Сбербанк карта для пенсионеров в казахстане

Главные партнеры России подтвердили свое участие в проекте Мир. В список вошли некоторые страны ЕАЭС, в том числе Республика Казахстан – государство Центральной Азии, являющееся ближайшим соседом России и тесным партнером в экономическом направление. На данный момент Банк «ВТБ Казахстан» предоставляет полноценный сервис для российской карты «Мир».

Как работает карта Мир в Казахстане

Любой гражданин РФ, посещающий Казахстан, может обналичивать деньги, проводить межбанковские переводы и пополнять собственный счет карты «Мир» через устройства и кассовые отделения ВТБ Казахстан. Данный банк входит в Группу ВТБ и основным его акционером является Российская Федерация в лице Росимущества и Министерства Финансов.

Банковский сегмент ВТБ был открыт в РК в августе 2010 года, за это время дочерний банк зарекомендовал себя на профессиональном уровне. Граждане РФ могут быть уверены, что в любом регионе РК, они могут снять и расплатиться платежной карточкой «Мир». Установлено свыше 80 банкоматов ВТБ и открыто 40 банковских отделений. Для кассового обслуживания необходимо показать паспорт РФ и предоставить карточный номер.

Где пользоваться картой Мир в РК

В виду того, что азиатская страна была в составе СССР, на ее территории проживало большое количество населения русской национальности, которые в последствие иммигрировали в Россию. Сегодня у большинства из них остались тесные связи с Казахстаном, и они периодически посещают его. К другой категории гостей относятся: туристы, экспаты, владельцы бизнеса, поэтому внедрение национальной системы Мир повлияло на финансовый комфорт этих граждан.


Фото 1. Образцы карточек Мир разных банков РФ

В Казахстане помимо Пунктов выдачи денег легко провести оплату в торгово-сервисной сети через POS-терминалы, которые принимают банковские продукты ВТБ. С карточкой Мир доступно обслуживание в крупных торговых домах «МЕГА», оснащенных всем сервисом: от еды на вынос KFC, McDonalds до брендовых бутиков. Популярные торговые точки, как «Eссентай Молл», «Достык Плаза», «Планета Электроники» – они также не ограничивают платежные действия гостей в покупке товара. Большинство ресторанов, пабов, баров, Sushi-houses, кофейни Starbucks, Costa, кинотеатры, Beauty-салоны – доступны для обслуживания с картой Мир. Не обходит стороной и туристические сервисы: покупка авиабилетов и ждбилетов, экскурсии, бронирование номеров, трансфер, такси.

Важно знать, что все расчетные операции проводятся в национальной валюте – тенге, поэтому каждая платежная транзакция проходит конвертацию. По стандарту банковский курс менее выгодный, чем рыночный.

Карта Мир Сбербанка в Казахстане

По последним сведениям, карта «Мир» от Сбербанка уже действует в РК. Сервис активно развивается в крупных городах г. Алматы, г. Нур-Султан. Предварительно, перед поездкой клиенту, желательно, посетить банковское отделение в России и уточнить следующие вопросы:

  • Есть ли ограничения на снятие и на обслуживание в РК?
  • Какая межбанковская комиссия при обналичивание?
  • Какая конвертация и в какие дни курс наиболее выгодный?

Если клиенту, не удалось проконсультироваться в городе проживания, то по приезду можно обратиться в Дочерний Банк «Сбербанк Казахстана». Также легко позвонить на короткий мобильный номер 5030 или по городскому номеру через международный код: +7 (727) 250 30 20 и получить консультацию.

Не стоит забывать, что карточку Сбербанка и любых других банков России принимают все устройства и кассовые отделения ВТБ Казахстан. Одним словом, ни один турист не останется без денег. Другой вопрос заранее узнать все условия комиссии.

Способы снятия денег в РК и переводы

Самостоятельное снятие средств возможно через банкоматы ВТБ Казахстан. Для этого на официальном сайте, следует, ознакомиться с точками их расположения в нужном городе РК. Далее пройти к нему и сделать следующие шаги:

  1. Проверить устройство на исправность, вставить карточку.
  2. На экране появится опция выбрать язык из трех предложенных.
  3. Далее необходимо ввести собственный Пин-код из 4 цифр.
  4. Отметить графу «Снятие наличных» и набрать нужную сумму.
  5. Система запросит распечатку и затем выдаст деньги.
  6. После этого, забирают карточку и квитанцию.

Если необходимо положить деньги на счет и сделать перевод, то для этого из списка банкоматов и терминалов выбирают ближайшее устройство ВТБ с функцией Cash in:

  1. Вставляют карточку, выбирают язык и вводят Пин-код.
  2. Кликают на опцию «Внесение наличных» и вставляют купюры в специальный блок.
  3. Далее «Подтвердить», после проверки деньги будут зачислены на счет.
  4. Затем в меню нужно выбрать «Перевод» и набрать номер карты Мир, на которую осуществляется перечисление.
  5. Вводят сумму и нажимают «Продолжить».
  6. По окончании операции необходимо забрать квитанцию и карточку.

Легче всего перевести средства со счета или оплатить услугу в Личном кабинете онлайн-банка. Также жители РФ могут обратиться в кассовое отделение в РК.

Ответы на актуальные вопросы

Сколько процентов комиссия за обслуживание в РК?

Комиссия зависит от внутренних договоренностей банков. Чаще всего процент составляет 1-3% от суммы обналичивания, плюс конвертация по банковскому курсу. Это затратная часть любой транзакции через ПВН за границей. При использовании карты Мир в торговой сети, клиент теряет на разнице конвертации. Экономия денег происходит, если расплачиваться через POS-терминалы. К тому же некоторые карточки РФ имеют бесконтактную опция, что очень удобно.

