта в PayPal

Можно ли доверять PayPal при вводе персональных данных?

Электронная система обеспечивает надежную защиту информации, а шифрование соответствует уровню банковских и финансовых учреждений. Данные закрыты для всех пользователей ПейПал и для большинства сотрудников.

Существует вероятность, что данные станут доступны мошенникам, взломавшим систему. Таких прецедентов у PayPal не случалось, а алгоритм шифрования постоянно дорабатывается и проходит тестирование.

Алгоритм ввода необходимых данных

В PayPal паспортные данные требуются при регистрации пользователя с 2015 г.

Алгоритм ввода при регистрации нового пользователя:

Перейдите на сайт платежной системы PayPal.
Выберите русский язык, если это необходимо.
Нажмите на кнопку «Зарегистрироваться».
Выберите тип счета в открывшемся окне и кликните по кнопке «Продолжить».
Напечатайте страну проживания, адрес собственной электронной почты и придумайте пароль.
В открывшейся форме нужно ввести паспортные данные, указать почтовый индекс, номер телефона.
В следующем окне укажите номер ИНН, СНИЛС, точный адрес проживания.

Подтвердите регистрацию с помощью перехода по ссылке, которая поступит на указанный почтовый ящик. Номер телефона подтверждается с помощью кода, который поступит в виде СМС.

Важно. После проверки на экране отобразится уведомление и откроется доступ к функциям платежной системы.

Если аккаунт зарегистрирован до 2015 года, то ввести номер паспорта и ИНН можно через меню на официальном сайте.

Как внести изменения в существующий профиль:

Авторизуйтесь в аккаунте на официальном сайте.
На главной странице профиля найдите строку «Паспорт» нажмите на кнопку «Добавить».
В открывшейся форме введите всю необходимую информацию.
Сохраните изменения.

Важно. Проверка информации может занять несколько дней.

Ограничения системы без паспорта

Пользователи, которые прошли регистрацию в системе без ввода личных данных, не смогут пользоваться следующими опциями:

получение переводов;
отправка денежных средств;
вывод денег;
удаление личного профиля;
добавление карт и редактирование информации по ним.

PayPal требует паспортные данные и ИНН, чтобы отслеживать все переводы и платежи.

Без ввода запрашиваемой информации полноценное использование платежной системы невозможно.

Возможность регистрации в системе без паспорта

Без верификации аккаунт проработает 60 дней, а затем кошелек автоматически блокируется. Например, Киви и Вебмани позволяет пользователям оплачивать коммунальные счета и без верификации, а PayPal такой возможности не дает.

Часто анонимный аккаунт блокируется через несколько дней или недель. Служба безопасности аргументирует блокировку подозрительной активностью и запрашивает сканы паспорта.

Важно. Требовать ввод данных, подтверждающих личность, – это законно, так как они используются PayPal и налоговой службой России.

Безопасно ли вводить паспортные данные в платежную систему PayPal?

Безопасно. Это подтверждается многолетним стажем работы сервиса, а также высоким уровнем защиты. PayPal ИНН и СНИЛС используется для передачи информации для налоговой службы. ПейПал не хочет терять своих клиентов, поэтому не сообщает о небольших транзакциях. Под контроль попадают крупные суммы свыше 600 000 рублей.

ПэйПал — это международная финансовая система, которая была создана в кооперации с товарной платформой AliBaba. Разумеется, сейчас ПэйПал обслуживает и оборот AliExpress. Однако безотносительно того, под какую торговую платформу «затачивалась» эта система, нужно понимать, что PayPal — это, прежде всего, финансовое программное обеспечение, через которое проходит клиринг многих сотен миллионов транзакций в сутки.

В любой стране действуют свои законы и правила регулирования работы подобных сервисов, но главным из них является принцип KYC — Know Your Client — «Знай Своего Клиента». Любые обезличенные операции не являются законными, а потому PayPal требует паспортные данные и ИНН от всех своих пользователей из России. Но и это еще не все: дополнительно может потребоваться предоставление таких документов, как:

пенсионное свидетельство СНиЛС;
копия свидетельства о рождении;
копия действующего и даже ранее выданных заграничных паспортов.

Зачем PayPal паспортные данные — более или менее понятно. Но вот для чего требуются все вышеперечисленные документы — это вызывает вопросы. Особенно это актуально в ракурсе проблем безопасности: можно ли доверять системе, безопасна ли она, и не «утекут» ли базы с предоставленными личными данными в Интернет? О том, можно ли верить этой платежной системе, и зачем PayPal СНиЛС, расскажем далее.

Безопасность подачи паспортных данных в PayPal
Алгоритм ввода необходимых данных
Обязательно ли указывать в PaylPal паспортные данные
Какие возможности предоставляет идентификация

Безопасность подачи паспортных данных в PayPal

Ввод и хранение персональных данных в платежной системе PayPal осуществляется (для российских пользователей) в рамках Федерального закона 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001г. Кроме того, «пакет законов Яровой» требует, чтобы Пэйпал хранил идентификационные данные своих пользователей из России исключительно на носителях, физически размещенных на территории РФ. Последнее обстоятельство сделало работу системы намного более трудной (в связи с огромным количеством пользователей), однако в настоящий момент по «пакету Яровой» действует отсрочка.

При этом совершенно не исключается тот факт, что в случае отмены отсрочки по данному пакету законов паспортные данные со своих российских клиентов система больше требовать не будет. Равно как и вовсе перестанет производить их регистрацию в системе, уйдя с отечественного сегмента рынка.

Итак, безопасен ли PayPal? По оценке Всемирного Банка, надежность хранения персональных данных в рассматриваемой системе находится на уровне 9 по 10-балльной шкале. (Надо отметить, что 10 ВБ ставит только себе). Безопасно ли вводить паспортные данные в PayPal — да, вполне безопасно, и скорее всего, вы сами потеряете контроль над вашим паспортом, чем данные о нем утекут в сеть из информационного банка.

Алгоритм ввода необходимых данных

Почему PayPal требует паспортные данные? Представьте, что ваш аккаунт в ПэйПал — это аналог расчетного счета. Вы же не сможете открыть личный расчетный счет без того, чтобы не предоставить паспорт. Обезличенные платежи в системе невозможны, и паспортные данные клиентов ПейПал рассматривает именно как признаки, с помощью которых можно однозначно идентифицировать своих плательщиков и реципиентов.

Впрочем, это относится далеко не ко всем персональным данным. К примеру, серия и номер общегражданского паспорта запрашивают уже с первых шагов при начале регистрации, но вот все остальные документы клиент может не предоставлять вовсе… Почему так? Да очень просто: отказываясь сообщать о себе дополнительные данные, клиент, таким образом, отказывается проходить процедуру проверки личности.

Обязательно ли указывать в PaylPal паспортные данные

Подведем некоторые промежуточные итоги и ответим на наиболее популярные вопросы:

PayPal запрашивает паспортные данные — это законно?

Да, это требование вполне законно, оно регулируется Федеральным законом № 115-ФЗ.

Зачем паспортные данные и СНиЛС PayPal?

Эти данные нужны для проведения комплексной процедуры проверки личности пользователя, какая невозможна без предоставления этих и других дополнительных документов (к примеру, речь может идти о свидетельстве о рождении или же о заграничном паспорте). Поэтому в PayPal регистрация без паспорта и СНиЛС дает право только на аккаунт с самыми большими ограничениями на операции.

Администрация просит своих пользователей предоставить ИНН потому, что уделяет много сил и внимания борьбе с теневыми доходами, а также с отмыванием и легализацией средств, получаемых преступным путем. Для системы крайне нежелательно, чтобы ее ресурсы использовались для того, чтобы недобросовестные пользователи выводили из-под законного налогообложения свои заработанные средства. Если администрация PayPal просит ИНН, то даже с учетом того, что это требование может показаться вам избыточным, настоятельно рекомендуется эту информацию предоставить. В противном случае аккаунт и вовсе может быть заблокирован.

PayPal просит паспортные данные — что делать?

Иногда случается так, что серию и номер паспорта вы уже предоставляли, но система PayPal требует предоставить паспорт дополнительно. Речь идет о появлении в платежной системе информации, которая вынуждает администрацию более тщательно проверить личность пользователя и его финансовые операции. Здесь от пользователя требуется предоставить в PayPal скан паспорта (а точнее — копию первой страницы). Копию документа нужно предоставить непосредственно через аккаунт, разместив его в соответствующей форме. Таким же образом предоставляется не только паспорт, но и ИНН, и другие документы.

Настоятельно не рекомендуется игнорировать просьбы предоставить в PayPal паспорт или другие бумаги. В противном случае принимаемые санкционные меры могут быть вплоть до блокировки аккаунта и передачи информации о пользователе в глобальный ЧС Всемирного Банка.

Какие возможности предоставляет идентификация

Если попытаться пройти в PayPal регистрацию без паспорта и СНиЛС, то на аккаунт пользователя сразу накладываются ряд финансовых ограничений:

остаток по счету в любой момент времени не может превышать 15 000 руб.;
наибольшая сумма разового перевода также не может составлять более 15 000 руб.;
общий оборот по счету за месяц не может быть больше 40 000 руб.

Но если проверка проводится в так называемом упрощенном режиме, то ограничения для аккаунта существенно расширяются:

остаток по счету — до 60 000 руб.;
максимальная сумма перевода — до 60 000 руб.;
максимальный месячный оборот — до 200 000 руб.

И, наконец, если предоставить идентификационные данные в полном объеме, то:

лимит остатка по счету возрастает сразу до 550 000 руб.;
также «дорожает» и сумма разового перевода — также до 550 000 руб.;
ограничения на ежемесячный оборот снимаются;
оплата в адрес нерезидентов РФ ограничиваются суммой в $5000.

PayPal является полноценной, качественной платежной системой, которая способна удовлетворять все запросы пользователей, соблюдая максимальную степень безопасности и законности. (К аккаунту даже может быть подключена одна из платежных карт пользователя.) Но следует помнить, что если по каким-то причинам администрация рассматриваемой платежной платформы запрашивает у вас, как у пользователя, какие-либо дополнительные документы, идентифицирующие вашу личность, то выполнять эти требования нужно в обязательном порядке.

Читайте также: