Пенсионная карта связь банка

Во многих кредитных организациях есть специальные предложения для пенсионеров, причем зачастую для получения таких продуктов достаточно просто показать пенсионное удостоверение. Иногда, правда, привилегии действуют только при получении пенсии на карту банка.

Некоторые думают, что получать пенсию возможно только на карту «Сбербанка», потому что это государственный банк, а государство выдаёт пенсии именно через эту кредитную организацию.

Однако пенсионный фонд может осуществлять перевод пенсии и в другие кредитные организации. Для того чтобы перевести пенсию на карту другого банка, иногда даже необязательно самому идти в пенсионный фонд, заявление на перевод можно заполнить непосредственно в отделении банка.

Благодаря наличию переводов с карты на карту, межбанку, переводам через Систему быстрых платежей сейчас не так уж и важно, на какую именно карту будет приходить пенсия, ведь перевести деньги на нужную карточку – это минутное дело. Тем не менее, когда есть возможность получить дополнительные преимущества по пенсионным картам различных банков, почему бы не потратить немного времени на их оформление.

В сегодняшней статье я подобрал пенсионные карты, которые показались мне интересными на данный момент. Жду ваших дополнений в комментариях.

Лучшие пенсионные карты 2020

1 Карта «Мудрость» от «МКБ».

Выпуск и обслуживание пенсионной карты «Мудрость» от «МКБ» бесплатны без каких-либо дополнительных условий. СМС-информирование тоже бесплатно.

По карте «Мудрость» каждый квартал можно выбрать две категории для 5% кэшбэка. Категории периодически меняются, единственное, на постоянной основе среди доступных для выбора категорий пенсионерам предлагаются «Аптеки».

Помимо «Аптек», в третьем квартале любимой можно сделать категорию «ЖКХ» (МСС 4900), «Кафе и рестораны» (MCC 5811, 5812, 5813); «Такси» (MCC 4121); «АЗС» (MCC 5541, 5542, 5983, 5172); «Детские товары» (MCC 5641, 5945, 5970); «Домашние питомцы» (MCC 0742, 5995); «Салоны красоты» (MCC 7230, 7297, 7298). Кэшбэк начисляется баллами, которыми можно компенсировать ранее совершенную покупку в неповышенных категориях от 1000 руб.

Карту «Мудрость» можно бесплатно пополнять с карт других банков через собственные сервисы «МКБ» (важно только убедиться, чтобы эмитент карты-донора не брал комиссию за подобные операции), помимо этого у нее есть бесплатная обналичка в любых сторонних банкоматах, бесплатный исходящий межбанк (переводы по номеру счета), бесплатные исходящие переводы по номеру карты (месячный лимит 20 000 руб.), а также бесплатные переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей.

Для получения карты достаточно просто показать пенсионное удостоверение. Если оформить получение пенсии на карту «Мудрость», то единственной плюшкой будет повышенный процент на остаток. Так без перевода пенсии на ежедневный остаток до 300 000 руб. положено 4% годовых, с переводом — 5% годовых.

2 «Карта пенсионера» от «Московского Индустриального банка» («Варежка»).

Пенсионная карта «Московского Индустриального банка» («Варежка») несколько утратила свою привлекательность, однако даже с учетом недавних изменений она все равно выглядит вполне достойно.

У «Варежки» есть кэшбэк в 3% в супермаркетах и 5% в аптеках (месячный лимит вознаграждения 1000 руб.). Карты, выданные до 01.07.2020, бесплатны без дополнительных условий, а вот у новых карт для бесплатности нужно поддерживать минимальный остаток от 10 000 руб. (иначе плата составит 59 руб./мес.).

При остатке от 50 000 руб. на «Варежке» будет начисляться 4% годовых. Карта умеет стягивать, не берет комиссию за донорство, смс-информирование бесплатно, также есть беслатный межбанк и бесплатная обналичка в сторонних банкоматах ( месячный лимит 15 000 руб./мес.).

Для оформления карты достаточно просто показать пенсионное удостоверение. Получение пенсии на «Варежку» не даст никаких дополнительных преимуществ.

UPD: 25.07.2020
“Московский Индустриальный банк” решил еще немного подрезать кэшбэк по “Варежке”.

С 01.08.2020 появляется уточнение, что в категории «Супермаркеты» (теперь туда, помимо МСС 5411, входит еще и МСС 5499) повышенный кэшбэк в 3% будет начисляться с суммы покупок не более чем в 10 000 руб./мес., для аптек также появился месячный предел трат в 10 000 руб. для выплаты кэшбэка в 5%. На сумму превышения будет действовать стандартная ставка в 1%.

Зато появляется процент на остаток до 50 000 руб. в 3%, на сумму от 50 000 руб. остается 4% годовых.

3 Карта «Тепло» от банка «Восточный».

По дебетовой карте «Тепло» основные преимущества доступны только при фактическом получении пенсии на эту карту, составить соответствующее заявление можно непосредственно в офисе банка.

По дебетовой карте «Тепло» положены 5% кэшбэка за оплату услуг ЖКХ (MCC 4900), за покупки в аптеках (МСС 5122, 5912) и за общественный транспорт (МСС 4111, 4112, 4131, 4214). За оплату услуг ЖКХ из интернет-банка «Восточного» также начисляется повышенное вознаграждение. Месячный лимит вознаграждения — 1000 руб. Кэшбэк начисляется в виде баллов на специальный бонусный счет в течение 5 дней с момента совершения операции. Баллами можно компенсировать полную стоимость ранее совершенных покупок от 500 руб.

В правилах бонусной программы есть упоминание, что доля покупок в повышенных категориях не должна превышать 70% от всех операций. Однако на практике никто это правило не соблюдает, а кэшбэк все равно начисляется.

Выпуск карты стоит 150 руб., обслуживание бесплатно. При поступлении на счет пенсионных выплат банк начислит на бонусный счет 150 баллов (эквивалентны 150 руб.).

Если заказать Tinkoff Black по специальной ссылке и потратить в первый месяц от 5000 руб., то банк подарит 1000 руб. Все подробности в статье.

Храни Деньги! рекомендует:

Смс-информирование у карты платное (со второго месяца) и подключается при этом автоматически, однако его легко отключить на горячей линии или с помощью чата поддержки в интернет-банке.

При регулярном поступлении пенсии на карту «Тепло» на ежедневный остаток от 10 000 до 500 000 руб. положено 6% годовых.

Карта умеет стягивать и сама не берет комиссию за донорство.

4 Карта «Особый Статус» от «АТБ».

Выпуск и обслуживание карты «Особый Статус» от «АТБ» бесплатны без каких-либо дополнительных условий. Карту могут оформить лица, которым уже исполнилось 50 лет:

По карте предусмотрен кэшбэк в 5% за МСС 5122 (Аптеки), 5912 (Аптеки), 5975 (Слуховые аппараты), 5976 (Ортопедические товары), 8043 (Оптика), 8099 (Различные медицинские услуги). Месячный лимит кэшбэка небольшой — 500 руб.

При получении пенсии на карту «Особый Статус» на остаток собственных средств положено 5% годовых, без перечисления пенсии — 3% годовых.

Карта умеет стягивать, не берет комиссию за донорство, правда, есть неприятная комиссия за операции квази-кеш (оплата дорожных чеков, денежных обязательств, оплата лотерейных билетов, игровых фишек в казино). С карты можно снимать наличные без комиссии в любых сторонних банкоматах на территории РФ (дневной лимит 150 000 руб., месячный – 500 000 руб.).

Полный пакет смс-информирования платный, стоит 59 руб., однако его можно не подключать. Перед оформлением карты нужно сказать, что вам нужен бесплатный «обязательный пакет» (на нем тоже приходят сообщения о каждой расходной операции).

5 Пенсионная карта «Россельхозбанка».

В «Россельхозбанке» при предъявлении пенсионного удостоверения можно получить пенсионную карту с бесплатным выпуском и обслуживанием.

По карте предусмотрен кэшбэк в 5% в аптеках, месячный лимит 2000 руб.

На ежедневный остаток от 1000 руб. начисляется 3% годовых. Также по карте можно получить дополнительные 1,5% годовых на минимальный остаток за месяц, если он был выше 75 000 руб.

Карта умеет стягивать, не берет комиссию за донорство, есть бесплатные переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей (месячный лимит 100 000 руб.), бесплатная обналичка в банкоматах банков-партнеров («Альфа-Банка», «Промсвязьбанка», «Росбанка», «Райффайзенбанка»).

6 Пенсионная карта банка «Таврический».

При предъявлении пенсионного удостоверения можно оформить бесплатную пенсионную карту в банке «Таврический».

На ежедневный остаток на пенсионной карте начисляется 5,5% годовых без каких-либо дополнительных условий. У карты есть бесплатная обналичка в сторонних банкоматах (лимит 20 000 руб./мес.), бесплатное смс-информирование, нет комиссии за донорство.

По карте положен кэшбэк в 3,5% бонусами в категориях «Транспорт», «Спорт», «Красота», «Рестораны», «Авто» при сумме покупки от 300 руб. Месячный лимит вознаграждения — 3000 бонусов. Бонусами можно компенсировать 50% стоимости покупки в повышенных категориях.

7 Пенсионная карта «Транскапиталбанка».

В «Транскапиталбанке» есть бесплатная пенсионная карта, для получения которой достаточно показать пенсионное удостоверение.

На ежедневный остаток на пенсионной карте «ТКБ» до 200 000 руб. начисляется 4,5% годовых. Есть бесплатная обналичка в сторонних банкоматах (до 200 000 руб.), с карты можно бесплатно стягивать.

Карты платежной системы Visa (их дают, если не получать пенсию на эту карту) участвуют в бонусной программе «ТКБ-Клуб», согласно которой можно получать 5% кэшбэка баллами в любимой категории (ей может быть «Авто», «Красота», «Развлечения», «Дом и ремонт», «Путешествия»). Стоит отметить, что в повышенные категории у «ТКБ» входит много интересных МСС-кодов, редко встречающихся в программах лояльности других банков. Баллами можно компенсировать покупку от 3000 руб.

8 «Активная» от «Росгосстрах Банка».

У «Росгосстрах Банка» есть бесплатная пенсионная карта «Активная». Формально для ее получения достаточно просто показать пенсионное удостоверение, но на практике требуют именно оформление перевода пенсии, ссылаясь на внутреннее распоряжение:

Карта интересна кэшбэком в 3% за медицинские услуги (МСС 8099 – Практикующие врачи, медицинские услуги, МСС 8021 – Дантисты, ортодонты, МСС 8043 – Оптика, оптические товары и очки). Минимальный ежемесячный безналичный оборот по карте для выплаты кэшбэка — 3000 руб.

С карты можно снимать наличные без комиссии в банкоматах банков-партнеров (Сбербанк, «Открытие», «ВТБ»), комиссии за донорство нет, смс-информирование бесплатно. Есть процент на минимальный остаток за месяц (при остатке от 3000 до 250 000 руб. положено 4% годовых).

9 Пенсионная карта «Промсвязьбанка».

В «Промсвязьбанке» бесплатная пенсионная карта доступна для оформления и без перевода пенсии.

За покупки на АЗС и в аптеках по пенсионной карте «ПСБ» положен кэшбэк 3%, максимум 3000 руб./мес.

При поддержании неснижаемого остатка от 3000,01 руб. (в первом месяце этого условия нет) на ежедневный остаток на пенсионной карте «Промсвязьбанка» начисляется 5% годовых, есть бесплатная обналичка в банкоматах банков-партнеров («Россельхозбанк», «Альфа-Банк»). При фактическом зачислении пенсии появляется бесплатный межбанк (месячный лимит 100 000 руб.). Карта умеет стягивать, но сама берет комиссию за донорство.

Смс-информирование платное, но его можно отключить.

10 Пенсионная карта «Почта Банка».

Для получения привилегий по пенсионной карте «Почта Банка» нужно фактически оформлять перечисление пенсии на эту карту. Выпуск и обслуживание карточки бесплатны.

При наличии покупок на сумму от 10 000 руб./мес. на минимальный остаток за месяц на Сберегательном счете от 50 000 руб. будет начисляться 6% годовых, если покупок меньше — 5% годовых.

По пенсионной карте положен кэшбэк в 3% за покупки в категориях “Ж/д билеты”, “Топливо”, “Аптеки” и 1% на остальные покупки. Вознаграждение начисляется баллами программы «Мультибонус». Месячный лимит 3000 бонусов.

Карта умеет бесплатно стягивать с других карт (при сумме операции от 10 000 руб.), не берет комиссию за донорство, есть бесплатная обналичка в банкоматах группы «ВТБ».

Вывод

Как видите, многие банки предлагают пенсионерам довольно хорошие карты, есть из чего выбрать. Конечно же, для получения максимальной выгоды придётся разобраться в некоторых тонкостях, освоить интернет-банкинг, научиться стягивать с других карт и совершать бесплатные межбанковские переводы. Ничего сложного в этом нет, вполне можно разобраться, было бы желание.

Также стоит отметить, что пенсионные карты имеют платежную систему МИР, а значит по ним можно получать еще дополнительные привилегии, зарегистрировавшись на сайте privetmir.ru. Иногда там бывают очень выгодные акции.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях. Буду признателен за репост:)

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Пенсионная карта платежной системы Мир с кэшбэком и доходом на остаток.

Промсвязьбанк предлагает оформить Пенсионную карту ПСБ, чтобы получать пенсионные выплаты, кэшбэк 3% и дополнительный доход до 5% годовых на остаток. При оформлении неименной карточки понадобится максимум один визит в отделение (можно выбрать услуги курьера). Платежная система МИР со множеством партнеров дает дополнительные привилегии: скидки на товары и услуги, cashback, участие в различных акциях. Отдельные категории клиентов вправе воспользоваться специальными условиями потребительского кредитования.

Обслуживание и тарифы

Как получить пенсионную карту Промсвязьбанка

Пенсионная карта оформляется женщинам от 55 лет и мужчинам от 60 лет, клиентам, которым до наступления пенсионного возраста осталось не больше 1 года. Также она выдается при предъявлении удостоверения пенсионера или справки от ПФР (например, пенсионерам по выслуге лет).

Самый простой вариант получения карты – заявка на официальном сайте ПСБ. В анкете укажите ФИО, дату рождения, местоположение, адрес электронной почты, телефонный номер. Специалист позвонит по нему для уточнения деталей. Готовый пластик можно получить у курьера (услуга предоставляется бесплатно) или в отделении Промсвязьбанка. Далее подайте заявку о переводе пенсии на новый счет через Госуслуги, в ПФР, МФЦ или в банковском отделении.

Как получить пенсионную карту Промсвязьбанка

Особенности пенсионной карты ПСБ Банка

• Бесплатное обслуживание.
• Отсутствие комиссий при оплате услуг жилищно-коммунального хозяйства, пополнения мобильного.
• Кэшбэк до 3% на оплату товаров и услуг в аптеках и на АЗС.
• Начисление до 5% годовых на остаток.
• Бесплатное снятие наличных с использованием банкоматов Промсвязьбанка, Россельхозбанка, Альфа-Банка.
• Отсутствие платы за выпуск дополнительной карточки.

Банк отправляет СМС-уведомления для контроля над балансом – эта функция незаменима для тех, у кого нет смартфона и мобильного интернета. Кроме того, ветераны боевых действий и пенсионеры силовых структур могут воспользоваться выгодными условиями при оформлении кредитов по ставке от 11,5%.

Платежная система МИР, в сотрудничестве с которой выпущена карта, дает возможность экономить на покупках – держателям доступны выгодные предложения от магазинов-партнеров, скидки до 20%.

Условия начисления кэшбэка

За покупки в аптеках и на АЗС держатели Пенсионных карт получат cashback 3% вне зависимости от суммы трат. Всего за месяц начисляется до 3000 баллов (1 балл = 1 рубль). Для участия в бонусной программе достаточно зарегистрироваться в программе «Кэшбэк» в интернет- или мобильном банке.

Вернуть часть потраченных денег в рамках акций можно благодаря привилегиям от платежной системы МИР и компаний-партнеров. Предложения постоянно обновляются, а список партнеров расширяется.

Пенсионная карта ПСБ

Накопительная программа Промсвязьбанка

Держатели Пенсионных карт вправе открыть накопительный счет или вклад и получать дополнительную прибыль. На выбор предлагается:

• Накопительный счет «Акцент на процент» с доходностью до 5% годовых на остаток;
• Накопительный счет «Про запас» с доходностью до 4,5% годовых на остаток;
• Онлайн-вклад с начислением до 4,75% годовых.

Размер накопительной ставки будет меняться: при остатке от 3000 до 100000 рублей она составляет 5%, при остатке более 100000 рублей – 3,5%.

В чем плюс пенсионной карты ПСБ

Договоры с региональными отделениями ПФР заключены в 58 регионах на территории страны, поэтому предложение от ПСБ доступно множеству клиентов. До 1,4 млн рублей на балансе застрахованы в АСВ.

Держатели могут подключиться, бесплатно пользоваться интернет- и мобильным банком, системой бесплатный платежей (до 100000 рублей в другие банки по телефонному номеру), получать кэшбэк и дополнительный доход от начисления процентов на остаток. Несущественным минусом является плата за СМС-информирование, которая составляет 69 рублей в месяц (можно отключить в личном профиле).

В 2019 году пенсионеры могут перевести свои выплаты на карту МИР любого банка. В таком случае пенсию можно получать на карту, что освобождает от необходимости ждать курьера или стоять в очереди. Однако условия разных банков могут сильно отличаться, поэтому перед принятием решения лучше просмотреть сразу несколько предложений.

Пенсионную карту МИР предлагают оформить разные банки. Практически всегда она выпускается и обслуживается бесплатно.

• Газпромбанк
  • Отзывы о карте Газпромбанк
• Связь-Банк
  • Отзывы владельцев о карте Связь-Банк
• Банк «Открытие»
  • Отзывы пенсионеров о Банке «Открытие»
• УБРиР
  • Отзывы владельцев карты УБРиР
• Восточный Экспресс
  • Пенсионеры о карте МИР банка «Восточный Экспресс»
• Альфа-Банк
• Райффайзенбанк
• В каком банке лучше оформить карту МИР?
• Ответы на актуальные вопросы

Газпромбанк

Пенсионная карта Газпромбанка выпускается и обслуживается бесплатно в течение всего срока действия (3 года). Еще одно преимущество этого предложения в том, что карточка является кобейджинговой, т.е. она обслуживается 2 платежными системами – МИР и Maestro. Поэтому по ней можно совершать покупки в России и любой другой стране мира.

Однако среди минусов можно назвать отсутствие процента на остаток и кэшбэка. Поэтому многие пользователи отмечают, что пользоваться такой картой МИР не так выгодно.

Отзывы о карте Газпромбанк

«Карту Газпрома оформил специально для получения пенсии. Привлекло то, что можно накапливать баллы РЖД, но только за поездки на Сапсане (Москва – Питер) и Аллегро (Питер – Хельсинки). Еще один плюс – по ней можно рассчитаться за границей и на иностранных сайтах, а по картам МИР такая функция недоступна. Поэтому в принципе выгодное предложение, если пользоваться этими преимуществами».

Андрей, 63 года, Москва

«Карточка Газпрома обслуживается бесплатно, но правда проценты на пенсию не начисляют. Поэтому мне она не особо понравилась. Тем более, что ездить за границу возможности не имею, да и РЖД бонусы меня не интересуют».

Ольга, 58 лет, Ижевск

Рис.2. Газпромбанк выпускает карту, которую обслуживают сразу 2 платежные системы – МИР и Maestro, благодаря чему пользоваться ею можно не только в России, но и за рубежом.

Связь-Банк

В Связь-Банке лучше оформить пенсионную карту МИР тем пенсионерам, которые намерены сберегать средства. Основные преимущества этого предложения:

• бесплатный выпуск и обслуживание;
• бесплатный перевыпуск по причине истечения срока;
• гарантированное начисление 5% на остаток (до 300 тыс.).

Однако по карточкам не начисляется кэшбэк, поэтому экономить благодаря покупкам не получится. Поэтому о карточке Связь-Банка можно найти разные отзывы.

Отзывы владельцев о карте Связь-Банк

«В Связь банке можно получить бесплатную карту Мир, к которой нужно подключить пакет Пенсионный – тоже без комиссии. И дальше вам н начисляется 5% годовых. В принципе очень удобно, потому что проценты идут на любую сумму, т.е. в любом случае вы оказываетесь хотя бы в небольшом плюсе».

Михаил, 68 лет, Самара

«Что мне нравится в карточке от Связь банка – это высокий процент 5% на остаток – в том же Сбербанке всего 3,5%. Но нет кэшбэка, а к этому уже начинаешь привыкать после других банков. Поэтому пока будем пользоваться, но одновременно хочу посмотреть и другие предложения».

Анна, 59 лет, Нижний Новгород

Банк «Открытие»

Эта карта имеет сразу несколько преимуществ:

• обслуживается она также бесплатно;
• пенсионеры получают процент на остаток до 4%;
• при этом выплата процентов идет ежемесячно, а не в конце года;
• также предоставляется кэшбэк 3% за любую покупку в аптеках.

Среди минусов можно назвать недостаточно широкую сеть банкоматов «Открытия». Однако клиенты могут получать наличные бесплатно в любых банкоматах России (сумма до 250 тыс. руб. в месяц). Поэтому особых недостатков у этой карточки нет, что отмечают и многие клиенты.

Отзывы пенсионеров о Банке «Открытие»

«Недавно получил социальную карту от банка Открытие, чтобы перевести туда пенсию. Теперь рекомендуют всем знакомым – процент на доход поступает, стабильный кэшбэк за покупки в аптеках, причем в любых. Обслуживается бесплатно – весь базовый набор есть».

Юрий, 65 лет, Ижевск

«Вполне удобная пенсионная карта у банка Открытия. Она бесплатная, наличные можно снимать в любых банкоматах. Недавно обнаружил, что на нее поступают небольшие суммы – оказалось, это ежемесячные проценты. В общем минусов не вижу – а плюсы налицо».

Борис, 60 лет, Хабаровск

Рис.4. Еще одно преимущество банка Открытие – бесплатное получение смс-сообщений по каждой операции, совершенной по карте.

УБРиР

В этом банке также можно оформить пенсионную карту МИР, которая дает такие преимущества:

• выпускается и обслуживается бесплатно;
• дает возможность получать 3,75% годовых на любую сумму остатка;
• кэшбэк 5% за любые покупки в аптеках;
• повышенные ставки по вкладам.

Однако банк УБРиР имеет небольшую сеть банкоматов. В то же время наличные без комиссии можно получить у партнеров – в терминалах Альфа-Банка, АК БАРС и ВУЗ-банка.

Отзывы владельцев карты УБРиР

«Карточка уральского банка меня радует тем, что по ней начисляется 500 рублей в месяц за лекарства. Точнее – по 5% за покупку, т.е. в аптеке у меня теперь всегда персональная скидка. Например, наберешь лекарств на 10 тысяч – вернут 500 руб. И так каждый месяц».

Валентина, 61 год

«Пенсионной картой от Уральского банка в целом доволен. Но предупреждаю, что банкоматов мало. Правда, у нас их терминал стоит прямо на работе, поэтому трудностей нет. А так смотрите сразу – есть ли поблизости банкомат».

Игорь, 64 года

Рис.5. Уральский Банк реконструкции и развития

Важно! Максимальная сумма возврата по кэшбэку составляет 500 рублей в месяц.

Восточный Экспресс

В этом банке можно оформить специальную карту «МИР» для пенсионеров, которая называется «Тепло». У нее есть довольно много плюсов и мало минусов, например:

• доход на остаток до 7% годовых;
• кэшбэк до 5%;
• бесплатное обслуживание;
• возможность получения медицинской помощи в рамках услуги «Крепкое здоровье».

Благодаря этому приложению пенсионер может получить:

• консультации по телефону от дежурного терапевта;
• экстренную помощь на платной основе;
• консультации по услугам в разных больницах;
• информацию о лекарствах и других аптечных товарах.

В своих отзывах держатели отмечают разные преимущества этого предложения, при этом особых недостатков у карточки не замечено.

Пенсионеры о карте МИР банка «Восточный Экспресс»

«Очень удобная карточка Восточного банка для пенсионеров – теперь можно получить консультацию терапевта даже по телефону. Конечно, так тебя никто не вылечит, но хотя бы будешь знать, что делать, куда обращаться и так далее. Обслуживается бесплатно, банк еще начисляет процент – в общем рекомендую обратить внимание».

Сергей, 65 лет, Санкт-Петербург

«Недавно решила перевести пенсию в банк Восточный – мне нравится их предложение по медицинским консультациям. Только хочу обратить внимание – банкоматов не так много, поэтому сразу продумайте, насколько далеко вам нужно будет ходить за наличными».

Надежда, 58 лет, Новосибирск

Рис.6. Карта «Тепло» банка Восточный Экспресс позволяет получать бесплатные консультации врачей по телефону горячей линии

Важно! Получение кэшбэка доступно при оплате коммунальных услуг и за покупку лекарств в аптеках. Поэтому такую карточку МИР как раз лучше оформить пенсионерам – на нее можно перевести пенсию и постоянно экономить средства, а также приумножать их.

Альфа-Банк

Специальной карты для пенсионеров в «Альфа-Банке» нет, однако клиент может оформить обычную дебетовую карточку МИР. Она обеспечена надежной защитой в виде чипа и технологии 3D Secure для безопасного совершения платежей онлайн. Среди других преимуществ можно назвать:

• скидки в магазинах партнерах;
• регулярные акции от партнеров и платежной системы МИР;
• мгновенная перепривязка к валютному счету (в долларах США или евро);
• возможность получить до 300 тыс. в день и до 500 тыс. за 1 месяц в банкомате (без комиссии);
• годовое обслуживание бесплатно.

Недостатков у этого предложения не так много – например, на счет не начисляются проценты годовых. Поэтому если держателю важно сберегать собственные средства, ему лучше оформить пенсионную карту в другой организации.

Рис.7. Карта МИР от Альфа-Банка позволяет получить доступ не только к рублевому счету, но и счету в иностранной валюте.

Райффайзенбанк

В Райффайзенбанке также не выпускается специальной пенсионной карты МИР. Однако оформить карточку отечественной платежной системы можно и в этом банке: заявка подается онлайн или в отделении. Среди преимуществ предложения можно назвать такие:

• наличные можно получать бесплатно не только в банкоматах Райффайзенбанка, но и у его партнеров (Газпромбанк, МКБ, Росбанк, Россельхозбанк, Открытие и др.);
• скидки по карточке можно получать не только по программе от платежной системы МИР (предоставляются клиентам любого банка), но и в 4000 магазинах-партнерах;
• можно оформить 1 дополнительную карту к счету за 600 руб. в год;
• карта обслуживается бесплатно, но только если клиент получает на нее зарплату.

Поэтому главным недостатком является то, что по этой пенсионной карте МИР взимается годовое обслуживание 750 руб. Еще один минус – отсутствие банковского процента на остаток, т.е. фактически пенсионер ничего не накапливает по своему счету – для этого понадобится открывать вклад.

Рис.8. Пенсионная карта МИР Райффайзенбанка обслуживается за 750 руб. в год.

Обратите внимание! Дополнительная карточка привязывается к тому же счету. Ее можно дать супругу, детям или другому близкому человеку. Списание и зачисление средств происходит сразу по 2 картам одновременно.

В каком банке лучше оформить карту МИР?

Чтобы понять, в каком банке лучше оформить пенсионную карту МИР, нужно разобраться с тем, что это такое, т.е. какие именно плюсы предлагает каждая компания. Для этого можно сравнить 3 основных критерия:

1. Стоимость годового обслуживания.
2. Размер процента на остаток.
3. Кэшбэк либо скидки в магазинах-партнерах банка.

Таким образом, почти все пенсионные карты МИР предоставляются бесплатно в течение всего срока действия. Поэтому карточку лучше выбирать по размеру процента на остаток и кэшбэку.

Обратите внимание! При выборе кэшбэка стоит проанализировать, в каких именно категориях он начисляется. Например, карта МИР «Тепло» банка Восточный дает кэшбэк как за покупки в аптеках и оплату услуг. Поэтому такое предложение точно окажется выгодным.

Ответы на актуальные вопросы

Вопрос №1. Как заказать и где забрать карточку?

Заказать карту МИР можно на сайте или в отделении банка. Для этого клиент вводит свои ФИО, паспортные и контактные данные, которые передаются по защищенному каналу связи. Получить карточку можно в ранее выбранном отделении спустя 2-3 рабочих дня (или немного дольше). С собой необходимо взять паспорт и СНИЛС. Также забрать карту может представитель, действующий по нотариально заверенной доверенности.

Вопрос №2. Как перевести пенсию на карточку МИР?

Порядок действий зависит от конкретного банка. В большинстве случаев после получения карточки необходимо подать заявление в Пенсионный фонд о переводе пенсии на соответствующий счет (реквизиты можно сразу получить в банке в день открытия карточки). Однако отдельные банки (например, УБРиР) передают данные самостоятельно, что намного удобнее.

У Промсвязьбанка (ПСБ) есть два вида пенсионных карт. Обе они рассчитаны для пенсионеров. Их можно использовать не только для расчетов, но и для оплаты ЖКХ и других операций. Зачисление пенсии на карту происходит бесплатно и с предоставлением процентов на остаток по карте.

Виды пенсионных карт

ПСБ предлагает карту для обычных пенсионеров и сотрудников силовых структур и ветеранов боевых действий на пенсии. Обе – карты национальной платёжной системы «Мир», а значит они могут быть использованы только в России.

Особенности пенсионных продуктов:

• карты выдаются только пенсионерам;
• деньги на счету застрахованы АСВ;
• клиент получает бонусы и другие льготы.

Условия и особенности тарифа

По пенсионным картам предусмотрены особые условия. Например, происходит начисление процентов на остаток денег на счету в размере 5% годовых (при условии, что каждый день будет лежать на счету 3 тыс. руб., как неснимаемая сумма). Лояльность связана с тем, что банку выгодны клиенты, которые регулярно получают пенсию на свою карту.

Если пенсионер не тратит большую часть пенсии, он может рассчитывать на надбавку к пенсии каждый месяц.

Также пенсионерам доступен небольшой кэшбэк при покупках в аптеках и на АЗС. За каждую оплату происходит начисление баллов (1 балл равен одному рублю). Делается это не позднее 8 дня следующего месяца. Баллы переводятся в рубли.

Размер возврата не может быть больше 3 тыс. рублей (т. е. можно получить не более 3 000 баллов) в месяц.

Количество баллов рассчитывается как процент от суммы покупки. Вывести на счет карты можно только целое количество рублей.

Кэшбэк необходимо отдельно подключать в Интернет-банке или можно обратиться к сотруднику банка, чтоб он включил возможность получать возврат с покупок.

Достоинства и недостатки карт

У пенсионных карт больше преимуществ, чем недостатков. Банк балует клиентов подарками и кешбэками, чтобы привлечь пенсионные деньги на свои счета.

Плюсы пенсионной карты:

• процент на остаток;
• есть кэшбэк;
• оплата услуг ЖКХ без комиссии;
• бесплатное обслуживание карты.

• доступна только пенсионерам под собственные средства;
• комиссия за обналичивание средств в банкоматах других банков (для обычной пенсионной карты);
• комиссия на снятие наличных свыше 50 тыс. руб. в месяц в банкоматах других банков (для карты пенсионеров-силовиков).

Оформление и активация пенсионной карты

Оформить карту можно непосредственно в отделении банка, на сайте Промсвязьбанка или по бесплатному номеру телефона 8 (800) 333-03-03.

Клиент вправе отправить заявку на получение карты, если:

• достиг пенсионного возраста;
• до выхода на пенсию осталось менее 1 года;
• имеются документы о назначении пенсии.

При оформлении карты в отделении банка нужно будет предъявить:

• паспорт гражданина РФ;
• документ, подтверждающий назначение пенсии и статус военнослужащего (последнее при наличии).

После оформления карты, сотрудник банка выдаст памятку с реквизитами. Тут же на месте вам предложат оформить заявление о перечислении пенсии на карту, поэтому не нужно будет идти в Пенсионный фонд.

Оформить карту также можно не выходя из дома на официальном сайте банка. Чтобы подать онлайн-заявку на выпуск пенсионной карты:

1. Зайдите на сайт ПСБ – https://www.psbank.ru/Personal/PensionCards
2. Выберите нужную карту и нажмите на кнопку «Оформить заявку».
   
   
3. Заполните заявку и отправьте её банку.
   
   

После этого сотрудник банка свяжется с вами и сообщит, когда можно будет забрать карту в отделении банка. Или же можно заказать доставку карты курьером на дом.

Чтобы активировать полученную карту вставьте её в банкомат, введите ПИН-код и выполните любую операцию, например, проверку баланса.

Какие есть способы пополнения карты?

Пенсионная карта пополняется каждый месяц Пенсионным фондом. Помимо этого положить деньги на счет можно через банкоматы Промсвязьбанка или сделав перевод с другой карты на пенсионную, например, на официальном сайте банка – https://www.psbank.ru/Personal/eCommerce/Card2Card

При пополнении пенсионной карты в терминалах Альфа-банка и Газпромбанка берется 0,8% от вносимой суммы.

Зачисление денег на счёт производится мгновенно.

Снятие денег с пенсионной карты

Снять деньги с карты можно в банкоматах ПСБ, банков-партнеров (Альфа-банк и Россельхозбанк), а также любых других банков. Разница лишь в величине комиссии.

Комиссия не взимается, если:

• выводится сумма в размере до 125 тыс. руб. в день (до 300 тыс. в месяц) через банкоматы ПСБ и его партнёров (для обычной карты);
• выводится сумма в размере до 50 тыс. руб. в месяц в любом банкомате страны или же до 125 тыс. руб. в день (до 300 тыс. руб. в месяц) через банкоматы ПСБ и партнёров (для карты пенсионеров-силовиков).

Частые вопросы клиентов

Иногда у держателей карт возникают дополнительные вопросы. В основном они связаны с нюансами использования пенсионных продуктов в повседневных целях:

• Как узнать состояние счета? Для проверки счёта достаточно войти в Мобильный банк или Интернет-банк, или же проверить баланс в банкомате ПСБ.
• Как поменять или восстановить ПИН-код? Можно сделать дистанционно через сервисы банка либо зайти в раздел главного меню банкомата «Управление картой» и выбрать операцию «Смена ПИН-кода».
• Как перевыпустить карту? Если карта потеряна или украдена, то счёт нужно заблокировать, а сам «пластик» перевыпустить. Обратитесь сразу же на горячую линию – 8 (800) 333-03-03.

Карты Мир не подходят для покупок в Интернете. Также за границей снять деньги с карты Мир можно только в Республике Армения, Южной Осетии, Кыргызстане, Казахстане и Турции.

Отзывы клиентов

Виталий Иванченко, 63 года, Владивосток. Нормальная карта, постоянно ею пользуюсь (уже год). Очень удобно оплачивать коммуналку и снимать деньги без комиссии. Если бы пользовался обычной картой, а не пенсионной, то приходилось бы постоянно платить лишнее. Кэшбэком практически не пользуюсь, но нужно попробовать.

Игорь Новиков, 65 лет, Москва. Подходил срок моей пенсионной карты к окончанию. Пришлось ехать в отделение. Отстоял в очереди более получаса, чтобы мне сказали, что новую карту не привезли, а срок старой якобы продлили. Сегодня пошел в магазин, а карта не работает. Ушел из магазина с позором. Я не доволен таким отношением к клиентам, но карту менять не планирую. Оплачиваю ею бензин, а жена покупает своей маме лекарства. Хоть и маленькие, но всё же деньги иду обратно.

Ольга Семенова, 55 лет, Тверь. Пенсионный фонд направил в ПСБ реестры на зачисление пенсии пенсионерам. Моя пенсия повисла в воздухе и на карту так и не попала. Я звонила в банк, мне сказали, что в настоящий момент наблюдаются задержки с зачислением денежных средств на счета клиентов. Поэтому хорошего ничего пока сказать не могу. Но могу поделиться чужим опытом пользования пенсионной картой. Подруга использует её как сберегательную, накопительную. Годовые проценты небольшие, но это лучше, чем ничего.

Пенсионная карта Промсвязьбанка – неплохой продукт. Карта бесплатная, есть процент на остаток и кэшбэк. Нет никаких скрытых дополнительных услуг, всё просто и прозрачно.

Читайте также:

  
• В снилсе не указано отчество
  
• Тело в пенсионном возрасте
  
• Пфр в банковской системе
  
• Расчеты с пенсионным фондом документы
  
• Уралсиб карты для физических лиц почетный пенсионер