Принимаются ли в Казахстане кобейджинговая карта Мир-Маэстро?

По международным условиям кобрендинговую систему Мир-Маэстро поддерживают в большинстве стран мира. Необходимо обращать внимание на указанный логотип рядом с кассой или уточнять у менеджера магазина. Многие устройства в городах РК принимают карточки распространенных международных систем: MasterCard, Visa, Maestro, Union.

Начисляются ли бонусы при оплате покупок в РК?

В настоящее время бонусы и Кэшбэк зачисляются с использованием карточки Мир с встроенным чипом одной из международных систем. Но в перспективу сервис будет расширяться, и пользователи стандартной карточки Мир смогут получать бонусные баллы.

Отзывы

Один раз в год посещаю родственников в Казахстане, живу там все лето. Согласно визовому режиму – 3 месяца без визы в РК. В данный момент являюсь пенсионеркой, даже не знала, что можно снимать пенсию в казахстанском банке, использовала только наличку. Надо было спросить у Сбербанка, в следующий раз буду иметь в виду.

Светлана Колтунова, 58 лет, г. Сочи

Конечно, все это удобно: оплачивать карточкой, снимать в банкомате, но комиссия и конвертация в результате показывают значительную сумму. Поэтому в основном летаю с наличными деньгами, срок пребывания в Астане обычно составляет две недели. В рабочих командировках спасают командировочные расходы и все комиссии берет на себе компания. Личные деньги только в наличке.

Алексей Клименко, 43 года, г. Новосибирск

Все больше опций имеет национальная система, это придает ощущение безопасности в мире. Переоформила карточку Visa на Мир, все устраивает. В поездке в РК буду также ей расплачиваться и снимать. По стандарту беру с собой небольшую сумму наличных средств в тенге, остальные оплаты через платежный сервис. Последнее время оплачиваю телефоном, достаточно прикоснуться к терминалу, подтвердить сумму Пин-кодом и транзакция совершена.

Мила Ленская, 28 лет, г. Санкт-Петербург

Часто путешествую, вот решила посетить столицу Казахстан, которая с недавнего времени называется г. Нур-Султан. Хотелось познакомиться с культурой соседней страны. Радует, что нет необходимости открывать новую карточку и оплачивать за нее комиссию. Буду пользоваться, которая у меня есть от Тинькоффа.

Ксения Литвинова, 34 года, г. Свердловск

Карта Мир Сбербанк для пенсионеров, плюсы и минусы которой мы постараемся разобрать в статье, является предметом разногласий у населения. Но, как бы мы к этому не относились, согласно закону, пенсии будут переводиться только на неё.

Предоставляет ли карта Мир своим владельцам те же возможности, что и Maestro, на которую ранее производилось зачисление государственных выплат, будем разбираться.

Карта Сбербанка МИР «Пенсионная» - что это такое

В 2015 году была разработана новая платёжная система Мир. Причиной её создания послужила обстановка вокруг Крыма и санкции, применяемые по отношению к России. Чтобы обеспечить гражданам РФ стабильность безналичных расчётов, была принята данная мера.

Сегодня Мир является альтернативой таким популярным системам, как Виза и Мастеркард. В нашей стране её пользователями являются граждане разных социальных категорий.

Карта Мир для пенсионеров предназначена для выплат государственных пособий. Она функциональна и удобна в эксплуатации.

Пластиковая карта Мир Сбербанк для пенсионеров, как и все другие продукты данного финансового учреждения, имеет высокую степень защиты.

Это делает её надёжным инструментом для хранения сбережений. На счёту можно преумножать свои накопления, не опасаясь за их сохранность.

Владельцы карты Мир имеют возможность принимать участие во многих программах Сбербанка.

Как выглядит пенсионная карта МИР от Сбербанка

Её внешний вид почти не отличается от того, как выглядит уже привычная нам Виза или Маэстро. Индивидуальным признаком является логотип Мир на лицевой стороне пластика.

Замена карт Сбербанка на карту МИР пенсионерам

Правительство России приняло Закон, согласно которому все пенсионеры обязаны поменять свои дебетовые карты, предназначенные для зачисления государственных выплат, на карту Мир.

Основание:
Требование Федерального закона «О национальной платёжной системе» от 27 июня 2011 №161-ФЗ

Поэтому «Маэстро пенсионная активный возраст», которая была предназначена для обслуживания клиентов данной категории, снята с производства.

Внедрение новшеств всегда вызывает трудности. По этой причине правительство установило продолжительный переходный период.

Если гражданин пользуется карточкой другой платёжной системы, нет необходимости срочно, до истечения срока действия, менять её.

Перейти на карту Мир «Пенсионную» необходимо до 1 июля 2020 года.

Как получить карту Мир в Сбербанке пенсионеру

Разберёмся, кому положена Карта Мир «Пенсионная».

Она доступна для оформления гражданам, у которых:

  • возраст 18 лет и старше;
  • постоянная регистрация на территории России;
  • право на получение выплат Пенсионного фонда РФ или пособий других социальных органов.

Получить пластик Мир можно в таких случаях:

  • Пенсия назначается впервые. Предлагается 2 варианта её получения: на карту или на почте.
  • Переоформить получение выплат с отделения почты на пластик Мир.
  • Заказать Мир «Пенсионную» после окончания срока действия прежней карточки.

Для получения пенсионной карты в Сбербанке необходимо лично явиться в одно из отделений учреждения. Процесс оформления счёта для пенсионеров прост.

Всё, что нужно сделать - предъявить специалисту банка такие документы:

  • Паспорт и СНИЛС.
  • Справку о получении пенсионных выплат.
  • Заполненную форму заявления на изготовление. Бланк можно получить в банке.

Затем остаётся дождаться назначенной даты и в установленный день явиться в отделение Сбербанка для получения карты.

Получение расчётного продукта Мир для пенсионеров не требует никаких дополнительных затрат. Она выдаётся бесплатно. Для каждого пенсионера допустимо оформление только одной карты МИР.

Как перевести пенсию на карту Сбербанка

Перевод пенсии на пластик Мир осуществляется по месту регистрации. Для этого нужно подать заявление в Сбербанк, МФЦ или ПФР. Его можно подготовить заранее или написать на месте. Бланк заявления доступен для печати на сайте Сбербанка.

Заказать пенсионную карту МИР в Сбербанке Онлайн

Интернет-сервис Сбербанка предлагает множество услуг, в т.ч. по оформлению пенсионного пластика Мир. Для этого на его официальном сайте нужно заполнить заявку.

Если гражданин уже является клиентом данного финансового учреждения, он может сделать это в своём личном кабинете.

Для ввода данных потребуются следующие документы:

  • паспорт и СНИЛС;
  • справка о получении пенсионных выплат.

После заполнения соответствующих полей формы следует подтвердить согласие на изготовление карты. Затем нужно дождаться назначенного дня и обратиться в отделение банка для её получения.

Как пользоваться картой МИР Сбербанк для пенсионеров

Владелец может использовать пластик Мир «Пенсионную» для снятия денег со счёта. Это несложно, т.к. данная функция доступна во всех банкоматах страны.

Картой также удобно расплачиваться в магазине. Можно поинтересоваться: аппарат на кассе поддерживает бесконтактную оплату или нет. В первом случае, карточку достаточно поднести к устройству и платёж будет произведён, благодаря встроенному чипу. Для оплаты покупок на сумму менее 1 000 рублей введение пароля не требуется.

Во втором случае, пластик следует предъявить кассиру, вставить в устройство и ввести ПИН-код. Это секретный набор цифр, который нужно хранить втайне. Сообщать его нельзя никому, т.к. нередки случаи обмана пожилых людей мошенниками. ПИН-код можно узнать в специальном конверте, который был выдан вместе с пластиком.

Активация

Чтобы получить возможность осуществлять финансовые операции с помощью банковского пластика, её необходимо активировать. Для этого нужно поместить её в картридер банкомата или терминала. Аппарат запросит введение ПИН-кода. Как только это будет сделано, она станет активна.

Продление

Каждые 5 лет необходимо проходить процедуру продления срока обслуживания пенсионного счёта. Соответствующая дата указана на карте. Если это вовремя не сделать, она будет заблокирована. На состоянии счёта это не отразится. Средства останутся в сохранности, но доступ к деньгам будет временно закрыт до замены карты.

Для проведения процедуры продления необходимо явиться в отделение Сбербанка, где открыт счёт. При себе необходимо иметь паспорт, карту и договор. С документами следует обратиться к специалисту.

Банк заранее выпускает замену для пластика, срок использования которого подходит к концу. От владельца счёта потребуется сообщить обо всех произошедших за это время изменениях. Например, смена места жительства и т.п. Если такие изменения произошли, нужно будет заплатить 30 руб. Если всё осталось по-прежнему, услуга предоставляется бесплатно.

Затем нужно подписать новый договор и сдать старую карту. Взамен неё будет выдана новая. Перед использованием, её нужно активировать, как описано выше.

Как отказаться от пенсионной карты Мир Сбербанка

Если гражданин принимает решение об отказе от услуг Сбербанка по обслуживанию его пенсионной карты, он должен подать в отделение заявление с просьбой о закрытии счёта. Затем следует обратиться в другой банк. Здесь нужно подать заявку на открытие нового счёта для зачисления пенсии.

Следует помнить, что в какой бы банк ни обратился гражданин, согласно закону, ему будет выдана пенсионная карточка платёжной системы Мир.

Пенсионеры не могут пользоваться для получения социальных выплат другими картами, но у них остаётся право получать пенсию в отделении почты, в т.ч. с доставкой по месту жительства.

Можно пойти и таким путём:

  • открыть текущий счёт в банке для зачисления пенсии;
  • открыть любой не пенсионный карточный счёт в банке;
  • суммы пенсии переводить с текущего счёта на карточный.

Последний способ трудоёмкий, но он оптимальный для тех, кто привык совершать покупки в зарубежных магазинах при помощи банковской карты. Если в этом необходимости нет, с текущего счёта можно снимать деньги через кассу.

Срок действия и условия обслуживания

Срок действия карты Мир Сбербанка для пенсионеров составляет пять лет. Перевыпуск новых для замены просроченных происходит автоматически.

Обслуживание карты Мир не требует финансовых затрат. Платить придётся только за пользование Мобильным банком.

Если установить экономный режим в системе тарифов Мобильного банка, можно избежать дополнительных затрат.

Чтобы подключить экономный режим необходимо отправить следующее СМС-сообщение на номер 900 :

хххх - последние 4 цифры вашей карты.

Отличия между полным и экономным режимом вы можете посмотреть в этой таблице:

Услуга ЭкономныйПолный дебетовые карточкикредитныебазовыестандартныепремиальныеАбонентская плата: первые 2 мес.; последующие мес.бесплатнобесплатно; 30 руб.бесплатно; 60 руб.бесплатнобесплатноПредоставление информации о доступном расходном лимитебесплатнобесплатноОтчет о 5 последних операцийбесплатноСведения о карточках, зарегистрированных на мобильный телефон и услугах по нимбесплатно

Сроки выплаты пенсии на карту Сбербанка

Чтобы следить за состоянием счёта было максимально удобно, рекомендуется подключить Мобильный банк. После поступления пенсии на карту, будет приходить сообщение об этом. Услуга стоит 30 руб. в месяц.

Если такой возможности нет, следует уточнить в Пенсионном фонде по месту жительства дату выплаты своей пенсии. В каждом регионе она может отличаться. В большинстве населённых пунктов России выплаты производятся до 15-го числа, но этот срок может сдвигаться и до 21-го.

Зная эту дату, можно определить, какого числа приходит пенсия на карту Сбербанка. Как правило, это происходит сразу после её перечисления, не позднее следующего дня. Иногда поступлений слишком много и система перегружается. В таком случае возможна задержка на 2-3 дня.

Если деньги не поступили на счёт в течение более продолжительного срока, нужно выяснить в Пенсионном фонде, не было ли задержки выплаты. Если пенсия перечислена, следует обратиться в отделение банка для выяснения ситуации.

Перейти на сайт Пенсионного фонда можно нажав на кнопку ниже:

Также вы можете скачать приложение себе на телефон:

Сколько стоит обслуживание карты Мир в Сбербанке для пенсионеров

Дебетовая карта Сбербанка Мир для пенсионеров обслуживается без начисления комиссии.

Все основные услуги предоставляются банком бесплатно включая:

  • внесение средств на счёт;
  • обналичивание в банкоматах и кассах Сбербанка;
  • замена после окончания срока действия пластика;
  • получение отчёта о движении средств;
  • получение минивыписки о последних 10 операциях;
  • оплата товаров и услуг безналичным расчётом;
  • мобильный банк в экономном режиме без получения СМС-сообщений.

Но некоторые операции всё же предусматривают начисление комиссии. Досрочный перевыпуск карты по причине её утери или смены личных данных обойдётся в 30 руб. Услуги Мобильного банка (кроме экономного режима) в первые 2 месяца предоставляются бесплатно, затем - 30 руб. ежемесячно.

За обналичивание средств в банкоматах и кассах сторонних банков придется заплатить комиссию в размере 1% от суммы, но не менее 100 руб. в первом случае и 150 руб. - во втором. Проверка баланса в аппаратах, не принадлежащих Сбербанку, повлечёт списание 15 руб. со счёта.

Лимит снятия наличных

Существует максимально допустимый суточный предел на снятие наличных денежных средств. Он составляет 150 000 руб. При попытке снять больше, пластик будет заблокирован.

Обналичить средства сверх этой суммы можно в кассе Сбербанка при предъявлении паспорта. Комиссия составит 0,5%.

Сколько можно снять наличными в месяц без комиссии?
Лимит - 500 000 руб.

Начисление процентов на остаток

Социальную карту Мир для пенсионеров с начислением процентов можно использовать для преумножения своих сбережений. На счёт разрешено вносить личные суммы, не относящиеся к пенсии. Банк начисляет процент на остаток денег, что делает для владельца хранение собственных средств на карте выгодным. А надёжность банка гарантирует сохранность финансов.

Рассмотрим на примере, как начисляются проценты. Ставка Сбербанка составляет 3,5% годовых . Движение средств на счёте происходит постоянно. Поэтому годовая ставка делится на 365 дней и мы получаем расчёт на один день.

Для удобства исчисления превратим проценты в доли:

Проценты начинают начисляться со следующего дня после изменений остатка на счёте. Насчитываются они за каждый день, когда баланс был положительный, и выплачиваются один раз в 3 месяца.

Допустим, 4 августа на карту поступила пенсия в размере 10 000 руб.

В этот же день были сняты 2 тыс.руб.

С 5 мая на оставшиеся 8 тыс. руб. будут начисляться проценты.

Рассчитаем сумму дохода за 1 день:

8 000 х 0,035 / 365 = 77 коп.

18 августа были сняты 6 000 руб.

С 19 августа проценты будут начисляются на остаток - 2 000 руб.

Ежедневный доход составит:

2000 х 0,035 / 365 = 19 коп.

4 сентября вновь поступила пенсия - 10 000 руб.

С 5 сентября проценты начисляются на 12 000 руб.

За каждый день:

12000 х 0,035 / 365 = 1 руб. 15 коп.

7 сентября клиент снял 5 тыс. руб.

С 8 сентября остаток составил 7 000 руб.

Ежедневный доход:

7000 х 0,035 / 365 = 67 коп.

С 5.08 по 18.08 - 14 дней: 14 * 0,77 = 10,78 руб.

С 19.08 по 4.09 - 17 дней: 17 * 0,19 = 3,23 руб.

С 5.09 по 7.09 - 3 дня: 3 * 1,15 = 3,45 руб.

С 8.09 по 1.10 - 24 дня: 24 * 0,67 = 16,08 руб.

Всего:

10,78 + 3,23 + 3,45 + 16,08 = 33,54 руб.

Проценты на остаток средств на счёте за период с 4 августа по 1 октября будут начислены в размере 33 руб. 54 коп.

Справка о видах и размерах пенсий

Пенсионный фонд выплачивает гражданам 60 видов пособий. Обладатель карты Мир может получить полную информацию о видах и суммах перечисленных ему пенсий ПФР за определённый период. Информация предоставляется бесплатно в отделениях Сбербанка, в личном кабинете на сайте, в банкоматах и терминалах.

Кэшбэк по карте Мир Сбербанка для пенсионеров

Держателям пенсионной карты Мир доступны дополнительные возможности. Например, сервис Копилка. Ежемесячно, при зачислении пенсии на счёт, определённая сумма блокируется. Она становится недоступна для использования. После окончания срока услуги, деньги возвращаются владельцу. Данная функция предназначена для накопления средств.

Копилка выгодна, если откладывать ежемесячно более 1 000 руб. В противном случае, лучше хранить деньги на основном счёте и получать за это проценты.

Клиенты, которые пользуются картой Мир, являются участниками программы Спасибо от Сбербанка. За каждый безналичный платёж за товары или услуги они получают кэшбэк в размере от 0,5%. Если совершать покупки в магазинах- партнёрах программы, возврат денег может достигать 20% от потраченной суммы.

Подробные условия, а также список партнеров можно узнать на сайте.

Преимущества карты МИР от Сбербанка для пенсионеров

Платежная система Мир молода и находится в стадии развития. Многое ещё предстоит сделать, чтобы усовершенствовать её. Поэтому карта Мир Сбербанка «Пенсионная» имеет некоторые недостатки. Но у неё есть и преимущества.

Плюсы

В пользу карты Мир выступают следующие показатели:

  • бесплатное обслуживание;
  • отсутствие комиссии за выпуск и перевыпуск;
  • возможность использования на всей территории России, в т.ч. в Крыму;
  • независимость от иностранных санкций;
  • государственная поддержка (правительство заинтересовано в быстром развитии данной платёжной системы);
  • 4 степени защиты обеспечивают полную сохранность средств;
  • участие в акционных программах;
  • встроенный чип даёт возможность бесконтактных операций в терминалах.

Минусы

Недостатки пенсионной карты Мир:

  • не все интернет-магазины работают с ней;
  • ограничения использования за границей;
  • не все терминалы предоставляют возможность бесконтактных операций;
  • система Мир работает только с рублями.

Отзывы

Мнение держателей о карте в основном положительное. Пользователи оценили удобство бесконтактной оплаты товаров в магазинах. Многие из них упоминают такие плюсы карты, как начисление процентов на остаток и кэшбэк.

Минусы отмечают приверженцы покупок в иностранных интернет-магазинах. При этом плюсом является возможность оплатить товары на Алли-экспресс. Граждане, которые совершают поездки за рубеж, отмечают в качестве недостатка то, что карта Мир в большинстве стран не обслуживается.


  • стоимость обслуживания 0 ₽
  • cash back
  • бонусная программа
  • начисление процентов на остаток
  • технология 3D Secure
  • чип
  • бесконтактные платежи (Бесконтакт)
  • супермаркеты
  • заправки
  • для путешествий
  • сотовые операторы
  • игры
  • другое

Бонусная программа "СберСпасибо": начисление бонусов за каждые полные 100 руб. покупок, которые в дальнейшем можно обменивать на скидки в магазинах-партнерах программы, а также на сайтах порталах "Впечатления", "Путешествия", "Онлайн Маркет" из расчета 1 "Спасибо" = 1 руб. скидки. В зависимости от уровня привилегий клиенты могут получать больше бонусов и обменивать их на рубли:

  • 0,5% за покупки по карте (на уровне "Большое Спасибо" и выше);
  • до 30% бонусов за покупки в магазинах и на сайтах Партнеров;
  • дополнительные бонусы начисляются в зависимости от уровня привилегий в Программе

срок действия бонусов - 2 года, если бонусы не были использованы в течение 24 месяцев и более с даты их начисления, они аннулируются

проценты начисляются по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия счета карты

0% / 0,5% от суммы превышения суточного лимита

  • СМС-информирование - 30 руб. ежемесячно, начиная с 3-го месяца
  • Проверка остатка средств в банкоматах других банков 15 ₽ за запрос
  • бесплатные выпуск и обслуживание карты;
  • начисление процентов на остаток;
  • наличие бонусной программы
  • карта для зачисление пенсии и иных социальных выплат, выплачиваемых ПФР;
  • карта участвует в кэшбэк-сервисе платежной системы «Мир»


Процент на остаток, две бонусных программы, прозрачные условия. Есть ли минусы у карты «Пенсионная» Сбербанка? Мы нашли.

Дебетовая карта «Пенсионная» предназначена для получения пенсии и других социальных выплат. Карта бесконтактная, выпускается сроком на пять лет. Валюта карты — рубли. Платежная система — «Мир».

Учитывая то, что карта дает определенные привилегии, для ее оформления необходим паспорт и пенсионное удостоверение. Кроме этого, вам понадобится СНИЛС, чтобы сразу написать заявление о переводе пенсии на новую карту. Подать заявление можно в любом отделении Сбербанка, а также оформить заявку через сайт. Жители крупных городов смогут получить карту уже через 2—3 рабочих дня после подачи заявления. Доставка в удаленные населенные пункты может занять до 15 рабочих дней.

Выпуск и обслуживание карты бесплатные, СМС-уведомления без СМС об операциях бесплатны, полный пакет СМС-информирования два первых месяца предоставляется бесплатно, далее — 30 рублей в месяц.

Сбербанк России пока не подключился к Mir Pay, но его картами «Мир» уже можно оплачивать покупки с помощью Samsung Pay.

На сайте Сбербанка указано, что оплачивать картой покупки в поездках по миру нельзя. На самом деле это не совсем так. В пресс-службах Сбербанка и НСПК (платежная система «Мир») уточнили, что на карту «Пенсионная» распространяются общие правила для «Мира» в части оплаты за границей. Таким образом, расплачиваться этой картой можно в Армении, Киргизии и Турции в торговых точках, которые обслуживаются банками «Ишбанк» и «Зираат Банк», снимать наличные с карты «Пенсионная» можно во всех вышеперечисленных странах, а также в банкоматах ВТБ в Казахстане и Белорусии.

«Пенсионная» карта Сбербанка участвует в собственной программе лояльности национальной платежной системы «Мир». Также для карты доступна бонусная программа «Спасибо» от Сбербанка: 0,5% от Сбербанка, до 30% от партнеров. Бонусы можно потратить у партнеров банка, среди которых сети аптек «Ригла», «Будь здоров», продуктовые магазины «Пятерочка», магазин детских товаров «Дочки-сыночки» и многие другие. В свою очередь, программа лояльности «Мир» предполагает начисление до 20% кешбэка в рублях за покупки у партнеров платежной системы.

На остаток средств по карте начисляется 3,5% годовых при наличии зачисления пенсии на счет карты. Проценты выплачиваются на счет карты по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия карты.

Наличные до 50 тыс. рублей в день и до 500 тыс. рублей в месяц с карты «Пенсионная» можно снимать бесплатно в банкоматах и отделениях Сбербанка. В случае превышения лимита взимается комиссия — 0,5% от суммы превышения. Если вы снимаете наличные в банкоматах или отделениях других банков, комиссия составит 1% от суммы. Проверка остатка средств в банкоматах других банков обойдется держателю в 15 рублей за запрос.

Подбор карты

Я хочу
Как срочно нужна карта

Visa Signature Nomad Club

Подробнее о банковских картах

Современные банки, в том числе и наш, предлагают для удовлетворения потребностей своим клиентам разнообразные банковские карты. Однако, какую из них выбрать среди впечатляющего многообразия? Конечно же, все зависит от потребностей человека, для которых оформляется карта.

Виды банковских карт

Банковские карты преимущественно разделяются на два вида: личные и корпоративные. При этом первый вариант также разделяется на два подвида:

Классические. Классические личные карты выпускаются либо для конкретного физического лица, либо же с ориентацией на массовый рынок. Наиболее распространены, преимущественно применяются для оплаты товаров и услуг, оперативного обналичивания счетов.

Корпоративные же карты задействуются для получения заработной платы, пенсий или других выплат.

В зависимости от функциональности, карты разделяются на:

Кредитные. На кредитных карточках находится определенная сумма денежных средств, предлагаемая клиенту для временного пользования, с обязательным условием их возврата.

Платежные. Платежная карта обеспечивает возможность доступа к своему счету 24 часа в сутки. Помимо оплаты товаров и услуг, клиенты могут использовать эти карты для открытия депозитов, получения денежных средств с других счетов и других банковских операций.

Каждый клиент нашего банка при открытии карты и даже после открытия может обсудить возможность подключения дополнительных функций к уже имеющейся банковской карте. Это позволяет не только сэкономить время клиента, но увеличить возможности управления личным счетом.

Платежная карта дает возможность клиенту пользоваться только своими денежными средствами, находящимися на ней. Этот вид банковского продукта больше подходит к людям, не желающих иметь дело с кредитными средствами и не склонных к спонтанным тратам, финансово дисциплинированных.

Платежная карточка преимущественно используется для проведения платежей со своего расчетного счета, который к ней привязан. Ею можно рассчитываться в магазинах, супермаркетах, отелях, игровых и спортивных комплексах, в любых других организациях, которые принимают платежные карты. Кроме этого, важным моментом является защита от кражи денежных средств. То есть, каждая покупка или оплата производится с помощью идентификации ее владельца посредством введения пин-кода.

Особенно следует отметить всевозможные бонусные предложения и акции банка, позволяющие не просто хранить личные денежные средства на карте, но и увеличивать их сумму. Многие люди пожилого возраста, несмотря на развитие банковской системы, стараются хранить свои деньги дома или в укромных надежных местах совершенно не задумываясь о том, что наличные не приносят никакого дохода сравнительно с финансами, размещенными на банковском счету. Не говоря уже об удобстве доступа к своим деньгам.

Главные достоинства платежных карт

Как и любой другой вид банковского продукта, платежная карта имеет целый ряд достоинств, среди которых можно выделить:

Надежность. В случае потери платежной карты, денежные средства, которые расположены на ней, сохраняются на счету клиента. Ему лишь достаточно заблокировать карточку и получить новую в любом отделении банка;

Возможность контроля. Благодаря банковским онлайн-сервисам, любой клиент, зарегистрировавшийся на официальном сайте, автоматически подключается к интернет-банкингу. С помощью такой услуги человек может просматривать информацию по своим счетам, выполнять любые расходные операции с личного счета, а также подключить предлагаемые банком новинки в сфере банковского обслуживания клиентов;

Удобство в использовании. Получив платежную карту международного класса, клиент может легко и просто рассчитываться за сделанные покупки за границей;

Простота управления. С платежными банковскими картами не нужно вручную обменивать валюту (в случае использования не тенговой, а именно валютной карты, на которой деньги могут храниться в долларах, евро и т.д.), так как конвертация проводится автоматически во время оплаты;

Экономия. Конвертация тенге в валюту страны нахождения при оплате товаров и услуг за границей проводится по более выгодному курсу, чем в частных обменных пунктах;

Прибыльность. Проведение различных операций платежной картой приносит ее владельцу определенный доход в виде бонусов.

Имея платежную карту можно легко контролировать свои расходы и вести своеобразную домашнюю бухгалтерию, получая выписки со своего счета.


  1. Рекомендации по пенсионной социальной карте Сбербанка
  2. Описание карты: пенсионная от Сбербанка
  3. Выпуск и стоимость обслуживания карты для пенсионеров
  4. Комиссия
  5. Комиссия за выдачу наличных
  6. Бонусная программа для владельцев пенсионных карт
  7. Как начать начисления баллов?
  8. Порядок расходования накопленных баллов?
  9. Преимущества платежной системы МИР
  10. Как оформить пенсионную карту Сбербанка для социальных выплат?
  11. Как подать заявку онлайн на выпуск карты?
  12. Получение пенсионной карточки в офисе Сбербанка?
  13. Можно ли самостоятельно провести активацию?
  14. Порядок закрытия карты

Рекомендации по пенсионной социальной карте Сбербанка

Чтобы получать максимальную выгоду от сотрудничества со Сбербанком, рекомендуется оформить дебетовую карту для получения пенсии и социальных выплат Сбербанка. Необязательно быть пенсионером или достигнуть пенсионного возраста, чтобы заказать бесплатную карту «Пенсионная» с 4-летним сроком действия.

Стать обладателем платежного пластика с доходностью 3,5% на остаток, достаточно подтвердить факт получения постоянных выплат от ПФР и пособий по социальной линии. Пенсионная социальная карта полностью бесплатна в обслуживании, однако есть ряд ограничений, о которых необходимо помнить при подаче заявки на выпуск.

Описание карты: пенсионная от Сбербанка

Получателям постоянных социальных пособий от государства предлагается получить пенсионную карту Сбербанка с открытием следующих возможностей:

  • экономить за счет 3% бонусов, зачисляемых на отдельный счет в виде баллов;
  • накапливать до 30% от суммы расходов при покупке в магазинах партнеров;
  • бесплатно совершать наличные и безналичные операции в рублях в пределах установленных лимитов;
  • получать процентный доход, начисляемый на остаток из расчета 3,5% годовых;
  • пользоваться мобильным приложением и интернет-банком;
  • оплачивать покупки бесконтактным способом.

Трудно найти более выгодную и удобную карту для пенсионеров, которая позволяла бы получать максимальный доход и скидки от национальной платежной системы МИР, обслуживающей этот вид пластика.

Выпуск и стоимость обслуживания карты для пенсионеров

Выпуск и перевыпуск абсолютно бесплатен. Пенсионер или получатель социальных пособий может получить карту от Сбербанка и в течение 4 лет свободно рассчитываться безналичным способом, снимать, пополнять наличными через банкоматы и отделения банка, расположенные по всей стране.

При потере, порче пластика или изменении личных данных плата составляет 30 рублей.

Комиссия

Если планируется оформить пенсионную карту Сбербанка, нужно быть готовым, что среди услуг, обеспечиваемых клиентам, есть ряд платных сервисов:

  • запрос остатка по карточному счету через банкомат стороннего финансового учреждения – 15 рублей;
  • смс-уведомления и push-оповещения – 30 рублей в месяц, начиная с 3-го месяца после выпуска.

За первые 2 месяца смс-обслуживания плата не взимается. Выписки на электронную почту или через банкомат (по последним 10 операциям) заказывают бесплатно.

Комиссия за выдачу наличных

За снятие наличных платить не придется, если соблюдены суточные и месячные лимиты:

  • через банкомат или кассу Сбербанка до 50 тысяч рублей – комиссия 0 рублей, при превышении лимита – 0,5% от суммы свыше 50 тысяч рублей;
  • через сторонние банкоматы до 50 тысяч рублей – 1,0% или 100 рублей;
  • в кассах других финансовых учреждений до 50 рублей – 1,0% или 150 рублей за операцию.

В течение месяца бесплатно снимают наличные до 500 тысяч рублей, при условии соблюдения суточных лимитов.

Бонусная программа для владельцев пенсионных карт

Отдельным преимуществом являются особые условия для участников бонусной программы среди пенсионеров и получателей пособий:

  1. До 30% всем участникам бонусной программы, купившим товар или услугу партнера Сбербанка.
  2. 3% от суммы безналичных покупок от Сбербанка.

Дополнительно банк предлагает пенсионерам повышенные бонусы в рамках стандартных условий программы с начислением баллов в зависимости от уровня привилегий. На уровне «Огромное спасибо» или «Больше, чем Спасибо» предлагают выбрать 2 или 4 категории, где кэшбэк по карте достигает 20%.

К льготным категориям относят:

  • 10% на развлечения;
  • 20% на транспортные расходы;
  • 10% в категории детских товаров;
  • 10% на онлайн обучение;
  • 10% на оплату такси;
  • 5% на заправки и т.д.

Чтобы достичь привилегированных уровней следует выполнить простые задания – иметь расходы по карте более 5 тысяч рублей в месяц, расходовать более 50-85% от поступлений и выполнять дополнительные задания банка – пользоваться Сбербанк Онлайн и открывать/пополнять депозиты.

Как начать начисления баллов?

Баллы, свободно обмениваемые на рубли, накапливаются на специальном бонусном счете с пополнением от каждой безналичной покупки в размере согласно выбранной категории. Чтобы начать накапливать баллы, предстоит зарегистрироваться участником.

Предусмотрено 2 простых способа подключения:

  1. По смс, направив на 900 текстовое сообщение «СПАСИБО 1234» с последними цифрами номера карты после пробела.
  2. Через личный кабинет, авторизовавшись в нем и перейдя по ссылке в правой верхней части основной страницы.

Регистрацию проводят путем подтверждения смс-паролем, который поступит на привязанный номер сотового телефона.

Собираясь получать дополнительную прибыль в виде бонусных рублей, необходимо помнить, что они начисляются только за безналичные покупки в магазинах (в том числе бесконтактным способом) и за оплату заказов в интернет-магазинах или на сайтах партнеров банка. Снятие наличных, коммунальные платежи, оплата сотового телефона и прочие регулярные платежи не входят в список операций, за которые дают баллы.

Порядок расходования накопленных баллов?

По мере зачисления все новых баллов от покупок, на бонусном счете собирается некоторая сумма в баллах, обмениваемых впоследствии на рубли из расчета 1 балл=1 руб.

Чтобы использовать накопления вместо рублей, необходимо выбирать товары и услуги среди широкого перечня предложений от более, чем 200 партнеров банка. В список партнерской сети входят региональные организации и крупные сети, компании федерального уровня. За покупку удается списать до 99% бонусами, списав с рублевой карточки всего 1%, если количество баллов накоплено достаточное.

Подробнее ознакомиться с возможностями использования бонусов можно в личном кабинете пользователя интернет-банка, зайдя на личную страницу, выбрав необходимые фильтры по региону, типу карт и категориям.

Преимущества платежной системы МИР

Дополнительные бонусы и скидки дарит национальная платежная система МИР, обслуживающая карты пенсионеров. Повышенный кешбэк дарят в самых востребованных категориях:

  1. Продукты от Перекрестка – до 5% за покупки от 1,5 тысяч рублей.
  2. Путешествия по РФ – начисления до 15 тысяч кешбэк.
  3. Покупки брендовой одежды и обуви от «Адидас» — 10% от суммы.
  4. Оплата онлайн-заказов, поступивших через мобильное приложение BurgerKing, -10%, но не более 150 рублей за платеж.
  5. Возврат 20% от стоимости поездки по платной дороге М3, М4, М11.
  6. 50% кешбэк по каждому второму чеку от Триколор за цифровые услуги и сервисы.

Чтобы получать бонусы, скидки и бесплатные услуги партнеров банка и платежной системы, нужно просто оформить заявку онлайн на выдачу пенсионной карты МИР от Сбербанка.

Как оформить пенсионную карту Сбербанка для социальных выплат?

Не каждый посетитель отделения вправе рассчитывать на дополнительные преимущества пенсионной карточки от Сбербанка. Предстоит прости несложную процедуру подачи заявки с подтверждением права на льготные условия обслуживания через представленные сотруднику отделения документы.

Алгоритм получения «Пенсионной» карточки не отличается от стандартной схемы взаимодействия:

  1. Подать заявку онлайн, перейдя по ссылке «заказать онлайн» или напрямую в офисе банка.
  2. Подтвердить согласие с условиями обслуживания.
  3. Дождаться изготовления.
  4. Явиться с офис выбранного отделения и предъявить подтверждающие документы получателя пособия.

Как подать заявку онлайн на выпуск карты?

Нажатие на ссылку «Заказать онлайн» переносит на станицу с анкетой, которую предстоит заполнить будущему владельцу карты:

  1. ФИО полностью. Если отчества нет, ставят соответствующую отметку.
  2. Дата рождения.
  3. Фамилия и имя латиницей, как она будет нанесена на поверхность пластика.
  4. Мобильный телефон и электронная почта.

Далее предстоит заполнить реквизиты личного документа, который будет предъявлен позже в отделении, когда клиент придет, чтобы получить Пенсионную карту Сбербанка.

Получение пенсионной карточки в офисе Сбербанка?

Когда карта будет готова, клиента приглашают в выбранное отделение вместе с документами. Сотрудник офиса проводит идентификацию личности и выдает карту клиенту. По просьбе держателя карту активируют, проводят необходимые настройки и помогают с регистрацией в Сбербанк Онлайн.

Приглашение для вручения карты приходит по указанному в заявке номеру мобильного.

Банк предупреждает, что клиенту понадобится предъявить:

  • паспорт гражданина РФ или иной удостоверяющий документ;
  • справка о назначенной пособии, пенсии;
  • СНИЛС.

Если оформлением занимается доверенное лицо, предварительно готовят нотариальную доверенность с указанием конкретных поручений. Доверенному лицу также понадобится предъявить личный удостоверяющий документ.

Можно ли самостоятельно провести активацию?

С момента подачи заявки до вручения готовой социальной карты проходит несколько дней. В большинстве случаев, изготовление занимает не больше 3 дней. Если обращается житель удаленного населенного пункта, выпуск и доставка могут занять до 15 рабочих дней. Чтобы не оставаться долгое время без возможности получать важные платежи, пенсионеру предложат провести активацию уже выпущенного, но не доставленного пластика.

Выполнить это может каждый зарегистрированный пользователь личного кабинета приложения Сбербанк Онлайн. Необходимо авторизоваться, перейти на страницу с описанием нового пластика и найти опцию активации продукта. Самостоятельная активация доступна для всех дебетовых карт, если заявка на выпуск подавалась офф-лайн, при личном посещении отделения.

Порядок закрытия карты

Когда необходимость в карте отпадает, клиент вправе по своему усмотрению отказаться от обслуживания, подав заявку в банк.

Основанием считать карточку закрытой станет ликвидация счета, через который обслуживался платежный пластик. С момента подачи заявления до полного закрытия карты проходит 30 дней.

Алгоритм закрытия карты представлен 4 шагами:

  1. Вывести полностью всю сумму на любой другой счет или карту. Вместо безналичного перечисления между своими счетами и картами клиент может оплатить услуги сотовых операторов, провести иные расходные операции с обнулением остатка счета.
  2. Произвести блокировку из личного кабинета пользователя.
  3. Подать заявление в офисе банка с просьбой о закрытии карточного счета.
  4. Дождаться информации из Сбербанка о благополучном завершении процедуры.

Поскольку карта бесплатная, а на остаток начисляется доход, особой необходимости в закрытии пластика нет, за исключением случаев, когда есть риск использования реквизитов злоумышленниками и выездом за пределы страны на длительный срок, что исключает возможность использования пластика, обслуживаемого системой МИР.

Читайте также: