Негосударственный пенсионный фонд росбанка

Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР) начала проверку управляющей компании Росбанка. Поводом для этого стало обращение крупнейших негосударственных пенсионных фондов с просьбой оценить качество инвестирования пенсионных резервов. Фонды просят регулятора проверить чистоту сделки по приобретению более чем на 800 млн руб. акций малоизвестной компании «Финанс-лизинг». Сделка состоялась незадолго до продажи управляющей компании Михаилом Прохоровым.

ФСФР получила письмо от четырех пенсионных фондов, которые просят проверить действия управляющей компании Росбанка, инвестирующей их пенсионные резервы, рассказали «Ъ» участники рынка. К регулятору обратились НПФ «Электроэнергетики», «Транснефти», НПФ «Норильский никель» и Ханты-Мансийский. В письме фонды просят ФСФР разобраться с правомерностью проведения компанией ряда инвестиционных операций. В ФСФР подтвердили факт получения письма и сообщили, что по нему начата проверка.

По собственным данным управляющей компании Росбанка, объем активов, находящихся у нее в доверительном управлении, на 1 января 2009 года составлял 29 млрд руб. В январе, после того как стало известно о смене собственника компании (прежний владелец Михаил Прохоров продал ее топ-менеджменту во главе с Сергеем Кошеленко), ее клиенты начали выводить свои средства. По данным НЛУ на 20 февраля, отток средств из ПИФов компании с начала января составил 1,8 млрд руб.

Согласно закону «О негосударственных пенсионных фондах», НПФ обязаны размещать пенсионные резервы через управляющие компании. По данным авторов письма, управляющая компания Росбанка 10 ноября 2008 года приобрела в портфели этих НПФ обыкновенные акции ОАО «Финанс-лизинг» (ФЛК). Больше всего акций «Финанс-лизинга» — на 349 млн руб., 4,5% от объема пенсионных резервов фонда, было приобретено в портфель НПФ «Норильского никеля». Из резервов НПФ «Транснефти» было потрачено 232 млн руб. (1,8%), НПФ электроэнергетики — 153 млн руб. (0,9%), Ханты-Мансийского фонда — 87 млн руб. (0,4%). Всего управляющая компания купила для фондов акций ФЛК на 821 млн руб.

Эти бумаги низколиквидны, и непонятно, какие причины заставили управляющих разместить в них пенсионные средства, указывают НПФ. В частности, в письме в ФСФР приводятся данные, что с момента обращения этих бумаг на фондовой бирже 16 ноября 2006 года по 2 февраля 2009 года сделки с этими акциями проводились всего на протяжении 39 дней. Максимальный оборот был зафиксирован 10 ноября 2008 года, когда акции ФЛК оказались в портфелях НПФ. Тогда было совершено 17 сделок на сумму 919 млн руб. по цене 130,22 руб. за бумагу. В январе котировки ФЛК снизились до 11,36 руб.

На сайте ФЛК говорится, что компания занимается лизингом в области авиастроения, судостроения, транспортного машиностроения, медицинского оборудования. «Я знаю, что такая компания есть на рынке, но сказать о ней затрудняюсь»,— говорит замгендиректора «Юникредит-лизинг» Антон Купринов. ФЛК не входит в рэнкинги топ-50 лизинговых компаний «Эксперт РА». По данным отчетности ФЛК за четвертый квартал 2008 года, 52,82% акций компании принадлежит Объединенной авиастроительной корпорации (ОАК), 28,69% — Агентству по управлению федеральным имуществом. Доли неназванных трех акционеров составляют менее 5%. Дозвониться до ФЛК по телефонам, указанным на сайте компании, «Ъ» не удалось. Письменный запрос остался без ответа.

«Мы не видим рациональности в совершении сделок с акциями ФЛК и считаем, что при инвестировании пенсионных резервов управляющая компания не действовала в наших интересах»,— говорит президент Ханты-Мансийского НПФ Максим Филатов. Представители НПФ «Электроэнергетики», «Транснефти» и «Норильский никель» отказались от официальных комментариев. При этом руководитель одного из фондов, подписавшихся под письмом, сказал «Ъ», что его НПФ «был категорически против покупки акций ФЛК». По словам руководителя другого НПФ, получить ответы на свои вопросы в управляющей компании Росбанка фондам не удалось. «Кирилл Презанти, возглавлявший компанию на момент совершения сделок, неожиданно уволился в декабре, затем началась чехарда со сменой собственника и гендиректора компании»,— говорит собеседник «Ъ».

Нынешний гендиректор управляющей компании Росбанка Владислав Бессарабов (назначен в феврале) заявил «Ъ», что размещение пенсионных резервов не противоречило законодательству и совершалось в рамках инвестдекларации фондов. По постановлению правительства № 63, доля ценных бумаг одного эмитента, в которые инвестированы пенсионные резервы фонда, не должна превышать 10%, этот норматив не был нарушен в случае с ФЛК. «Мы считаем, что во время кризиса наиболее надежными являются инвестиции в акции компаний с госучастием, какой является ФЛК»,— добавил господин Бессарабов.

«Можно только догадываться, что именно произошло с нашими резервами. Ответ должен дать регулятор»,— говорит господин Филатов. «Все наши действия являются абсолютно прозрачными, и мы готовы представить в ФСФР все необходимые документы»,— заявил господин Бессарабов. На прошлой неделе глава ФСФР Владимир Миловидов на встрече с управляющими заявил, что ему известны случаи «недобросовестного поведения некоторых участников рынка, и регулятор намерен доказывать это и наказывать нарушивших закон игроков по всей строгости закона».

Ваши отзывы не останутся незамеченными!

Официальный представитель этой организации отвечает на отзывы на этом сайте.

Тоже не могу не сказать ничего, кроме хорошего, про банк ВТБ. А это и есть самая лучшая рекомендация основанному им фонду. Пропасть нашим пенсионным накоплениям ВТБ, как банк с государственным участием, я думаю, не позволит. А каких-то золотых гор ни. читать полностью

Данный пенсионный фонд считаю самым надежным в России. Так, что когда доверяете им свои деньги, то можно быть уверенным, что с ними ни чего случится! Прирост будет стабильный, так, что при выходе на пенсию сумма будет огромная. Также не забываем о. читать полностью

Банку ВТБ24 я всегда доверяла, у меня и ипотека была в этом банке и потом вклады. Также приходилось по работе сталкиваться с банком ВТБ, входящим в ту же самую группу. Когда речь зашла о выборе Негосударственного пенсионного фонда, мы с мужем даже. читать полностью

В наше время появилось тенденция накапливать пенсию в различных фондах, немало таких фондов предлагают свои услуги, и довольно сложно обычному клиенту разобраться во всех тонкостях предоставления услуг. Конкретно с фондом от ВТБ я не сотрудничал, но. читать полностью

Знакомство мое с этим конкретным НПФ началось… с возмущенного отклика сотрудницы. Она жаловалась, что ее обманули, заставили подписать некие бумаги, а в итоге она оказалась в какой-то «пирамиде» и уже прощается с кровно нажитыми денежками. Я ее. читать полностью

Муж менял карту в банке и подсунули договор на перевод пенсии. Причем он всегда внимательно читает все документы. И никогда бы не согласился на перевод пенсии в негосударственный фонд. До сих пор в недоумении как им это удалось сделать. Какое может. читать полностью

Сотрудницы отделения, находящегося в Химках вводят в заблуждение. Придя в данное отделение для того, чтобы подтвердить свою личность для сайта гос. услуг, я приобрела себе на голову приключения. Девушка #1 между делом подсунула мне кучу бумажек в. читать полностью

Так удивляют эти радостные отзывы, которые видно, что написаны струнниками ВТБ! А реальную картину не хотите рассказать?? Как в банках ваши сотрудники незаконно переводят в ваш пенсионный фонд, при оформлении различных услуг. Про доходность. читать полностью

Без меня меня женили. Так это называется. Очень хитро действуют ваши сотрудники - при оформлении кредита сказали, что обязательным условием оформления является то, чтобы я состояла в вашем пенсионном фонде. Я до этого нигде не состояла, даже не. читать полностью

Если честно, не очень разбираюсь во всех этих доходностях у НПФов, знаю только, что НПФы начисляют инвестиционную часть, которая выше чем у ПФР. Ну да, это и неудивительно. Вступил еще в 14 году в Сберфонд, за три года инвестиционной пенсии пришло на. читать полностью

Очень хороший фонд перевелся 2 года назад, подписал договор с их агентом, очень вежливый парень, потом из фонда звонили, проверяли качество работы агента, очень хорошо, что все проверяют, сделали мне личный кабинет. В любое время могу зайти и. читать полностью

Как и у большинства пенсионные накопления мои лежали в государственном пенсионном фонде. Не сказать, чтобы меня вся эта тема сильно волновала, но получив в очередной раз бланк от ПФРФ о результате инвестирования своих пенсионных накоплений (т. е. читать полностью

Очень трудно получаем свои пенсионные накопления. Постоянно, то денег нет, то сегодня не выдают и т. д. По всей видимости банк не заинтересован в клиентах, так как отношение к ним, мягко говоря, безразличное. Я состою в нем 2 года, но, думаю, что. читать полностью

Пенсионные накопления не могу получить уже 4 месяц, а сегодня, когда я позвонила узнать когда поступят накопительная часть, мне ответили приезжайте - привозите документы, так как те уже устарели. Это, что я теперь должна ездить каждые 3 месяца, это. читать полностью

НПФ ВТБ может уходить до 15% от суммы дохода от управления и еще 10% может уходить управляющей компании, с которой НПФ ВТБ заключил соглашение. Переводите лучше средства в управляющую компанию - незачем кормить лишние рты =) Советую также. читать полностью

Я как человек, который старается следить за экономической ситуацией в стране в 2009 г. заключил в 1й раз договор с НПФ "Алмазная осень", который принадлежит ЗАО АК "Алроса".По закону, НПФ раз в год обязаны извещать застрахованных лиц о результатах. читать полностью

Назначив генеральным директором юриста, новые собственники УК Росбанка пытаются превратить проблемы компании в деньги.

Пайщики любого инвестиционного фонда сейчас находятся перед непростым выбором: фиксировать убытки или ждать призрачного роста рынка несколько лет. Клиентам УК Росбанка сложно вдвойне: к рыночным рискам добавляется беспокойство о судьбе компании, имя которой все чаще звучит в контексте судебных разбирательств. На прошлой неделе она даже пригрозила подать в суд на медиахолдинг РБК — за то, что последний отказывается включить ее представителей в список кандидатов в члены совета директоров.

На первый взгляд странный поступок для УК, чья деятельность с момента основания была связана с коллективными инвестициями. К тому же у компании помимо общерыночных сложностей целый букет личных проблем. Зачем понадобилось стучаться в совет директоров убыточного холдинга?

« Войти в совет директоров холдинга для нас не самоцель», — признается гендиректор УК Росбанка Владислав Бессарабов. Пакет у компании появился действительно случайно. В конце прошлого года по сделке РЕПО УК Росбанка получила 11% акций РБК ( всего сейчас — 12%). Вторую часть РЕПО, при которой акции выкупаются из залога, контрагент выполнять отказался. В кризис с кем не бывает? Но есть в этой сделке один нюанс. « Компания, с которой был заключен договор РЕПО, на момент сделки принадлежала трем акционерам РБК, — говорит Бессарабов, —, а ее гендиректором являлся Дмитрий Белик ( один из крупнейших акционеров холдинга. -) ». Выходит, что платить по счетам одной компании и пускать в совет директоров другой не хотят одни и те же люди. Остается угрожать судом. « РБК находится не в том состоянии, чтобы так относиться к своим акционерам и кредиторам», — повторяет гендиректор УК Росбанка, которой РБК ко всему прочему должен 135 млн руб. и еще $9 млн по кредитным нотам ( общий долг холдинга — $235 млн).

Дела семейные

Впрочем, сама управляющая компания находится в незавидном положении — с тех пор как от нее отказалась группа « Онэксим». УК вместе с одноименным банком входила в фонд « КМ Инвест», где были собраны активы Михаила Прохорова и Владимира Потанина. С прошлого года Росбанк принадлежит Потанину и французскому банку Societe Generale. А УК Росбанка с осени 2008 г. вошла в финансовый холдинг Прохорова — вместе с АПР-банком, страховой компанией « Согласие», НПФ « Норильский никель» и ИК « Ренессанс Капитал». Но уже в январе 2009 г. Прохоров продал управляющую компанию « группе менеджеров» во главе с Сергеем Кошеленко, выходцем из Росбанка.

« Если бы компания продолжала генерировать прибыль, никто бы от нее не отказался, — говорит управляющий партнер УК „Эверест“ Дмитрий Ивлюшин. — Скорее всего, ее отдали за небольшую плату». Тот же Кошеленко не скрывал, что не видит больших перспектив у рынка коллективных инвестиций на ближайшие годы. Поэтому новым направлением он решил сделать работу с « проблемными активами». А на место гендиректора назначил юриста Владислава Бессарабова.

Кадровый выбор оказался оправдан, хотя, может быть, и не в том смысле, в каком хотелось бы новым владельцам: управляющей компании придется много вопросов решать через суд. Например, бывший « родственник» Росбанк оказался недоволен тем, как склоняют его название. Сейчас на рассмотрении в ФАС и Роспотребнадзоре находятся заявления банка с обвинениями в адрес управляющей компании за якобы незаконное использование бренда. С той же претензией Росбанк обратился в арбитражный суд Москвы. « Мы настаиваем на смене бренда, потому что теперь УК не имеет никакого отношения к банку, — говорит директор юридического департамента Росбанка Николай Сапожников. — А значит, использование нашего названия и товарного знака вводит клиентов в заблуждение».

Действительно, УК, рапортуя о потенциальной готовности к смене вывески, не предпринимает никаких конкретных шагов. И в Росбанке переживают, что миллионные бюджеты рекламных кампаний могут вылететь в трубу « текущей нестабильной ситуации». Такой нелестной характеристики УК Росбанка удостоилась после объявления о проверке ФСФР ( кстати, еще один повод для беспокойства инвесторов). Причиной привлечения внимания регулятора стала жалоба от четырех негосударственных пенсионных фондов ( НПФ электроэнергетики, « Транснефти», НПФ « Ханты-Мансийский» и НПФ « Норильский никель»). Фонды недовольны, что в их портфели, управляемые компанией, в разгар кризиса были включены акции компании третьего эшелона « Финанс-лизинг» ( ФЛК). Эти бумаги оказались в портфелях НПФ по цене 130,22 руб. за бумагу, а сейчас торгуются в районе 30 руб.

Песни про пенсии

Впрочем, время сейчас такое, что претензии своим управляющим компаниям могут предъявить почти все негосударственные пенсионные фонды. Большинство УК при управлении пенсионными средствами показали убытки до 55%, при том что все договоры предусматривают сохранность средств. Выполнять эти обещания для управляющих было легко на растущем рынке, но при троекратном падении рыночных индикаторов — почти невозможно.

На этом фоне результаты УК Росбанка выглядят не худшим образом. По данным Investfunds, на конец 2008 г. компания занимала 3-е место по объему пенсионных средств, под управлением компании было более 5 млрд руб., из них 4 млрд — деньги НПФ. Результат за прошлый год составил минус 13,77% (9 -е место в рэнкинге). Трем из семи НПФ, с которыми работает УК Росбанка, была обещана минимальная доходность. « Мы не собираемся пенять на рынок и отказываться от своих слов», — заявляет Бессарабов, который регулярно встречается с представителями НПФ и предлагает им варианты реструктуризации обязательств. Некоторые фонды все равно частично выводят средства, но окончательно разорвать договоры никто не решается. Зато розничные клиенты на новости отреагировали быстро. По итогам 2008 г. УК Росбанка из лидера по привлечению средств в паевые фонды превратилась в аутсайдера, потеряв 157,36 млн руб.

Испорченные отношения с Росбанком стали одной из причин оттока средств из ПИФов. « Вы уже погасили паи? — спрашивали пайщиков представители банка-агента в начале года. — Если нет, то поторопитесь». А в некоторых городах отказывались принимать заявки на покупку и погашение. Несмотря на то что агентский договор с Росбанком действителен до 2011 г.

В поисках оптимума

На российском рынке коллективных инвестиций секрет успеха многих УК — в тесных отношениях с банком. Таковы тандемы Альфа-банка и УК « Альфа-Капитал», Банка Москвы и одноименной управляющей компании, « ВТБ 24» и « ВТБ Управление активами», Райффайзенбанка и УК « Райффайзен Капитал».

УК Росбанка, которая тоже надеялась на помощь недавнего « родственника» — Росбанка, теперь сворачивает свою сеть ради сокращения издержек. Под нож попали и несколько пунктов в отделениях Росбанка — чем представители последнего объясняют свои « странные» звонки. « По сути, розница у них перестала существовать, — говорит Евгений Очковский, гендиректор компании „Универсальный брокер“. — Например, у нас они сократили количество точек с 18 до трех». По словам Очковского, экономия от этих действий неочевидна: по агентскому договору УК платит только за привлеченные деньги.

Зато оптимизация затрат оказалась заметнее при сокращении персонала. Штат компании уменьшился более чем вдвое: на все про все осталось 60 специалистов. Кошеленко обещал, что не будет прощаться с профессионалами, « чьи имена ассоциируются с работой ПИФов». Возможно, новый собственник в тот момент не знал, что заявление об уходе самого известного управляющего уже лежало в отделе кадров.

Сам Шумилов объясняет свое решение ситуацией неопределенности. « После смены собственника для меня было неясно будущее ПИФов», — признался он. « У нас нет практики пиарить управляющих, — говорит Евгений Очковский, — и не все пайщики „Граната“ знают о переменах в компании, но это будет неизбежно заметно по результатам спустя некоторое время».

Чтобы показать оставшимся пайщикам, что с фондами продолжают работать, УК объявила о смене стратегии, сделав ставку на краткосрочный рост « голубых фишек». « Не исключено, что незамысловатая стратегия buy & hold ( „покупай и держи“. — ¬) со временем позволит поднять больше денег, чем получилось бы у меня при помощи активного управления», — замечает и сам Шумилов. Хотя представители нескольких УК признались, что хотят заполучить Шумилова в свою команду, считая, что его стиль управления по-прежнему востребован. Бессарабов тоже не расстается с надеждой вернуть управляющего, когда СЧА фондов поднимется до прежнего уровня.

Как бы там ни было, если пайщики УК решат дождаться светлого будущего «2000 по РТС», им следует быть готовыми к тому, что управляющая компания Росбанка выйдет из кризиса совсем другой — от названия до специализации.

Профессиональный подход к индивидуальному инвестированию

Росбанк совместно с управляющей компанией ТКБ Инвестмент Партнерс предлагает персональную программу инвестирования средств с использованием экспертизы аналитиков Societe Generale — структурированное доверительное управление

• Стратегия «РосбанкSG. Разумные инвестиции»
• Стратегия «РосбанкSG. Expert»

В зависимости от динамики рынка: инвестиционный доход начисляется по итогам каждого года действия стратегии при условии, что цена каждой входящей в корзину акции выше установленного барьера (Барьеры: 1-й год – 100%, 2-й год – 100%, 3-й год – 100%, 4-й год – 100%, 5-й год – 100%). За 100% приняты цены акций на дату начала работы стратегии.

Включён «эффект памяти» купона: в случае начисления второго или третьего платежа по опциону, предыдущие не начисленные суммы платежа по опциону начисляются автоматически. Выплата дохода производится в конце срока договора доверительного управления

Стать клиентом

Укажите только ваш мобильный номер, и мы перезвоним в течение 15 минут

ТКБ Инвестмент Партнерс (АО) является юридическим лицом, зарегистрированным в соответствии с законодательством Российской Федерации (ОГРН 1027809213596), адрес места нахождения: Российская Федерация, 191119, Санкт-Петербург, ул. Марата, д. 69-71, лит. А. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выдана ФКЦБ России 17 июня 2002 г. за № 21-000-1-00069, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия; Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выдана ФСФР России 11 апреля 2006 г. за № 040-09042-001000, срок действия Лицензии — без ограничения срока действия. Телефон: (812) 332-7332, факс: (812) 324-6557

Представленный материал не является: 1. Офертой или предложением о покупке или продаже каких-либо ценных бумаг или финансовых инструментов; 2. Информацией, на которую его получатель может полагаться в связи с каким-либо контрактом, соглашением или договором; 3. Финансовым или инвестиционным советом, консультацией или индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты, упомянутые в представленном материале, могут не соответствовать инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) инвесторов. В информации, указанной в данном материале, не принимаются во внимание личные инвестиционные цели инвестора, финансовые условия или нужды. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является задачей инвестора.

ПАО РОСБАНК не является поставщиком услуг по доверительному управлению ценными бумагами и не несёт ответственности за возможные негативные последствия и риски, связанные с инвестированием средств в доверительное управление ценными бумагами. Страхование вкладов физических лиц не распространяется на денежные средства, переданные в доверительное управление.

Инвесторы должны самостоятельно консультироваться со своими юридическими и налоговыми советниками в отношении любых юридических, бухгалтерских и налоговых вопросов при инвестировании в какие-либо финансовые инструменты для того, чтобы принять самостоятельное решение о соответствии таких инвестиций их собственным требованиям и о последствиях таких инвестиций.

УК Росбанка специализируется на управлении паевыми инвестиционными фондами, индивидуальном доверительном управлении, управлении резервами и пенсионными накоплениями НПФ, активами страховых компаний, а также управлении средствами военной ипотеки. ООО "Управляющая компания Росбанка" основана в 2001 году.

Под управлением компании находится шесть паевых инвестиционных фондов, из которых четыре открытых и два интервальных: Открытый паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций "Гранат", Открытый паевой инвестиционный фонд облигаций "Сапфир", Открытый индексный паевой инвестиционный фонд "Изумруд – Индекс ММВБ", Открытый паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций "Топаз", Интервальный паевой инвестиционный фонд акций «Алмаз», Интервальный паевой инвестиционный фонд облигаций "Аметист". Инвестиционные стратегии линейки розничных фондов позволяют потенциальному инвестору диверсифицировать вложения, руководствуясь индивидуальными пожеланиями относительно уровня риска и сроков инвестирования. Закрытые паевые инвестиционные фонды в линейке компании отсутствуют.

По итогам 3 квартала 2008 года суммарные активы под управлением компании составили 35,8 млрд. руб. Совокупные активы ПИФов - 6 077 млн. рублей (17% от общих активов компании находящихся под управлением). Реализация паев производится через большую агентскую сеть на базе нескольких банков и свою собственную сеть пунктов продаж, включающую в себя 250 пунктов в различных регионах России. УК Росбанка работает с 19 агентами по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев своих паевых инвестиционных фондов.

Одним из основных видов деятельности УК Росбанка является доверительное управление активами клиентов. На конец третьего квартала 2008 года активы, переданные по договорам доверительного управления составили 13 188 млн. рублей (37% от совокупных активов под управлением компании).

Компания давно и успешно сотрудничает с негосударственными пенсионными фондами. Клиентами компании являются: НПФ "Норильский никель", НПФ "БЛАГОСОСТОЯНИЕ", Ханты-Мансийский НПФ, НПФ "Электроэнергетики", НПФ "Транснефть", НПФ "ЛУКОЙЛ - ГАРАНТ". По состоянию на конец третьего квартал 2008 года совокупные резервы НПФ под управлением ООО УК Росбанка составляли 11 019 млн. рублей (31% от совокупных активов компании). За год пенсионные резервы НПФ под управлением ООО УК Росбанка выросли на 47%.

Компания является одной из 55 негосударственных Управляющих Компаний, которая победила в конкурсе, проводимом Минфином в рамках государственной реформы пенсионного обеспечения, по отбору управляющих компаний для управления накопительной частью пенсии граждан. Совокупные пенсионные накопления, переданные компании от НПФ и ПФР, по итогам работы в 3 квартале 2008 году составили 4 487 млн. рублей. За рассмотренный период объем пенсионных накоплений под управлением компании увеличен на 81%.

Управляющая компания Росбанка - одна из победителей в открытом конкурсе по отбору управляющих компаний для заключения с ними договора доверительного управления накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих. Средства, переданные Министерством обороны в управление ООО УК Росбанка по состоянию на 30.09.2008г. оставляли 1 053 млн. рублей.

Наряду с АПР-Банком, Управляющая Компания Росбанка войдет в создаваемый Группой Онэксим финансовый холдинг и сконцентрируется на комплексном обслуживании клиентов в рамках предоставления услуг доверительного управления активами и продуктов коллективных инвестиций. Возможность опираться на инфраструктуру, опыт и достижения Группы поможет управляющей компании действовать максимально эффективно при реализации сложных инвестиционных проектов и успешно выдерживать конкуренцию на рынке финансовых услуг. Большое внимание, уделяемое процессам и процедурам по мониторингу рисков и контролю над рисками, высокий уровень корпоративного управления, современная организационная структура, предусматривающая четкое разделение сфер полномочий и ответственности от рядового сотрудника до топ-менеджера, ограничивают риски, вызванные реорганизацией.

ЦБ рассматривает возможность предоставления гражданам отдельного пенсионного налогового вычета (ПНВ), о котором ранее просили негосударственные пенсионные фонды (НПФ). Возможная сумма пока не определена, но НПФ настаивают на вычете с 400 тыс. руб. взносов, аналогичном вычету с индивидуального инвестиционного счета (ИИС) 1-го типа. В фондах считают, что такой вычет позволит увеличить коэффициент замещения для среднего класса. Но в Минфине до сих пор возражали против идеи отдельной льготы для пенсионных программ.

В ЦБ прорабатывается возможность предоставления гражданам отдельного налогового вычета на взносы по пенсионным программам НПФ. Об этом рассказали “Ъ” участники встречи фондов, управляющих компаний, их ассоциаций с представителями Банка России, состоявшейся в конце прошлой недели. Поручение дала глава ЦБ Эльвира Набиуллина после встречи с топ-менеджерами НПФ в сентябре (см. “Ъ” от 3 сентября), срок его исполнения — март следующего года, рассказали сотрудники Банка России.

На встрече участников рынка с представителями ЦБ главной темой была возможность предоставления частным фондам функции по открытию и ведению ИИС. Частные фонды на ней высказались за концепцию ИИС/НПО в рамках стандартизированного пенсионного плана. По таким счетам, в отличие от ИИС доверительного управления, должна гарантироваться безубыточность на минимальном десятилетнем сроке действия пенсионной схемы, а также отсутствовать плата за управление (management fee), характерная для счетов управляющих компаний (см. “Ъ” от 4 декабря).

Сейчас взносы на негосударственное пенсионное обеспечение (НПО), а также добровольные взносы в рамках накопительной компоненты обязательного пенсионного страхования включаются в социальный налоговый вычет (СНВ), максимальная сумма по которому в совокупности ограничена 120 тыс. руб. Помимо пенсионных взносов в него входят вычеты по затратам на обучение, медицину, страхование и т. д. НПФ в прошлом году просили предоставить гражданам отдельный вычет под пенсионные продукты, уровень которого, по их мнению, должен составлять до 400 тыс. руб., то есть находиться на уровне существующего сегодня вычета для ИИС 1-го типа. Однако тогда Минфин высказался против этой инициативы (см. “Ъ” от 21 ноября 2019 года). В ЦБ и Минфине на запрос “Ъ” не ответили.

Как заявил на встрече советник первого зампреда ЦБ Степан Кузнецов, «есть задача проработать этот (о предоставлении ПНВ.— “Ъ” ) вопрос». По его словам, по протоколу это надо сделать до марта 2021 года. Он не уточнил, о какой сумме идет речь, однако, сославшись на данные ФНС, отметил, что сейчас «за СНВ в среднем обращаются граждане на сумму 42 тыс. руб.», то есть заметно ниже законодательного ограничения.

Эльвира Набиуллина, глава Банка России о пенсионной системе, 2 апреля 2015 года

Финансирование идет вслед за этим доверием, а не наоборот

Впрочем, НПФ не согласны, что граждане не будут пользоваться ПНВ. «Минфин стоит насмерть (против ПНВ.— “Ъ” ), потому что понимает, что если будет отдельная налоговая пенсионная льгота, то тогда по крайней мере определенная часть людей, которые сегодня уже клиенты фондов с хорошим доходом, с удовольствием ею воспользуется»,— заявил президент НАПФ Константин Угрюмов. Заместитель гендиректора «ВТБ пенсионный фонд» Александр Львов привел статистику по своему фонду: в премиум-сегменте по индивидуальным пенсионным планам входящий средний чек — 541 тыс. руб., в розничном — 92 тыс. руб. «Налоговые льготы, конечно, нужны. И говорить о том, что ими сейчас мало пользуются, некорректно»,— отметил он.

НПФ могут получить право открывать ИИС

За 2016–2019 годы по ИИС 1-го типа граждане суммарно получили 6,3 млрд руб. налогового вычета, сообщал ЦБ в «Обзоре ключевых показателей профессиональных участников рынка ценных бумаг» за первый квартал этого года, ссылаясь на данные ФНС. При этом в 2018 году средний размер взноса на счет, с которого получен вычет по итогам года, почти приблизился к максимуму и составлял 318 тыс. руб., а количество граждан, получивших по итогам года такие вычеты, составляло 79,8 тыс. человек, то есть полученный вычет по ИИС-1 за тот год составил 3,3 млрд руб. По расчетам главы аналитической службы НПФ «Сафмар» Евгения Биезбардиса, получаемый гражданами налоговый вычет по пенсионным взносам в рамках социального налогового вычета составляет около 0,7 млрд руб. в год.

«Отдельный пенсионный налоговый вычет — это не только стимулирующая льгота, но и плата государства за то, что оно не может обеспечить коэффициент замещения утраченного заработка в должном объеме»,— считает господин Биезбардис. По его словам, прежде всего это касается среднего класса, у которого коэффициент замещения должен быть не менее 40%, а по факту составляет 15–25%. Также, добавляет эксперт, введение ПНВ поможет привлечь свободные деньги состоятельных граждан в качестве долгосрочных внутренних инвестиций.

УК Росбанка специализируется на управлении паевыми инвестиционными фондами, индивидуальном доверительном управлении, управлении резервами и пенсионными накоплениями НПФ, активами страховых компаний, а также управлении средствами военной ипотеки. ООО "Управляющая компания Росбанка" основана в 2001 году.

Под управлением компании находится шесть паевых инвестиционных фондов, из которых четыре открытых и два интервальных: Открытый паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций "Гранат", Открытый паевой инвестиционный фонд облигаций "Сапфир", Открытый индексный паевой инвестиционный фонд "Изумруд – Индекс ММВБ", Открытый паевой инвестиционный фонд смешанных инвестиций "Топаз", Интервальный паевой инвестиционный фонд акций «Алмаз», Интервальный паевой инвестиционный фонд облигаций "Аметист". Инвестиционные стратегии линейки розничных фондов позволяют потенциальному инвестору диверсифицировать вложения, руководствуясь индивидуальными пожеланиями относительно уровня риска и сроков инвестирования. Закрытые паевые инвестиционные фонды в линейке компании отсутствуют.

По итогам 3 квартала 2008 года суммарные активы под управлением компании составили 35,8 млрд. руб. Совокупные активы ПИФов - 6 077 млн. рублей (17% от общих активов компании находящихся под управлением). Реализация паев производится через большую агентскую сеть на базе нескольких банков и свою собственную сеть пунктов продаж, включающую в себя 250 пунктов в различных регионах России. УК Росбанка работает с 19 агентами по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев своих паевых инвестиционных фондов.

Одним из основных видов деятельности УК Росбанка является доверительное управление активами клиентов. На конец третьего квартала 2008 года активы, переданные по договорам доверительного управления составили 13 188 млн. рублей (37% от совокупных активов под управлением компании).

Компания давно и успешно сотрудничает с негосударственными пенсионными фондами. Клиентами компании являются: НПФ "Норильский никель", НПФ "БЛАГОСОСТОЯНИЕ", Ханты-Мансийский НПФ, НПФ "Электроэнергетики", НПФ "Транснефть", НПФ "ЛУКОЙЛ - ГАРАНТ". По состоянию на конец третьего квартал 2008 года совокупные резервы НПФ под управлением ООО УК Росбанка составляли 11 019 млн. рублей (31% от совокупных активов компании). За год пенсионные резервы НПФ под управлением ООО УК Росбанка выросли на 47%.

Компания является одной из 55 негосударственных Управляющих Компаний, которая победила в конкурсе, проводимом Минфином в рамках государственной реформы пенсионного обеспечения, по отбору управляющих компаний для управления накопительной частью пенсии граждан. Совокупные пенсионные накопления, переданные компании от НПФ и ПФР, по итогам работы в 3 квартале 2008 году составили 4 487 млн. рублей. За рассмотренный период объем пенсионных накоплений под управлением компании увеличен на 81%.

Управляющая компания Росбанка - одна из победителей в открытом конкурсе по отбору управляющих компаний для заключения с ними договора доверительного управления накоплениями для жилищного обеспечения военнослужащих. Средства, переданные Министерством обороны в управление ООО УК Росбанка по состоянию на 30.09.2008г. оставляли 1 053 млн. рублей.

Наряду с АПР-Банком, Управляющая Компания Росбанка войдет в создаваемый Группой Онэксим финансовый холдинг и сконцентрируется на комплексном обслуживании клиентов в рамках предоставления услуг доверительного управления активами и продуктов коллективных инвестиций. Возможность опираться на инфраструктуру, опыт и достижения Группы поможет управляющей компании действовать максимально эффективно при реализации сложных инвестиционных проектов и успешно выдерживать конкуренцию на рынке финансовых услуг. Большое внимание, уделяемое процессам и процедурам по мониторингу рисков и контролю над рисками, высокий уровень корпоративного управления, современная организационная структура, предусматривающая четкое разделение сфер полномочий и ответственности от рядового сотрудника до топ-менеджера, ограничивают риски, вызванные реорганизацией.

Читайте также:

  
• Прокуратура образец заявления о выходе на пенсию
  
• Пенсионная виза во вьетнам для россиян
  
• Установление факта постоянного проживания для назначения пенсии
  
• Образец заявления в пенсионный фонд о назначении пенсии в украине
  
• Соловьев а к пенсионная система